银行理财经理日常工作心得体会.docx

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1、银行理财经理日常工作心得体会第1篇：银行理财经理工作心得体会银行理财经理工作心得体会银行理财经理管理着银行各种事物。随着国内家庭理财需求日趋 旺盛和国内商业银行零售业务的快速进展，个人理财业务成为商业银 行角逐的焦点。下面是为大家整理的，供你参考！U回首一年的工作，作为银行理财经理，在工作中仔细学习贯彻落 实党的精神，实践好党的群众路线教育实践活动，不断提高自身的思 想政治素质和综合素质，切实充实自我，提高自身的工作业务能力, 得到了我行领导和同事们的全都好评与赞扬，当然也有很多需要改进 和提升的地方。现将本年度工作情况总结汇报如下：一、各项任务指标、学习和工作情况：1、任务指标：基金个人任务

2、指标万，完成万，完成率241%o理财产品个人任 务指标万，完成万，完成率226%。理财客户新增户，完成111%。贵 金属任务指标万，销售万，完成率115%。白金卡任务指标张，完成 张，完成率130%。贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率206%o2、学习上：20xx年8月通过了 CFP考试，目前已经具备了 AFP、CFP、保险、基金、等从业资格。经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么问题都要与资产安全联系起来考虑，及时实行措施。根据规定建立健全客户档案和监测 台账，及时搜集整理、分析资料，实时监测客户信用情况;并仔细做 好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本金;必要时

3、乐观参加 企业管理，协助企业搞好生产经营管理和财务管理，尽最大限度减少 资金损失。四、客户经理应不断地注重金融创新，加大优质服务，力争实现 双赢思维决定行动，行动决定结果。客户经理必须具有较强的开拓 创新意识，主要体现在客户市场的开拓及金融产品营销的开拓。优质 服务体现在全新的客户服务理念、全方位的客户服务内容以及现代化 的服务手段上。为使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现 客户第一的观念。客户经理在接触客户的过程中，要牢记客户的需求 就是客户经理的工作这一进展思路，勇于创新，制造性的开展工作, 用真诚的心，把兄弟情、朋友义注入工作中，要为客户所想、知客户 所愁，排客户所忧、做客户所需

4、、情系客户心。用情去包容客户，用 心去体谅客户，用爱去感动客户，用优质服务去进展客户。针对不 同客户，实行不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务。 当客户过生日时收到我们送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动;如 果客户烦恼时收到我们发来的短信趣言，也一定会把不快暂时抛到脑 后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更因看到我们忙前忙 后，楼上楼下奔跑的身影而感动虽说事情都很平常、也很简单，但一定会赢得客户的支持与理解，促进彼此之间 的感情。我认为要做一名合格的客户经理，应以风险防范为中心，始 终贯穿以客户为中心，创自身的品牌这一理念来培育我们的忠诚客户, 树立信用社自己的形象，做出信用社

5、自己品牌，从而最终实现我们的 利润最大化。第2篇：工作心得体会银行理财经理工作心得体会银行理财经理工作心得体会银行理财经理管理着银行各种事物。随着国内家庭理财需求日趋 旺盛和国内商业银行零售业务的快速进展，个人理财业务成为商业银 行角逐的焦点。下面是为大家整理的银行理财经理工作心得体会，供 你参考！银行理财经理工作心得体会?1回首一年的工作，作为银行理财经理，在工作中仔细学习贯彻落 实党的精神，实践好党的群众路线教育实践活动，不断提高自身的思 想政治素质和综合素质，切实充实自我，提高自身的工作业务能力， 得到了我行领导和同事们的全都好评与赞扬，当然也有很多需要改进 和提升的地方。现将本年度工作

6、情况总结汇报如下：回一、各项任务指标、学习和工作情况：1、任务指标：基金个人任务指标万，完成万，完成率241%o理财产品个人任 务指标万，完成万，完成率226%。理财客户新增户，完成111%。贵 金属任务指标万，销售万，完成率115%。白金卡任务指标张，完成 张，完成率130%。贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率206%。2、学习上：20xx年8月通过了 CFP（国际金融理财师）考试，目前已经具备了 AFP、CFP、保险、基金、等从业资格。3、工作上：1）、乐观营销新客户。有一次，一个客户向我咨询我行办VIP卡的条件，我按阅历推断 该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户

7、 近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其 介绍了我上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了 vip 卡，客户从外地汇过来XXX万元。2）、细心维护老客户。定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适 的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产 品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏, 我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感爱好，我先后 陪其去市行多次，先后买了 xxx多万元的贵金属，为我行增加了 XXX 万多元的中间业务手续费。3）、耐心解答客户问题。常常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详

8、细 讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所 以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给 某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不 上什么阅历，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。4）协助行领导乐观营销。在做好本岗的同时，协助行领导营销了多个单位的的电子结算业 务。团二、工作中存在的不足：1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率 需要进一步提高。2、营销力度有待提高。团三、明年的工作打算：1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系 统，重点开发大

9、客户，提高大客户对我行的忠诚度。2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力， 在处理棘手问题上能够灵活变通。银行理财经理工作心得体会篇2今年上半年我营业部转型以来，我在理财经理的岗位上，仔细学习业务知识，不断提高自身专业素质，严格根据支行 和部门的有关要求，仔细做好本职工作，在部门领导和同事们的关怀、 帮助下，取得了一定的成绩，现将工作的具体情况总结如下：团一、热爱本职工作，进一步提高工作水平 做好一份工作，首先要爱这份工作。从事理财经理工作以来，我从陌生到熟悉，慢慢的喜欢自己的这项工作，在工 作中，爱岗敬业，有效利用工作时间，以高度的责任感和事业心去工 作，仔细遵守好我行的每一

10、条规章制度，执行好每一个工作流程，牢 记好每一个规范用语，深化挖掘客户，理解客户需求，为每一位客户 仔细登记工作日志，细心做好拜访记录，及时记载客户意见和建议, 以此不断丰富自我，提高自己，综合运用贷款、存款、结算、中间业 务等知识,制定专业化的理财方案,为客户提供全面化、个性化服务。团二、学习专业知识，进一步提高专业水平作为基层服务人员，我们直接面对客户，我们的专业技能和知识水平直接关系到客户的满意度，理论知识的学习不仅是 任务，而且是一种责任，更是一种境界。在工作中，除了自觉参加单 位组织的集中学习外，我克服自身惰性，坚持个人自学，正确处理工 作与学习的矛盾，不因工作忙而忽视学习，并能够坚

11、持乐观主动的学 习专业知识，虚心学习向领导和同事请教，在实践中摸索、总结，进 一步熟悉工作流程，不断提高自身的工作能力，在具体的工作中，慢 慢的形成了清晰的工作思路，确保了工作的顺利完成。回三、规范服务用语，进一步提高服务水平我深刻的理解到自己的一言一语代表着邮储银行的形象，所以在 日常的工作中，我时刻以更高的要求规范自己，仔细遵守规范化服务 要求，坚持微笑服务，做到来有迎声，问有答声，去有送声，为客户 营造亲切和谐的服务氛围。正确仔细的对待每一项工作，全身心的投 入到工作之中，热心为大家服务，从小事学起，从点滴做起，不断提 高自身的服务水平，做到面带微笑，语气平和，语调轻松，用词规范，为客户

12、提高规范、优质的理财服务。团四、乐观推介营销，进一步提高自身贡献率作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的 业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要 什么，明白了客户的需求，才能去制造条件满足。在与客户沟通的过 程中，我不断发掘客户的爱好，爱好，特长，力争讲客户感爱好的话 题，解决客户急需解决的问题。同时，仔细学习我行的理财、保险产 品，充分掌握产品特点，精心为客户制定个性化、专业化的财务规划 方案，坚持由以产品为中心向以客户需求为中心的转变，始终把客户 的事情当自己的事来办,想客户之所想,及客户之所及，做到勤动腿、 勤动手、勤动脑，努力赢得客户的信赖和支持

13、。截至今年6月底，维 护优质客户共 位，销售代理保险万、。在今后的工作中，我将继续做好本职工作，总结阅历教训，取长 补短，不断完善自己，提高自己，同时，坚持以真情打动客户，用热 情感染客户，用友情联系客户，乐观化解客户的埋怨，取得客户的信 任，与客户建立深厚感情，为客户提高专业化、个性化的理财服务, 努力维护我行良好的社会形象，促进支行持续、健康、快速进展。银行理财经理工作心得体会篇3迎来玉兔喜悦之时，回首20*年工总行制定的20*服务价值年 和创建客户最满意银行工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自 己本分事情。工作重点目标是点中间业务收入和经营目标为20*年 工作风向标，做好银行与客户之

14、间桥梁作用。不断学习充实自己的工 作能力，用专业知识赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户点整体 业绩提升多尽一份力量。20*年学习业务知识方面取得的成绩：在拥有保险、基金从业资 格证书、总行信贷A类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及 AFP资格证书，目前还执着与CFP理财师考试中。本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识，锻炼写 理财专业文章。今年工行站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案 例等十多篇专业文章，在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持 团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余 篇理财文章。每周二或四晚上利用群做好工总行理财团队基金宣传学 习活动，通过与各

15、家基金公司学习机会，懂得了很多理财知识，对做 好基金营销起到促进作用，有几只重点基金营销在分行排名前三名, 有的基金超额完成400%。点和支行做出理财师应有的贡献。20*年工作中营销理念的改变：日常工作中不是坐等领导下达命 令而是主动乐观点领导做好各项营销工作，及时把握好上级领导下达 的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间，勤于学习与 工作有关的业务知识，运用到实际工作中点领导提供好的参谋建议点 领导配合默契，根据上级风向标做点营销理财工作。个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员; 而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。 简单说：我不是卖产品，而

16、是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字 之差意思就截然不同，工作心态的不同;工作效果必定不同。由被动 变为主动，主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品，我 的理财工作即为桥梁，让银行与客户双方皆大高兴的工作。20*年做点优质客户数量的提升：在点300名客户中有理财金卡 客户数量并不多，就把这项工作改变，做为上任理财经理首要解决问 题。工作中通过耐心解答宣传引导我行星级客户标准，对开欲办理财 金卡客户，的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力20*点开立理 财金卡总数量410张，自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手 时，点排名由194名提升到60名以内。三季度评为点受到嘉奖。20*年工

17、作业绩汇报如下：一年中常规理财产品营销金额1.1亿 多元、灵通快线8500多万，工银货币基金1600多万元。今年分行指 定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。20*年一 月至十一点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排 名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一 成绩。通过一年努力结果，由拥有几十户理财金客户，点拥有理财金客 户数量达到410多户，截止年底客户星级达到七星贡献有7户，六星 71户，明年工作中争取进展100到150位六星级以上客户群点综合 客户素质提高勤奋工作。银行理财经理工作心得体会篇4回一、客户经理必须具备应有的素质客户经理

18、既是银行与客户 关系的代表，又是银行对外业务的代表，不仅需要全面了解客户需求 并向其营销产品与业务，还要协调和组织全行各有关部门及机构为客 户提供全方位的金融服务，这就要求必须要有良好的职业道德与综合 能力。在工作中始终树立客户第一的思想，把客户的事情当成自己的 事来办，想客户之所想，急客户之所急。1、要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神。具 有较强的责任心和事业心，在兼顾银行利益的同时，满足客户的服务 或要求。严守银行与客户的秘密。2、应具备较高的业务素质和政策水平。熟悉和了解金融政策、 法律知识、金融产品，通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方 式，不断增强业务素质，以适应业

19、务进展的需要。3、要机智灵敏，善于分析和发现问题。有一定的营销技能与分 析、筹划能力。4、热情、开朗，有较强的攻关和协调能力。善于表 达自己的观点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作关系, 团队协作精神强。5、承受力强，具有较强地克服困难的勇气。能够做到吃千辛万 苦，走千家万户。回二、客户经理要善于把握市场信息，及时满足客户需求作为 一名客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信 息，并不断分析、讨论、及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的 健康进展。要注重讨论与开发市场，络、媒体等手段，了解国家产业、 行业、产品政策、地方政府的经济进展动态，分析客户的营销环境, 在把握客

20、观环境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，及 时确定营销计划，巩固银行的资金实力。及时了解各家商业银行与客 户业务往来情况及在我行所占的比重;同时坚持以客户为中心，明确 客户的现状及进展规划，客户在我行的业务数量、质量、收益、潜力、 需求等情况，锁定目标客户，建立起良好的合作关系。团三、客户经理应做好客户营销与客户维护工作客户经理作为全权代表银行与客户联系的大使，应乐观主动并常 常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给 予满足，为客户提供一站式服务。对现有的客户，客户经理要与之保 持常常的联系，而对潜在的客户，则要乐观地去开发。开发的目的主 要是营销产品，力争实现双

21、赢。根据银行的经营原则、经营计划和对 客户经理的工作要求，通过对市场的深化讨论，提出自己的营销方向、 工作目标和作业计划。首先要本着银企双赢的原则，计算好本行的投 入产出账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合;其 次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进行各方面的分析 与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，利用有效的沟通 手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜访与观 察。第三，在与客户的交往中，客户经理要乐观推销银行产品。善于 发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。 如有需求及时向有关部门报告，乐观探索为其开发专用产品的可能性。

22、 第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、 经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么 问题都要与资产安全联系起来考虑，及时实行措施。根据规定建立健 全客户档案和监测台账，及时搜集整理、分析资料，实时监测客户信3、工作上：1）、乐观营销新客户。有一次，一个客户向我咨询我行办VIP卡的条件，我按阅历推断 该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户 近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其 介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理 了 vip卡，客户从外地汇过来xxx万元。2）、细心维护老客户。定期给

23、老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适 的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产 品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏, 我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感爱好，我先后 陪其去市行多次，先后买了 xxx多万元的贵金属，为我行增加了 XXX 万多元的中间业务手续费。3）、耐心解答客户问题。常常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细 讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所 以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户 的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某

24、银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么阅历，但我知道客户给 我打电话就是对我的信任。用情况;并仔细做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本金;必要时乐观参加企业管理，协 助企业搞好生产经营管理和财务管理，尽最大限度减少资金损失。0四、客户经理应不断地注重金融创新，加大优质服务，力争实 现双赢 思维决定行动，行动决定结果。客户经理必须具有较强的开 拓创新意识，主要体现在客户市场的开拓及金融产品营销的开拓。优 质服务体现在全新的客户服务理念、全方位的客户服务内容以及现代 化的服务手段上。为使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体 现客户第一的观念。客户经理在接触客户

25、的过程中，要牢记客户的需 求就是客户经理的工作这一进展思路，勇于创新，制造性的开展工作， 用真诚的心，把兄弟情、朋友义注入工作中，要为客户所想、知客户 所愁，排客户所忧、做客户所需、情系客户心。用情去包容客户，用 心去体谅客户，用爱去感动客户，用优质服务去进展客户。针对不 同客户，实行不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务。 当客户过生日时收到我们送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动;如 果客户烦恼时收到我们发来的短信趣言，也一定会把不快暂时抛到脑 后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更因看到我们忙前忙 后，楼上楼下奔跑的身影而感动虽说事情都很平常、也很简单，但一 定会赢得客户的支

26、持与理解，促进彼此之间的感情。我认为要做一名 合格的客户经理，应以风险防范为中心，始终贯穿以客户为中心，创 自身的品牌这一理念来培育我们的忠诚客户，树立信用社自己的形象, 做出信用社自己品牌，从而最终实现我们的利润最大化。第3篇：邮政银行理财经理培训心得体会邮政理财经理培训心得5月20日，我有幸参加了为期四天的中国邮政理财经理培训， 此次培训由天梯金融培训中心的三位讲师进行授课。讲师团队工作阅 历丰富，金融理财知识专业，沟通表达能力强，激情挥洒课堂。培训课程内容丰富，案例生动有趣，寓教于乐，启人深思。培训 结束时，大家用如雷鸣般的掌声表达了共鸣。我在这几天的培训中受 益匪浅。我认为，邮政计划把

27、储蓄所转型为商业银行。分三步走：一学二 超三领。动作要领沉着、自信、有力。首先复制商业银行经营模式, 然后利用自身独有的资源条件进行优化，最后形成难以仿照的格式, 昂首狂奔在视窗远处我决定把此次学习的心得体会付诸文字。不足之处，希望大家能 给予指正。作为邮政储蓄所的一名理财保险经理，计划努力实现以下 几点：一、重视服务技能，坚持学习积累。机会总是留给有准备的人, 要想得到丰厚的酬金就必须做出优异的业绩，就必须准备充足。准备 得越充足机会就越多，酬金也就多多益善，在这里就不展开谈相关进 展方面的内容了。理财经理工作性质也属于销售范畴，一个合格的销 售人员应该具备乐观的态度、良好的习惯、专业的知识

28、和娴熟的技巧。 、调整乐观心态，迎接工作挑战。客户不相信保险，表现抵触， 甚至厌恶。主要原因是我们没有学会教育客户，所以不合规销售，导 致负面口碑，正所谓丑媳妇总要见公婆。通过时间推移，目前表现 尤为明显。也许就产生了首问负责制，殊不知这样会有恶性循环 之趋，建议追溯到源头。其实我们也常常作为客户，习惯认为自己是 对的。、养成良好习惯，坚持常规自检。美国著名教育家曼恩说习 惯像一根缆绳，我们每天给它缠上一股新索，要不了多久，它就会变 得牢不可破。好习惯是成功的基石，可以提高工作效率，事半功倍。 在生活、工作、学习中都要自我督促养成良好习惯，并且毫不犹豫地 长期坚持不懈。、学习专业知识，时常温故

29、知新。知识就是力量，就是财富。 实在地说，对理财保险经理就是酬金，没有那么宏观。要学会教育客 户，首先要接受教育。目前主要抓保险知识、人民币理财知识、网点 相关业务知识，也应该逐渐补充上其它金融知识。掌握营销技巧。熟能生巧的道理我赞同。应该以客户需求为 导向，根据销售“七步曲步骤，配合科学合规的话术进行客户需求满 足，达到多赢销售的目的。二、优先本职工作，奉献进展共赢。目前邮政储蓄所没有配备商 业银行的相关的岗位人员，主要体现在厅堂。所以理财经理要在做好 理财工作的同时，尽量兼顾大堂经理、保洁、保安等相关工作。虽然 难免顾此失彼，但是可以减轻网点柜员工作压力，就可以为储蓄所将 来成功转型贡献一

30、点力量。三、屏蔽单兵作战，配合团队协销。与网点人员多沟通，沟通互 补，有利于团队销售的协作配合。让大家认识到团队的强大的力量, 共享经营成果，养成相互帮助的良好习惯，无私奉献高尚精神。四、团结理财同事，分享工作阅历。“他不是一个人在战斗记 得一个黄姓的小伙子声嘶力竭的呐喊。是啊，我们理财保险客户经理 不但有网点工作人员相伴而战，还可以与很多同事分享工作阅历，而 且能得到领导的支持与鼓舞，原来我们的确不是一个人。其实就销售本身而言，这一切都是为提高成功销售概率作准备的。 也就是说销售人员的工作就是围绕如何提高成功销售的概率展开的。 第4篇：理财经理日常工作汇报我叫*, 20xx年1月调入城东支行

31、，先后从事客户经理、综合柜 员等岗位，今年1月加入理财经理队伍。截至4月份理财保有增量 157万元，资金池保有量93万元，实物金销售3.67万元。城东支行位于*，周围有许多大型成熟小区，客户群体以老年 退休为主，目前我行无钻石级客户，白金级68个，金卡级2419人。 （其中资产100万以上7人，50万以上36人，20万以上87人。）一、每日具体工作汇报1、做好大堂内宣传，发现客户需求。每日营业前，将当日在售 或将要销售的理财标记出来；同时，在每天的晨会上，告知柜员，让 他们对产品也有所了解，可以加大产品的堂内销售。在做好大堂揽客 的同时，利用荧光屏、发放宣传单等，宣传电子银行、信用卡、POS

32、机等业务，同时做好电子银行激活工作。挖掘客户需求，记录意向客 户信息，做好跟进。2、每日日终登记当日2万元以上定期存款客户资料，电话联系，了解客户的需求和偏好，邀请客户参加我行的一元换购和以老带新等 活动。3、利用个人营销系统做好客户维护。通过个人营销系统查询即 将过生日的客户及理财产品到期客户，并且通过电话对客户进行生日 慰问及到期客户通知，同时把当前产品告知客户。了解客户情况，并 进行针对性营销，力争实现客户资产的提档升级。二、工作中遇到的问题。1、同业竞争。周边有10家以上银行，其中兴业银行相对竞争力 较强。主要是兴业银行理财产品丰富，利率相对我行较高。虽然通过 我们的话术能挽留部分客户

33、，但是还是有不少客户资金被转移。2、1-3月，定期存款2万以上8-10户/天，目前3-4户/天。分析 原因：（1）市民一卡通的发放造成养老金客户的流失，存款客户群体 减少。（2）周边的银行相断推出存款靠档计息、结构化存款等新产品， 比如建行、农行、江苏银行。（3）存款利率下调，部分客户将资金转 成理财、基金或股票。3、大堂人力配备不足。目前，城东支行是理财经理兼大堂，近 期电子银行进展迅速，每日激活量20笔左右，最多时40多笔。特别 是在指导多个客户同时激活时，有些客户想多了解理财信息时，看到 大堂这么忙就离开了，造成客户流失。而附近的兴业银行、建行、农 行、交行大堂经理2个以上，特别是建行设

34、有电子银行柜员，指导客 户使用电子设备。理财经理工作心得体会银行大堂经理工作心得体会银行大堂经理心得体会银行大堂经理心得体会银行大堂经理工作心得体会14）协助行领导乐观营销。在做好本岗的同时，协助行领导营销了多个单位的的电子结算业 务。二、工作中存在的不足：1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率 需要进一步提高。2、营销力度有待提高。三、明年的工作打算：1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系 统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力， 在处理棘手问题上能够灵活变通。篇2今年上半年我营业部转型以来，

35、我在理财经理的岗位上，仔细学习业务知识，不断提高自身专业素质，严格根据支行 和部门的有关要求，仔细做好本职工作，在部门领导和同事们的关怀、 帮助下，取得了一定的成绩，现将工作的具体情况总结如下：一、热爱本职工作，进一步提高工作水平做好一份工作，首先要爱这份工作。从事理财经理工作以来，我从陌生到熟悉，慢慢的喜欢自己的这项工作，在工 作中，爱岗敬业，有效利用工作时间，以高度的责任感和事业心去工 作，仔细遵守好我行的每一条规章制度，执行好每一个工作流程，牢 记好每一个规范用语，深化挖掘客户，理解客户需求，为每一位客户 仔细登记工作日志，细心做好拜访记录，及时记载客户意见和建议, 以此不断丰富自我，提

36、高自己，综合运用贷款、存款、结算、中间业 务等知识,制定专业化的理财方案,为客户提供全面化、个性化服务。二、学习专业知识，进一步提高专业水平作为基层服务人员，我们直接面对客户，我们的专业技能和知识水平直接关系到客户的满意度，理论知识的学习不仅是 任务，而且是一种责任，更是一种境界。在工作中，除了自觉参加单 位组织的集中学习外，我克服自身惰性，坚持个人自学，正确处理工 作与学习的矛盾，不因工作忙而忽视学习，并能够坚持乐观主动的学 习专业知识，虚心学习向领导和同事请教，在实践中摸索、总结，进 一步熟悉工作流程，不断提高自身的工作能力，在具体的工作中，慢 慢的形成了清晰的工作思路，确保了工作的顺利完

37、成。三、规范服务用语，进一步提高服务水平我深刻的理解到自己的一言一语代表着邮储银行的形象，所以在日常的工作中，我时刻以更高的要求规范自己，仔细 遵守规范化服务要求，坚持微笑服务，做到来有迎声，问有答声，去 有送声，为客户营造亲切和谐的服务氛围。正确仔细的对待每一项工 作，全身心的投入到工作之中，热心为大家服务，从小事学起，从点 滴做起，不断提高自身的服务水平，做到面带微笑，语气平和，语调 轻松，用词规范，为客户提高规范、优质的理财服务。四、乐观推介营销，进一步提高自身贡献率作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的 业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要 什

38、么，明白了客户的需求，才能去制造条件满足。在与客户沟通的过 程中，我不断发掘客户的爱好，爱好，特长，力争讲客户感爱好的话 题，解决客户急需解决的问题。同时，仔细学习我行的理财、保险产 品，充分掌握产品特点，精心为客户制定个性化、专业化的财务规划 方案，坚持由以产品为中心向以客户需求为中心的转变，始终把客户 的事情当自己的事来办,想客户之所想,及客户之所及，做到勤动腿、 勤动手、勤动脑，努力赢得客户的信赖和支持。截至今年6月底，维 护优质客户共 位，销售代理保险万、。在今后的工作中，我将继续做好本职工作，总结阅历教训，取长 补短，不断完善自己，提高自己，同时，坚持以真情打动客户，用热 情感染客户

39、，用友情联系客户，乐观化解客户的埋怨，取得客户的信任，与客户建立深厚感情，为客户提 高专业化、个性化的理财服务，努力维护我行良好的社会形象，促进 支行持续、健康、快速进展。篇3迎来玉兔喜悦之时，回首20*年工总行制定的20*服务价值年 和创建客户最满意银行工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自 己本分事情。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为 20*年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自 己的工作能力，用专业知识赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户, 为网点整体业绩提升多尽一份力量。20*年学习业务知识方面取得的成绩：在拥有保险、基金从业资 格证书、总行信贷A类资

40、格证书、总行个人客户经理资格证书、以及 AFP资格证书，目前还执着与CFP理财师考试中。本人继续努力学习 不断丰富自己的专业知识，锻炼写理财专业文章。今年工行门户网站 原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章，在九 月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文 章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四 晚上利用群做好工总行理财团队基金宣传学习活动，通过与各家基金 公司学习机会，懂得了很多理财知识,对做好基金营销起到促进作用, 有几只重点基金营销在分行排名前三名，有的基金超额完成400%。为本网点和支行做出理财师 应有的贡献。20*年工作中营销理念

41、的改变：日常工作中不是坐等领导下达命 令而是主动乐观配合网点领导做好各项营销工作，及时把握好上级领 导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间，勤于 学习与工作有关的业务知识，运用到实际工作中，给网点领导提供好 的参谋建议，与网点领导配合默契，根据上级风向标做好本网点营销 理财工作。个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员; 而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。 简单说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字 之差意思就截然不同，工作心态的不同;工作效果必定不同。由被动 变为主动，主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品，我

42、 的理财工作即为桥梁，让银行与客户双方皆大高兴的工作。20*年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点300名客户 中有理财金卡客户数量并不多，就把这项工作改变，做为上任理财经 理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我行星级客户标准， 对开欲办理财金卡客户，的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力 20*年网点开立理财金卡总数量410张，自己营销的业绩占70%以上。 个人业绩从接手时，全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。20*年工作业绩汇报如下：一年中常规理财产品营销金额亿多元、 灵通快线8500多万，工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点 营销基金任务

43、指标全年完成股票型基金700多万元。20*年一月至十 一月为网点赢得重点营销积分份取得分行排名56名支行排名第一。 今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。通过一年努力结果，由拥有几十户理财金客户，现在网点拥有理 财金客户数量达到410多户，截止年底客户星级达到七星贡献有7户， 六星71户，明年工作中争取进展100到150位六星级以上客户群， 为网点综合客户素质提高勤奋工作。篇4 一、客户经理必须具备应有的素质 客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表，不仅需要全面了解客户需求并 向其营销产品与业务，还要协调和组织全行各有关部门及机构为客户 提供全方位的金融服

44、务，这就要求必须要有良好的职业道德与综合能 力。在工作中始终树立客户第一的思想，把客户的事情当成自己的事 来办，想客户之所想，急客户之所急。1、要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神。具 有较强的责任心和事业心，在兼顾银行利益的同时，满足客户的服务或要求。严守银行与客户的秘密。2、应具备较高的业务素质和政策水平。熟悉和了解金融政策、 法律知识、金融产品，通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方 式，不断增强业务素质，以适应业务进展的需要。3、要机智灵敏，善于分析和发现问题。有一定的营销技能与分 析、筹划能力。4、热情、开朗，有较强的攻关和协调能力。善于表达自己的观 点和看法，与银行管

45、理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精 神强。5、承受力强，具有较强地克服困难的勇气。能够做到吃千辛万 苦，走千家万户。二、客户经理要善于把握市场信息，及时满足客户需求作为一 名客户经理,要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉,及时捕捉各种经济信息， 并不断分析、讨论、及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的健康 进展。要注重讨论与开发市场，通过网络、媒体等手段，了解国家产 业、行业、产品政策、地方政府的经济进展动态，分析客户的营销环 境，在把握客观环境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律， 及时确定营销计划，巩固银行的资金实力。及时了解各家商业银行与 客户业务往来情况及在我行所占的比重;同时坚持

46、以客户为中心，明 确客户的现状及进展规划，客户在我行的业务数量、质量、收益、潜力、需求等情况，锁定目标客户，建立 起良好的合作关系。三、客户经理应做好客户营销与客户维护工作客户经理作为全权代表银行与客户联系的大使，应乐观主动并常 常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给 予满足，为客户提供一站式服务。对现有的客户，客户经理要与之保 持常常的联系，而对潜在的客户，则要乐观地去开发。开发的目的主 要是营销产品，力争实现双赢。根据银行的经营原则、经营计划和对 客户经理的工作要求，通过对市场的深化讨论，提出自己的营销方向、 工作目标和作业计划。首先要本着银企双赢的原则，计算好本行的投 入产出账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合;其 次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进行各方面的分析 与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，利用有效的沟通 手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜访与观 察。第三，在与客户的交往中，客户经理要乐观推销银行产品。善于 发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。 如有需求及时向有关部门报告，乐观探索为其开发专用产品的可能性。 第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、