2020年中级银行从业考试《银行管理》考前练习试卷-含答案.docx

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1、题是K-M邹篇领中以物妙 N裁 (凶栏)您2020年中级银行从业考试银行管理考前练习试卷含答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷总分值为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否那么不予评分。得分评卷入一、单项选择题（此题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、无论商业银行是采用内部评级法初级法还是内部评级法高级法，都必须按照监管要求估计（ ）A、违约概率B、违约损失率C、违约风险暴露D、期限2、（）有利于中央银行有效调行市场短期资金供给，熨平突发性、临时性因素导致的市场资金供求大幅波动，促进金融市场平稳

2、运行。A、短期流动性调节工具（SLO）B、常备借贷便利（SLF）C、中期借贷便利（MLF）D、抵押补充贷款（PSL）3、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（）A、为消费者提供规范服务B、履行信息披露要求C、做好消费者信息管理D、遵守相关法律4、()是指经中国银保监会批准，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。A、金融资产管理公司B、信托公司C、金融租赁公司D、企业集团财务公司5、()是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。A、个人住房贷款B、个人消费贷款C、个人经营类贷款【)、

3、自营性个人住房贷款6、()是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融持有人造成经济损失的风险。A、信用风险B、市场风险C、操作风险I)、法律风险7、财务公司为我国金融开展作出了重大贡献，其贡献不包括()A、催生了大型企业的财团意识B、节省了企业集团的融资本钱C、降低了企业的系统风险D、防控企业集团资金风险8、以下不属于应当采用贷款人受托支付方式的是()A、单笔金额超过工程总投资5$B、单笔金额超过500万人民币的固定资产贷款资金支付C、单笔超过1000万元的流动资金贷款资金支付共18页B、代理财政性存款C、代理财政投资D、代销开放式基金

4、87、以下不属于商业银行同业业务的是（）A、同业代付B、同业拆借C、保理融资【）、买入返售88、以下政策不属于扩张性财政政策的是（）A、财政支出规模的扩大B、提高税率，增加税收C、在财政支出规模不变的情况下，扩大社会总需求D、增加民间的可支配收入89、对于（）方来说，在交易所回购交易开始时，其申报买卖部位为买入。A、以券融资B、以券融券C、以资融券D、以资融资90、以下（）不属于商业银行绩效考评的基本要素。A、评价目标B、评价标准C、评价时象D、评价监督得分评卷入二、多项选择题（此题共40小题，每题1分，共计40分）1、客户开发和管理的主要方式有（A、维护访问B、建立客户追踪制度C、建立客户风

5、险管理制度D、扩大销售E、定期维护管理2、风险应对策略主要的基本类型包括（）A、风险规避B、风险降低C、风险分担D、风险转移E、风险承受3、根据信托公司集合资金信托计划管理方法，信托公司管理信托计划，应当遵循的规定有（ ）A、不得向他人提供担保B、不同信托财产间可进行相互交易，应当保证交易价格公允C、向他人提供贷款不得超过其管理得所有信托计划实收余额的20%D、不得将同一公司管理的不同信托计划投资于同一工程E、不得以固有财产和信托财产进行交易4、以风险为本的合规管理计划，包括（）等内容。A、合规风险评估B、合规风险框架C、特定政策和程序的实施与评估D、合规性测试E、合规培训与教育5、属于操作风

6、险缓释手段的有（）A、连续营业方案第10页共18页B、商业保险C、业务外包D、内部控制E、合规文化6、全面风险管理的“全面”表达在（）A、基础性B、全而性C、全程性D、全员性E、系统性7、支付结算的原那么有（）A、恪守信用，履约付款B、谁的钱进谁的账，由谁支配C、银行不垫款D、单位和个人办理结算业务，不准出租账户E、以上都正确8、宋体常备借贷便利的主要特点有（）A、是中央银行与金融机构“一对一”交易，针对性强B、由金融机构主动发起，金融机构可根据自身流动性需求申请C、交易对手覆盖面广，通常覆盖存款金融机构D、交易金额大，风险大E、主要功能是满足金融机构期限较短的大额流动性需求9、以下选项中，（

7、）属于金融市场按交易的标的物不同进行划分的类型。A、国内市场B、国际市场C、货币市场D、外汇市场E、黄金市场10、财务公司的功能定位有哪些？（）A、集团资金归集平台B、集团资金结算平台C、集团资金筹集平台D、集团金融服务平台E、集团资金监控平台11、中央银行提高再贷款或再贴现利率，对商业银行的影响有（）A、降低商业银行向中央银行借款的意愿，减少向中央银行的借款或贴现B、提高商业银行向中央银行借款的意愿，增加向中央银行的借款或贴现C、收缩对客户的贷款和投资规模，缩减货币供应量D、扩大时客户的贷款和投资规模，增大货币供应量E、提高商业银行向中央银行融资的本钱12、宋体存款保险条例规定的存款保险具有

8、强制性，应当参加存款保险的有（）A、商业银行B、农村合作银行C、农村信用合作社D、外国银行在中国的不具有法人资格的分支机构的存款E、中资银行的海外分支机构的存款13、实施行政许可的具体内容有（）A、机构准入许可B、业务准入许可C、人员准入许可D、高级管理人员退出许可E、股东变更审查第II页共18页14、商业银行财务管理的原那么包括（）A、平衡原那么B、弹性原那么C、稳定原那么D、比例原那么E、优化原那么15、客户开发和管理的主要方式有（）A、维护访问B、建立客户追踪制度C、建立客户风险管理制度I）、扩大销售E、定期维护管理16、中央银行基准利率主要包括（）A、再贷款率B、再贴现率C、再存款率I

9、）、存款准备金率E、超额存款准备金利率17、以下属于财政政策工具的有（）A、税收B、公开市场业务C、公共支出D、政府投资E、国债18、（）属于个人住房贷款。A、个人耐用消费品贷款B、自营性个人住房贷款C、个人住房组合贷款D、公积金个人住房贷款E、个人权利质押贷款19、重大声誉事件是指造成（）的事件.A、市场大幅波动B、银行业重大损失C、引发系统性风险D、影响社会经济秩序稳定E、引发政局风险20、银行的风险应对策略包括（）A、风险规避B、风险分担C、风险承受D、风险降低E、风险补偿21、各商业银行根据客户和自身经营特点对个人消费贷款进行细化分类，常见的个人消费贷款 包括（）A、个人汽车贷款B、个

10、人教育贷款C、个人耐用消费品贷款D、个人消费额度贷款E、个人旅游消费贷款22、有效银行监管的核心原那么的主要变化有（）A、加强对系统重要性银行的监管B、引入宏观审慎视角第12页共18页C、重视危机管理、恢复和处置D、完善公司治理和信息披露E、强化监管资本基础23、以下属于狭义货币的有（）A、城乡居民储蓄存款B、流通中现金C、企业单位定期存款D、农村存款E、企业单位活期存款24、以下属于国有及国有控股的大型商业银行的有（）A、中国工商银行B、中国建设银行C、中国招商银行D、中国银行E、中国农业银行25、以下关于个人外汇储蓄存款，说法不正确的有（）A、我国不区分现钞和现汇账户，对个人非经营性外汇收

11、付统一通过外汇储蓄账户进行管理B、个人外汇账户按主体类别区分为外汇结算账户、资本工程账户及外汇储蓄账户C、现钞和现汇独立核算D、外汇储蓄账户只能用丁外汇存取，不能进行转账E、按账户性质区分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户26、根据商业银行金融创新指引，以下关于商业银行开展金融创新活动说法正确的有（）A、应坚持合法合规的原那么，遵守法律、行政法规和规章的规定B、应遵守职业道德标准和专业操守，完整履行尽职义务C、应充分尊重他人的知识产权，不得侵犯他人的知识产权和商业秘密D、应坚持充分竞争原那么，鼓励低价竞争第13页E、应坚持本钱可算、风险可控、信息充分披露的原那么27、同业拆借市场的主要特征有

12、（）A、主要限于商业银行等金融机构参加B、拆借资金规模大C、拆借期限短D、拆借利率市场化E、拆借资金无风险28、货币政策由（）构成。A、货币传导机制B、货币政策工具C、货币法定政策D、货币政策目标E、货币政策效果29、信用卡的收单业务包括（）A、商户资质审核B、商户培训C、受理终端安装维护管理D、获取交易授权E、处理交易信息30、发卡银行应当提供对账服务，对账单应当至少包括（）A、交易日期B、交易金额C、交易币种D、交易商户名称或代码E、本期还款金额31、银行业金融机构应当从（）方面做好从业人员行为管理。共18页A、招聘和任职B、从业人员管理信息系统C、行为守那么和行为细那么D、举报和问责E、

13、评估和监测32、关于内部审计的质量控制，以下说法正确的有（）A、内部审计部门应直接参与或负责内部控制设计和经营管理决策与执行B、内部审计部门应在年度风险评估的基础上确定审计重点，审计频率和程度应与银行业务 性质、复杂程度、风险状况和管理水平相一致C、内部审计部门应加强科技手段和信息技术在审计工作中的运用，建立完善非现场内部审 计监测体系及内部审计操作系统、信息管理系统D、内部审计部门根据工作需要，经董事会批准后，可将局部内部审计工程外包，但需事先 对外包机构的独立性、客观性和专业胜任能力进行评估E、董事会可聘请外部机构对内部审计部门的尽职情况进行评价，并保证外部检查人员独立 于评价对象、具备专

14、业胜任能力以及与评价对象没有利益冲突 33、根据中国银行业协会章程的规定，中国银行业协会履行的职能有（）A、自律B、维权C、服务D、公平E、协调34、商业银行公司治理指引第四条指出，商业银行公司治理应当遵循原那么有（）A、各治理主体独立运作B、有效制衡C、相互合作D、协调运转第14页E、合理的激励35、商业银行的战略风险主要表达在（）A、商业银行战略目标缺乏整体兼容性B、为实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷C、整个战略实施过程的质量难以保证D、为实现目标所需要的资源匮乏E、风险偏好不适当36、金融货产管理公司的主要业务包括（）A、不良资产业务B、投资业务C、贷款业务D、中间业务E、银行业务3

15、7、商业银行法规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循（）的原那么。A、存款自愿B、存款有息C、三性四自D、取款自由E、为存款人保密38、中国银监会丁 2015年9月发布了新的商业银行流动性风险管理方法（试行），该方法要求流动性风险管理的基本要素包括（）A、有效的流动性风险管理治理结构B、完善的流动性风险管理策略C、完善的流动性风险管理程序【）、完备的管理信息系统E、有效的流动性风险识别、计量、监测和控制共18页39、个人贷款业务的还款方式包括（）A、等额本息还款B、一次性还款C、不定额还款D、约定还款E、等额本金还款40、根据银保监会规定，境内商业银行开办信用卡发卡业务应当符合的条件有（

16、）A、注册资本为实缴资本B、最近3年企业贷款业务规模和业务结构稳定C、注册资本不低于人民币1亿元D、身份证件验证系统和征信系统的连接和使用情况良好E、相关设施通过了必要的平安检测和业务测试得分评卷入三、判断题（此题共15小题，每题1分，共计15分）1、宋体（）穆迪的BBB级及其以上级别，标准普尔的Baa级及其以上级别为投资级别，余下级别为投机级别，或投资以下级别，并通过“ + ”、“”进行微调。A、对B、错2、宋体（）银行内部审计主要有现场走访与自行查核两种审计方式。A、对B、错3、宋体（）风险确定是指在识别风险的基础上，采用定性与定量相结合的方法，按照风险发生的可能性及其影响程度等，对识别的

17、风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控制的风 险。A、对B、错第15页4、宋体（）产业政策和银行盈利之间有可能产生矛盾。A、对B、错5、宋体（）监事会负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系，保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营。A、对B、错6、宋体（）撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的刑罚措施。A、对B、错7、宋体（）根据中华人民共和国物权法规定，抵押合同一经生效，那么抵押权同时生效。A、对B、错8、宋体（）银行高级管理层负责制定书而的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规那么和准那么的变化情况适时修订合规政策，报经监事会审议批

18、准后传达给全体员工。A、对B、错9、宋体（）定期回购信用风险比隔日回购大。A、对B、错1（）、宋体（）教育储蓄是指父母为其子女接受义务教育积蓄资金，到期支取本息的一种定期储蓄。A、对B、错11、宋体（）财务公司的同、也资产业务主要包括同业拆出和同业拆入。共18页A、对B、错12、宋体（）按汇款支付授权的投递方式划分，汇款业务分为电汇、信汇、票汇、网汇四种。A、对B、错13、宋体（）按照贷款用途和风险特征不同，公司贷款可以细分为机构客户贷款、公司贷款和小企业贷款等。A、对B、错14、宋体（）公开市场业务是指中央银行在金融市场上卖出或买进有价证券，中央银行买卖证券的目的是为了盈利。A、对B、错15

19、、宋体（）全面审计一般以3年为一个周期对分支机构开展一次全面审计建A、对B、错第16页共18页参考答案一、单项选择题（此题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、【答案】A2、A3、【答案】D4、【答案】C5、【答案】C6、【答案】A7、【答案】C8、【答案】D9、【答案】B10、C11、【答案】C12、【答案】C13、C14、【答案】D15、正确答案：B16、正确答案：C17、【答案】D18、【答案】D19、【答案】B20、C21、【答案】A22、【答案】C23、正确答案：B24、C25、参考答案：C26、【答案】A27、C28、【答案】D29、【答案】B30、【答案】B31、【答案】D3

20、2【答案】I）33、【答案】A34、【答案】B35、【答案】A36、【答案】B37 C38、【答案】A39、C40、【答案】A41、I1正确答案J D42、【答案】B43、正确答案：B44、C45、【答案】B46、r正确答案C47、【答案】D48、正确答案：C49、参考答案：D50、A51、【答案】B52、【答案】A53、【答案】A54、【答案】A55、B56、【答案】C57、参考答案：D58、【答案】A59、【答案】B60、D61、A62、参考答案：B63、【答案】A64、【答案】I)65、C66、【答案】B67、【答案】C68、正确答案：D69、正确答案：C70、【答案】D71、正确答案：

21、B72、正确答案：C73、【答案】C74、B75、【答案】C第17页共18页76、正确答案：C77、【答案】A78、I1正确答案A79、【答案】D80、【答案】C81、【答案】D82、【答案】B83、【答案】A84、参考答案：B85、【答案】A86、【答案】C87、【答案】C88、【答案】B89、【答案】A90、【答案】D二、多项选择题（此题共40小题，每题1分，共计40分）1、【答案】A,B,D2、【答案】A,B,C,E3、【答案】A,D,E4、【答案】A,C,D,E5、【答案】A,B,C6、【正确答案】BCD7、【答案】A,B,C8、【答案】A,B,C9、【答案】C,D,E10、【答案】A

22、,B,D,E11、【答案】A,C,E12、 ABC13、【答案】A,B,C,E14、【正确答案】ABDE15、【答案】A,B,D16、【答案】A,B,D,E17、【正确答案】ACDE18、【答案】B,C,D19、【答案】A,B,C,D20、【正确答案】ABCD21、【正确答案】ABODE22、【答案】A,B,C,D23、【答案】B,D,E24、【答案】A,B,D,E25、【答案】B,E26、【答案】A,B,C,E27、【正确答案】ACD28、【答案】B,D29、【答案】A,B,C,D,E30、【正确答案】ABCDE31、【答案】A,B,C,D,E32、【正确答案】BCDE33、参考答案：A,B

23、,C,E34、【答案】A,B,C,D35、【答案】A,B,C,D36、【答案】A,B,D37、【正确答案】ABDE38、【正确答案】ABCDE39、【答案】A,B,C,D,E40、【答案】A,D,E三、判断题（此题共15小题，每题1分，共计15分）1、B2、B3、B4、A5、B6、B7、B8、B9、A10、B11、B12、B13、B14、B15、A第18页共18页D、单笔超过500万元的流动资金贷款资金支付9、以下政策不属于扩张性财政政策的是（）A、财政支出规模的扩大B、提高税率，增加税收C、在财政支出规模不变的情况下，扩大社会总需求D、增加民间的可支配收入10、债券投资的（）不仅考虑到了债券

24、所支付的利息收入，而且还考虑到了债券的购买价格和出售价格，从而考虑到了债券的资本损益，因此，比拟充分地反映了债券投资的实际收益 率。A、名义收益率B、即期收益率C、持有期收益率D、到期收益率11、信用风险又称（），是指发行债券的借款人不能按时支付债券利息或归还本金，而给债券投资者带来损失的风险。A、贷款风险B、操作风险C、违约风险D、运营风险12、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是（）A、主权暴露风险B、公司风险暴露C、股权风险暴露D、金融机构风险暴露13、以下（）情况，中国银监会可以时商业银行实施接管。A、严重违法经营第2页:B、严重危害金融秩序C、已经

25、或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益D、损害社会公众利益14、资本市场是指（）A、短期市场B、一级市场C、发行市场D、长期市场）视角的重要评价工具。）视角的重要评价工具。15、平衡计分卡（BALAnCEDSCorE?CArD,BSC）,是基于商业银行（A、股东和董事B、股东和管理者C、董事和管理者D、管理者和监察长16、以下关于空壳公司特点的表述，错误的选项是（）A、为匿名的公司所有者提供服务B、由被提名担任董事并相应收取管理费作为报酬C、被提名人全面掌握公司真实所有人的信息D、公司由被提名人根据外国律师的登记指令成立17、以下贷款不能归为关注类的是（）A、同一借款人对其他银行的局部债务已

26、经不良B、借新还旧C、借款人以分立形式恶意逃废银行债务，本金尚未逾期D、重组后的贷款仍然逾期18、货币经纪公司最早起源于（）A、德国B、美国C、意大利D、英国19、金融会计具有（）两项主要功能。A、核算和监督B、核算和经营管理C、监督与管理【）、经营核算与监督20、商业银行的代理业务不包括（）A、代发工资B、代理财政性存款C、代理财政投资D、代销开放式基金21、对借款人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额，如没有逾期未归还贷款本息，至少划分为（）A、关注类B、次级类C、可疑类D、损失类22、（）承当了最后贷款人的职能，为现代意义上的银行监管奠定了基础。A、银保监会B、政策性

27、银行C、中央银行D、国有银行23、某钢铁厂向银行贷款，当地医院可否提供担保（）A、可以B、不可以C、只要银行接受就可以D、有相应的财产能力就可以24、存款保险条例规定，存款保险实行限额偿付，偿付限额为人民币（）A、20万元B、30万元C、50万元D、100万元25、存款业务是属于商业银行的（）A、中间业务B、费产业务C、负债业务D、其他业务26、商业银行应当认真遵循（）的原那么，采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级，根据存款人身份信息核验方式及风险等级，审慎确定银行账户功能、支付渠道和支付限额，并 进行分类管理和动态管理。A、了解你的客户B、认识你的客户C、审查你的客户D、检查你的客户27

28、、以下不属于银行业监督管理法规定的监管措施是（）A、限制资产转让B、限制分配红利和其他收入C、罚款【）、责令暂停局部业务、停止批准开办新业务28、以下（）属于社会责任类的指标。第3页共18页A、收入结构调整指标B、合规执行C、业务及客户开展指标D、公众金融教育29、对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般，或者支付对象明确且单笔支付 金额较大的情形，原那么上应采用（）方式支付贷款。A、委托支付B、受托支付C、自主支付D、对冲30、关于同业拆借说法不正确的选项是（）A、同业拆借是一种比拟纯粹的金融机构之间的资金融通行为B、为规避风险，同业拆借一般要求担保C、同业拆借一般不需向中央银行缴

29、纳法定存款准备金，降低了银行的筹资本钱D、同业拆借资金只能作短期的用途31、以下（）不属于商业银行绩效考评的基本要素。A、评价目标B、评价标准C、评价对象D、评价监督32、商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括（）A、内部控制评价制度B、内部控制评价的频率C、内部控制评价的范围D、内部控制评价反应33、由银行签发的，承诺自己见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据是（）A、银行本票B、银行承兑汇票C、支票D、商业承兑汇票34、以下不属于金融租赁公司业务范围的是（）A、固定收益类证券投资业务B、吸收股东1年期（含）以上定期存款C、经批准发行债券D、同业拆借35、（）是国家重

30、要的核心竞争力。A、金融B、GDPC、教育D、文化36、商业银行各业务条线和分支机构的（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工37、银监会的监管措施不包括（）A、要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告B、实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料C、对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行考试审查核准D、与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的 重大事项做出说明共18页D、金融中介38、中央银行可以采取（）的货币政策工具增加货币供应量。第5页共18页A、在公开市场

31、上买入证券B、提高存款准备金率C、提高再贴现率D、通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放39、债券投资的（）是指由于通货膨胀的发生，债券持有人从投资债券中所收到的金钱的实际购买力越来越低，甚至有可能低于原来投资金额的购买力。A、信用风险B、利率风险C、购买力风险D、流动性风险40、商业银行应当在（）要求的基础上计提储藏资本。A、最低资本B、储藏资本和逆周期资本C、系统重要性银行附加资木D、核心资本41、以下属于政策性银行的是（）A、中国人民银行B、中国工商银行C、中国农业银行D、中国进出口银行42、（）是一个经济体中资金流动的基本框架，由金融市场、金融机构和其他要素组成。A、金融市场B、金融体系

32、C、金融工具43、（）是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制协调制作，实现合规管理的最大效能。A、独立性原那么B、系统性原那么C、全面性原那么D、合理性原那么44、既可以用于支取现金，也可以用于转账的支票是（）A、现金支票B、转账支票C、普通支票D、结算支票45、关于同业拆借说法不正确的选项是（）A、同业拆借是一种比拟纯粹的金融机构之间的资金融通行为B、为规避风险，同业拆借一般要求担保C、同业拆借一般不需向中央银行缴纳法定存款准备金，降低了银行的筹资本钱D、同业拆借资金只能作短期的用途46、城乡居民储蓄存款和企业单位定期存款属于（）A、M0B、MlC、M2D、M3

33、47、银行内部审计主要的审计方法是（）A、现场审计与自行查核B、现场走访与自行查核C、现场审计与现场走访D、现场审计与非现场审计48、以下哪些属于资本市场的特点（）A、归还期短、流动性强、风险小B、归还期短、流动性小、风险高C、归还期长、流动性小、风险高D、归还期长、流动性强、风险小49、重组贷款是指由于借款人财务状况恶化，或无力还款而对合同条款作出调整的贷款，重组 后的贷款如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，应至少归为（）类贷款。A、损失B、次级C、关注D、可疑50、以下不属于银行业金融机构的重组方式的是（）A、增资发行C、合并B、购买与承接D、兼并收购51、以下关于内部控制的职责分工说

34、法正确的选项是（）A、业务部门是内部控制的“第二道防线”B、内部审计部门是内部控制的“第三道防线”C、内部控制管理职能部门是内部控制的“第一道防线”D、内控管理职能部门负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计 发现的问题52、根据信托公司管理方法，信托公司固有投资业务不可开展的投资类型是（）A、实业投资B、自用固定资产投资C、金融产品投资D、金融类公司股权投资53、中国银行业金融机构企业社会责任指引从（）三个方面对银行业金融机构应该履行的企业社会责任进行了阐述，并对银行业金融机构履行企业社会责任的管理机制和制度提出 了建议。A、经济责任、社会责任、环境责任B、法律责任、社会

35、责任、环境责任C、经济责任、社会责任、道德责任D、经济责任、环境责任、文化建设责任54、（）是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A、财务公司B、证券公司C、期货公司D、保险公司55、监管人员到商业银行约见高级管理人员，要求其就业务活动和风险管理的重大事项进行说 明，这种监管方式是（）A、市场准入C、非现场监管B、监管谈话D、现场检查56、（）又叫做辛迪加贷款。A、工程贷款B、流动资金循环贷款C、银团贷款D、贸易融资贷款第6页共18页57、在国际结算的几种方式中，属于顺汇的是（）A、银行保函B、托收C、信用证D、汇款58、（）是指汽车金融公司可以

36、提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A、向汽车经销商发放汽车贷款B、向汽车购买者发放汽年贷款C、向汽车生产者发放汽车贷款D、向汽车维修者发放汽车贷款59、（）策略的立足点不是放在争取新客户上，而是把工夫花在挽留老客户上。A、分层营销B、交叉营销C、群众营销D、情感营销60、以下不属于中国银监会的其他监督管理措施的是（）A、审慎性监督管理谈话C、查询涉嫌违法账户B、强制风险披露D、直接冻结有关涉嫌违法资金61、对于银行业金融机构重组失败的，国务院银行业监督管理机构可以决定终止重组，由（ 按照法律规定的程序依法宣告破产。A、人民法院C、公安机关B、人民检察院D、银监会62、金融租赁公

37、司的重大关联交易应经（）批准。A、总经理B、董事会C、风险管理委员会D、工程审核委员会63、商业银行应当在（）要求的基础上计提储藏资本。A、最低资本B、储藏资本和逆周期资本C、系统重要性银行附加资本D、核心资本64、商业银行法明确指出：“商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。”这里所指的关系人不包括（）A、商业银行的董事B、商业银行的监事C、商业银行信贷业务人员D、集团客户中关联方65、以下选项中，不符合银行同业代付业务要求的是（）A、根据在该项业务中权利义务关系的实质进行会计核算B、加强贷款三查，管控信用风险C、将资金拆给委托行后由委托

38、行自付） D、将代付同业款项全额纳入对同业机构的统一授信管理66、银行业监管机构贯彻落实“1可归根源，服从服务于经济社会开展”的措施，不包括（）A、全力支持重大战略实施B、丰富我国金融产品的多样性C、积极支持供给侧结构性改革D、大力推进普惠金融开展页共18页67、由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指（A、市场风险B、流动性风险C、操作性风险D、信用风险68、以下关于商业银行基本存款账户的表述正确的选项是（A、同一存款账户可在商业银行开立多个基本存款账户B、是因借款或其他结算需要开立的银行结算账户C、可以办理现金缴存，但不得办理现金支取D、是存款人的主办账户6

39、9、商业银行贷款，贷款余额与存款余额的比例不得超过（）A、50%B、8%C、75%D、25%70、以下（）不属于银行绩效考评的指标。A、合规经营类指标B、风险管理类指标C、开展转型类指标D、盈利潜力类指标71、宋体对银行业金融机构审查董事和高级管理人员的任职资格的申请，银监会应当在自收到 申请文件之日起（）日内作出批准或者不能批准的书面决定。A、20B、30C、45D、6072、以下哪项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责（）A、组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测B、监督、检杳金融机构履行反洗钱义务的情况C、对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求D、根据国

40、务院授权、代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作73、（）是采用现场检套方法对特定事项进行专门调行的活动。A、全面检查B、专项检杳C、稽核调查D、临时检查74、以下选项中不属于银监会监管职责的是（）A、对银行业金融机构实行并表监督管理B、维护支付、清算系统的正常运行C、对银行业金融机构的董事长和高级管理人员实行任职资格管理D、负责国有重点银行业金融监事会的日常管理工作75、教育储蓄存款属于（）定期储蓄存款。A、整存整取B、整存零取C、零存整取D、存本取息76、前进机械厂购买一批设备急需资金500万元向甲商业银行申请贷款，并请市第三人民医院提供保证，并按照法律规定该医院（）A、银行同

41、意即可担保B、可以担保C、不能担保D、如有足够清偿能力即可共18页77、开发银行和政策性银行应当遵循风险管理（）原那么，充分考虑金融一业务和金融风险的相关性，按照相关规定确定会计并表、资木并表和风险并表管理范围，并将各类表内外、境内 外、本外币业务纳入并表管理范围。A、实质性B、及时性C、可控性D、相美性78、（）是金融市场最主要、最基本的功能。A、货币资金融通功能B、优化资源配置功能C、风险分散与风险管理功能D、经济调节功能79、卜.列关于我国银行监管机构防范金融风险的措施，说法错误的选项是（）A、严格执法，深入整治银行业市场乱象B、处置一批重大风险点C、弥补监管制度短板D、多设立银行监督管

42、理机构80、银行资产负债表中资产减去负债后的余额是银行的（）A、监管资本B、经济资本C、会计资本D、市场资本81、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的（）A、20%B、50%C、80%D、100%82、某人投资债券。买入价格为500元，卖出价格为600元，期间获得利息收入50元，那么该投 资者持有期收益率为（）A、20%B、30%C、10%D、50%83、狭义的金融创新是指（）的金融创新，主要是指由于金融管制的放松而引发的一系列金融业务和金融工具的创新。A、微观金融主体B、宏观金融主体C、个别金融主体D、大型金融主体84、中央银行在公开市场上买卖有价证券，将直接影响（），从而影响货币供应量。A、商业银行法定准备金B、商业银行超额准备金C、中央银行再贴现D、中央银行再贷款85、宋体（）是我国经济体制利金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A、财务公司B、证券公司C、期货公司D、保险公司86、商业银行的代理业务不包括（）A、代发工资第9页共18页