《商业银行经营管理》课程教学大纲.docx

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1、商业银行经营管理教学大纲2 .课程类别：公共课程3 .课程性质：必修课4 .课程总学时：345 .适用专业：财务管理1.课程中文名称（英文名称） :商业银行经营管理（Management of commercial bank）口学科基础课程因专业课程 口其他回选修课总学分：26.先修课程：西方经济学、管理学、会计学、金融学等一、课程简介商业银行经营管理作为教育部确定的21世纪高等学校经济学、管理学专业的核心课程，在经济管理类教学中居于核心地位。本课程既包括了商业银行经营管理的基本理论, 又概括了商业银行的实践，并介绍了业务和应用技术；既研究了商业银行的传统业务管理, 又把目光投向创新业务管理、

2、市场营销、产品定价等新领域。二、课程教学目标学完本课程后，学生应达到如下要求：（-）掌握商业银行相关基本概念和基本理论；（二）掌握基本商业银行业务的操作方式；（三）掌握商业银行的不同管理方式；（四）了解我国商业银行所面临的严峻的竞争局面；（五）了解国际商业银行经营管理的发展趋势。三、课程学时分配、教学内容与教学基本要求：第1章导论（2学时）教学内容：第一节 商业银行的起源发展与我国现行的银行体系第二节商业银行的性质与职能第三节商业银行的外部组织形式与内部组织结构第四节 商业银行的经营目标及经营环境第五节政府对银行业的监管教学基本要求：通过本章学习，掌握商业银行的基本概念，了解商业银行的起源与发

3、展，掌握商业银行 的性质与基本职能，理解并掌握商业银行经营的“三性”目标及相互之间的关系，了解商业 银行的外部组织形式和内部组织结构。第2章 商业银行资产负债管理（4学时）教学内容：第一节商业银行资产负债管理理论第二节现代商业银行中介理论第二节商业银行利率敏感性分析技术第四节 久期模型在商业银行的应用教学基本要求：重点掌握商业银行经营管理的基本理论和方法，并可以初步运用这些基本理论和方法, 掌握利率敏感性分析技术。第3章商业银行资本（2学时）教学内容:第一节 商业银行的资本构成第二节资本充足性第三节巴塞尔协议第四节资本筹集第五节我国商业银行资本金制度教学基本要求：通过本章学习，了解商业银行资本

4、金的构成、作用，掌握商业银行资本充足性的意义和 衡量方法；掌握商业银行补充资本金的渠道和方法。第4章 商业银行负债业务（4学时）教学内容：第一节 商业银行存款负债第二节商业银行非存款负债第三节商业银行负债管理教学基本要求：掌握银行主要的资金来源，了解不同资金来源的主要特征，掌握银行存款类资金和非存 款类资金的主要区别及影响影响银行存款水平的因素。了解负债成本率测度分析的指标；掌 握银行负债管理面临的金融风险。第5章 商业银行贷款管理（4学时）教学内容：第一节银行贷款简介第二节贷款定价第三节几种类型贷款业务的要点第四节 贷款信用风险管理教学基本要求：掌握贷款的定义及其分类方法；掌握并应用几种贷款

5、定价方法；了解常见的贷款种类; 掌握贷款信用分析技术及关键指标。第6章 商业银行证券投资业务（4学时）教学内容：第一节证券投资的功能与种类第二节证券投资的策略选择第三节 证券投资的收益与风险教学基本要求：掌握商业银行证券投资的功能、种类、证券投资策略以及证券投资的风险管理。第7章 商业银行现金资产（4学时）教学内容：第一节商业银行现金资产第二节商业银行现金资产的管理第三节流动性管理教学基本要求：重点掌握现金资产的构成及来源，现金管理的目的及原则。第8章 商业银行表外业务（2学时）教学内容：第一节商业银行表外业务概述第二节 商业银行中间业务第三节 金融衍生品与金融创新教学基本要求：商业银行表外业

6、务的基本概念、种类，中间业务的种类和特点、金融衍生品的种类和特 点。第9章 商业银行风险管理（2学时）教学内容：第一节商业银行风险管理概述第二节商业银行信用风险管理第三节商业银行利率风险管理第四节商业银行操作风险管理教学基本要求：通过本章学习，掌握商业银行风险的定义、分类和特征，了解我国商业银行面临巨大风 险及其表现。第10章商业银行市场营销（2学时）教学内容：第一节商业银行市场营销的概述第二节市场细分与目标客户选择第三节银行的客户关系管理第四节商业银行营销管理教学基本要求：通过学习了解商业银行营销的基本概念及银行业务的特点，懂得区分服务营销与其他营 销的异同。针对不同的客户提供不同的整体服务

7、。第11章 商业银行绩效评价（2学时）教学内容：第一节商业银行绩效评价体系第二节杜邦分析法教学基本要求：通过本章学习，掌握银行绩效评价的基本原理和方法，并可以初步得以应用。第12章 商业银行发展趋势与动态（2学时）教学内容：第一节商业银行经营理念及策略第二节网络银行的兴起与发展第三节银行再造与现代银行模式的发展教学基本要求：通过本章学习了解商业银行经营的发展趋势，了解商业银行面临的挑战和风险，懂得经 营管理绩效在银行发展中起的巨大作用。Ui教师可根据教学内容制作电子讲稿，利用多媒体、幻灯片、网络等现代教育技术手段对 教学内容以及重、难点问题进行讲解和说明。实践性教学是本课程教学环节的一个重要内

8、容。 实践性教学主要包括案例教学、课堂练习和课外作业。通过理论与实践相结合的教学，使学 生更好地系统掌握商业银行经营管理的基础理论和方法，为今后从事相关活动打下基础。 五、考核方式与成绩评定标准（一）考核方式：考查（二）成绩评定标准：平时成绩（考勤、讨论发言、作业）占20%；期末考试占80%。六、教材及学习资源1朱明儒，高晓光.商业银行经营管理学，第二版M.大连：东北财经大学出版社， 2015.2庄毓敏.商业银行业务与经营，第四版M.北京：中国人民大学出版社，2014.3（美）罗斯，（美）赫金斯.商业银行管理，第九版M.北京：机械工业出版社，2013.李志辉.商业银行管理学，第三版M.北京：中国金融出版社，2015.苏立峰，高晓娟.商业银行经营与管理案例分析M.上海：立信会计出版社，2015.