某银行银企直连业务介绍课件.ppt

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1、宁夏银行银企直连业务介绍前 言Introduction产品介绍01产品特点02产品功能03目录页04业务申请05案例介绍01产品介绍网上银行银企直连产品介绍.柜面替代的需求企业自身发展对网上银行的需求变化对企业的重要性资金集中运用的需求银企互联的需求全面应用的需求独特个性化的需求发展网上银行银企直连产品介绍.零余额服务零余额服务银企直联银企直联现金管理现金管理企网标准版企网标准版B2B、中小企、中小企业版业版(电子对账、查询电子对账、查询类、信息类服务类、信息类服务)集团网集团网市场特点对内部资金运用要求较高，个性化需求多对集团资金管理要求较高，个性化需求少需求趋同，个性化需求少商机活跃，小企

2、业间及企业与个人之间联系紧密对网银转帐需求少，但对额外服务感兴趣或有安全顾虑银企直连产品介绍.银企直联是指通过专线或互联网银企直联是指通过专线或互联网,将企业财务系统或将企业财务系统或ERP系统与我行集团网系统与我行集团网系统直接连接。系统直接连接。企业可以直接通过其财务软件或企业可以直接通过其财务软件或ERP系统进行如下操作系统进行如下操作账户查询转账服务集团服务信息下载增值服务发展网上银行银企直连产品介绍.应用对象主要服务于大型集团企业、政府机构、事业单位等。企业财务系统企业ERP结算中心/财务公司的资金管理系统电子商务平台税务/保险/水电等系统发展网上银行银企直连产品介绍.直联与普通网银

3、的比较发展网上银行银企直连产品介绍.直联与普通网银的比较发展网上银行银企直连产品介绍.银企直连示意图02产品功能010203银企直连产品功能.查询类查询类余额查询明细查询余额查询明细查询保证金账户查询保证金账户查询定期存款查询定期存款查询帐户列表查询帐户列表查询对账查询对账查询转账结算类转账结算类行内转账行内转账行外转账行外转账集团服务类集团服务类分公司账户余额查询分公司账户余额查询分公司账户明细查询分公司账户明细查询分公司保证金账户查询分公司保证金账户查询分公司定期存款查询分公司定期存款查询分公司帐户列表查询分公司帐户列表查询总公司主动收款总公司主动收款总公司拨款总公司拨款以分公司名义付款以

4、分公司名义付款操作分公司账户付款操作分公司账户付款分公司间划款分公司间划款03产品特点银企直连产品特点.系统对接系统对接信息同步信息同步安全放心安全放心操作简单操作简单个性化服务个性化服务银企直连产品特点.u银银企企直直联联作作为为新新兴兴的的银银行行服服务务渠渠道道，和和其其他他银银行行系系统统不不同同的的是是，它它是是一种隐性的服务，它将企业自身资金管理软件和银行系统链接了起来。一种隐性的服务，它将企业自身资金管理软件和银行系统链接了起来。u对对于于企企业业用用户户而而言言，仍仍然然是是面面对对原原来来的的操操作作界界面面，并并没没有有增增加加企企业业的的学学习习成成本本。企企业业员员工工

5、可可以以直直接接在在本本公公司司的的财财务务系系统统上上自自助助完完成成对对其其银银行行账户的查询、转账以及信息下载。账户的查询、转账以及信息下载。企企业可以通可以通过银企直企直联方式与多家方式与多家银行的系行的系统连接，方便企接，方便企业实现账户信息整合。便于企信息整合。便于企业全面系全面系统的掌握其的掌握其资金运用情况、金运用情况、账户余余额变动情况，更好的控制情况，更好的控制资金金规模和流向，模和流向，为生生产经营决策提供依据。决策提供依据。银企直企直联作作为连接企接企业和和银行的一个渠道，企行的一个渠道，企业可以通可以通过这个渠道个渠道进入入银行系行系统，自主，自主选择组合合银行的行的

6、产品以品以实现企企业自身的自身的业务需要。需要。04业务申请业务申请.申请办理银企直联的客户均须是我行网上银行注册客户，开办银企直联客户可为总公司、母公司或企事业单位的总部，分支机构可为分公司、子公司或企事业单位的分支机构。分支机构与客户就相关实施方式、费用达成初步意向后，通过OA系统向总行网络金融部提交银企直接合作申请，经相关部门审批后，确定是否实施。业务收费.银企直联费用分为：接入服务费（可协商减免）交易汇划费交易汇划费/手续费（手续费（可协商减免）客户开发客户开发客户需求调研客户需求调研开开通申请通申请项目评审项目评审项目批复项目批复项目实施项目实施协议签署协议签署资料资料报备报备集团客

7、户号建立集团客户号建立下发下发上线通知。（上线通知。（10）20银企直联服务开办流程银企直联服务开办流程通过对有条件的目标客户进行交流，引导客户发现需求。21银企直联服务开办流程银企直联服务开办流程-开发开发同客户充分沟通，详细了解企业的财务管理情况和客户的具体需求，为客户制定银企直联服务方案。银企直联服务开办流程银企直联服务开办流程-调研调研开 通 申 请 1主办行根据为客户设计的银企直联服务方案，分别编写业务需求和技术方案，并向总行提交银企直联业务开通的请示。22u银企直联业务开通的请示应包括正文和附件。正文银企直联业务开通的请示应包括正文和附件。正文应对客户的应对客户的基本情况基本情况进

8、行介绍，对客户进行进行介绍，对客户进行效益分析效益分析，以，以及及需要总行协助需要总行协助的相关工作和要求。的相关工作和要求。u附件应包括：附件应包括：银企直联的业务需求和技术方案两个银企直联的业务需求和技术方案两个附件。附件。开 通 申 请 2业务需求应包含：业务需求描述，特别是对业务需求应包含：业务需求描述，特别是对需要实现的个性化需求应详细说明，以及接入机构需要实现的个性化需求应详细说明，以及接入机构的层级关系及组织架构等。的层级关系及组织架构等。技术方案应包含：名词解释、业务功能分析、技术方案应包含：名词解释、业务功能分析、系统结构、网络架构、安全策略等内容。系统结构、网络架构、安全策

9、略等内容。总行科技总行科技部门依据此来完成客户接入。部门依据此来完成客户接入。23项 目 评 审对客户提出的特殊需求，如有必要进行系统改造的，对客户提出的特殊需求，如有必要进行系统改造的，总行将组织公司业务部信息科技建设部、运行管理部等相关部门对业务需求及技术方案进行评审，建立项目联络机制，并对实施工作做出预安排。分支机构根据评审意见，与客户进行沟通，对业务需求和技术方案进行修改调整，并最终形成可实施的需求文档。24项 目 批 复对有特殊需求的申请，总行信息技术部将依据需求分析结果对申请进行批复，协调相关部门与分支机构积极配合，做好下一步工作。25项 目 实 施 11.1.客户按总行提供的银企

10、直联接口进行接口开发。客户按总行提供的银企直联接口进行接口开发。2.2.分支机构提交客户开发好的接口列表，及接入测试分支机构提交客户开发好的接口列表，及接入测试时间。时间。3.3.总行业务部门根据客户需求，在测试环境中建立基总行业务部门根据客户需求，在测试环境中建立基础数据及模型。础数据及模型。4.4.总行及分行技术部门配置测试网络。总行及分行技术部门配置测试网络。5.5.银企直联厂商进行接入端口配置。银企直联厂商进行接入端口配置。26项 目 实 施 26.6.测试通过，主办行需向总行信息科技建设部提供客户提交测试通过，主办行需向总行信息科技建设部提供客户提交的测试报告，并向业务部门申请业务正

11、式上线。的测试报告，并向业务部门申请业务正式上线。7.总行信息科技建设部和公司业务部依据测试报告，根据客总行信息科技建设部和公司业务部依据测试报告，根据客户指定的上线日期，向总行运行管理部提交书面申请。户指定的上线日期，向总行运行管理部提交书面申请。8.总行信息科技建设部依据测试报告下发生产系统接入地址。总行信息科技建设部依据测试报告下发生产系统接入地址。27协 议 签 署 申请银企直联业务的企业客户为单独账户接入，没有下级机构或关联机构账户管理需求的，应与客户签订银企直联服务协议并附银企直联服务申请书。申请银企直联的企业客户，需要通过银企直联办理独立法人间账户查询、扣划业务的，需在签属上一条

12、所述的两个文件同时提交被查询、扣划企业的书面授权。如企业客户还需通过银企直联处理其他银行业务，则需按照相关业务管理办法签署相应的业务协议。2805实施案例银企直连案例.宁夏大学是国家宁夏大学是国家“211工程工程”重点建设大学，金融资源丰重点建设大学，金融资源丰富，为我行新市区支行重点富，为我行新市区支行重点优质客户。优质客户。为加强集团账户资金管理，为加强集团账户资金管理，该学校向我行申请开通银企该学校向我行申请开通银企直联服务，旨在通过银企直直联服务，旨在通过银企直联的方式，实现财务系统与联的方式，实现财务系统与我行现金管理系统的对接，我行现金管理系统的对接，可以方便快捷的对学校资金可以方便快捷的对学校资金进行查询管理，实施资金收进行查询管理，实施资金收支两条线管理等措施。并为支两条线管理等措施。并为广大师生批量发放补贴等公。广大师生批量发放补贴等公。客户需求客户需求实施效果实施效果掌控完整实现账户查询，为掌控完整实现账户查询，为师生提供快捷的奖学金、津师生提供快捷的奖学金、津贴发放。贴发放。联联系方式：系方式：张张立达立达网络金融部网络金融部17051705办公室办公室感谢聆听