2022某期货有限公司某营业部反洗钱年度报告_营业部反洗钱年度报告.docx

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1、2022某期货有限公司某营业部反洗钱年度报告_营业部反洗钱年度报告 某期货有限公司某营业部反洗钱年度报告由我整理，希望给你工作、学习、生活带来便利，猜你可能喜爱“营业部反洗钱年度报告”。 XX期货有限公司XX营业部201X年 度反洗钱报告 中国人民银行XX分行： 根据金融机构反洗钱监督管理方法（试行）要求，现将XX营业部（下简称：XX部）上一年度反洗钱工作状况报告如下： 一、反洗钱工作整体状况及机构概况 XX部在201X年主动开展反洗钱工作，主要工作包括：学习公司总部201X年颁布的反洗钱内限制度，并结合XX地区实际对公司总部制定的内限制度细化到各个员工岗位；在辖区监管机构的引导下主动开展反洗

2、钱宣扬和学习；协作公司总部搭建新型反洗钱系统，并组织相关岗位员工对新系统进行学习；协作工作总部开展年度反洗钱审计等工作，现将详细工作汇报如下： 二、反洗钱工作机制建立状况 （一）内限制度建立和修订状况。 在遵循人民银行相关要求的引导下，201X年我公司对XX期货有限公司反洗钱工作管理制度、XX期货有限公司客户甄别遴选制度、XX期货有限公司反洗钱岗位设置及工作职责管理方法 、XX期货有限公司反洗钱宣扬培训管理方法 、XX期货可疑交易报告管理方法 、XX期货有限公司反洗钱检查监督和奖惩管理方法 、XX期货有限公司反洗钱协查方法、XX期货客户身份识别管理方法与资料记录保存管理方法 、XX期货有限公司

3、反洗钱可疑交易人工识别操作流程 、XX期货有限公司洗钱黑名单排查工作实施细则 、XX期货有限公司业务或产品洗钱和恐怖融资风险评估管理方法、XX期货有限公司洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理方法、XX期货有限公司对涉及恐怖活动资产冻结管理方法、XX期货有限公司海外机构反洗钱管理规定、XX期货有限公司洗钱风险自评估管理方法共计15项制度进行了修订，以此顺应反洗钱监管要求确保我司在新形势下，面对新环境、新业务及产品的风险。 （二）机制设置状况。 目前XX期货有限公司已经成立反洗钱工作小组，由公司总经理罗满生担当组长，首席风险官XXX担当副组长，组员由各部门、各分支机构、各子公司负责人组成。总经理对

4、公司内部反洗钱工作的有效实施负责；各部门、分支机构负责人对本部门、本分支机构反洗钱工作的有效实施负责。 同时，合规与法律事务部作为公司反洗钱合规部门，负责日常详细组织实施公司的反洗钱工作，协调各部门和分支机构实施公司各项反洗钱工作支配，向反洗钱领导小组和首席风险官汇报工作。公司反洗钱合规管理部门负责人担当公司反洗钱合规官，内设合规专员、情报专员。 公司营业部和业务部门在部门负责人组织和领导下开展反洗钱工作，向反洗钱领导小组和合规部门汇报，接受合规部门的工作协调。 公司总部各相关部门、各分支机构任命一名反洗钱合规员，担当本部门的反洗钱工作协调职责以及其他公司规定的详细反洗钱职责。 XX营业部反洗

5、钱小组由部门负责人XXX担当组长，三名兼职反洗钱人员都有多年金融从业阅历和反洗钱阅历，在部门负责人的领导下开展日常的反洗钱工作。 （三）技术保障状况。 为适应新监管形势及业务环境的发展，我公司在中国人民银行XX市分行的合规验收的前提下，于201X年XX月XX日正式上线运用“XX期货恒生电子合规管理系统”,运行至今各项监管指标平稳有序,为反洗钱等合规业务供应了有力的监控数据。该系统在数据采集、可疑交易报告等相关功能上更加完善高效，刚好指导本机构同公司总部在业务、财务、交易等岗位部门对可疑交易数据进行刚好、深化的捕获与推断，以保障反洗钱工作的系统操作及自主上报顺当进行；同时本机构依照XX期货有限公

6、司洗钱黑名单排查工作实施细则通过公司、人民银行、证监会、公安局等供应的系统路径查询客户是否为黑名单客户，解除洗钱潜在风险。 我公司高度重视技术运维的更新与提升，遵循反洗钱监管的要求，依据风险限制及新业务、新技术的发展，刚好完善与更新层出不穷的非面对面业务渠道相关的技术限制措施。 （四）人员配备与资质状况。 目前，总部合规与法律事务部X人作为公司反洗钱岗位主要工作人员，都具备相关法律学问背景，其中公司反洗钱合规官XXX有XX年的金融从业时间，具备丰富的合规、稽核和财务工作阅历，并已经从事反洗钱合规工作X年时间。 本机构目前已成立反洗钱领导小组，由营业部总经理担当反洗钱领导小组负责人，由合规专员及

7、营业部总经理助理担当反洗钱合规人员，由财务负责人担当反洗钱分析报送人员，另有四名员工为其他反洗钱人员。本机构在部门负责人组织和领导下开展反洗钱工作，向公司总部反洗钱领导小组和合规部门汇报，接受合规部门的工作协调。 本机构反洗钱合规员及反洗钱分析报送人员由部门负责人提命，经公司统一任命，并已向公司合规部门报备。 反洗钱合规员具备担当反洗钱工作的专业学问、权限、实力、时间与工作条件，在开展工作前都经公司合规部进行反洗钱的专业培训和测试合规后才能正式任命。合规部门认为其不适合或不能胜任其工作的，有权建议公司或其部门对其岗位进行撤换。 三、反洗钱法定义务履行状况 （一）客户身份识别。 1、XX部实行客

8、户身份识别措施： XX部对全部客户身份识别包括初次识别、持续识别以及重新识别。XX部与客户建立业务关系，对客户进行初次身份识别；在业务存续期间，进行了持续识别客户身份；在特定条件下，对客户身份进行了重新识别。 XX部在办理以下业务时，对客户身份进行识别： （1）开户、挂失、销户、变更及资金存取； （2）代办账户的开户、挂失、销户和变更； （3）为客户办理代理授权或者取消代理授权； （4）结算账户的增加和变更； （5）交易密码、资金密码重置； （6）修改客户身份的基本信息； （7）办理中国人民银行和中国证券监督管理委员会核准的其他业务。 与客户的业务关系存续期间，实行包括回访等手段，持续关注客户

9、，进行客户身份持续识别。假如在持续识别过程中发觉登记客户资料信息发生改变的，应当刚好提示客户更新资料信息。 客户的身份证件已过有效期限，又在合理期限内拒绝更新，且无正值理由的，中止为其办理业务。 出现以下状况时，进行客户身份重新识别： （1）客户要求变更姓名或名称、身份证件或者身份证明文件种类或号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的； （2）客户行为或者交易状况出现异样的； （3）客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求营业部协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的； （4）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的； （5）获得的客户信息与从前已经驾驭的

10、相关信息存在不一样或者相互冲突的； （6）从前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的； （7）办理业务的部门认为应重新识别客户身份的其他情形。 进行客户身份初次、持续以及重新识别，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还实行了以下的一种或者几种措施： （1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件； （2）要求客户供应公证机关出具的证明书； （3）回访客户； （4）实地查访； （5）向公安、工商行政管理等部门核实； （6）其他可依法实行的措施。 2、XX部开展客户分类管理。 （二）对高风险客户的特殊措施。 XX部对高风险客户的审核实行定期与随时调整相结合的管理机制。定期为每半

11、年进行一次审核，实行强化的客户尽职调查及其他风险限制措施，有效预防风险。于此同时针对监管机构、公安机关、公司总部及本机构自身随时发觉的高风险客户，实行随时发觉，随时调整的管理机制。对高风险客户或者高风险账户持有人实行的措施包括但不限于： （1）进一步调查客户及其实际限制人、实际受益人状况。 （2）进一步深化了解客户经营活动状况和财产来源。 （3）适度提高客户及其实际限制人、实际受益人信息的收集或更新频率。 （4）对交易及其背景状况做更为深化的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机。 （5）适度提高交易监测的频率及强度。 （6）经部门负责人批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系。 （

12、7）根据法律规定或与客户的事先约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制。 （三）客户资料和交易记录保存。 XX部目前全部存量客户的资料和交易记录都严格按相关法规进行保存，保存的客户身份资料包括： （1）个人客户的身份证件复印件，结算账户复印件，结算账户复印件，个人正面影象资料和身份证扫描件的电子文档。 （2）机构客户的开户资格证明文件复印件、代理人的身份证件复印件、授权托付书原件、账户开立内部审核记录，客户营业执照和组织机构代码证扫描件、开户经办人正面影象资料和身份证扫描件的电子文档。 保存的交易记录包括记载每笔交易的主体、时间、地点、币种、金额、资金的来源和去向、提取资金的方

13、式的数据信息、业务凭证、账簿，以及有关规定要求的反映交易真实状况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。包括客户合同、客户身份证明文件、交易清单、结算账单等。这些资料绝大部分都有公司总部统一保管。 XX部全部客户身份资料和交易记录的保存期限不得少于二十年，并且不得少于以下年限： （1）客户身份资料，自期货经纪合同终止之日起二十年。 （2）交易记录，自交易发生之日起二十年。报告本机构客户资料和交易记录保存状况。 （四）大额和可疑交易报告。 1、公司总部可疑交易的标准主要是参考并结合期货行业、公司业务实际状况，XX部详细执行如下： （1）客户资金账户缘由不明地频繁（每天发生3次以上或每天发生持

14、续3天以上，下同）出现接近于大额现金交易标准的保证金收付； （2）没有交易或交易量较小的客户，资金账户发生大量资金划转，明显与其交易规模不符，且没有明显的交易目的或用途； （3）客户长期（1年以上，下同）不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付； （4）长期不进行期货交易的客户突然在短期内缘由不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大； （5）与洗钱高风险国家和地区有业务联系； （6）客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金； （7）客户被交易所警示存在对敲交易的嫌疑； （8）客户间进行收益倾向一方

15、或收益倾向不明显的频繁对倒行为； （9）个别客户在明显不合理的价位上成交； （10）客户作为期货交易的卖方以进口货物进行交割时，不能供应完整的报关单证、完税凭证，或者供应伪造、变造的报关单证、完税凭证。 （11）客户要求变更其信息资料但供应的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。 2、公司交易监测和分析甄别机制为：合规与法律事务部是公司反洗钱工作的职能部门，主要是组织、协调公司内部的反洗钱可疑交易监测、报告工作，向中国人民银行反洗钱主管部门、反洗钱监测中心、司法机关报送可疑交易报告。XX部处理本部门的日常可疑交易信息报告，并刚好报送公司合规与法律事务部，以及当地人行。 3、XX部201X年度共识别疑似

16、可疑交易XX笔，通过电话问询以及对客户交易习惯的分析，均解除可疑交易的嫌疑，因此未向人行反洗钱监测中心报送可疑交易报告。 （五）对高风险业务的针对性措施。 为防范恐怖融资以及反对大规模杀伤武器融资，依据中国人民银行XX分行及公司总部相继下发的翻印中国人民银行办公厅转发外交部的通知和关于转发XX人行、XX证监局反洗钱文件并开展反洗钱工作自查的通知，XX部根据通知要求比照清单进行反恐黑名单的自查。公司总部同时修改了开户业务流程，增加开户时对客户身份识别的要求，包括： （1）验证自然人客户的身份证件中的居住地址、联系地址、联系电话是否为同一地区，对明显存在差异且无合理理由的客户，核实客户开户动机，了

17、解开户人是否为账户的实际限制人，对存在明显可疑的客户，要提高洗钱风险等级或是不予办理开户手续； （2）机构客户开户要求填写客户的实际限制人信息； （3）开户时，开户人员要求现场验证客户的联系电话是否为本人所运用。 经查，XX部不存在清单中受制裁实体及个人。 （六） 开展反洗钱宣扬状况。 为庆祝反洗钱法颁布实施十周年，进一步普及 反洗钱法律学问，提高公众的反洗钱自我防范意识，营造良好的反洗钱社会环境，XX期货XX营业部（下简称“XX部”）依据XX期货有限公司关于落实201X年“XX省反洗钱宣扬活动”宣扬及培训工作的通知精神及中国人民银行制定的金融机构反洗钱规定要求，XX部于201X年X月X日20

18、1X1年XX月XX日在营业部持续开展了反洗钱法颁布十周年宣扬活动。为了让广阔投资者了解反洗钱工作的重要性，我营业部开展了形式多样的宣扬活动，在营业场所悬挂宣扬横幅、张贴海报、派发宣扬手册、现场解答群众疑问、实行培训会议、通过微信公众号、QQ群、短信和客户网络培训的寄回宣扬反洗钱的工作开展。通过培训、学习和宣扬，极大提高了员工对反洗钱工作的相识，确保反洗钱工作正常、有序的开展，强化了反洗钱意识，形成了一支反洗钱工作队伍。 整个XX月份，营业部开展了防范非法证券宣扬活动，活动期间，营业部悬挂“防范非法证券活动爱护投资者合法权益”的横幅，将非法证券期货活动与洗钱犯罪结合起来，通过发放资料和放置展架等

19、方式向客户宣扬洗钱犯罪的危害，取得了肯定的效果。 （七）组织反洗钱培训状况。 营业部将反洗钱培训纳入全员业务培训安排中，在201X年共组织参加进行培训七次，进行考试一次。其中自主开展四次全营业部参与的反洗钱工作会议及业务培训。培训内容包括反洗钱法律法规、反洗钱案例分析、公司反洗钱规章制度、监管部门最新要求等，通过培训让员工刚好了解驾驭反洗钱工作的政策方针，加深对反洗钱工作重要性的相识，提高员工反洗钱业务操作实力。在工作中各个岗位都要严格落实反洗钱工作的有关规定和制度，仔细学习人民银行关于反洗钱的最新工作精神，有的放矢的改进日常的业务。在201X年为反洗钱法颁布实施十周年，本机构特殊以此为主题进

20、行了一次培训学习。同时参加公司和XX人行共同组织的视频培训一次，学习了反洗钱的最新国际形势以及证券期货机构如何做好反洗钱工作，取得良好的反响。在XX月份组织员工在公司内部学习网上进行了反洗钱常规学问的学习，并参加了在线考试，大家都取得了优良的成果。 （八）自主管理、检查与审计。 依据XX期货有限公司内部稽核制度、XX期货有限公司反洗钱工作管理制度XX期货有限公司对各分支机构和海外机构内部审计和监督检查发觉的问题和提出的建议，全部进行整改，依据公司岗位职责及人员管理制度追究其责任，针对整改状况进行办公系统上报。 201X年本机构在接受公司稽核部开展的定期年度反洗钱内部审计的同时，定期进行部门内部

21、的反洗钱工作自查，并遵照监管要求、内部审计和内部检查的状况，开展有效上报。本年度进行的内部审计和检查的目标符合反洗钱风险管理政策导向，项目设置科学合理，符合反洗钱风险管理导向的评估，内部审计和检查中涉及了评估年度间的反洗钱最新监管要求。 四、反洗钱工作协作与成效状况 （一）帮助行政调查状况。 本年度XX部没发生过帮助人民银行或其分支机构开展反洗钱行政调查的状况。 （二）接受现场检查及被惩罚状况。 本年度XX部没有受到人民银行或其分支机构反洗钱现场检查的状况。 （三）工作报告及接受日常监管状况。 本年度，XX部未接受人民银行或其分支机构约见谈话、监管走访等日常监管。 （四）担当其他重点任务状况。

22、 本年度，XX部未担当重点任务。 （五）洗钱风险防控成果。 在诸多营业部的反映要求下，公司总部探讨开发了适合期货行业及公司业务实际须要的反洗钱风险等级评估和可疑交易报告的监测评估模型，通过本行业可能被犯罪分子利用的洗钱渠道和方式，通过挖掘数据，建立指标、参数等方式建立了几个可疑交易场景模型来分析、监测客户的异样交易。 （六）有无重大违规事项。 本年度，XX部未发生过反洗钱信息泄密、未严格根据规定履行反洗钱职责导致洗钱案件发生，或内部人员涉嫌洗钱案件等重大违规事项。 五、其他反洗钱工作状况或问题以及工作改进建议 201X年度XX营业部接受了中国人民银行XX分行的现场评估，虽然从最终评分结果来看排

23、名比较靠前，但也暴露出营业部在反洗钱工作方面的些许不足。内控机制的不健全，洗钱风险评估有待加强，客户分类管理有待提高，客户身份识别需严格落实，防范洗钱风险意识有待加强，可疑交易分析工作流于形式。 因此在201X年，XX部将针对以上的不足进行工作改进，完善内控机制建设，考核制度中明确相关人员反洗钱履职内容，建立健全预防内部人员作案和金融诈骗方面的制度。完善业务产品的风险评估报告，以及针对其结果实行的措施记录。与总部协商调整恒生系统的分值评估标准，提高风险区分度。严格落实客户身份识别制度，特殊是法人客户的相关信息资料。加强可疑交易的识别分析力度，加强对营业部员工的反洗钱培训及考核。 在201X年，

24、我们将接着把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，驾驭必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。 专此报告。 填报日期：201X年X月XX日 批阅人： 期货公司营业部反洗钱自查报告 检查结果：整体工作状况：各岗位工作人员均能坚持落实反洗钱规定，在日常工作中贯彻反洗钱工作要求。详细状况如下：一、客户身份识别工作状况1、身份识别方面：第一季共新增6户，全为自. 营业部反洗钱工作报告 遵义市商行营业部 2022年反洗钱工作报告2022年，对我国来说是极不平凡的一年，是充溢

25、机遇与挑战、挫折与创新、危机与希望的一年。这一年，中心政府宏观调控步入了关健性阶段，国内. 证券营业部反洗钱安排 XX证券公司XX营业部XX年反洗钱工作安排依据人民银行营业管理部X年金融机构反洗钱工作要点，担当和履行反洗钱的社会责任，深化相识和管理好我们营业部的客户，推动反洗钱各项工作. 某某期货武汉营业部反洗钱宣扬活动总结 2022年某某期货武汉营业部反洗钱宣扬活动工作总结人行武汉分行：中华人民共和国反洗钱法由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会其次十四次会议于2022年10月31. 证券营业部反洗钱工作报告 XX证券有限公司XX证券营业部反洗钱工作报告依据公司要求，为了提高反洗钱工作意识，提高反洗钱工作质量，XX证券XX营业部通过实行一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，并积. 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第19页 共19页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页