昆明市住宅工程质量风险评估工作指南.docx

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1、昆明市住宅工程质量风险评估工作指南1总贝!1为规范昆明市住宅工程质量潜在缺陷风险管理工作，提升本市住 宅工程整体质量水平，参照国家法律、法规和相关规范，制定本工作 指南。本指南适用于昆明市在保居住类建筑工程质量的风险管理，包括 新建、改建、扩建的保障性住宅和商品住宅。住宅工程质量潜在缺陷风险管理，除应符合本标准外，尚应符合 国家、行业和地方法律、法规、规范和标准的相关规定。2术 语2.0.1 工程质量潜在缺陷 Inherent Defects of Project Quality在正常使用过程中暴露出的因勘察、设计、材料和施工等原因造成的 建筑工程质量不符合工程建设强制性标准以及合同约定的缺陷

2、问题。工程质量潜在缺陷保险Inherent Defects Insurance （简称IDI） 由工程建设单位投保的，保险公司根据保险条款约定，对由于工程质 量潜在缺陷所造成的在保建筑物损坏，履行赔偿义务的保险。2.0.3 风险管理 Risk Management通过风险辨识、风险分析、风险评估等风险管理技术，提出风险控制 建议的技术服务。2.0.4 风险管理机构 Technical Inspection Service （简称 TIS）受保险公司委托，根据在保建设工程项目的保单责任范围，对在保工 程质量的潜在缺陷的风险因素实施辨识、分析、评估、报告，提出质 量缺陷改善建议，对保险公司承担合同

3、责任的机构。（6）其它地基基础和主体结构部位出现的影响结构安全的工程质量潜在缺陷。2、针对保温和防水工程：（1）围护结构的保温工程（保温层破损、脱落）；（2）地下、屋面、厕浴间防水渗漏；（3）外墙（包括外窗与外墙交接处）渗漏；（4）其它有防水要求的部位渗漏。3、针对装修工程、电气管线、给排水工程、设备安装工程：（1）装修工程开裂、脱落；（2）电气管线、给排水工程、设备安装工程破损或失效。4、针对供热和供冷系统工程：供热和供冷系统破损或失效。5、其他：具体项目缺陷分析根据具体的实际情况制定相应的专项分析并 编制报告。4.2.5 风险管理机构在每次检查结束后，应及时填写质量风险问题清 单。4.2.

4、6 质量风险问题清单应由风险管理项目负责人批准，并提交保险 公司和其指定单位。4.2.7 风险管理机构应对质量缺陷整改情况进行跟踪及评价，其追踪 过程应符合以下规定：1风险管理机构应对检查中发现的质量缺陷进行跟踪，记录相关处理情况。2如参建单位拒不整改或整改不力，风险管理机构应对质量缺陷的处理过程和处理结果进行记录。3对于存在争议的工程质量缺陷，保险公司与建设单位可委托双 方共同认可的第三方工程质量鉴定机构进行鉴定后处理。争议沟通过 程及处理结果应由风险管理机构记录并归档。4.2.8 风险管理机构应根据检查情况编制质量风险检查报告，并提交 保险公司和其指定单位。4.2.9 质量风险检查报告应包

5、括检查范围、检查情况描述、检查发现 的质量缺陷及潜在风险分析提示、风险问题的处理建议、遗留风险问 题的追踪及评价，报告内容及格式可按照附录B。4.2.10 风险管理机构应根据保险范围，汇总各施工阶段的质量检查情 况及整改情况，对各阶段承保风险进行评估，并出具阶段质量风险检 查报告。4.2.11 阶段质量风险检查报告应包括场地条件、基础阶段质量风险检 查报告，主体结构阶段质量风险检查报告，建筑外墙阶段质量风险检 查报告，防水及保温工程阶段质量风险检查报告，安装工程阶段质量 风险检查报告，装饰工程阶段质量风险检查报告共6类。4.3竣工及回访阶段4.3.1 工程完工后，风险管理机构应将项目从施工准备

6、阶段至完工整个 过程的质量检查情况、质量缺陷追踪情况进行汇总评价，形成质量风 险最终检查报告并提交保险公司。432质量风险最终检查报告的内容应包括：检查情况汇总、整改及销 项质量缺陷汇总（整个过程中所有质量缺陷的整改情况及其效果评 价）、未销项问题（拒不整改或整改不力的）汇总及可能存在隐患的说 明、工程质量情况的总体评价等。报告内容及格式可按照附录C。4.3.3 在保险理赔责任生效前，风险管理机构应对在保项目质量情况进 行实地回访检查至少一次，并应在保险理赔责任生效前三个月提交质 量风险回访检查报告。4.3.4 质量风险回访检查报告的内容宜包括竣工时遗留质量缺陷的跟 踪、对已暴露的质量缺陷汇总

7、、目前的质量缺陷是否得到妥善解决等, 内容及格式可按照附录D执行。4.3.5 回访检查可采用现场公共区域实体检查、仪器检测、用户问卷调 查及调阅物业维修记录、沉降观测记录等方法。5风险管理工作方法及工作流程5.1 工作方法5.1.1 风险管理机构为非驻场机构，木工作指南明确了风险管理机构在 施工现场的检查应符合规范要求，并应包含以下资料检查内容：重要 原材料的供应商资质、重要原材料的检测报告、工程设计变更文件、 重要专项施工方案等。5.1.2 风险管理机构在施工现场的检查应符合相应规范，具体检查内容 应符合表的规定。表51.1风险管理机构在施工现场的检查内容内容具体要求工序检查施工方法应符合设

8、计文件、标准规范和施工方案的要求，工序的实施和验收应 合规等。实体质量检查抽查工程实体质量，包括结构强度及装饰的外观等。资料检查查阅设计文件和施工方案；抽查施工过程中的质量控制文件和记录。功能性试验见证或查阅防水工程的蓄水、淋水试验、管道的压力试验等资料，必要时自行 检测。注：功能试验检测项以及风险管理机构参与方式可参照附录Eo5.L2风险管理机构宜采用红外技术、无人机、无损检测等技术手段, 开展风险管理工作。5.2工作流程风险管理工作总流程应符合图的规定。提交质量风险最终检查 报告提交初步风险分析报告质量风险检行提交风险管理工作计划提交质成风险问题清单.提交质量风险回访检查报告参加质量风险管

9、理交底会提交质量风险检杳报告项目如档图5. 2.1风险管理总流程5.2.1 准备阶段的工作流程应符合图的规定。施工现场勘察工程资料收集评估技术风险评估施工环境、组织管理风 险评估勘察设计风险提交初步风险分析报告图5.2. 2准备阶段工作流程提交风险管理工作计划参加风险管理交底会实施阶段的工作流程应符合图的规定。质量风险预警确定单次检查计划资料检查工序检查实体质量检查功能性试验质量风险识别评估提交风险问题清单提交质量风险检查报告图5. 2. 3实施阶段工作流程5.2.2 风险追踪工作流程应符合图的规定。经保险公司授权发布风险问题清单存在缺陷问题争议是否同意整改（建设单 位）同意整改未整改、整改不

10、及时告知保险公司组织参建单位整改（建设 单位）存在缺 陷问题制定整改方案并整改（施 工单位）保险公司和建设单 位寻找共同认可的 工程质量鉴定机构整改不 到位提交质量风险整改回复 和监理验收情况（建设单 位）告知保险公司与建设单位沟通 协调机构鉴定风险问题追踪（风险管理 机构）已整改陷蔽无法追踪或无法整改无质量缺陷问题风险问题记录并关闭（风 险管理机构）风险问题记录（风险管理机构）图5. 2. 4风险追踪工作流程5.2.3 竣工及回访阶段的工作流程应符合图的规定。工程完工后竣工验收节点前保险理赔责任生效前汇总过程 检杳数据分析风险 问题数据评价承保 内容风险实体检查资料调阅评价承保 内容风险提交

11、质量风险最终检查报告提交质量风险回访检查报告图5. 2. 5竣工及回访阶段工作流程附录A初步风险分析报告表A初步风险分析报告项目基本信息项目名称项目地点建设单位施工总承包单位勘察单位监理单位设计单位保险公司工程概况形象进度平面图工程阶段口准备 口地基与基础 口主体 口安装 口装饰 口竣工检查方法口工序检查 口实体质量检查 口资料检查 口功能性试验评估依据检查日期检查人员姓名岗位专业学历/学位本次检查涉及保险范围项目建筑类型及技术特点包括项目结构类型、设计标准、荷载信息、使用的材料、防水和保温工程做法，以及是 否采用新技术、新材料、新工艺等。出具本报告时己经收到的重要技术文件需补充的技术文件风险

12、初步识别分析相关各方资质风险分析岩土工程勘察质量风险分析设计方案质量风险分析施工方案质量风险分析现场检查情况汇总质量风险问题汇总技术建议编制人审核人审批人姓名： 日期：姓名： 日期：姓名： 日期： 公司签章：附图附录B质量风险检查报告附录 表B质量风险检查报告项目基本信息项目名称项目地点建设单位施工总承包单位勘察单位监理单位设计单位保险公司委托日期终查口期项目验收日期计划：实际：工程概况平面图检查方法口工序检查 口实体质量检查 资料检查 功能性试验评估依据检查日期检查人员姓名岗位专业学历/学位本次检查涉及保险范围施工进度情况前期风险追踪已整改风险汇总未整改风险汇总本次检查情况汇总检查内容、检查

13、位置、检查发现的问题及风险等级等。风险问题汇总结论及技术建议编制人审核人审批人姓名：姓名：姓名：日期：日期：日期：公司签章：附图3基本规定3.1 工程质量潜在缺陷保险范围及期限3.1.1 住宅工程质量潜在缺陷保险的基本承保范围和期限应符合表-K 3.1.1-2 及表 3.1.13 的规定。表地基基础工程和主体结构工程的承保范围及期限表3.1.1-2保温和防水工程的承保范围及期限承保范围出现的问题或类型承保期限地基基础工程和 主体结构工程整体或局部倒塌十年地基基础产生超出设计规范允许的不均匀沉降阳台、雨棚、挑檐等悬挑构件和外墙面坍塌（含脱落）或出 现影响安全使用的结构裂缝、破损、断裂国家和本市法

14、律、法规、规章和工程建设强制性标准规定的 其他情形承保范围出现的问题或类型承保期限保温工程和防水 工程围护结构的保温工程五年屋面防水工程有防水要求的卫生间、房间和门窗、外墙面的防水工程表3.1.1. 3装修机电及供热供冷的承保范围及期限承保范围出现的问题或类型承保期限装修工程包括全装修和非全装修，墙面、顶棚抹灰层工程等其他分项工 程两年安装工程电气管线（强电、弱电）、给排水管道、设备安装工程供热与供冷系统工程3.1.2 住宅工程质量潜在缺陷保险的保险责任期限应从工程竣工验收 合格后两年起算。建设工程在工程竣工验收合格后两年内出现质量缺 陷，应由相应的责任单位进行维修。3.2 风险管理机构工作范

15、围3.2.1 风险管理机构的工作范围应与保险公司承保的建设工程质量潜在 缺陷保险的保单责任范围一致。3.2.2 风险管理机构应根据与保险公司签订的委托协议内容，开展项目 勘察、设计、施工、调试、验收和回访全过程的质量风险管理。附录C质量风险最终检查报告表C质量风险最终检查报告项目基本信息项目名称项目地点建设单位施工总承包单位勘察单位监理单位设计单位保险公司委托日期终查日期项目验收日期计划:实际：工程概况平面图检查方法口工序检查 口实体质量检查 口资料检查 口功能性试验评估依据检查日期检查人员姓名岗位专业学历/学位本次检查涉及保险范围出具的质量风险检查报告清单实施的检查清单实施的检验试验清单已整

16、改风险汇总十年保险期限五年保险期限两年保险期限未整改风险汇总十年保险期限五年保险期限两年保险期限竣工检查情况汇总十年保险期限包括资料检查、工序检查、实体检查及必要的功能性试验或检测五年保险期限包括资料检查、工序检查、实体检查及必要的功能性试验或检测两年保险期限包括资料检查、实体检查及必要的功能性试验或检测风险问题汇总十年保险期限责任五年保险期限责任两年保险期限责任风险检查结论及建议编制人审核人审批人姓名： 日期：姓名： 日期：姓名： 日期： 公司签章：附图附录D质量风险回访检查报告表D质量风险回访检查报告项目基本信息项目名称项目地点建设单位施工总承包单位勘察单位监理单位设计单位保险公司工程概况

17、检查方法工序检查 口实体质量检查 资料检查 功能性试验评估依据回访检查日期检查人员姓名岗位专业学历/学位回访检查情况描述包括回访次数、检查情况描述及物业记录查阅等回访检查问题汇总未整改回访检查问题回访检查结论编制人审核人审批人姓名： 日期：姓名： 日期：姓名： 日期： 公司签章：附图附录E风险管理机构功能试验检测项序号类别功能试验检测项参与方式1地基基础桩基静载试验查阅资料2桩基小应变试验查阅资料3地基验槽查阅资料4建筑物沉降观测测量查阅资料5主体结构构件尺寸自行检测6混凝土实体强度自行检测7建筑物垂直度、标高、全高测量查阅资料8构件生产厂建筑用砂及现场混凝土氯 离子含量检测自行检测9防水工程

18、屋面蓄水见证/查阅资料10地下室渗漏检测自行检测11有防水要求的地面蓄水见证/查阅资料12装饰装修外窗“三性”试验查阅资料13幕墙“四性”试验查阅资料14外墙保温现场拉拔试验见证/查阅资料15外墙淋水试验见证/查阅资料16给排水及供暖给水、消防、燃气管道强度试验和严 密性试验查阅资料17给水系统的冲洗消毒记录查阅资料18雨水、排水立管通球试验查阅资料19卫生器具满水试验查阅资料20通风与空调通风、空调系统试运行查阅资料21风量、温度测试查阅资料22强电照明通电试运行查阅资料23灯具固定装置及悬吊装置的荷载强度 试验查阅资料24绝缘电阻测试查阅资料25剩余电流动作保护器测试查阅资料26接地电阻测

19、试查阅资料27弱电系统试运行查阅资料28系统电源及接地检测查阅资料3.3 风险管理机构工作要求及工作依据3.3.1 风险管理机构应具备独立性，不得与该工程参建单位存有关联关 系，并不得直接或间接参与该工程的勘察、设计、施工、监理、材料 供应等工作。3.3.2 实施风险管理工作前，保险公司应将委托的风险管理机构名称、 风险管理工作范围、工作内容以及风险管理项目负责人姓名等信息， 书面通知建设单位。3.3.3 风险管理机构及其风险管理团队应遵守国家现行法律法规，并遵 守职业道德和相关保密制度，客观、专业地开展风险管理服务。3.3.4 风险管理机构开展风险管理工作的依据应包括：3.3.5 也和本市现

20、行建筑工程法律法规、技术标准和规范；2本市工程质量潜在缺陷保险法律法规和技术标准；3建设单位在保的建筑工程质量潜在缺陷保险合同及保险条款；4保险公司与风险管理机构签订的风险管理合同及授权委托书；5在保项目的勘察设计文件、施工方案等技术资料。3.4 风险管理机构职责及权利3.4.1 风险管理机构应为独立对外承担民事赔偿责任的主体，并应满足 昆明市行政主管部门相关规定。3.4.2 经保险公司授权，风险管理机构根据工作需要进入施工现场开展 风险管理工作，并查阅工程勘察设计文件、施工、监理等与工程质量 有关的文件。3.4.3 风险管理机构应及时将检查发现的质量缺陷、缺陷处理意见等信 息整理汇总，并应编

21、写检查报告提交保险公司。3.4.4 保险公司应将风险管理机构提供的检查报告交建设单位，并应由 建设单位组织落实整改，风险管理机构应对整改情况进行跟踪记录。3.4.5 风险管理机构应根据在保项目规模、项目特点，建立满足项目风 险管理需求的风险管理团队，并在项目质量风险管理工作计划及风险 管理合同中予以明确。3.4.6 风险管理团队应包括风险管理机构技术人才、项目团队、相关工 程师、风险管理专家及其他辅助人员。3.4.7 风险管理机构技术负责人主要职责应包括：1审批质量风险管理工作计划；2监督质量风险管理工作计划的履行；3审批风险分析报告。3.4.8 风险管理项目负责人主要职责包括：1确定风险管理

22、团队组织结构、人员分工和岗位职责；2主持编制质量风险管理工作计划，审核风险分析报告；3审批质量风险问题清单；4参加质量风险管理交底会；5组织过程质量风险检查工作；6落实质量风险管理工作计划的履行。3.5 质量风险等级评价3.5.1 在整个项目的风险管理过程中，风险管理机构应依据工程质量相 关法律法规和工程建设标准，判断单一质量缺陷的风险等级。对于主 体结构、防水、保温等阶段风险评估，应综合风险事件发生概率和出 险造成的损失进行风险评价。3.5.2 参照中保协规范及国省相关政策，(建筑工程质量潜在缺陷 保险质量风险控制机构工作规范、建筑工程质量潜在缺陷保险质量 风险控制机构工作规范附录)昆明市工

23、程质量潜在缺陷风险按照严重 程度，应分为正常技术风险、轻微技术风险、中等技术风险、严重技 术风险及技术风险保留五类。技术风险等级应符合表352-1的规定， 风险等级评估应符合表的规定。表3. 5. 2-1技术风险等级表风险等级评估矩阵技术风险等级分类技术风险等级正常技术风险不影响结构安全、使用安全的质量缺陷轻微技术风险轻微影响结构安全、使用安全，或发生概率低，可能造成轻微财 产损失的质量缺陷中等技术风险影响结构安全、使用安全，可能造成一定的财产损失的质量缺陷严重技术风险严重影响建筑物结构安全、使用安全，或事故频率高，可能造成 严重的财产损失或产生恶劣的社会影响技术风险保留在检查过程中未能查见相

24、关资料以证明其为正常技术风险，将该 类风险判定为“技术风险保留”，需有进一步的资料证明其实际 风险等级风险损失等级C10万元10 万 WC100 万元100 万 WC500万元C2500万元概率等级P0. 1%正常风险轻微风险轻微风险轻微风险0. 1%WP1%轻微风险轻微风险中等风险中等风险轻微风险中等风险中等风险严重风险中等风险中等风险严重风险严重风险风险事件发生的概率描述及等级标准应符合表353的规定。表3. 5. 3风险发生概率等级标准等级4 级(4)3 级(3)2 级(2)1 级(1)概率描述不太可能偶尔可能非常可能区间概率P10%3.5.3 风险事件可能引发出险损失及等级标准应符合表

25、的规定。表3. 5. 4风险事件造成的出险损失等级标准等级轻微(D)一般(C)中等(B)严重(A)损失描述C10万元10 万 WCG00 万元100 万 WCX500 万元C2500万元风险接受准则与风险等级的划分应对应，不同风险等级的接受准则应符合表的规定。表3. 5. 5不同风险等级接受准则等级接受准则控制对策严重风险完全不可接受立即整改，排除风险中等风险不可接受立即采取整改和控制措施轻微风险允许在一定条件下发生建议整改，对其进行监控并避免风险升级正常风险可接受保持当前的风险水平和状态技术保留待进一步验证待进一步验证4风险管理工作内容及工作要求4.1 准备阶段4.1.1 在准备阶段，风险管

26、理机构应对在保项目的质量风险进行初步评 估，并编写初步风险分析报告、设计质量风险分析报告。4.1.2 在质量风险管理交底会召开前，风险管理机构应编制质量风险管 理工作计划，并提交保险公司审核。4.1.3 在质量风险管理交底会上，风险管理机构应向项目参建各方就项 目质量风险管理工作进行交底。4.1.4 工程质量风险初步评估应符合以下规定：1风险管理机构应在保险公司协调下，收集项目工程建设资料， 包括勘察设计文件、施工方案、主要参建单位信息等，并应进行现场 踏勘。2风险管理机构应对在保项目已暴露的质量风险及未来可能发生 的质量风险进行识别和评估，并应出具初步风险分析报告，报告内容 及格式可按照附录

27、A。3初步风险分析报告应包含对施工技术资料的风险评价、对主要 参建方的组织管理风险评价、对场地环境风险评价、涉及质量风险的 关键施工工序的提示及对施工过程可能出现的质量风险预警等。4.1.5 设计质量风险评估应符合以下规定:4.1.6 机构应依据保险责任范围及合同要求，并在遵循现行 规范标准的前提下，针对在保项目的勘察设计文件进行设计专项风险 评估，识别设计技术风险并提出设计风险修改建议。2对设计技术风险有争议时，风险管理机构可通过专家评审等程 序，增强设计质量风险分析报告的公正性和权威性。3风险管理机构应结合工程质量潜在缺陷保险范围，针对十五年 期的地基基础和主体结构、五年期的防水和保温工程

28、以及两年期的安 装和装饰工程，出具相关设计质量风险分析报告，详见。4.1.7 质量风险管理工作计划编制应符合以下规定：1风险管理合同签订后，风险管理机构应根据保险范围及合同要 求，收集相关工程资料，结合项目特点编制质量风险管理工作计划。2风险管理机构项目负责人应主持编制质量风险管理工作计划。3质量风险管理工作计划应由风险管理机构技术负责人批准后提 交保险公司。4质量风险管理工作计划内容应符合表的规定。表质量风险管理工作计划基本内容风险管理交底会应由保险公司组织风险管理机构、建设单位及其 他参建单位召开。名称基本内容质量风险管理工 作计划项目名称、地址、施工节点、结构类型、建筑面积、参建单位等基

29、本信息；项目风险管理团队成员信息；风险管理检查范围、检查内容、检查方法、检杳频次安排、检测设备信息及 使用情况等；过程中需重点控制的节点、工序、阶段和部位；拟出具体的报告或形成的成果文件；需要建设单位和保险公司协调配合的相关事项等。4.1.8 风险管理机构在交底会上应对工程中存在的质量风险点、过程中 质量检查方式以及参建各方需配合事项等进行告知，并应形成风险管 理交底会议纪要。4.2 实施阶段4.2.1 在施工过程阶段，风险管理机构应依据项目质量风险管理工作计 划对项目工程质量展开风险检查，出具质量风险问题清单及质量风险 检查报告，并对质量缺陷的整改情况进行跟踪和记录。4.2.2 风险管理机构

30、应根据合同要求，对在保项目进行定期、不定期的 质量风险检查。施工过程中的检查频率应根据实际情况制定，对于质 量风险等级高的专项工程，应有针对性地安排专项检查，并相应增加 检查频次，以达到所需要求。4.2.3 风险管理机构应根据表、表以及表的规定， 对在保项目进行质量风险检查。4.3 .4风险管理机构应对下列部位和专项工程质量风险进行分析，并在 报告中进行描述：1、针对地基基础和主体结构及外墙装饰工程：（1）整体或局部倒塌；（2）地基产生超出设计规范允许的不均匀沉降；（3）基础和主体结构部位出现影响结构安全的裂缝、变形、破 损、断裂；（4）阳台、雨蓬、挑檐、空调板等悬挑构件出现影响使用安全 的裂缝、变形、破损、断裂；（5）外墙面脱落、坍塌等影响使用安全的质量缺陷;