风险偏好测评表.pdf

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1、投资者风险承受能力与风险偏好测试问卷投资有风险，不同承受能力和风险偏好的客户，应选择不同的投资产品或投资组合。以下测试，帮助您更好地了解自己的风险偏好和风险承受能力。提示：请在相应选项上打“”。提示：请在相应选项上打“”。（一）客户风险承受能力测试（一）客户风险承受能力测试1.1.您现在的年龄您现在的年龄:A 60岁以上B 46-60C 36-45D 26-35E 25岁以下2.2.您的健康状况如何您的健康状况如何:A一直都不是很好,要经常吃药和去医院B有点不好,不过目前还没什么大问题,我担心当我老了的时候会变的恶劣C 至少现在还行,不过我家里人有病史D 还行,没大毛病E 非常好3.3.是否有

2、过投资股票、基金或债券的经历是否有过投资股票、基金或债券的经历A没有B 有，少于 3年C有，35年D有，超过 5 年4 4您目前投资的主要目的是您目前投资的主要目的是A 确保资产的安全性，同时获得固定收益B 希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报C 倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动D 只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动5 5您投资的总额占您个人（或家庭）总资产（含房产等）的：您投资的总额占您个人（或家庭）总资产（含房产等）的：A低于 10%B 10%-25%C 25%-40%D 40%-55%E 55%以上6 6您预期的投资期限是：您预期的投资期限是：A少于

3、1年B 1 3 年C 35 年D 510年E 10年以上7.7.在您投资在您投资 6060 天后，价格下跌天后，价格下跌 20%20%。假设所有基本面均未改变，您会怎么做。假设所有基本面均未改变，您会怎么做A 为避免更大的担忧，全部卖掉再试试其他的B 卖掉一部分，其余等着看看C 什么也不做，静等收回投资D 再买入。它曾是好的投资，现在也是便宜的投资。8.8.您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化,比如说突然有一笔很大的比如说突然有一笔很大的开支开支,这笔开支可能会动用您这笔开支可能会动用您 10%10%的个人资产或甚至更多的个人资产或甚

4、至更多:A 没想过,我感觉这种大变化不会在我身上发生B 经常想,我很担心整个生活都将变得一团糟,可是我又有什么办法呢C 想过一两次,感觉挺可怕的D 曾经有想过一两次,但是我还年轻，无所谓的9.9.您对您目前的财务状况满意吗您对您目前的财务状况满意吗A 不太好,常常要借钱B 刚刚好,我要特别小心打理C 我做的还行,一直按照我人生的规划在顺利进行D 特别好,现在想买什么就买什么10.10.当您退休后当您退休后,您计划做什么您计划做什么:A 节俭的生活,避免把钱花光B 继续工作挣钱,因为我的养老金估计不够用C 享受人生,周游世界D 努力花钱,直到去见上帝之前还要给上帝带上一件最奢侈的礼物（二）客户风

5、险偏好测试（二）客户风险偏好测试1 1风险投资于您而言：风险投资于您而言：A 我觉得很危险B 可以尝试低风险C 比较感兴趣D 非常感兴趣2.2.您的亲友会以下列哪句话来形容您：您的亲友会以下列哪句话来形容您：A 您从来都不冒险B 您是一个小心、谨慎的人C 您经仔细考虑后，您会愿意承受风险D 您是一个喜欢冒险的人3.3.假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案：假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案：A立刻拿到 1万元现金B 有 50机会赢取 5 万元现金的抽奖C 有 25机会赢取 10万元现金的抽奖D有 5机会赢取 100万元现金的抽奖4.4.因为一些原因

6、因为一些原因,您的驾照在未来的三天无法使用您的驾照在未来的三天无法使用,您将您将:A 搭朋友的便车、坐出租或公车B 白天不开，晚上交警少的时候可能开C 小心点开车就是了D 开玩笑,我一直都是无照驾驶的5 5有一个很好的投资机会刚出现。但您得借钱，您会选择融资吗有一个很好的投资机会刚出现。但您得借钱，您会选择融资吗A不会B 也许C 会解雇。您会：解雇。您会：6.6.您刚刚有足够的储蓄实践你自己一直梦寐以求的旅行，但是出发前三个星期，您忽您刚刚有足够的储蓄实践你自己一直梦寐以求的旅行，但是出发前三个星期，您忽然被然被 A 取消旅行B 选择另外一个比较普通的旅行C 依照原定的计划，因为您需要充足的休

7、息来准备寻找新的工作D 延长路程，因为这次旅行可能成为您最后一次豪华旅行7 7如果投资金额为如果投资金额为 5050万元人民币，以下四个投资选择，您个人比较喜欢：万元人民币，以下四个投资选择，您个人比较喜欢：A最好的情况会赚 2 万元（4）人民币，最差的情况下没有损失B 最好的情况会赚 8 万元（16）人民币，最差的情况下损失2万元（4）人民币C 最好的情况会赚 26万元（52）人民币，最差的情况下损失8 万元（16）人民币D最好的情况会赚 48万元（96）人民币，最差的情况下损失24万元（48）人民币8.8.如果您收到了如果您收到了 2525万元的意外财产万元的意外财产,您将您将:A 存到银

8、行里B 投资到债券或债券型基金C 投资到股票或股票型基金D 投入到生意中根据测试，您的风险承受能力风险承受能力测试评分：分，风险偏好风险偏好测试评分：分属于投资者类型：风险承受能力类型：风险偏好类型：客户声明：客户声明：本人已填写上述风险承受能力及风险偏好测试，并已阅读评估结果。客户签字：客户签字：客户经理签字：客户经理签字：年年月月日日年年月月日日使用说明：使用说明：本测试仅适用于个人投资者，其结果作为向个人投资者设计投资组合方案的参考。评分标准及分类：评分标准及分类：A1 分；B2 分；C3分；D4 分；E5 分。风险承受能力类型（最低风险承受能力类型（最低 1010 分，最高分，最高 4444 分）分）1015分：保守型1620分：收益型2130分：稳健型3138分：进取型39 分以上：积极进取型风险偏好类型（最低风险偏好类型（最低 8 8 分，最高分，最高 3131 分）分）815分：风险厌恶型1625分：风险中性26 分及以上：风险偏好型