《贸易金融业务》PPT课件.ppt

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1、 贸贸 易易 金金 融融 业业 务务 主主 要要 内内 容容贸易金融服务简介贸易金融服务简介3 3 1 13 3 3 3贸易金融产品体系3 3 2 2贸易金融产品3 3 4 4企业供应链融资解决方案六大子方案一、贸易金融服务简介一、贸易金融服务简介 贸易金融业务是对以“融资授信”为主的贸易融资产品的进一步深化，实现本外币、离在岸、表内表外业务的一体化，从客户的需求出发，从单一的资金融资中介转变为客户的全面服务中介，切入客户上下游、产供销整个供应链金融服务环节的综合金融服务。主主 要要 内内 容容贸易金融服务简介3 3 1 13 3 3 3贸易金融产品体系贸易金融产品体系3 3 2 2贸易金融产

2、品3 3 4 4企业供应链融资解决方案六大子方案在协议价格的基础上最小化货物的购买成本保持与卖方的良好关系确保收到在合同中与卖方事先约定的货物增加货物的吸引力在没有损失的前提下使货物的价格最大化确保从买方那里获得付款赊销（Open AccountOpen Account）预付款（Cash in AdvanceCash in Advance）跟单托收（Documentary Collections Documentary Collections）信用证信用证（Letters of CreditLetters of Credit）二、贸易金融服务概述二、贸易金融服务概述-贸易服务与支付结算贸易服务

3、与支付结算保理业务保理业务保理业务保理业务信用证业务信用证业务信用证业务信用证业务保理业务保理业务保理业务保理业务票据及内贸融资业务票据及内贸融资业务票据及内贸融资业务票据及内贸融资业务二、二、我行贸易金融产品体系离岸业务离岸业务离岸业务离岸业务其他业务其他业务其他业务其他业务二、二、我行贸易金融产品体系主主 要要 内内 容容贸易金融服务简介3 3 1 13 3 3 3贸易金融产品体系3 3 2 2贸易金融产品贸易金融产品3 3 4 4企业供应链融资解决方案六大子方案三、贸易金融产品保理1+N供应链融资在供应链中找出一个大的核心企业，以核心企业为出发点，为供应链上的节点企业（配套企业）提供金融

4、支持，是基于商品交易项下应收应付、预收预付、和存货融资而衍生出来的组合融资。国内信用证：国内信用证：国内信用证：国内信用证：开证行为便利国内企业之间商品交易的货款结算，依照申请人的申请开出的，凭符合信用证条款的单据支付的付款承诺。三、贸易金融产品国内信用证 -银行提供的结算工具-以国内贸易为基础-有条件的付款承诺三、国内贸易金融产品三、国内贸易金融产品国内信保融资国内信保融资我行与中国出口信用保险公司签署相关协议“中信保”国内贸易信用保险承担的保险责任:(1)买方破产或无力偿付债务(2)买方拖欠“中信保”不承担赔偿责任的情况:(1)在销售商损失不属于保险单规定的承保责任 (2)属于保险单规定的

5、除外责任时 (3)销售商未能履行保险单规定的义务所需的单据:贸易单据、国内信保保单、赔款转让协议等提供融资产品：商业汇票贴现、保理、应收账款质押融资等出口商进口商装船 装运前融资装运前融资装运前融资装运前融资 打包贷款打包贷款 装运后融资装运后融资装运后融资装运后融资 出口押汇出口押汇 信用证议付信用证议付 福费廷福费廷 保理融资保理融资 三、贸易金融产品-国际贸易出口额度最高为信用证金额的80。币种人民币和国际上主要可兑换货币。利率按人民银行公布的同币种利率执行，计息采取利随本清的方式。期限自放款之日起至信用证有效期后一个月，原则上不超过半年。打包贷款（打包贷款（打包贷款（打包贷款（Pack

6、ing Loan)Packing Loan)Packing Loan)Packing Loan)：出口地银行为支持出口商按期履行合同、出运交货，向收到合格信用证的出口商提供的用于采购、生产和装运信用证项下货物的专项融资三、贸易金融产品打包贷款出口押汇：出口押汇：在出口商发出货物并交来信用证或合同要求的单据后，银行应出口商要求向其提供的以出口单据为抵押的在途资金融通。Tips:分为信用证项下出口押汇、跟单托收项下出口押汇、T/T项下出口押汇；融资期限可以是短期或长期；对于出口商有追索权；三、国际贸易金融产品三、国际贸易金融产品福费廷福费廷福费廷（福费廷（FORFAITINGFORFAITING）

7、：）：指包买商（通常为商业银行或银行附属机构）从本国出口商那里无追索权地购买已承兑的、或经进口方银行担保的远期汇票或本票，以向出口商进行贸易融资的业务。Tips:远期付款方式下出口贸易融资的一种方式；融资期限可以是短期或长期；对于出口商无追索权；融资银行承担付款人的商业和国家风险；三、国际贸易金融产品三、国际贸易金融产品国际双保理国际双保理国际双保理 销售分户账管理 贸易融资 应收账款的催收 信用风险控制与坏账担保 其他：进口商资信调查其他：进口商资信调查保理当事人保理当事人保理当事人保理当事人:卖方卖方SELLERSELLER进口保理进口保理商商IF IF 买方买方BUYER BUYER 出

8、口出口保理商保理商EFEF 三、国际贸易融资产品三、国际贸易融资产品国际贸易进口国际贸易进口进口代付进口代付(进口进口TTTT项下项下)：是指在进口贸易结算项下，银行根据进口商的资信状况，并应进口商的要求，利用境内外同业银行的外汇资金为其客户提供融资并对外支付，到期客户归还银行融资本金及利息，银行在扣除差价收入后，将融资本金及应付利息转付给代付银行的行为。假远期信用证假远期信用证(进口进口LCLC项下项下):指由融资银行对开证行开出的信用证在到期日先予以垫付而给与客户的一种短期资金融通方式。通过这种事先的融资安排可以缓解进口银行的外汇资金头寸紧张的局面，进而帮助进口商进行融资，提高经营效益。推

9、出的新产品推出的新产品代付赢代付赢:进口代付+远期结售汇的组合远期结售汇：远期结售汇：交易双方在交易达成时，预定将来某个特定时间（T+3或以上），按照约定的买卖币种、金额、远期汇率和期限办理人民币和外币的兑换交易业务。Tips:有助于锁定汇率成本、增强财务稳定性进行远期结售汇与不进行远期结售汇之比较进行远期结售汇可能降低风险，什么也不做则风险不可控当市场变动与客户预期一致时，客户进行远期结售汇，则能按照事前确定的水平锁定其成本或收益，避免了金融市场不利波动对其可能造成的损失当市场变动与客户预期不一致时，客户进行远期结售汇，则可能错过更好的买入/卖出价格，丧失更好的机会三、贸易金融产品与现金管理

10、产品的组合l离岸信用证出口议付融资（含出口买单或预付）离岸信用证出口议付融资（含出口买单或预付）l离岸福费廷离岸福费廷l离岸信用证转让或离岸背对背信用证开证离岸信用证转让或离岸背对背信用证开证l离、在岸联动保理离、在岸联动保理l离岸非融资性保函（全额保证金）离岸非融资性保函（全额保证金）三、国际贸易金融产品三、国际贸易金融产品离岸业务离岸业务三、国际贸易金融产品三、国际贸易金融产品银关通银关通企业企业企业企业海海海海关关关关浦发浦发浦发浦发电子口岸电子口岸电子口岸电子口岸 银关通银关通银关通银关通业务是指通过中国电子口业务是指通过中国电子口业务是指通过中国电子口业务是指通过中国电子口岸平台将海

11、关业务系统与银行业务岸平台将海关业务系统与银行业务岸平台将海关业务系统与银行业务岸平台将海关业务系统与银行业务系统相连接，为企业用户提供准确、系统相连接，为企业用户提供准确、系统相连接，为企业用户提供准确、系统相连接，为企业用户提供准确、方便、快捷和安全的网上缴纳关税方便、快捷和安全的网上缴纳关税方便、快捷和安全的网上缴纳关税方便、快捷和安全的网上缴纳关税费的电子支付服务。费的电子支付服务。费的电子支付服务。费的电子支付服务。客户只需登录中国电子口岸即可客户只需登录中国电子口岸即可客户只需登录中国电子口岸即可客户只需登录中国电子口岸即可查询并完成税费单的支付，是方便查询并完成税费单的支付，是方

12、便查询并完成税费单的支付，是方便查询并完成税费单的支付，是方便快捷安全的关税费缴纳服务！快捷安全的关税费缴纳服务！快捷安全的关税费缴纳服务！快捷安全的关税费缴纳服务！三、国际贸易金融产品三、国际贸易金融产品银关保银关保银关保银关保=银关通银关通+银行担保银行担保银关保银关保是指在银关通基础上是指在银关通基础上,由我行对客户在一定时期内通过银关通申请缴纳的进出由我行对客户在一定时期内通过银关通申请缴纳的进出口税费提供担保，可以实现先通关，后支付税费口税费提供担保，可以实现先通关，后支付税费在线支付在线支付在线支付在线支付 轻松把控轻松把控轻松把控轻松把控异地支付异地支付异地支付异地支付 实时到帐

13、实时到帐实时到帐实时到帐7*247*247*247*24小时小时小时小时 全天候服务全天候服务全天候服务全天候服务银行担保银行担保银行担保银行担保 先放后付先放后付先放后付先放后付银行取单银行取单银行取单银行取单 方便快捷方便快捷方便快捷方便快捷主主 要要 内内 容容贸易金融服务简介3 3 1 13 3 3 3贸易金融产品体系3 3 2 2贸易金融产品3 3 4 4企业供应链融资解决方案企业供应链融资解决方案六大子方案六大子方案工程工程承包信用承包信用支持方案支持方案区内企业贸易区内企业贸易融资方案融资方案出口商支持出口商支持方案方案大型机电设备大型机电设备出口服务方案出口服务方案进口商支持方

14、案进口商支持方案进口商支持方案进口商支持方案在线账款管理在线账款管理在线账款管理在线账款管理方案方案方案方案供应链融资供应链融资解决方案解决方案六大子方案六大子方案 四、企业供应链融资解决方案国际保理服务：国际保理服务：国际保理服务：国际保理服务：出口保理出口保理 进口保理进口保理 出口商业发票出口商业发票贴现等贴现等国内保理服务：国内保理服务：国内综合保理国内综合保理 商业发票贴现商业发票贴现在线账款管理方案在线账款管理方案在线账款管理方案在线账款管理方案crystal Crystal13:37:59公摊面积多少？公摊面积多少？信用增级支持：信用增级支持：信用增级支持：信用增级支持：银行承兑

15、汇票银行承兑汇票商业承兑汇票保贴商业承兑汇票保贴风险规避支持：风险规避支持：风险规避支持：风险规避支持：国内国内/国际信用证国际信用证信用证项下议付信用证项下议付打包贷款融资打包贷款融资费用节省支持：费用节省支持：费用节省支持：费用节省支持：银票大票换小票银票大票换小票进口押汇进口押汇灵活付款支持：灵活付款支持：灵活付款支持：灵活付款支持：国内国内/国际保理国际保理买方信贷买方信贷仓单或动产质押仓单或动产质押进口商支持方案进口商支持方案进口商支持方案进口商支持方案费用分摊支持：费用分摊支持：费用分摊支持：费用分摊支持：协议付息票据贴现协议付息票据贴现账款回收支持：账款回收支持：账款回收支持：账

16、款回收支持：国内国内/国际信用证国际信用证信用证项下议付信用证项下议付打包贷款融资打包贷款融资预付型银票贴现预付型银票贴现福费廷福费廷信用证出口押汇信用证出口押汇国内国内/国际保理国际保理存货周转支持：存货周转支持：存货周转支持：存货周转支持：动产质押动产质押短期贷款短期贷款法人按揭分期付款法人按揭分期付款出口商支持方案出口商支持方案出口商支持方案出口商支持方案为您提供：为您提供：为您提供：为您提供：灵活齐全的产品组合服务灵活齐全的产品组合服务灵活齐全的产品组合服务灵活齐全的产品组合服务 加工企业供应链融资服务加工企业供应链融资服务加工企业供应链融资服务加工企业供应链融资服务 贸易代理商融资服

17、务贸易代理商融资服务贸易代理商融资服务贸易代理商融资服务区内企业贸易融资方案区内企业贸易融资方案区内企业贸易融资方案区内企业贸易融资方案区内企业贸易融资区内企业贸易融资区内企业贸易融资区内企业贸易融资方案方案方案方案为为为为国内保税区国内保税区国内保税区国内保税区、出口加工区出口加工区出口加工区出口加工区企业企业企业企业度身定制度身定制度身定制度身定制基于海关、税务、外汇的基于海关、税务、外汇的基于海关、税务、外汇的基于海关、税务、外汇的 监管特点提供更具针对性的监管特点提供更具针对性的监管特点提供更具针对性的监管特点提供更具针对性的贸易融资组合方案贸易融资组合方案贸易融资组合方案贸易融资组合

18、方案 信用增级组合产品信用增级组合产品信用增级组合产品信用增级组合产品：预付款保函预付款保函 履约保函履约保函 资金融通组合产品：资金融通组合产品：资金融通组合产品：资金融通组合产品：进出口银行买方信贷进出口银行买方信贷代理等代理等 采购便利组合产品：采购便利组合产品：采购便利组合产品：采购便利组合产品：票据票据 国内外信用证国内外信用证 进口融资进口融资 外汇理财组合产品：外汇理财组合产品：外汇理财组合产品：外汇理财组合产品：外汇交易外汇交易 理财产品理财产品大型机电设备出口服务方案大型机电设备出口服务方案大型机电设备出口服务方案大型机电设备出口服务方案为您投标时保驾护航：为您投标时保驾护航

19、：为您投标时保驾护航：为您投标时保驾护航：投标保函、信贷证明投标保函、信贷证明为您的履约添砖加瓦：为您的履约添砖加瓦：为您的履约添砖加瓦：为您的履约添砖加瓦：法人按揭、预付款保函、履法人按揭、预付款保函、履法人按揭、预付款保函、履法人按揭、预付款保函、履约保函、国内外贸易融资服约保函、国内外贸易融资服约保函、国内外贸易融资服约保函、国内外贸易融资服务务务务为您的工程拾漏补缺：为您的工程拾漏补缺：为您的工程拾漏补缺：为您的工程拾漏补缺：质量维修保函等担保服务质量维修保函等担保服务为您的合作伙伴四海融通：为您的合作伙伴四海融通：为您的合作伙伴四海融通：为您的合作伙伴四海融通：各种融资及资金监管服务各种融资及资金监管服务工程承包信用支持方案工程承包信用支持方案工程承包信用支持方案工程承包信用支持方案