2020年中级银行从业考试《银行管理》考前冲刺试卷B卷.docx

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1、鼠翅杷K-M邹浦胡 中以物如 M裁 (凶旧)触2020年中级银行从业考试银行管理考前冲刺试卷B卷考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷总分值为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否那么不予评分。得分评卷入一、单项选择题（此题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、当前，我国商业银行面临的最主要的风险是（）A、信用风险B、市场风险C、流动性风险D、国家风险2、对借款人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额，如没有逾期未归还贷款本息，至少划分为（）A、关注类B、次级类C、可疑类D、损失类3、

2、存款业务是属于商业银行的（）A、中间业务B、资产业务C、负债业务D、其他业务4、在国际结算的几种方式中，属于顺汇的是（）A、银行保函B、托收C、信用证D、汇款5、宋体某银行的核心资本为100亿人民币，附属资本为50亿人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，那么资本充足率为（）A、10%B、8%C、6. 7%D、3. 3%6、教育储蓄存款属于（）定期储蓄存款。A、整存整取B、整存零取C、零存整取I）、存本取息7、以下贷款不能归为关注类的是（）A、同一借款人对其他银行的局部债务己经不良B、借新还旧C、借款人以分立形式恶意逃废银行债务，本金尚未逾期D、重组后的贷款仍然逾期8、商业银行的代理业务不包

3、括（）A、代发工资B、代理财政性存款C、代理财政投资D、代销开放式基金9、中国银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限可以为（）第I页共18页C、先落实授权、后实施授信D、先落实授信、后实施授权87、债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信任质量发生变化，从而给银行带来损失 的可能性属于（）A、合规风险B、信用风险C、操作风险D、市场风险88、信用风险又称（），是指发行债券的借款人不能按时支付债券利息或归还本金，而给债券投资者带来损失的风险。A、贷款风险B、操作风险C、违约风险D、运营风险89、以下行为中，不属于信托业务禁止性规定的是（）A、对他人处理信托事务的行为承当责任B、将信

4、托财产挪用于非信托目的的用途C、利用受托人地位谋取不当利益D、以信托财产提供担保90、以下哪项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责（）A、组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况C、对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求D、根据国务院授权、代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作得分评卷入二、多项选择题（此题共40小题，每题1分，共计40分）第10页1、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括（）A、经济责任B、社会责任C、环境责任D、普惠责任E、公益责任2、根据商业银行金融创新指引，以下关于商业银行开展金融创新

5、活动说法正确的有（）A、应坚持合法合规的原那么，遵守法律、行政法规和规章的规定B、应遵守职业道德标准和专业操守，完整履行尽职义务C、应充分尊重他人的知识产权，不得侵犯他人的知识产权和商业秘密I）、应坚持充分竞争原那么，鼓励低价竞争E、应坚持本钱可算、风险可控、信息充分披露的原那么3、我国商业银行综合化经营的工商企业控股模式的代表有（）A、光大集团B、中信集团C、中国建设银行D、宝钢集团E、海航集团4、以下关于存款保险制度的说法，正确的选项是（）A、保护存款人权益B、增加各存款机构收益C、维护银行信用D、及时防范和化解金融风险，维护金融市场稳定E、增加存款人的收益5、市场定位的步骤有（）A、识别

6、重要属性共18页B、目标选择C、执行定位D、制作定位图E、定位选择6、合规文化的实现包括（）A、树立“有效互动”的理念B、树立“合规人人有责”的理念C、树立“合规从高层做起”的理念D、树立“主动合规”理念E、树立“合规创造价值”的理念7、存款管理的原那么包括（）A、维护存款者权益原那么B、谁的前入谁的账、归谁支配C、存款自愿，取款自由D、业务经营平安性原那么E、利益最大化原那么8、资本市场主要包括（）A、回购市场B、票据市场C、基金市场D、股票市场E、债券市场9、金融资产管理公司的主要业务包括（A、不良资产业务B、投资业务C、贷款业务D、中间业务E、银行业务10、互联网金融是传统金融机构与互联

7、网企业利用互联网技术和信息通信技术实现（）的新型金融业务模式。A、资金融通B、支付C、信息中介D、结算E、投资11、货币市场的主要特点有（）A、低风险、低收益B、期限短、流动性强、风险性小C、交易量大D、主要是个人投资者参与E、交易频繁12、根据金融产品成交与定价方式的不同可以将金融市场分为（）A、现货市场B、期货市场C、期权市场D、公开市场E、协议市场13、根据中国银行业协会章程的规定，中国银行业协会履行的职能有（）A、自律B、维权C、服务D、公平第11页共18页E、协调14、内部审计的质量控制，说法正确的选项是（）A、内部审计部门根据工作需要，经审计委员会批准后，可将局部内部审计工程外包，

8、但需 事先对外包机构的独立性、客观性和专业胜任能力进行评估B、内部审计部门应在年度风险评估的基础上确定审计重点，审计频率和程度应与银行业务 性质、复杂程度、风险状况和管理水平相一致C、内部审计部门应加强科技手段和信息技术在审计工作中的运用，建立完善非现场内部审 计监测体系及内部审计操作系统、信息管理系统D、董事会可聘请外部机构对内部审计部门的尽职情况进行评价，并保证外部检查人员独立 于评价对象、具备专业胜任能力以及与评价对象没有利益冲突E、内部审计部门可就风险管理、内部控制等有关问题提供咨询服务，但为确保其独立性， 不应直接参与或负责内部控制设计和经营管理决策与执行15、银行业监督管理机构还对

9、内部审计人员应具备的专业从业资格，从（）等方面提出了基本要求。A、胜任能力B、专业水平C、从业经验D、道德准那么E、执业资格16、货币经纪公司可以经营以下（）全部或局部经纪业务。A、境内外外汇市场交易B、境内外股票市场交易C、境内外债券市场交易D、境内外衍生产品交易E、境内外货币市场交易17、不良贷款的处置方式有很多，包括（）第12页A、直接追偿B、委外清收C、债务减免D、呆账核销E、资产租赁18、客户开发和管理的主要方式有（）A、维护访问B、建立客户追踪制度C、建立客户风险管理制度D、扩大销售E、定期维护管理19、信用卡的收单业务包括（）A、商户资质审核B、商户培训C、受理终端安装维护管理D

10、、获取交易授权E、处理交易信息20、银行业消费者的隐私权包括身份信息保密和账务信息保密，其中，身份信息包括（）A、姓名B、住址C、印鉴D、电子邮箱E、联系 21、宋体消费金融公司的负债业务包括（）A、接受股东境内子公司及境内股东的存款B、同业拆借共18页C、向金融机构借款D、发行金融债券E、接受汽车经销商采购车辆贷款保证金和承租人汽车租赁保证金22、国际金融危机充分暴露出银行业监管标准、政策和方式的缺乏，为应对新形势，巴塞尔委 员会于2012年9月正式发布第三版核心原那么，该原那么主要反映了危机后银行监管的以下 （）变化趋势。A、加强对系统重要性银行的监管B、引入宏观审慎视角C、重视危机管理、

11、恢复和处置D、完善公司治理和信息披露E、扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力23、以下人员属于商业银行法规定的“关系人”的有（）A、商业银行的堇事B、商业银行的监事C、商业银行的管理人员D、信贷业务人员E、以上人员的近亲属24、商业银行公司治理指引第四条指出，商业银行公司治理应当遵循原那么有（）A、各治理主体独立运作B、有效制衡C、相互合作D、协调运转E、合理的激励25、以下属于单位存款的有（）A、定期存款B、活期存款第13页C、定活两便存款D、协定存款E、保证金存款26、绩效考评的基本原那么包括（）A、战略导向B、综合平衡C、合规引领D、统一执行E、稳健经营27、以下（）属于柜台业务存在的主要操

12、作风险点。A、柜员为无证件或未获得相关批文的客户开立账户B、未经授权办理大额存取款业务C、以停用、作废的印章未封存上缴或未及时销毁D、管库员双人管库、同进同出E、银企不对账或对账不符时，未及时进行处理28、中国银监会于2015年9月发布了新的商业银行流动性风险管理方法（试行），该方法要求流动性风险管理的基本要素包括（）A、有效的流动性风险管理治理结构B、完善的流动性风险管理策略C、完善的流动性风险管理程序D、完备的管理信息系统E、有效的流动性风险识别、计量、监测和控制29、任职资格终止的情形有（）A、撤销B、失效C、取消共18页第14页共18页D、解散E、被撤销30、商业银行应根据风险评估结果

13、，通过手工控制与自动控制、预防性控制与发现性控制相结合的方法，运用的控制措施主要包括（）A、不相容职务别离控制B、授权审批控制C、会计系统控制D、运营控制E、绩效考评控制31、属于操作风险缓释手段的有（）A、连续营业方案B、商业保险C、业务外包D、内部控制E、合规文化32、常备借贷便利的主要特点有（）A、是中央银行与金融机构“一对一”交易，针对性强B、由金融机构主动发起，金融机构可根据自身流动性需求申请C、交易对手覆盖面广，通常覆盖存款金融机构D、交易金额大，风险大E、主要功能是满足金融机构期限较短的大额流动性需求33、财务公司的负债业务有（）A、吸收成员单位存款B、同业负债业务C、发行金融债

14、券D、同业资产业务E、投资业务34、金融工具具有的特点包括（）A、收益性B、风险性C、杠杆性D、流动性E、便利性35、行政许可实施程序包括（）A、申请与受理B、审查C、决定与送达D、面谈E、复议36、（）是内部控制的三大目标。A、所有钱物和账目正确无误B、开展的效果和效率C、相关法律法规的遵循D、财务报告的可靠性E、不相容岗位与职务别离37、商业银行可以通过不同的策略来到达营销目的，其中分层营销策略的特点不包括（）A、把客户分成不同的细分市场，提供不同的产品和不同的服务B、能够为客户提供需要的个性化服务，针对性强C、等同于一对一的营销D、满足群众化需求，适宜所有的人群E、用相对少的资源满足一批

15、客户的需求38、宋体目前，我国新增再贷款主要用于（）A、促进信贷结构调整B、增加工业信贷投放C、引导扩大县域和“三农”信贷投放D、提高居民消费水平E、扩大高新技术产业的信贷规模39、委托贷款的主要风险点包括（）A、流动性风险B、操作风险C、市场风险D、信用风险E、政策风险40、合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规那么和准那么可能遭受（）的风险。A、法律制裁B、决策失误C、监管处分D、重大财务损失E、声誉损失得分评卷入 三、判断题（此题共15小题，每题1分，共计15分）1、宋体（）按照银行业监督管理法的规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、重组、撤销和依法宣告破产。A、对

16、B、错2、宋体（）按照贷款用途和风险特征不同，公司贷款可以细分为机构客户贷款、公司贷款和小企业贷款等。A、对B、错3、宋体（）银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，同时有权要求其董事就其业务活动的重大事项作出说明。A、对B、错4、宋体（）财务公司不能向成员单位开展全部种类本外币的贷款业务。A、对B、错5、宋体（）根据合规管理要求，根行业金融机构应配备合规管理部门或合规管理人员，但无需独立于其他的职责。A、对B、错6、宋体（）银行业金融机构应当根据考评对象的经营地域、客户结构、市场需求以及服务能力，合理确定开展转型类指标。A、对B、错7、宋体（

17、）根据中华人民共和国物权法规定，抵押合同一经生效，那么抵押权同时生效。A、对B、错8、宋体（）教育储蓄是指父母为其子女接受义务教育积蓄资金，到期支取本息的一种定期储蓄。A、对B、错9、宋体（）按汇款支付授权的投递方式划分，汇款业务分为电汇、信汇、票汇、网汇四种。A、对B、错第15页共18页10、宋体（）财务公司的同业资产业务主要包括同业拆出和同业拆入。A、对B、错11、宋体（）风险确定是指在识别风险的基础上，采用定性与定量相结合的方法，按照风险发生的可能性及其影响程度等，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控制的 风险。A、对B、错12、宋体（）按照诱发风险的原因，风险可以分为系统性

18、风险和非系统性风险。A、对B、错13、宋体（）委托收款方式具有方便灵活、适用面广、不受金额起点限制等特点，可以异地办理。A、对B、错14、末体（）银行本票不允许背书转让。A、对B、错15、宋体（）理财师需要把合适的产品推荐给合适的客户，其中最为客观的个判断标准就是将理财产品的风险评级与客户的风险承受能力评级建立对应关系，并根据这两者的风险等 级对理财产品的起点金额进行适当的等级设置，以实现风险匹配，防止误导销售。A、对B、错第16 天共18页参考答案一、单项选择题（此题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、正确答案：A2、【答案】A3、参考答案：C4、参考答案：D5、正确答案：A6、【答案

19、】C7、【答案】D8、【答案】C9、AB10、【答案】B11、【答案】C12、【答案】B13、【答案】B14、【答案】C15、【答案】C16、【答案】D17、【答案】C18、【答案】C19、【答案】A20、A21、【答案】A22、【答案】D23、C24、【答案】A25、【答案】B26、【答案】D27、I正确答案A28、正确答案：B29、【答案】C30、I正确答案C31、正确答案D32、【答案】B33、【答案】D34、B35、【答案】A36、【答案】C37、【答案】A 38、正确答案：D 39、正确答案：A 40、【答案】B 41、【答案】D42、正确答案：D43、B44、【答案】A45、A46

20、、【答案】A 47、【答案】D 48、【答案】C 49、A50、【答案】A 51、【答案】D 52、【答案】B 53、【答案】C 54、【答案】A 55、参考答案：B 56、【答案】C57、正确答案：C 58、正确答案：C 59、【答案】C 60、【答案】B61、正确答案：B 62、【答案】B63、参考答案:B 64、【答案】C 65、【答案】B 66、【答案】B 67、【答案】A 68、【答案】C 69、【答案】A 70、【答案】B71、C72、【答案】D73、正确答案：B 74、C75、正确答案：C第17页共18页76、【答案】D77、【答案】A78、【答案】C79、【答案】B80、【答案

21、】D81、参考答案：D82、【答案】B83、【答案】B84、【答案】B85、【答案】C86、【答案】A87、正确答案：B88、【答案】C89、【答案】A90、正确答案：C二、多项选择题（此题共40小题，每题1分，共计40分）1、【正确答案】ABC2、【答案】A,B,C,E3、【正确答案】DE4、【答案】A,C,D5、【答案】A,C,D, E6、【答案】A,B,C,D,E7、【正确答案】ABCD8、正确答案CDE9、【答案】A,B,D10、【答案】A,B,C,E11、【正确答案】ABCE12、I正确答案DE13、参考答案：A,B,C,E14、【答案】B,C,D,E15、【答案】B,C,D16、【

22、答案】A,C,D,E17、【正确答案】ABCDE18、【答案】A,B,D19、【答案】A案,C,D, E20、【正确答案】ABDE21、【答案】A,B,C,D22、【正确答案】ABCD23、【答案】A,B,C,D,E24、【答案】A,B,C,D25、【答案】A,B,D,E26、【答案】A,B,C,D,E27、【答案】A,B,C,E28、【正确答案】ABCDE29、【答案】A,B,C30、【答案】A,B,C,D,E31、【答案】A,B,C32、【答案】A,B,C33、【止确答案】ABC34、【答案】A,B,D35、【答案】A,B,C36、【答案】B,C,D37、【答案】B,C,D38、【正确答案

23、】AC39、【答案】B,D40、【答案】A,C,D,E三、判断题（此题共15小题，每题1分，共计15分）1、A2、B3、A4、B5、B6、A7、B8、B9、B10、B11、B12、B13、A14、B15、A第18页共18页A、1年C、3年B、2年D、4年E、5年10、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A、股东大会B、董事会C、监事会I）、风险管理委员会11、根据商业银行合规风险管理指引，以下不属于董事会的合规管理职责的是（）A、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作 出评价，以使合规

24、缺陷得到及时有效的解决B、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施C、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性D、授权董事会下设的风险管理委员会，审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银 行合规风险管理进行日常监督12、金融会计具有（）两项主要功能。As核算和监督B、核算和经营管理C、监督与管理D、经营核算与监督13、关于同业拆借说法不正确的选项是（）A、同业拆借是一种比拟纯粹的金融机构之间的资金融通行为B、为规避风险，同业拆借一般要求担保C、同业拆借一般不需向中央银行缴纳法定存款准备金，降低了银行的筹资本钱D、同业拆借资金只能作短期的用途14、处于补缺式地位的商业银行资产规模（，

25、提供的信贷产品（）A、很大：较少B、较大；很多C、很小；较少D、较小：很多15、以下不属于金融企业会计的主要特点的是（）A、核算方法的独特性B、监督的政策性C、风险管理的严格性D、核算内容的社会性16、以下（）不属于商业银行绩效考评的基本要素。A、评价目标B、评价标准C、评价对象D、评价监督17、处于补缺式地位的商业银行资产规模（），提供的信贷产品（）A、很大；较少B、较大：很多C、很小：较少【）、较小；很多18、商业银行的代理业务不包括（）A、代发工资B、代理财政性存款C、代理财政投资D、代销开放式基金19、三大类审计不包括（）A、外部审计B、内部审计C、独立审计D、政府审计20、对于银行业

26、金融机构重组失败的，国务院银行业监督管理机构可以决定终止重组，由（）按照法律规定的程序依法宣告破产。A、人民法院C、公安机关B、人民检察院D、银监会21、（）是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A、财务公司B、证券公司C、期货公司D、保险公司22、以下关于合规文化的特点说法错误的选项是（）A、合规文化是银行的自身需求B、合规文化表达了价值取向C、合规文化必须通过制度传达D、合规风险报告是合规文化的核心23、银监会的监管措施不包括（）A、要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告B、实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等

27、各种资料C、对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行考试审查核准D、与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的 重大事项做出说明24、宋体2013年末，假设某商业银行相关指标为：人民币流动性资产余额125亿元，流动性负 债余额500亿元；人民币贷款余额4000亿元，其中，不良贷款余额为100亿元；提留的贷款损 失准备为120亿元。该行贷款拨备率为（）A、3. 0%B、2. 5%C、20. 0%D、25. 0%25、金融会计具有（）两项主要功能。A、核算和监督B、核算和经营管理C、监督与管理D、经营核算与监督26、货币经纪公司最早起源于（）A、德国B、美国C、

28、意大利D、英国27、（）是金融市场最主要、最基本的功能。A、货币资金融通功能B、优化资源配置功能C、风险分散与风险管理功能D、经济调节功能28、平衡计分卡（BALAnCEDSCorE?CArD,BSC）,是基于商业银行（）视角的重要评价工具。第3页共18页A、股东和董事B、股东和管理者C、董事和管理者D、管理者和监察长29、（）承当了最后贷款人的职能，为现代意义上的银行监管奠定了基础。A、银保监会B、政策性银行C、中央银行D、国有银行30、城乡居民储蓄存款和企业单位定期存款属于（）A、M0B、MlC、M2D、M331、以下属于政策性银行的是（）A、中国人民银行B、中国工商银行C、中国农业银行D

29、、中国进出口银行32、银行业监管机构贯彻落实“回归根源，服从服务于经济社会开展”的措施，不包括（）A、全力支持重大战略实施B、丰富我国金融产品的多样性C、积极支持供给侧结构性改革D、大力推进普惠金融开展33、以下关于合规及合规风险的说法中，不正确的选项是（）A、合规风险与信用风险、市场风险、操作风险具有关联性B、商业银行的经营活动违反了法律、规那么和准那么可能遭受合规风险C、商业银行经营活动不合规遭受监管处分属于合规风险D、商业银行经营活动不合规造成声誉损失不属于合规风险34、（）是异地结算中广受欢迎、广为应用的结算工具。A、商业汇票B、银行汇票C、银行本票D、支票35、宋体（）是我国经济体制

30、和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A、财务公司B、证券公司C、期货公司D、保险公司36、财务公司为我国金融开展作出了重大贡献，其贡献不包括（A、催生了大型企业的财团意识B、节省了企业集团的融资本钱C、降低了企业的系统风险D、防控企业集团资金风险37、中国银行也金融机构企业社会责任指引从（）三个方面对银行业金融机构应该履行的企业社会责任进行了阐述，并对银行业金融机构履行企业社会责任的管理机制和制度提出 了建议。A、经济责任、社会责任、环境责任B、法律责任、社会责任、环境责任C、经济责任、社会责任、道德责任D、经济责任、环境责任、文化建设责任38、中间业务是一

31、项（）业务，不用占用银行的资金，却能给银行带来丰厚的手续费收入,是银行增加利涧的重要渠道。A、表内B、理财C、信贷D、表外39、信用风险可以按（）等方式进行分类。A、风险能否分散、发生的形式、风险特征的暴露与引起风险主体的不同B、产生的原因、发生的形式、风险特征的暴露与引起风险主体的不同C、风险能否分散、发生的形式、风险标的D、产生的原因、发生的形式、风险标的40、银行市场定位主要包括产品定位和（两个方面。A、目标定位B、银行形象定位C、企业性质定位D、市场营销方式定位41、宋体以下不属于投诉处理基本要求的是（）A、建立投诉处理机制B、畅通投诉渠道C、明确投诉处理时限D、投诉处理结果公开42、

32、以下关于商业银行基本存款账户的表述正确的选项是（）A、同一存款账户可在商业银行开立多个基本存款账户B、是因借款或其他结算需要开立的银行结算账户C、可以办理现金缴存，但不得办理现金支取D、是存款人的主办账户43、监管人员到商业银行约见高级管理人员，要求其就业务活动和风险管理的重大事项进行说明，这种监管方式是（）A、市场准入C、非现场监管B、监管谈话D、现场检查44、（）管理是根行经营的重要职能，是银行体系稳健运行的重要保障。A、流动性风险B、市场风险C、操作风险I）、信用风险45、支票的特点不包括（）A、支票受金额起点限制B、支票的出票人是银行存款客户C、支票可以转让D、支票的提示付款期限为自出

33、票日起10日46、（）是国家重要的核心竞争力。A、金融B、GDPC、教育D、文化47、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（）A、为消费者提供规范服务B、履行信息披露要求C、做好消费者信息管现D、遵守相关法律共18页48、定活两便储蓄存款存期不限，存期不满（）的，按支取日活期利率计息。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月49、（）有利于中央银行有效调节市场短期资金供给，熨平突发性、临时性因素导致的市场资金供求大幅波动，促进金融市场平稳运行。A、短期流动性调节工具（SLO）B、常备借贷便利（SLF）C、中期借贷便利（MLF）D、抵押补充贷款（PSI.）50、商业银行应当在（）要求的基础

34、上计提储藏资本。A、最低资本B、储藏资本和逆周期资本C、系统重要性银行附加资本D、核心资本 51、绩效考评即经营业绩的考核与评价，是指银行为实现自身开展战略和落实监管要求，通过建立考评指标、设定考评标准，对考评对象在特定期间的（）进行综合评价，并根据考评 结果改进经营管理的过程。A、经营成果、风险状况、开展状况B、开展状况、内控管理、经营成果C、内控管理、开展状况、风险状况D、风险状况、内控管理、经营成果52、货币经纪公司及其分公司按照中国银保监会批准经营的业务不包括（）A、境内外衍生产品交易经纪业务B、境内外资本市场交易经纪业务C、境内外货币市场交易经纪业务D、境内外债券市场交易经纪业务53

35、、以下不属于商业银行同业业务的是（）A、同业代付B、同业拆借C、保理融资D、买入返售54、由银行签发的，承诺自己见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据是（）A、银行本票B、银行承兑汇票C、支票D、商业承兑汇票55、中央银行在公开市场上买卖有价证券，将直接影响（），从而影响货币供应量。A、商业银行法定准备金B、商业银行超额准备金C、中央银行再贴现D、中央银行再贷款56、（）是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。A、个人住房贷款B、个人消费贷款C、个人经营类贷款D、自营性个人住房贷

36、款57、以下关于空壳公司特点的表述，错误的选项是（）A、为匿名的公司所有者提供服务B、由被提名担任董事并相应收取管理费作为报酬快18页C、被提名人全面掌握公司其实所有人的信息D、公司由被提名人根据外国律师的登记指令成立58、商业银行贷款，贷款余额与存款余额的比例不得超过（）A、50%B、8%C、75%D、25%59、外汇业务中较独特的风险是（）A、流动性风险B、利率风险C、外汇风险D、信用风险60、以下关于内部控制的职责分工说法正确的选项是（）A、业务部门是内部控制的“第二道防线”B、内部审计部门是内部控制的“第三道防线”C、内部控制管理职能部门是内部控制的“第一道防线”D、内控管理职能部门负

37、责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计 发现的问题61、某钢铁厂向银行贷款，当地医院可否提供担保（）A、可以B、不可以C、只要银行接受就可以D、有相应的财产能力就可以62、风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。A、正相关B、负相关C、同等D、不相关63、金融租赁公司的重大关联交易应经（）批准。A、总经理B、董事会C、风险管理委员会D、工程审核委员会64、（）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率，降低能源消耗而提供的信贷融资。A、高能信贷B、金融信贷C、能效信贷D、绿色信贷65、某人投资债券。

38、买入价格为500元，卖出价格为600元，期间获得利息收入50元，那么该投 资者持有期收益率为（）A、20%B、30%C、40%D、50%66、（）商业银行考评体系中的核心指标。A、经济资本B、经济增加值C、资本预期收益率【）、税后净利润67、中央银行可以采取（）的货币政策工具增加货币供应量。第7页共18页A、在公开市场上买入证券B、提高存款准备金率C、提高再贴现率D、通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放68、由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指（）A、市场风险B、流动性风险C、操作性风险D、信用风险69、优化资产负债品种结构的原那么就是要开展（）的业务。A、

39、收益高、风险低B、收益高、风险高C、收益低、风险低D、收益低、风险高70、以下（）不属于商业银行的“展业三原那么” 0A、了解你的客户B、重视潜在客户C、了解你的业务D、尽职调查71、债券投资的（）是指由于通货膨胀的发生，债券持有人从投资债券中所收到的金钱的实际购买力越来越低，甚至有可能低于原来投发金额的购买力。A、信用风险B、利率风险C、购买力风险D、流动性风险72、以下不属于应当采用贷款人受托支付方式的是（）A、单笔金额超过工程总投资5$B、单笔金额超过500万人民币的固定资产贷款资金支付C、单笔超过1000万元的流动资金贷款资金支付D、单笔超过500万元的流动资金贷款资金支付73、商业银

40、行应当于每一会计年度终了（）个月内，按照银监会的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。银行从业资格总题库A、1B、3C、4【）、674、以下（）情况，中国银监会可以对商业银行实施接管。A、严重违法经营B、严重危害金融秩序C、已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益D、损害社会公众利益75、以下商业银行金融创新行为中，违反商业银行金融创新指导的是（）A、创新中保证本钱能够比拟准确的核算B、保证风险可控C、以银行利润最大化为中心D、遵守相关法律规定进行创新76、以下关于我国银行监管机构防范金融风险的措施，说法错误的选项是（）A、严格执法，深入整治银行业市场乱象B、处置一批重大风险点C、弥补

41、监管制度短板D、多设立银行监督管理机构77、风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行（）整体风险评估。A、一次B、两次C、三次D、四次78、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是（）A、主权暴露风险B、公司风险暴露C、股权风险暴露【）、金融机构风险暴露79、对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般，或者支付对象明确且单笔支付 金额较大的情形，原那么上应采用（）方式支付贷款。A、委托支付B、受托支付C、自主支付D、对冲80、以下（）属于社会责任类的指标。A、收入结构调整指标B、合规执行C、业务及客户开展指标【）、公众金融教育8

42、1、重组贷款是指由于借款人财务状况恶化，或无力还款而对合同条款作出调整的贷款，重组 后的贷款如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，应至少归为（）类贷款。A、损失B、次级C、关注D、可疑82、关于同业拆借说法不正确的选项是（）A、同业拆借是一种比拟纯粹的金融机构之间的资金融通行为B、为规避风险，同业拆借一般要求担保C、同业拆借一般不需向中央银行缴纳法定存款准备金，降低了银行的筹资本钱D、同业拆借资金只能作短期的用途83、银行业监管机构贯彻落实“I可归根源，服从服务于经济社会开展”的措施，不包括（）A、全力支持重大战略实施B、丰富我国金融产品的多样性C、积极支持供给侧结构性改革D、大力推进普惠金融开展84、宋体银行市场定位主要包括产品定位和（）两个方面。A、目标定位B、银行形象定位C、企业性质定位D、市场营销方式定位85、目前，商业银行的经营开展越来越倾向于（）经营。A、专业化B、多元化C、综合化D、差异化86、商业银行实施有条件授信时应当遵循（）的原那么，授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，不得实施授信。A、先落实条件、后实施授信B、先落实授信、后实施条件共18页