2021年理财管理个人工作心得体会汇总.docx

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1、2021年理财管理个人工作心得体会汇总【一】在银行从事理财工作已逾四年，从懵懵懂懂到胸有成 竹，从繁繁杂杂到大道至简，四年的时间不算长，却有些许感 慨。2019年6月参加中国银行零售客户经理培训后，开始 从事银行的理财工作。对于4年前的银行理财来说面临诸多的 困惑：银行理财产品种类极少、客户甚至于理财师本人未能真 正理解理财的意义、理财与投资简单的划上了等号！炒外 汇、卖基金就是那年头所谓的“理财”，说那时的理财师等于 产品推销员并不为过。但20到20一年的A股市场尚处于风雨飘 尧惊魂未定之中，能够让客户鼓起投资的勇气也绝非易事。有人说现在银行的理财师相当于产品推销员，对此我 不敢苟同。现在的

2、银行理财产品相对于几年前来说丰富得多， 为理财规划中各种资产配置提供了较多的选择。我们向客户推 荐的产品应以满足资产配置为中心，本质是以客户需求为核心 的营销，不是以产品销售为目的而推销。2007年先后参/加了 AFP和CFP的培训，虽然说，在实际工作中很难用得上诸如计 算方差、标准差、久期等投资规划中专业程度太高的知识，也 难以将所学的保险、税务、退休、遗产规划等知识综合运用到 客户的理财规划中，因为通常情况下你难以掌握到客户的总体 财务状况和全部需求。但是，只要我们具备系统性的理财规划 知识，并在实际工作中有意识的加以运用，不但自己的理财服 务水平有质的变化，服务的客户也会在潜移默化中更新

3、理财的 观念，善莫大焉！特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。同时，认真学习我行的理财、保险产品，充分掌握产品特点， 精心为客户制定个性化、专业化的财务规划方案，坚持由以产 品为中心向以客户需求为中心的转变，始终把客户的事情当自 己的事来办，想客户之所想，及客户之所及，做到勤动腿、勤 动手、勤动脑，努力赢得客户的信赖和支持。截至今年6月底, 维护优质客户共位，销售代理保险万、。在今后的工作中，我将继续做好本职工作，总结经验 教训，取长补短，不断完善自己，提高自己，同时，坚持以真 情打动客户，用热情感染客户，用友情联系客户，积极化解客户的埋怨，取得客户的信任，与客户建立深厚感情,

4、 为客户提高专业化、个性化的理财服务，努力维护我行良好的 社会形象，促进支行持续、健康、快速发展。篇3迎来玉兔喜悦之时，回首20xx年工总行制定的20xx 服务价值年和创建客户最满意银行工作中，本着紧紧围绕这个 主题思想去做好自己本分事情。工作重点目标是本着网点中间 业务收入和经营目标为20xx年工作风向标，做好银行与客户之 间桥梁作用。不断学习充实自己的工作能力，用专业知识赢得 客户遵从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩提升多 尽一份力量。20xx年学习业务知识方面取得的成绩：在拥有保险、 基金从业资格证书、总行信贷A类资格证书、总行个人客户经 理资格证书、以及AFP资格证书，目前还执

5、着与CFP理财师考试中。本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识，锻炼写理 财专业文章。今年工行门户网站原创舞台有我关于理财、保险、 基金、案例等十多篇专业文章，在九月现代商业银行杂志中以 工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持 证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用QQ群 做好工总行理财团队基金宣传学习活动，通过与各家基金公司 学习机会，懂得了很多理财知识，对做好基金营销起到促进作 用，有几只重点基金营销在分行排名前三名，有的基金超额完成400%o为本网点和支行做 出理财师应有的贡献。20xx年工作中营销理念的改变：日常工作中不是坐等 领导下达命令而是主动积极配合网

6、点领导做好各项营销工作， 及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下 班晚上和公休时间，勤于学习与工作有关的业务知识，运用到 实际工作中，给网点领导提供好的参谋建议，与网点领导配合 默契，按照上级风向标做好本网点营销理财工作。个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品 直销人员；而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服 务的银行理财师。简单说：我不是卖产品，而是帮助客户买产 品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同，工作心态的不 同；工作效果必然不同。由被动变为主动，主动寻找目标客户 之后帮助客户找到适合的理财产品，我的理财工作即为桥梁， 让银行与客户双方皆大欢喜的工作。2

7、0xx年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点 300名客户中有理财金卡客户数量并不多，就把这项工作改变, 做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引 导我行星级客户标准，对开欲办理财金卡客户，的确起到很好 的吸引力作用。经过辛勤努力20xx年网点开立理财金卡总数量 410张，自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时，全行 网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。20xx年工作业绩汇报如下：一年中常规理财产品营销 金额亿多元、灵通快线8500多万，工银货币基金1600多万元。 今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700 多万元。20xx年

8、一月至十一月为网点赢得重点营销积分份取得 分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销 训练营活动中取得排名第一成绩。通过一年努力结果，由拥有几十户理财金客户，现在 网点拥有理财金客户数量达到410多户，截止年底客户星级达 到七星贡献有7户，六星71户，明年工作中争取发展100到 150位六星级以上客户群，为网点综合客户素质提高勤奋工作。篇4一、客户经理必须具备应有的素质客户经理既是银行 与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表，不仅需要全面 了解客户需求并向其营销产品与业务，还要协调和组织全行各 有关部门及机构为客户提供全方位的金融服务，这就要求必须 要有良好的职业道德与综合能力

9、。在工作中始终树立客户第一的思想，把客户的事情当成自己的事来办，想客户之所想，急 客户之所急。1、要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业 精神。具有较强的责任心和事业心，在兼顾银行利益的同时，满足客户的服务或要求。严守银行与客户的秘密。2、应具备较高的业务素质和政策水平。熟悉和了解金 融政策、法律知识、金融产品，通过在职岗位培训、轮岗培训、 内部培训等方式，不断增强业务素质，以适应业务发展的需要。3、要机智灵敏，善于分析和发现问题。有一定的营销 技能与分析、筹划能力。4、热情、开朗，有较强的攻关和协调能力。善于表达 自己的观点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作关 系，团队协作精神

10、强。5、承受力强，具有较强地克服困难的勇气。能够做到 吃千辛万苦，走千家万户。二、客户经理要善于把握市场信息，及时满足客户需 求作为一名客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕 捉各种经济信息，并不断分析、研究、及时发现问题，反馈信 息，促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场，通过 网络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政 府的经济发展动态，分析客户的营销环境，在把握客观环境的 前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，及时确定营销 计划，巩固银行的资金实力。及时了解各家商业银行与客户业务往来情况及在我行所占的比重；同时坚持以客户为中心，明 确客户的现状及发展规划，客户

11、在我行的业务数量、质量、收益、潜力、需求等情况，锁定目标 客户，建立起良好的合作关系。三、客户经理应做好客户营销与客户维护工作客户经理作为全权代表银行与客户联系的大使，应积 极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户 的需求，并及时给予满足，为客户提供一站式服务。对现有的 客户，客户经理要与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则 要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现双赢。 根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，通 过对市场的深入研究，提出自己的营销方向、工作目标和作业 计划。首先要本着银企双赢的原则，计算好本行的投入产出账, 也替客户算好账，为客户设计最合

12、适的金融产品组合；其次是 细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进行各方面的分 析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，利用有 效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有 成效的拜访与观察。第三，在与客户的交往中，客户经理要积 极推销银行产品。善于发现客户的业务需求，有针对性地向客 户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告, 积极探索为其开发专用产品的可能性。第四，加强风险管理， 有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、经营、管理各 个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么问题都 要与资产安全联系起来考虑，及时采取措施。按照规定建立健全客户 档案和

13、监测台账，及时搜集整理、分析资料，实时监测客户信 用情况；并认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息 和本金；必要时积极参与企业管理，协助企业搞好生产经营管 理和财务管理，尽最大限度减少资金损失。四、客户经理应不断地注重金融创新，加大优质服务, 力争实现双赢思维决定行动，行动决定结果。客户经理必须具 有较强的开拓创新意识，主要体现在客户市场的开拓及金融产 品营销的开拓。优质服务体现在全新的客户服务理念、全方位 的客户服务内容以及现代化的服务手段上。为使简单枯燥的服 务工作变得丰富而多采，真正体现客户第一的观念。客户经理 在接触客户的过程中，要牢记客户的需求就是客户经理的工作 这一发展思路，

14、勇于创新，创造性的开展工作，用真诚的心， 把兄弟情、朋友义注入工作中，要为客户所想、知客户所愁， 排客户所忧、做客户所需、情系客户心。用情去包容客户，用 心去体谅客户，用爱去感动客户，用优质服务去发展客户。针 对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的 金融服务。当客户过生日时收到我们送来的鲜花，一定会在惊 喜中留下感动；如果客户烦恼时收到我们发来的短信趣言，也 一定会把不快暂时抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸 躺在病床，更因看到我们忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影而感 动虽说事情都很平常、也很简单，但一定会赢得客户的支持与理解，促 进彼此之间的感情。我认为要做一名合格的客户经理

15、，应以风险防范为中心，始终贯穿以客户为中心，创自身的品牌这一理 念来培养我们的忠诚客户，树立信用社自已的形象，做出信用 社自已品牌，从而最终实现我们的利润最大化。2021年理财管理个人工作心得体会汇总【五】20xx年是公司有史以来在建船舶最多、交船最为集中 的一年，时间紧、任务重。财务管理部以利润最大化为财务管 理导向，牢固树立“以完善制度为前提，以业务为抓手，以资 金和全面预算为主线，以资产管理为重点，以信息化建设为支 撑”的财务管理理念，在公司领导的直接领导下，按照各项工 作部署，制订有针对性的工作安排：加强制度建设；面对新开 工项目所需大量现金流，加强与银行的沟通，搞好融资工作， 加强企

16、业现金流管理工作，合理使用与调配资金；以预算管理 为主线加强成本控制，降本增效。在这一年里，在各部门的共 同配合下，通过全体财务人员的共同努力，主要完成了以下一 些工作：一、健全财务内控制度，进一步规范各项会计工作。1、实施新企业会计准则。根据省国资委、集团公司、公司董事会的要求，我司 于20xx年全面施行新准则。财务部按照新准则的要求，对会计 科目、辅助核算项目、成本费用项目、预算项目、会计报表的 格式等均按照新企业会计制度的规定和平时会计核算和报表编 制中发现的问题和不足进行了改进和完善，如规范应付职工薪 酬明细核算科目、现金流量增加了材料现金流的分船录入。经 济业务的内部财务管理流程也进

17、行相应调整，保证对经济业务的核算确实按照准则要求。今年年初顺利完成了用友财务会计 模块的初始化工作和新旧准则账务衔接，起草了新会计准则下 公司的财务会计核算制度，确保公司按时按新准则要求进 行规范的账务处理。2、财务部根据公司差旅费的实际执行情况，为进一步 规范本公司工作人员差旅费开支行为、统一标准，制定了差旅 费报销管理规定，细则中对开销范围、费用报销标准、报销流 程等工作程序作了详实的解释。同时联合总经办对招待用酒、 茶叶的报销手续进行梳理和规范。3、加强资产管理。与信息室对u盘、电脑配件等的领用及领用后的管理 进行沟通、梳理、完善；协助行政室拟定药品管理规定、对低 值易耗品的管理进行沟通

18、、梳理和完善；督促规划设备部加强 对固定资产跨部门移交的手续管理。4、加强成本管理、出台成本管理办法。针对公司造船成本管理薄弱的情况，年底与相关部门 配合，组织制定公司的成本管理办法，明确了各部门的成 本管理职责，从成本预测、成本决策、成本计划、成本控制、 成本核算、成本报告成本分析以及成本监督方面都进行了详尽 的规定，有利于进一步完善公司的成本控制体系，加强造船成 本管理，提高公司经济效益。5、财务管理部绩效薪酬考核。针对公司出台的绩效考核制度，我部相应地制定了绩效薪酬考核量化指标方案，从公司规章制度遵守情况、工作效率效果、6s等多个方面对本部门员工绩效进行考核，并拟定相 应的奖惩办法。实践

19、表明，该项考核制度的实行有效地调动了 大家的积极性，合理地利用了人力资源。6、结合公司“6s”规定，重新完善部门“6s”管理规 定、进一步细化部门6s考核量化指标。7、根据公司专题会议提出的编写作业指导书的要求， 我部明确分工，将本部门工作细化为出纳业务、资金管理、外 汇管理、银行对账作业、银行询证、执行建造合同准则、物资 采购业务、劳务结算、基建技改工程、固定资产业务、成本核 算业务指导书、保险业务、财务报表编制、涉税业务等十几个 模块，组织部门骨干分工负责编写本岗位的作业指导书，经过 层层审核，跨部门报送给相关的部门领导会签，4个月的精心 编制、修改和完善，整理出一套实用于财务管理作业的作

20、业指 导书。它规范了业务处理程序，固化了作业流程，为部门员工 有序开展活动提供了支持。二、资金管理方面。资金运营：本年度是公司有史以来在建船舶最多、交 船最为集中的一年，由于多艘船舶同时建造，资金一度吃紧。 财务部根据公司的资金管理办法，结合生产节点与物资纳期计 划，合理地安排融资进度与额度，以保证生产经营所需。通过与银行的积极沟通，新争取到7000万元的贷， 并降低了部分贷利率，延长了还款时间。同时获得了更大的银 行承兑汇票的授信额度，截止11月31日，我司今年共开出银 行承兑汇票39742万元比去年同期增加了 xx%,大大缓解了我司资金压力，降低了贷利息支出，保证了我司生产经营的正常 运转

21、。外汇运作方面，财务部合理编制收付汇计划，通过远 期结汇等有效手段，获得直接收益186万元。并与外汇管理局 进行了大量卓有成效的沟通，为船舶交付扫清了政策障碍。为 多艘船提供了质量保函，保证我司能够及时交船。资金风险管控：我司资金活动较为复杂，资金内部控 制不可能面面俱到。财务部对公司生产经营管理各种业务进行 认真梳理，根据不同的环境不同的风险大小，明确关键的业务、 关键的程序，从而确定关键的风险控制点，针对关键风险控制 点制定有效的控制措施，集中精力管控住关键风险：我部进一 步规范本公司工作人员差旅费开支行为，颁布了差旅费报销 管理规定；联合总经办对招待用酒、茶叶的报销手续进行梳 理和规范；

22、我部通过加强物资采购合同的审核、材料发票的审 核、物资款项支付的审核等方面加强物资采购业务的财务控制; 针对船东撤单的情况，我部集中关注了与撤销船只关联的债权 债务关系，属于债权的（船东赔款、预付材料款）谨慎确认收 入和损失，定期督促业务员催收，属于债务的（物资采购违约 款）要求业务员尽快把相关的手续办好，与此相关预付款保函、 保函保证金也督促资金管理员跟银行沟通撤销和收回。通过识 别并关注资金活动主要风险来源和主要风险控制点，财务部提 高了内部控制的效率、实现了公司资金的安全运营。三、围绕公司生产大纲，制定和下达年度财务预算，持续推进全面预算管理工作。时至今日，银行理财师依然面对营销任务的压

23、力，但 我的工作原则是：营销任务放一边，领导压力需顶祝只有以客 户利益为中心，实实在在为客户利益着想，建议客户在做好资 产配置的基础上，实现投资收益的扩大化，让客户成为理性的 投资者，才能使理财成为有源之水、有本之木。其实，客户利 益与银行长期利益是一致的。以上是本人从事理财工作的一些心得随想，与大家共 勉。2021年理财管理个人工作心得体会汇总【二】一、迅速按省融资性担保机构管理暂行办法的 有关规定准备好相关资料，争取尽早到省金融办把经营许可证 办下来。二、加强与银行沟通，选定合作银行，简化贷款手续, 充分发挥担保公司的作用。先由单一合作银行再向多家合作银 行发展，推进与金融机构合作机制与信

24、息沟通机制的形成，积 极落实“利益共享，风险共担”机制和进行适当的利率调整， 从而建立公平合理的协作关系，为企业融资牵线搭桥。三、建立和完善中小企业信用体系第一、开展中小企业资信评估。深入企业了解其财务、 生产、销售等情况，通过查询收集企业的具体信息，由企业申 报资金需求，将征集的信息统一提交管委会，评审。第二，建立中小企业动态信用信息数据库。对所有评 定等级的中小企业建立信用信息库，包含中小企业的信用等级、本年度财务预算的编制工作，秉承“自下而上，自上 而下”的工作思路，总体协同各归口管理部门的预算，预算表 格根据新企业会计准则的要求，对相关预算项目进行了修正。财务部每月度汇总收入、成本与费

25、用的执行情况，XX 年XX月份组织对公司上半年预算执行情况进行分析。年中多次 组织工程课、规划部等部门召开预算沟通协调会，对年度预算 进行调整。四、成本管控。船市进入微利时代、造船的成本管理成为公司核心竞 争力之一，为了加强成本监管，财务部修订出台了成本管理 办法，按期召开由黄总、李副总亲自主持、财务部具体负责 议题、会议纪要、编制会议决议、落实会议决议的成本分析会。除了加强造船成本控制外，财务部也加强了对基建技 改工程的检查工作，本年度对在建的拼焊平台、浮码头工程、 内业二工段墙体工程实施进行跟踪检查，相关工程决算实行刚 性审核，对于超支的、不合理的部分坚决不予通过。五、材料。1、强化材料采

26、购一般审核。强化对物资采购审核，物资采购审核一定要要查验合 同，以合同规定的条款为准，并查验申报审批表或审批报告等 相关资料是否齐全，领导签批的若与国家相关法规、公司制度 规定、合同等相左，必须提出来，不得审核通过。2、认真贯彻落实物资增补规定，规范材料出库。根据物资增补规定，红单及技术修改单停止使用，1 月份开始工具库动力请购单已停止使用，用工具、配件、易耗 品审批单取代，各作业课、职能部门申请领用工具、配件、易 耗品时，先填写申购单，经规划设备课批准后，交由物质部采 购；所有科室在领用工具、配件、易耗品时需按工具、配件、 易耗品的工程号进行领用；设备大修改造单独立项申报工程号 的机器设备在

27、领用工具、配件、易耗品时按修理工程号进行领 用，不再按工具、配件、易耗品的工程号进行领用。我部联合 物资部加强了仓管组对物资增补规定执行的力度。3、加强进口设备管理。本年度我部对物料管理系统中进口设备的初始设置进 行了修改、完善物料系统进口设备出库流程，并解决了物料管 理系统无法根据入库单的币种直接带出出库的进口设备的币种 导致在做出库统计时无法按币种统计的问题。4、积极盘活积压物资。组织物资部对长期购入未用的钢板的清理，联合物资 部、纪检委就积压的物资按省产权交易中心的要求的流程着手 进行处理，督促评估公司完成积压物资的评估工作，提交评估 结果。六、加强税务管理，有效避免公司的税务风险。xx

28、年财务部积极与市区有关税务部门沟通与联系，完 成了 XX企业所得税纳税申报：相关的研发赛用所得税加计扣除、节能节水专用设备所得税抵免、残疾人员工资所得税加计扣除在规定的时间内完成申报备案，积极发挥了税收效益。国外设 计费代征代缴营业税及其他附加税也上缴到税务局。在规定的退（免）税申报期收汇核销，及时办理出口 退（免）税，加快资金回收，截止11月31日总共取得出口退 税款xx亿元。七、小金库专项治理工作。认真贯彻落实通知精神，全面摸清“小金库”产 生的根源与存在形式，全面排查我司财务账目，对照规定检查 帐务处理的合规性，对汇款挂帐进行清理，对开出的收款收据 进行核销，对开出的所有发票进行核销，对

29、不正确的账务处理 及时进行改正，并对所有帐务进行清理，自查自纠，及时发现 和解决问题，确保了 “小金库”治理工作有效开展。通过小金库专项治理工作的开展，我部对内部各管理 环节进行了一次全面系统地梳理，寻找风险点，加以改进，及 时堵塞资金和资产管理漏洞，促进企业建章立制，完善内部控 制机制，着力构建防治“小金库”、实现稳健发展的长效机制。八、与其他部门的协调。财务管理部是服务部门，在做好基础工作的前提下， 主动发挥管理职能，加强与其他部门的沟通：材料采购对企业 的资金流影响很大，财务部积极配合物资部做好审核、付款、 对账、催账等工作；协助行政室拟定药品管理规定；配合企管 办项税务局办理申报省名牌

30、产品的纳税证明；配合企管办向税 务局申请开立申报节能奖励的纳税证明等等。九、抓好财务部自身队伍建设。总体上看，本年度财务部工作负荷比较大，从实施新 会计准则、继续推行全面预算管理、加强资金管理、积极盘活 积压物资、做好专项审计工作等，任务重时间紧，财务部充分 发挥团队力量，做好部门内责任分解，将工作任务落实到人， 并为每个工作岗位设定相应绩效考核量化指标，顺利地完成本 年度的财务管理工作同时通过定期进行小组讨论和一对一“传、帮、带” 工作对部门人员进行业务培训，进行适当的换岗，加强了内部 核算监督，促进了各岗位的交流合作，提升科员综合工作能力。十、明年工作的展望：除了日常财务管理活动外，20x

31、x年，我部将按照公司 信息化建设五年规划的要求，全面推进推进财务信息化进程：不断建立和完善基本编码档案包括物料清单、存货编 码、固定资产编码、客户供应商编码、人员和部门编码、会计 科目编码等基础档案体系。定制统一的标准是公司整体信息化 建设的基础，实现设计、物资、财务使用统一的档案编码，从 而实现生产设计、采购、库存、财务等等模块的集成。力图达 到这样的一个效果：根据经公司经营领导班子审定通过的年度 生产大纲，在船舶设计软件上进行生产设计，生产设计成为物 资管理系统的物料清单，再根据生产计划安排物资纳期，收发 货、组织生产经营、并进行财务核算和监督。财务信息化划分为两大主线：一条以材料为主，系

32、统 性的实现从签订采购合同开始、到合同到货、发票、付款等执 行情况的监控，打通包括企业管理物资采购，库存管理，财务管理等各个环节，形成物流、财务信息的全面整合，实现企业 物流、信息流、资金流的集成；一条以预算为主，在合同的基 础上，各部门各业务员根据合同进展情况提出每个月的月度用 款申请，并进行逐级审核，形成月度预算数据，将费用支出动 态的与合同直接挂钩，同时实现月度预算对关键业务进行实时 监控，财务与物流业务高度集成，对实际资金支付进行事前实 时控制，解决企业预算控制滞后的难题。形成预算与费用实时 联动，提高资金审付方面的效率和月度资金安排的科学性。法定代表人、注册资产、经营范围、纳税额度等

33、信息，在湘东 政务网站公布，提供可供查询的开放式渠道。第三，建立企业的守信褒扬与失信惩戒机制。企业的 信用与担保机构和银行的业务相衔接，对资信等级高的中小企 业，登记审核机构应简化年检手续，逐步实行备案制；对于失 信企业，将其打入各种融资方式的黑名单，使其被市场自动淘 汰，或者促其强化信用观念、履约守信。2021年理财管理个人工作心得体会汇总【三】由于在学校的专业课程学习中较多地接触了金融方面 的知识，同时出于修金融双专业的缘由，因此，本着一种希望 能将课本与实践相结合的思想以及一种曾经想以后在银行工作 的憧憬，本人开始了在民生银行的?？生活。实习第一天，内心怀着忐忑与新奇，以一身干净的着 装

34、踏入了银行，然而却在服装上被老师提出了严重的批评。作 为银行工作人员，要求有统一的着装，即上身需穿白色衬衫， 下着西装黑裤外加黑色皮鞋。男性需带领带，而女性的皮鞋要 求前不露脚趾，后不露跟。简而言之，需保持一种干练，整洁 的形态。作为实习生，虽不具有完全一致的服饰，但也需要穿 跟行业服装颜色相近的衣服，以保持银行的整体形象。在受到 熏陶后，下午变换上了一身职业装回到银行，在外在上俨然有 了点工作的样子。纵观整个实习生活，我的实习工作可被分成两部分， 即：担任临时客服经理及学习对公业务。客服经理工作原以为客服经理只是一种引导作用，然而事实不然。 它所涵盖的工作可以涉及到营业部里大大小小各个方面，

35、即需 要了解所有业务的情况，包括普通的对公对私业务的存取款、 贷款的办理及还贷、理财业务的部分指导等，要有一种处理全 局，解决突发状况的头脑以及良好的交流能力。以一个下午的时间学习了民生银行客服经理准则以及 厅堂服务标准，接触了各种表格的填写、帮助还贷、网上银行 开通及使用、查询机的使用等。每日准时上班，一天一站就是 6个多小时。表格的填写方面，由于民生银行作为较小的商业银行, 有别于中、农、工、建、交以及农村信用合作社。它与其他小 银行如x银行，光大银行等方面有一定的优惠政策，即：由于 它们之间运用的是银联清算系统（大银行之间使用的为人民银 行支付清算系统），在民生银行存取在x银行卡上的钱时

36、无需 交手续费，此费用由银行替客户进行支付。此外，同城转账若 转到5大国有银行，则需填写同城通存通兑单（但现今民生银 行没有通兑业务）；若为异地转账，则需填写异地转账单；同 为民生银行间转账则无需填写表格。至于其他，如借记卡办理 业务，密码挂失及解锁等均需填写相关表格。而指导客户填写 表格以及帮客户取号成了我工作组成的一部分。网上银行业务的开通及使用对于一个不曾接触过的我 来说起初有点困难。需教客户如何操作，并需要进行相关演示。 要回答客户u宝和浏览器证书的区别以及网银申请时对单笔和 累计额度的限制等问题。此外，由于理财经理在我实习的该周请假休息，因而, 我也担任起了介绍理财业务的重任。虽然显

37、得有些粗略，很多 东西还要请老师帮忙，但逐渐地也越来越能熟练应对了。如： 办理钱生钱业务可以选择1天或7天，适用于那些需要使用活 期存款且存款数量较大，但使用时间不定的客户。其底线要求 为：在柜台上办理，需5万元以上，而在网上银行办理，则需 5万2千元以上。同时，目前的理财业务为：将客户的钱集中 后主要投资于国库券以及票据（主要指银行承兑汇票），因而 能降低一定的风险。另外，也了解了申购与认购的区别等等涉 及各方面的知识。在实习期间也发生了一定的突发状况，比如，在7月 23日停电一天，险些造成银行备用电供应不足。在这种尽量关 闭电脑，节省电量使用的情况下也就对办理业务的速度产生了 很大的影响，

38、同时也导致取号机器难以使用。在此情况下如何 稳定客户在等待中不厌烦的情绪，合理地进行解释并保持一定 的等待顺序成了我遇到的一个问题。但凭借着之前学生工作的 经验，让我很好地对此进行了处理，也使银行内其他人员比较 满意。总之，在民生银行实习的半个月时间里，让我保持着 一种规律的上下班生活，不断地了解着工作的意义，思考着那 个曾经想以后要在银行工作的想法。同时，也让我明白，在实 习期间一定要保持一种虚心求教的心态以及不耻下问的勇气， 主动争取自己想要学习的东西，才能获得更多的收获。2021年理财管理个人工作心得体会汇总【四】回首一年的工作，作为银行理财经理，在工作中认真 学习贯彻落实党的精神，实践

39、好党的群众路线教育实践活动， 不断提高自身的思想政治素质和综合素质，切实充实自我，提 高自身的工作业务能力，得到了我行领导和同事们的一致好评 与赞扬，当然也有很多需要改进和提升的地方。现将本年度工 作情况总结汇报如下：一、各项任务指标、学习和工作情况：1、任务指标：基金个人任务指标万，完成万，完成率241%O理财产 品个人任务指标万，完成万，完成率226%O理财客户新增户， 完成111%。贵金属任务指标万，销售万，完成率115%。白金卡 任务指标张，完成张，完成率130%。贷记卡个人任务指标张， 完成张，完成率206%。2、学习上：20xx年8月通过了 CFP考试，目前已经具备了 AFP、 C

40、FP、保险、基金、等从业资格。3、工作上：1）、积极营销新客户。有一次，一个客户向我咨询我行办VIP卡的条件，我 按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次 接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走 了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了 vip卡，客户从外地汇过来 XXX万元。2）、细心维护老客户。定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产 品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使 是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来 我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属， 该客户对此

41、非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了 XXX多万元的贵金属，为我行增加了 XXX万多元的中间业务手 续费。3）、耐心解答客户问题。经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我 都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都 有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周 末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打 电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验, 但我知道客户给我打电话就是对我的信任。4）协助行领导积极营销。在做好本岗的同时，协助行领导营销了多个单位的的 电子结算业务。二、工作中存在的不足：

42、1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护,维护率需要进一步提高。2、营销力度有待提高。三、明年的工作打算：1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好 银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际 沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。篇2今年上半年我营业部转型以来，我在理财经理的岗位上，认真学习业务知识，不断提高自身专业素质，严 格按照支行和部门的有关要求，认真做好本职工作，在部门领 导和同事们的关心、帮助下，取得了一定的成绩，现将工作的 具体情况总结如下：一、热爱本职工作，进一步提高工作水平做好一份工作，首先要爱这份工

43、作。从事理财经理工作以来，我从陌生到熟悉，慢慢的喜欢自己的这项 工作，在工作中，爱岗敬业，有效利用工作时间，以高度的责 任感和事业心去工作，认真遵守好我行的每一条规章制度，执 行好每一个工作流程，牢记好每一个规范用语，深入挖掘客户, 理解客户需求，为每一位客户认真登记工作日志，细心做好拜 访记录，及时记载客户意见和建议，以此不断丰富自我，提高 自己，综合运用贷款、存款、结算、中间业务等知识，制定专 业化的理财方案，为客户提供全面化、个性化服务。二、学习专业知识，进一步提高专业水平作为基层服务人员，我们直接面对客户，我们的专业能和知识水平直接关系到客户的满意度，理论知识的 学习不仅是任务，而且是

44、一种责任，更是一种境界。在工作中, 除了自觉参加单位组织的集中学习外，我克服自身惰性，坚持 个人自学，正确处理工作与学习的矛盾，不因工作忙而忽视学 习，并能够坚持积极主动的学习专业知识，虚心学习向领导和 同事请教，在实践中摸索、总结，进一步熟悉工作流程，不断 提高自身的工作能力，在具体的工作中，慢慢的形成了清晰的 工作思路，确保了工作的顺利完成。三、规范服务用语，进一步提高服务水平我深刻的理解到自己的一言一语代表着邮储银行的形象，所以在日常的工作中，我时刻以更高的要求规范 自己，认真遵守规范化服务要求，坚持微笑服务，做到来有迎 声，问有答声，去有送声，为客户营造亲切和谐的服务氛围。 正确认真的对待每一项工作，全身心的投入到工作之中，热心 为大家服务，从小事学起，从点滴做起，不断提高自身的服务 水平，做到面带微笑，语气平和，语调轻松，用词规范，为客 户提高规范、优质的理财服务。四、积极推介营销，进一步提高自身贡献率作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要 熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方 面，要明白客户要什么，明白了客户的需求，才能去创造条件 满足。在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣,