“金融放贷”领域扫黑除恶专项整治行动实施方案.docx

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1、“金融放贷”领域扫黑除恶专项整治行动实施方案为深入推进“金融放贷”行业领域扫黑除恶专项斗争， 净化金融市场环境，提高金融行业治理水平，实现深挖根治 目标，根据县扫黑除恶专项斗争领导小组关于印发关于利 用信息网络实施涉黑涉恶等有组织违法犯罪开展专项整治 方案文件精神，经研究决定，在范围内部署开展金融行 业领域扫黑除恶专项整治工作，特制定以下实施方案。一、指导思想认真贯彻落实关于扫黑除恶工作系列重要指示精神和 省、市对扫黑除恶工作的部署，依据关于印发关于利用信 息网络实施涉黑涉恶等有组织违法犯罪开展专项整治方案 文件精神，坚持问题导向，有计划、有重点、有步骤的推进 金融行业领域乱点乱象整顿治理工作

2、，强化金融监管，实施 综合治理，全面补齐短板，逐步净化地方金融市场环境，切 实提升金融服务实体经济能力，助推扫黑除恶专项斗争取得 新突破新成效。二、基本原那么（一）坚持依法治理。将法治思维和法治方式贯穿于金 融业领域乱点乱象整治的全过程，强化依法履职、主动履职。 始终保持扫黑除恶专项斗争的高压态势，有黑必扫、有恶必 除、有伞必打、有腐必反、有乱必治、除恶务尽，坚持打早 打小，努力将行业领域问题乱象消灭在萌芽状态。（-）坚持标本兼治。严格落实“谁主管，谁负责”和 “管行业、管稳定”的职责要求，把打击黑恶势力违法犯罪 和加强行业领域业务监督管理、创新社会治理结合起来，通 过开展全面深入摸底排查、治

3、理管控和建章立制，使金融行 业领域乱象得以控制，为扫黑除恶专项斗争深入推进坚实基 础。（三）坚持依靠群众。坚持以民为本，以保障人民利益 为出发点和落脚点，加强社会宣传，广泛发动群众，积极引 导人民群众参与到金融领域乱象整治行动中来，推动形成全 民参与、共治共享的良好社会气氛。二、整治重点（一）着力整治“套路贷” “校园贷”等非法金融活动 问题。防范打击“套路贷”“校园贷”等违法犯罪行为，严肃 整治以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰、欺 诈等非法手段催收贷款以及追偿代偿资金，为涉黑涉恶组织 和人员提供业务支持和服务等行为，进一步规范金融借贷行 为，保护群众合法利益。（二）着力整治金融监

4、管还不到位以及监管盲区问题。加强对辖区内企业名称和经验范围中含有类似“金融”“借贷”“理财支付”资产管理”等字样小额贷款公 司、融资担保公司、民间资本管理公司等地方金融组织的监 管力度，严肃查处金融从业人员内外勾结套取信贷资金再高 利转贷，销售未按规定登记备案的理财产品或有组织的保险 诈骗以及利用金融从业人员身份为非法“金融放贷”行为增 信、宣传或提供便利，为涉黑涉恶人员或组织提供任何业务 支持和服务等行为。（三）着力整治“金融放贷”行业领域涉黑涉恶线索排 查力度不够、处置不及时的问题。加强风险排查，重点加强对银行业金融机构有无为黑社 会性质组织和个人从事涉黑涉恶活动提供金融信贷服务等 排查，

5、突出对网络借贷、交易场所、虚拟货币、购物返利等 非法“金融放贷”案件高发领域的风险排查，切实摸清风险 底数，逐一建立工作台账。对排查出的线索，进行综合研判、 串并分析，及时移送公安机关立案侦办，并逐条跟踪办理， 确保案件线索全部“清零”。四、责任分工（一）县人民银行。负责对带有黑社会性质组织或团伙 的资金账户进行监测，及时发现有关洗钱的违法行为线索， 组织对银行业金融机构为黑社会性质组织犯罪提供资金账 户、转账，协助将财产转换为现金、金融票证、有价证券， 协助将资金汇往境外的洗钱行为的排查和整治。（二）县银保监管组。负责对银行业金融机构为黑社会 性质组织和个人从事涉黑涉恶活动提供金融信贷服务，

6、银行 业金融机构工作人员参与涉黑涉恶违法犯罪行为，保险机构 或保险从业人员实施保险诈骗或与黑恶势力勾结采取虚构 保险标的、保险事故或制造保险事故等方式，向保险公司骗 取保险金的违法行为进行专项整治。（三）县金融办。负责对证券机构委托授权无证券从业 资质的个人或机构从事证券经纪业务，诱骗投资者开展股票 投资的专项整治，对小额贷款、融资担保、典当行、融资租 赁、商业保理、民间融资机构、各类交易场所和转贷资金等 类金融机构的专项整治，以及对社会各类经济主体非法金融 活动的专项整治工作。四、工作步骤（一）发动部署阶段（4月10日一4月25日）确立工作制度，明确工作职责。由县政府金融办牵头， 每季度召开

7、县防范处置非法金融活动联席会，加强组织领导 和协调配合，各金融机构确定专人负责。全方位，立体化宣 传。线下张贴通告、海报、制作宣传栏、发放宣传手册；线 上利用“两微一端”，APP等各类线上载体，以及办公场所、 辖区内金融机构营业网点等各类线下载体，开展扫黑除恶专 项斗争宣传。同时可在相关单位设置举报箱、公开举报 发动广大干部和群众主动检举揭发领城内涉黑涉恶犯罪线 索，加强对扫黑除恶专项斗争工作的舆论引导和宣传筹划。（二）摸底排查阶段（4月26日一8月30日）各金融机构坚持日常性排查和专项排查相结合，严格按 照“全覆盖、无死角、零容忍”的原那么，在非法集资宣传月 和综治民调等工作开展的基础上，对

8、本单位“人”和“事” 开展拉网式大排查及时发现黑恶势力和“保护伞”线索苗头。 通过各类客户账户可疑交易排查、员工异常行为排查、舆情 及举报线索排查等，开展一次涉黑涉恶相关问题的全面排 查。充分利用先进技术手段，提升工作效率，持续做好涉案 账户电子化查询工作。建立健全紧急联系机制，确保做好涉 黑、涉恶账户的查询、冻结工作，有效切断黑恶犯罪资金流 动渠道，为政法机关依法办案和有关部门依法履职提供有力 保障。县金融办实地走访了解各银行扫黑除恶专项斗争工作 实施情况，通过采取听取汇报、调阅资料、调研座谈、个别 谈话、现场检查等方式，做好深度排查，对非法放贷、暴力 讨债、非法设立金融机构、非法开展金融业

9、务、从业人员涉 黑涉恶、日常经营中发现的其他涉黑涉恶问题等相关线索及 时报送属地监管部门和上级机构。（三）集中整治阶段（9月1日一10月31日）对排查出的问题，各金融机构加强协作配合及信息沟 通，认真梳理，完善工作台账，便于逐一落实整治措施。以 “什么问题突出就整治什么问题”的原那么，有针对性的开展 专项整治，根据问题产生的原因，逐一明确责任，逐一制 定整治措施，逐一明确整治时限，集中时间、集中力量，全 面开展整治行动。对问题突出和整改不到位的相关单位将根 据问题严重程度和有关问责规定，严肃追究责任。（四）总结提升阶段（11月1日一12月31日）根据集中整治阶段发现的问题，各金融机构要举一反

10、三，对整治情况进行自查自验，形成工作总结。对行业领域 存在改监管漏洞，要完善工作机制，堵塞监管漏洞。五、工作要求（一）提高政治站位。充分认清党开展扫黑除恶专项斗 争的重大意义，切实把思想和行动统一到党和省、市、区决 策部署上来，进一步提高政治站位，增强“四个意识”、认 真谋划、细致工作，打赢地方金融领域扫黑除恶专项斗争攻 坚战。（二）加强组织协调。各金融监管部门要切实加强专项 整治行动组织领导，强化部门“一把手”的第一责任人职责, 各部门之间要加强协调，整体推进，严格落实县扫黑办相关 方案要求，勇于担当，敢于碰硬，确保专项整治行动组 织有力、推进有序，取得实效。（三）压实工作责任。各金融监管部门要严格落实本行 业领域的专项整治工作责任，强化主要领导负总责、分管领 导“一岗双责”的责任制，并建立专项整治行开工作专班， 细化任务分解，列出时间表和工作路线图，坚决做到整治工 作不打折扣，不留死角、不走过场。对群众反映问题整治不 到位的将提请县扫黑办通报、约谈、挂牌督办；对敷衍塞责、 弄虚作假的，将提请县扫黑除恶专项斗争领导小组建议县纪 委予以问责处置。