非法集资形势研判及对策研究1页.docx

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1、 非法集资形势研判及对策研究 张向丽中国银监会 100080 【文章摘要】 在我国司法部门的相关统计中显 示：非法集资案件的数量在逐年增多， 而且成为国家司法管理中的关键问题。 非法集资对于社会经济发展，以及区域 的社会稳定都会造成不利的影响，必须 引起各级司法部门的高度重视，本文仅 就非法集资形势研判及对策进行研究。 【关 键词】 非法集资；形势研判；对策；研究 一、当前非法集资的形势及主要特 点 近年来，非法集资违法犯罪活动在全 国范围内呈不断上升之势，案件呈高发态 势，大案频发。 2005 年以来，全国公安机 关立案涉嫌非法集资案件 11944 起，涉案 金额1354 亿元。其中， 20

2、10 年立案 1969 起，涉案金额 164 亿元，如果加上受理而 未立案、尚未认定和由行政部门直接处理 的，案件数量和金额远远不止这些。受当 前国际金融危机等不利因素影响，在今后 一段时期内，非法集资案件及风险仍将维 持高位运行，并可能集中爆发。 主要特点： 1、 非法集资手段不断翻新，行业集中 度高。非法集资活动以高收益、高回报为 诱饵，打着 “ 支持地方经济发展 ” 、 “ 倡导 绿色消费 ”“ 资本运作 ”“ 发展三 农 ” 等旗 号，采取经营投资、商品销售、发行证券、 投资理财等五花八门的形式，主要集中与 房地产业、社会服务业、制造业、林业、批 发零售业等行业，并出现同一公司跨行 业

3、、不断变换手段进行集资的情况。 2、 跨省非法集资案件多，涉案金额 大。跨省案件涉及金额大，参与人数多，一 些企业采取在一省注册、数省（市）非法 集资来掩盖犯罪、逃避打击的现象呈不断 上升趋势，甚至部分犯罪嫌疑人在被依法 追究法律责任后，继续通过各种途径在其 他省市集资。 3、 中介机构非法集资活动增多。一些 担保公司、典当行、投资理财公司、房 地 产中介公司等中介机构脱离自身主业而从 事非法集资活动，案件频发，风险很大。 4、 非法集资己演化成典型的涉众型 经济犯罪。非法集资案件涉案金额大、受 害人数多，一般持续时间较长，案件暴露 后集资款往往已被严重挥霍，兑付率很 低，投资人损失惨重，以致

4、频繁引发群体 性事件，严重影响社会经济秩序稳定，其 性质己演变为典型的涉众型经济犯罪。 二、今后全国非法集资形势依然严 峻 1、 非法集资风险将进一步加大 (1) 市场流动性收紧，非法集资冲动 加剧。当前，我国货币政策开始由适度宽 松转向稳健。去年以来，央行己先后 12 次 上调存款准备金率 （ 己升至 21. 5%历史高 位 )、 4 次上调存贷款基准利率，银行体系 的流动性水平逐步回落，市场流动性进一 步收紧，银行信贷资源空前紧张。同时，企 业直接融资状况（如股权和债券融资 ） 也 不容乐观。企业发展与融资困难的矛盾将 进一步显现，非法集资的冲动加剧。 (2) 民间闲置资金充裕，非法集资风

5、 险增大。随着国民经济快速发展，居民手 中积累了大量闲置资金，受当前物价上 涨、货币贬值等因素的影响，民众急需寻 找利润较高的投资渠道，但基于社会高利 润投资渠道相对狭窄， 股市投资风险较 大，民间资金非理性、盲目地追逐高利的 冲动将进一步加剧，由此也蕴含着较大的 非法集资风险。 (3) 非法集资在经济繁荣与信贷收缩 时期将更为活跃。根据调研并结合非法集 资案件发案情况综合分析，通常在经济活 跃与繁荣或信贷收缩时期，非法集资活动 相对猖獗。 2011 年，我国经济将快速发展， 而信贷会相对收缩，非法集资的活跃性将 明显增强。 2、 非法集资案件将呈现上升趋势，在 个别行业或局部区域可能集中爆发

6、 (1) 一些潜在非法集资案件可能加速 暴露。一是随着房地产和其他各项宏观调 控政策的不断出台，一旦相关行业发展走 平或趋缓，致使资金链断裂，一些隐蔽的 非法集资案件可能集中爆发。二是各地方 政府、有关部门打击非法集资的力度不断 加大，群众监督、举报的积极性不断提高， 越来越多的潜在非法集资案件将会被揭露 出来。 (2)由民间借贷引发的非法集资案件 将会增多。近年来民间借贷演变为非法集 资的案件不断增多，尤其在东部沿海省份 更为突出。今年，在货币政策导向发生变 化的情况下，企业尤其是中小企业资金的 吃紧，民间资金的相对充裕，势必使民间 借贷活动更加活跃，由此引发的案件将呈 上升趋势， 隐藏的非

7、法集资案件将进一步 暴露。 三、做好处置非法集资工作的几点 体会 1、 地方政府重视是推动非法集资案 件处置的关键因素。根据处置非法集资 部际联席会议工作机制规定，处置非法 集资省级政府负总责。省级人民政府应切 实加强领导，建立健全本省处置非法集资 工作机制体制，按照打防并举，标本兼治 的工作方针，加强对本地区非法集资的监 测预警和宣传教育工作，引导社会公众增 强法律意识和识别能力，从源头遏制非法 集资蔓延；同时，坚持打早打小的原则，依 法公开公正地做好非法集资案件的打击和 处置工作。 2、 行业主（监）管部门做好一线把关 是有效杜绝非法集资的基础环节。行业主 (监）管部门做好一线把关，是非法

8、集资监 测预警、打早打小、减小风险、防范案件 的客观需要。行业主（监）管部门要根据 处置非法集资工作机制的要求，加强对以 本行业或以本行业业务名义从事非法集资 的监测预警，改变以往 “ 重准入、轻监管 ” 、 “ 只准入、不监管 ” 的现象。 3、 各部门协同联动是提高处置非法 集资效能的重要途径。在省级政府的统一 领导下，各职能部门各负其责，相互支持， 协同配合，形成合力，积极稳妥推进案件 处置工作。如，公安机关打击非法集资类 犯罪行为，开展案件侦办和赃款赃物追 缴；法院提前介入，指导办案及依法处置 工作；检察院和监察部门开展违规违纪问 题调查；宣传主管部门加强舆论引导和宣 传指导，民政、劳动保障、等部门开展困 难群众的生活、就业等反面解困服务工 作 。 4、 维护社会稳定是做好非法集资案 件处置工作的重中之重。省级人民政府要 把维护稳定贯穿于处置工作的整个过程， 按照“ 属地管理 ” 的原则，采取有效措施， 及时化解各种影响稳定的矛盾和事端，最 大限度地消除和降低非法集资类案件造成 的不良社会影响。 同时，做好集资群众的 教育疏导工作，通过民政渠道做好困难群 众帮扶工作，将维稳工作措施落实到位。 03