商用车融资租赁业务操作流程.pdf

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1、K2MG-E专业技术人员绩效管理与业务能力提升练习与答案业务操作流程业务操作流程一、一、客户推荐客户推荐1 1、市场销售人员或经销商确定销售信息后，根据客户认定标准（见附件、市场销售人员或经销商确定销售信息后，根据客户认定标准（见附件 1 1）向）向制造厂家推荐客户并收集客户资料（见附件制造厂家推荐客户并收集客户资料（见附件 2 2）；）；2 2、制造厂家信用管理部门对推荐的客户进行审核、调查，对通过资质审查的、制造厂家信用管理部门对推荐的客户进行审核、调查，对通过资质审查的客户向租赁公司业务管理科提供业务确认函（见附件客户向租赁公司业务管理科提供业务确认函（见附件 3 3）。）。二、业务提交

2、二、业务提交制造厂家将客户的以下资料提交给租赁公司：制造厂家将客户的以下资料提交给租赁公司：1 1、法人及个人客户资料。、法人及个人客户资料。2 2、仅由厂家、客户签署的融资租赁合同（标准文本一式五份）。、仅由厂家、客户签署的融资租赁合同（标准文本一式五份）。3 3、厂家、厂家签署的业务确认函。签署的业务确认函。三、实地考察三、实地考察 1 1、实地考察可由各地分公司信审专员直接安排，各地分公司信审专员负责与、实地考察可由各地分公司信审专员直接安排，各地分公司信审专员负责与制造厂家销售部门接口，接收客户资料并进行实地考察，考察结束后出具客户调制造厂家销售部门接口，接收客户资料并进行实地考察，考

3、察结束后出具客户调查报告（见附件查报告（见附件 4 4），将通过考察的客户资料录入信用评审系统。），将通过考察的客户资料录入信用评审系统。2 2、租赁风险管理科负责对客户信审，若通过信审，负责向制造厂家出具承、租赁风险管理科负责对客户信审，若通过信审，负责向制造厂家出具承租人资质审查通知书（见附件租人资质审查通知书（见附件 5 5）。）。三、承租人提车三、承租人提车1 1、制造厂家收到承租人资质审查通知书后通知承租人交付首期租金并提、制造厂家收到承租人资质审查通知书后通知承租人交付首期租金并提车，制造厂家向租赁公司出具收款确认书（见附件车，制造厂家向租赁公司出具收款确认书（见附件 6 6）及车

4、辆合格证、发票复）及车辆合格证、发票复印件；印件；2 2、提车时，承租人必须向租赁公司出具声明书（见附件、提车时，承租人必须向租赁公司出具声明书（见附件 7 7）及租赁物接）及租赁物接收确认函（见附件收确认函（见附件 8 8），并交纳资产管理费、），并交纳资产管理费、GPSGPS 安装费以及车辆保险费。安装费以及车辆保险费。3 3、租赁保险业务科负责为车辆办理保险并将保险单原件提供给承租人。、租赁保险业务科负责为车辆办理保险并将保险单原件提供给承租人。四、车辆抵押四、车辆抵押1 1、承租人办理车辆登记手续后，各分公司业务人员在制造厂家销售人员或经、承租人办理车辆登记手续后，各分公司业务人员在制

5、造厂家销售人员或经销商协助下负责与承租人办理车辆抵押手续（抵押债权第一人为农银金融租赁有限销商协助下负责与承租人办理车辆抵押手续（抵押债权第一人为农银金融租赁有限公司），并负责回收车辆登记单证及发票原件。公司），并负责回收车辆登记单证及发票原件。五、签署合同五、签署合同1 1K2MG-E专业技术人员绩效管理与业务能力提升练习与答案1 1、租赁公司签署融资租赁合同。、租赁公司签署融资租赁合同。六、与厂家对账结算六、与厂家对账结算1 1、租赁公司在每月、租赁公司在每月 1010 日前与厂家进行对账，并向厂家出具结算对账单日前与厂家进行对账，并向厂家出具结算对账单（见附件（见附件 9 9）。）。2

6、2、厂家核对后向租赁公司提交结算对账单回执（见附件、厂家核对后向租赁公司提交结算对账单回执（见附件 1010）。）。3 3、租赁公司把确认后的结算款在每月、租赁公司把确认后的结算款在每月 2020 号前支付给厂家。号前支付给厂家。七、资产转包七、资产转包1 1、租赁公司将回收的租赁车辆登记单证和发票的原件、保险单复印件转交给、租赁公司将回收的租赁车辆登记单证和发票的原件、保险单复印件转交给银行；银行；2 2、银行按照合同约定将确认后的结算款支付给租赁公司。、银行按照合同约定将确认后的结算款支付给租赁公司。八、租后管理八、租后管理1 1、建立租金台账并按合同约定向承租人收取租金。、建立租金台账并

7、按合同约定向承租人收取租金。2 2、租赁公司在扣划租金后向制造厂家出具租金扣划信息通知书（见附件、租赁公司在扣划租金后向制造厂家出具租金扣划信息通知书（见附件1111）及发票。）及发票。3 3、租赁公司按照合同约定向银行支付租金，银行收到租金后出具发票。、租赁公司按照合同约定向银行支付租金，银行收到租金后出具发票。4 4、租赁公司定期向银行提交租赁物检查报告（见附件、租赁公司定期向银行提交租赁物检查报告（见附件 1212），并按照资产），并按照资产五级分类要求收集承租人（自然人除外）相关资料。五级分类要求收集承租人（自然人除外）相关资料。九、租赁结束九、租赁结束1 1、租赁结束分三种情况：、租

8、赁结束分三种情况：（1 1）租赁期届满。）租赁期届满。（2 2）厂家履行权益保证。对于符合履行承诺条件的，租赁公司向制造厂家出）厂家履行权益保证。对于符合履行承诺条件的，租赁公司向制造厂家出具履行承诺通知书。具履行承诺通知书。（3 3）承租人提前还款。若承租人有意提前还款，向租赁公司发出提前终止）承租人提前还款。若承租人有意提前还款，向租赁公司发出提前终止合同申请书（见附件合同申请书（见附件 1313）。由银行审核批准后向租赁公司出具提前终止合同审）。由银行审核批准后向租赁公司出具提前终止合同审批通知书。批通知书。2 2、银行以名义价格向承租人（厂家）转移租赁物所有权，并向租赁公司出具、银行以

9、名义价格向承租人（厂家）转移租赁物所有权，并向租赁公司出具车辆所有权转让确认书、车辆单证及发票。车辆所有权转让确认书、车辆单证及发票。2 2K2MG-E专业技术人员绩效管理与业务能力提升练习与答案3 3、承租人向租赁公司提交受让租赁物及车辆单证接收确认书（见附件、承租人向租赁公司提交受让租赁物及车辆单证接收确认书（见附件1414）。）。附件附件 1 1客户认定标准（按车型、客户类型分类）客户认定标准（按车型、客户类型分类）A A、重卡车型系列、重卡车型系列（一）承租人为法人（一）承租人为法人当承租人为法人的情况下，应该至少具备以下的条件：当承租人为法人的情况下，应该至少具备以下的条件：1 1、

10、企业依法注册登记，具有法人资格，企业实际经营时间不低于一年。企业依法注册登记，具有法人资格，企业实际经营时间不低于一年。2 2、能提供与合作伙伴签订的近期承运合同或业务证明材料。能提供与合作伙伴签订的近期承运合同或业务证明材料。3 3、租赁车辆用于商业运营目的，并具备运输许可证或其他相关行业准入证明。租赁车辆用于商业运营目的，并具备运输许可证或其他相关行业准入证明。（二）、承租人为自然人（二）、承租人为自然人当承租人为自然人的情况下，应该至少具备以下的条件：当承租人为自然人的情况下，应该至少具备以下的条件：1 1、年龄年龄 1818 岁以上，岁以上，5555 岁以下。岁以下。2 2、能提供与合

11、作伙伴签订的近期承运合同或业务证明材料。能提供与合作伙伴签订的近期承运合同或业务证明材料。3 3、若车辆挂靠物流公司的，需挂靠单位出具挂靠协议及相关的运营资质证明。若车辆挂靠物流公司的，需挂靠单位出具挂靠协议及相关的运营资质证明。B B、混装车型、混装车型（一）承租人为法人（一）承租人为法人当承租人为法人的情况下，应该至少具备以下的条件：当承租人为法人的情况下，应该至少具备以下的条件：3 3K2MG-E专业技术人员绩效管理与业务能力提升练习与答案1 1、企业依法注册登记，具有法人资格。、企业依法注册登记，具有法人资格。2 2、能提供签订的工程合同或业务合同。、能提供签订的工程合同或业务合同。3

12、 3、具备运输许可证或其他相关行业准入证明。、具备运输许可证或其他相关行业准入证明。（二）承租人为自然人（二）承租人为自然人当承租人为自然人的情况下，应该至少具备以下的条件：当承租人为自然人的情况下，应该至少具备以下的条件：1 1、须是年龄在、须是年龄在 1818 周岁至周岁至 5555 周岁之间的合法公民；周岁之间的合法公民；2 2、能提供与合作伙伴签订的近期承运合同或业务证明材料；、能提供与合作伙伴签订的近期承运合同或业务证明材料；3 3、若车辆挂靠其他公司的，需挂靠单位出具挂靠协议及相关的运营资质证明。、若车辆挂靠其他公司的，需挂靠单位出具挂靠协议及相关的运营资质证明。C C、客车车型系

13、列、客车车型系列承租人为法人或自然人。承租人为法人或自然人。（一）、车辆所属的客运公司、公交公司和旅游客运公司获得运输管理机构的许可，具有有（一）、车辆所属的客运公司、公交公司和旅游客运公司获得运输管理机构的许可，具有有效的运输经营资质或专营资格；效的运输经营资质或专营资格；（二）、其他基本准入条件：（二）、其他基本准入条件：1 1、法人经工商管理机关核准登记注册，有固定的经营场所；、法人经工商管理机关核准登记注册，有固定的经营场所；2 2、对于符合以下条件的企业均可认定为具有一年以上持续经营历史（考虑改制企业与大型、对于符合以下条件的企业均可认定为具有一年以上持续经营历史（考虑改制企业与大型

14、企业新成立的客运公司）企业新成立的客运公司）（1 1）、经营一年以上，能够提供上年度和上一个月的财务报表；）、经营一年以上，能够提供上年度和上一个月的财务报表；（2 2）、对于如下情形，在新建企业主营业务未发生实质性变化的情况下，其经营时间允许）、对于如下情形，在新建企业主营业务未发生实质性变化的情况下，其经营时间允许连续计算：连续计算：1 1、从原企业至今企业实际经营时间一年以上（需提供原企业的营业执照和企业变更资料复、从原企业至今企业实际经营时间一年以上（需提供原企业的营业执照和企业变更资料复印件）。印件）。2 2、新建企业股东原以个体工商户、独资企业、合伙企业等组织形式从事业务已经超过一

15、、新建企业股东原以个体工商户、独资企业、合伙企业等组织形式从事业务已经超过一年，现成立新企业（需提供原企业的营业执照和企业变更资料复印件）。年，现成立新企业（需提供原企业的营业执照和企业变更资料复印件）。4 4K2MG-E专业技术人员绩效管理与业务能力提升练习与答案附件附件 2.12.1 自然人客户资料清单自然人客户资料清单1 1、自然人提报的资料清单、自然人提报的资料清单序号序号材料名称材料名称提报要求提报要求1 1融资租赁申请书融资租赁申请书原件原件自自2 2客户及配偶身份证、结婚证、户口本客户及配偶身份证、结婚证、户口本复印件复印件然然3 3收入证明收入证明原件原件人人4 4资资承运合同

16、协议承运合同协议复印件复印件料料5 5房屋产权证、或宅基地证明、或购房合同房屋产权证、或宅基地证明、或购房合同复印件复印件6 6车辆登记证或购车发票复印件车辆登记证或购车发票复印件复印件复印件备注备注未婚人士只需提报本人资料未婚人士只需提报本人资料附件附件 2.22.2 法人客户资料清单法人客户资料清单5 5K2MG-E专业技术人员绩效管理与业务能力提升练习与答案法人提报的材料法人提报的材料、法人提报的资料清单。、法人提报的资料清单。序号序号材料名称材料名称提报要求提报要求1 1企业法人营业执照（通过年检）企业法人营业执照（通过年检）复印件加盖公章复印件加盖公章2 2企业法人代码证书（通过年检

17、）企业法人代码证书（通过年检）复印件加盖公章复印件加盖公章3 3税务登记证（通过年检）税务登记证（通过年检）复印件加盖公章复印件加盖公章验资报告（附会计师事务所验资报告（附会计师事务所4 4复印件加盖公章复印件加盖公章营业执照复印件）营业执照复印件）5 5公司章程（含股东签字样本）公司章程（含股东签字样本）复印件加盖公章复印件加盖公章6 6法定代表人证明书法定代表人证明书复印件加盖公章复印件加盖公章7 7法定代表人身份证法定代表人身份证复印件加盖公章复印件加盖公章8 8财务负责人身份证财务负责人身份证复印件加盖公章复印件加盖公章9 9上年度和最近一个月的资产负债表和损益表上年度和最近一个月的资

18、产负债表和损益表复印件加盖公章复印件加盖公章1010贷款卡及其密码贷款卡及其密码复印件加盖公章复印件加盖公章1111开户许可证开户许可证复印件加盖公章复印件加盖公章1212租赁申请书租赁申请书原件加盖公章原件加盖公章1313企业简介（备选）企业简介（备选）原件加盖公章原件加盖公章1414董事会（或股东会）决议董事会（或股东会）决议原件加盖公章原件加盖公章1515现有主要车辆登记证（备选）现有主要车辆登记证（备选）复印件加盖公章复印件加盖公章1616近期承运合同或业务证明近期承运合同或业务证明复印件加盖公章复印件加盖公章1717办公物业的产权证或租赁合同（备选）办公物业的产权证或租赁合同（备选）

19、复印件加盖公章复印件加盖公章工商登记信息查询工商登记信息查询复印件加盖公章复印件加盖公章18186 61 1K2MG-E专业技术人员绩效管理与业务能力提升练习与答案1919运输许可证或其他相关行业准入证明运输许可证或其他相关行业准入证明复印件加盖公章复印件加盖公章说明：说明：业务操作过程中，若法人企业提报的第业务操作过程中，若法人企业提报的第 1313、1515、1717 三项材料有则提供，无则不提供。三项材料有则提供，无则不提供。附件附件 2.32.3 挂靠公司提报的资料清单挂靠公司提报的资料清单序号序号材料名称材料名称提报要求提报要求1 1开户许可证开户许可证2 2企业法人营业执照企业法人

20、营业执照 或经法人授权的经营单位或经法人授权的经营单位3 3组织机构代码证组织机构代码证挂挂4 4国、地税务登记证国、地税务登记证靠靠5 5公司章程公司章程提供复印件，并加提供复印件，并加公公盖单位公章盖单位公章6 6验资报告验资报告司司7 7资资法人代表身份证法人代表身份证料料8 8运输许可证或其他相关行业准入证明运输许可证或其他相关行业准入证明9 9经营场所产权证或租赁合同（备选）经营场所产权证或租赁合同（备选）1010挂靠协议或合作经营协议挂靠协议或合作经营协议复印件复印件1111工商登记信息查询工商登记信息查询如公司章程明如公司章程明1212董事会（股东会）决议董事会（股东会）决议确规

21、定公司对外融确规定公司对外融资需经董事会批资需经董事会批准，则需提供。准，则需提供。备注备注未婚人士只需提报本人资料未婚人士只需提报本人资料说明：说明：业务操作过程中，挂靠公司资料需要提供的第业务操作过程中，挂靠公司资料需要提供的第 9 9 项材料，若挂靠公司有则提供，无则不提供。项材料，若挂靠公司有则提供，无则不提供。7 7K2MG-E专业技术人员绩效管理与业务能力提升练习与答案附件附件 3 3业务确认函（法人适用）业务确认函（法人适用）泛华金融租赁有限公司：泛华金融租赁有限公司：公司已通过我方审批公司已通过我方审批,我方同意该客户的业务纳入贵司给予我方的融资租赁额度我方同意该客户的业务纳入

22、贵司给予我方的融资租赁额度之内。相关信息如下：之内。相关信息如下：业业务务信信息息租赁本租赁本金金总台数总台数车辆车辆首期租首期租金金首期租首期租金比例金比例实际融实际融资金额资金额保证金保证金租赁利率租赁利率还款还款租赁租赁方式方式期限期限承承租租人人基基本本信信息息财务负责人姓名财务负责人姓名营业执照号码营业执照号码注册地址注册地址法定代表人姓名法定代表人姓名法定代表人手机及办公电法定代表人手机及办公电话话财务负责人手机及办公电财务负责人手机及办公电话话注册资本注册资本是否为中小企业是否为中小企业是是否否序号序号1 12 2车型车型合计合计是否为分批租赁是否为分批租赁是是否否总价总价车车辆

23、辆信信息息3 3厂家直销厂家直销经销商推荐经销商推荐经经销销模模式式经销商名称经销商名称备注：备注：8 8K2MG-E专业技术人员绩效管理与业务能力提升练习与答案1 1、中小企业标准暂行规定（国经贸中小企【、中小企业标准暂行规定（国经贸中小企【20032003】143143 号）对交通运输业的中小企业标准为：号）对交通运输业的中小企业标准为：职工人数在职工人数在 30003000 人以下，或销售额在人以下，或销售额在 3000030000 万元以下。对建筑业中小企业的标准为：职工人数万元以下。对建筑业中小企业的标准为：职工人数 30003000 人以人以下，或销售额下，或销售额 3000030

24、000 万元以下，或资产总额万元以下，或资产总额 4000040000 万元以下。万元以下。2 2、如承租人分批租赁车辆，则无需填写确认函编号。、如承租人分批租赁车辆，则无需填写确认函编号。请贵公司审核并确认承租人。请贵公司审核并确认承租人。制造厂家（盖章）制造厂家（盖章）年月日年月日业务确认函（自然人适用）业务确认函（自然人适用）泛华金融租赁有限公司：泛华金融租赁有限公司：已通过我方审批已通过我方审批,我方同意该客户的业务纳入贵司给予我方的融资租赁额度之我方同意该客户的业务纳入贵司给予我方的融资租赁额度之内。相关信息如下：内。相关信息如下：车辆车辆租赁租赁本金本金首期首期租金租金车型车型合计

25、合计是否为分批租赁是否为分批租赁是是否否厂家直销厂家直销经销商推荐经销商推荐实际实际首期租首期租金比例金比例融资金融资金额额保证金保证金租赁利率租赁利率还还款款方方式式承租人姓名承租人姓名序号序号1 12 2手机及住宅电话手机及住宅电话总价总价租赁租赁期限期限业业务务信信息息总台数总台数车车辆辆信信息息3 3经经销销模模式式经销商名称经销商名称9 9K2MG-E专业技术人员绩效管理与业务能力提升练习与答案请贵司审核并确认承租人。请贵司审核并确认承租人。制造厂家（盖章）制造厂家（盖章）年月日年月日附件附件 4 4客户调查报告客户调查报告资信调查报告资信调查报告业务编号：业务编号：生效日期：生效日

26、期：业务员：业务员：(承租人承租人)经销商经销商一、一、承承租租人人基基本本情情况况(一一)承租人基本信息承租人基本信息注册名称注册名称经营地址经营地址注册资金注册资金注册号注册号职工总数职工总数法人代表法人代表单位电话单位电话单位传真单位传真开开 户户 行行银行帐号银行帐号单位资质单位资质办公用房办公用房公司性质公司性质自有房产自有房产 价值万元价值万元 抵押房产抵押房产 贷款余额万元租房贷款余额万元租房 月租金万元月租金万元国有企业合资国有企业合资/外资企业股份制企业集体企业私营外资企业股份制企业集体企业私营/民营企业个体经营民营企业个体经营1010注册时间注册时间组织机构代码组织机构代码

27、管理人员数管理人员数法人代表身份证法人代表身份证单位邮箱地址单位邮箱地址邮寄地址邮寄地址经营年限经营年限邮政编码邮政编码技术人员人数技术人员人数K2MG-E专业技术人员绩效管理与业务能力提升练习与答案(二二)历史沿革历史沿革(三三)股东及股权比例股东及股权比例股东名称股东名称公司章程有关融公司章程有关融资事项约定资事项约定(四四)对外投资和分支对外投资和分支/合作机构合作机构投资及合作投资及合作对外投资对外投资分支机构分支机构(五五)抵押担保信息抵押担保信息(六六)购车申请及金融服务信息购车申请及金融服务信息合作厂家合作厂家合作经销商合作经销商自然人连带担保自然人连带担保担保模式担保模式法人单

28、位连带担保法人单位连带担保承租人资信承租人资信法人代表资信法人代表资信担保人担保人法定代表人法定代表人担保人担保人还款期限还款期限和挂靠单位关系和挂靠单位关系还款期数还款期数自有自有机构或公司名称机构或公司名称与该单位的关联关系与该单位的关联关系出资额出资额股权比例股权比例出资形式出资形式担保人单位担保人单位从未借款或欠款有欠款主动还清有欠款被动还清有拖欠记录有被诉讼记录从未借款或欠款有欠款主动还清有欠款被动还清有拖欠记录有被诉讼记录从未借款或欠款有欠款主动还清有欠款被动还清有拖欠记录有被诉讼记录从未借款或欠款有欠款主动还清有欠款被动还清有拖欠记录有被诉讼记录(七七)申请单位还款能力调查（财务

29、数据以承租人提报资料中最新报表为依据）申请单位还款能力调查（财务数据以承租人提报资料中最新报表为依据）自有车辆数量自有车辆数量从业年限从业年限资产规模资产规模流动资产流动资产主营业务收入主营业务收入结款方式频次结款方式频次负负 债债固定资产固定资产净利润净利润运输合同量占运运输合同量占运输能力的比值输能力的比值管理车辆数量管理车辆数量客户数量客户数量净资产净资产资产负债率资产负债率上年利润上年利润对外担保对外担保其它说明：其它说明：1111K2MG-E专业技术人员绩效管理与业务能力提升练习与答案(八八)申请单位所购车辆单车投资收益分析申请单位所购车辆单车投资收益分析拟运营线路及月拟运营线路及月

30、往返趟数往返趟数拟运输货物及载拟运输货物及载重量重量运费水平运费水平（人民币元（人民币元/车）车）去程：去程：拟服务客户拟服务客户回程：回程：去程：元去程：元/车车其它说明其它说明回程：元回程：元/车车运输合同（有运输合同（有/无）无）月收入合计月收入合计司机工资司机工资维修保养费用维修保养费用月支出合计月支出合计月毛收入月毛收入去程：去程：回程：回程：燃油费燃油费月保险费月保险费过路过桥费过路过桥费其他费用其他费用月分期金额月分期金额二、二、法法人人保保证证人人基基本本情情况况月净收入月净收入(一一)法人担保资信情况（保证人）法人担保资信情况（保证人）1.1.基本情况基本情况公司全称公司全称

31、公司经营地址公司经营地址注册地址注册地址注册资金注册资金法定代表人法定代表人/负责人负责人手手 机机企业性质企业性质银行信用等级银行信用等级与承租人关系与承租人关系2.2.主要股东情况主要股东情况股东名称（姓名）股东名称（姓名）3.3.主要资产情况主要资产情况持股比例（）持股比例（）股东名称（姓名）股东名称（姓名）持股比例（）持股比例（）宅宅 电电公司任职公司任职实收资本实收资本国有企业合资国有企业合资/外资企业外资企业 股份制企业集体企业股份制企业集体企业 私营私营/民营企业民营企业 个体经营个体经营AAAAAA；AAAA；A A；BBBBBB；BBBB；B B；C C；未评级；未评级；纯保

32、证纯保证 纯挂靠纯挂靠 保证及挂靠保证及挂靠1212K2MG-E专业技术人员绩效管理与业务能力提升练习与答案4.4.财务情况财务情况资产规模（万元）资产规模（万元）净资产（万元）净资产（万元）固定资产（万元）固定资产（万元）销售收入（万元）销售收入（万元）应收帐款余额（万元）应收帐款余额（万元）负债（万元）负债（万元）流动资产（万元）流动资产（万元）资产负债率（资产负债率（%）净利润（万元）净利润（万元）应付帐款余额（万元）应付帐款余额（万元）三、三、自自然然人人保保证证人人基基本本情情况况(一一)自然人担保资信情况（保证人）自然人担保资信情况（保证人）1.1.基本情况基本情况姓姓 名名文化程

33、度文化程度手手 机机身份证号码身份证号码与承租人关系与承租人关系工作单位工作单位工作单位地址工作单位地址户籍地址户籍地址房产地址房产地址现住地址现住地址职业及现状职业及现状从事本行业（从事本行业（3 3 年以上）年以上）初入本行业（初入本行业（1-31-3 年）年）与本行业相关与本行业相关2.2.家庭基本情况家庭基本情况配偶姓名配偶姓名职职 务务身份证号码身份证号码配偶工作单位配偶工作单位配偶单位地址配偶单位地址子女情况子女情况1.1.就业就业 ；2.2.大学大学 ；3.3.高中高中 ；4.4.初中初中 ；5.5.小学小学 ；6.6.未上学未上学 1313文化程度文化程度手手 机机身份证地址身

34、份证地址健康情况健康情况办公电话办公电话国家事业单位国家事业单位 金融金融 大型国有大型国有 股份制股份制 私营私营/民营个体经营民营个体经营性性 别别从业时间从业时间办公电话办公电话婚姻状况婚姻状况犯罪史犯罪史年年 龄龄职职 务务传真传真未婚未婚 已婚已婚 离异离异 丧偶丧偶有有无无K2MG-E专业技术人员绩效管理与业务能力提升练习与答案3.3.家庭财产情况家庭财产情况面积面积自有房产自有房产品牌品牌机动车辆机动车辆购买价格购买价格买入价格买入价格所有权人所有权人所有权人所有权人车牌号车牌号登记号登记号抵押状况抵押状况抵押状况抵押状况购买时间购买时间车辆状况车辆状况房产地址房产地址四、四、车

35、车 辆辆 及及 费费 用用 相相 关关 信信 息息车辆名称车辆名称总总 车车 价价融资年限融资年限管理服务费管理服务费智能终端智能终端上牌抵押上牌抵押车辆型号车辆型号融融 资资 额额融资期数融资期数调调 查查 费费公公 证证 费费车辆台量车辆台量融资比例融资比例每期还款每期还款保证金保证金代代 理理 费费上上牌牌法人承租，公司上牌法人承租，公司上牌五、五、调调 查查 人人 员员 基基 本本 分分 析、析、判判 断断 与与 建建 议议1 1、租赁的起因：、租赁的起因：2 2、涉及的当事人及相互间的关系：、涉及的当事人及相互间的关系：(一一)背景描述背景描述3 3、租赁方案的协商确定过程：、租赁方

36、案的协商确定过程：4 4、租赁现场调查的时间、方式、参加人员，调查对象、调查内容：、租赁现场调查的时间、方式、参加人员，调查对象、调查内容：1 1、车辆用途，拟运货物：、车辆用途，拟运货物：(二二)购车用途及购车用途及效益分析效益分析2 2、货源的稳定性及影响因素：、货源的稳定性及影响因素：1414K2MG-E专业技术人员绩效管理与业务能力提升练习与答案3 3、成本效益测算：、成本效益测算：4 4、结算方式：、结算方式：5 5、结算保障度：、结算保障度：6 6、还款来源：、还款来源：1 1、企业介绍：、企业介绍：(三三)承租人、保承租人、保证人基本情况分证人基本情况分析析3 3、经营状况及盈利

37、水平：、经营状况及盈利水平：1 1、存在的风险点：、存在的风险点：2 2、风险防范措施：、风险防范措施：(四四)风险管控措风险管控措施施3 3、租后管理方式：、租后管理方式：4 4、风险处置手段：、风险处置手段：(五五)调查人员综调查人员综合评价合评价1 1、对承租人、保证人资信及购车可行性进行评价：、对承租人、保证人资信及购车可行性进行评价：2 2、对能否发放租赁提出明确的意见：、对能否发放租赁提出明确的意见：我司与经销商、承租人就管理费已经达成一致，按照实际融资金额的我司与经销商、承租人就管理费已经达成一致，按照实际融资金额的%收取管理服务费；收取管理服务费；按照元按照元/台收取智能管理终

38、端费用。台收取智能管理终端费用。2 2、管理能力：、管理能力：(六六)其他情况其他情况(七七)特别声明与特别声明与保证保证我们在此声明与保证：此调查报告根据承租人及其保证人提供的和本人调查的资我们在此声明与保证：此调查报告根据承租人及其保证人提供的和本人调查的资料，经我们审慎调查、核实、分析和整理后完成的。反映了客户最主要、最基本的信料，经我们审慎调查、核实、分析和整理后完成的。反映了客户最主要、最基本的信息，我们对内容和资料的真实性、准确性、完整性及由此所作判断的合理性负责。息，我们对内容和资料的真实性、准确性、完整性及由此所作判断的合理性负责。调查人员签字：调查人员签字：年年 月月 日日1

39、515K2MG-E专业技术人员绩效管理与业务能力提升练习与答案六、部六、部长长审审批批意意见见业务部长业务部长(签字签字)：年年月月 日日七、领七、领 导导审审批批意意见见领导领导(签字签字)：年年月月 日日八、八、备备注注附件附件 5 5承租人资质审查通知书承租人资质审查通知书制造厂商：制造厂商：（承租人）已通过我司的资质审查，申请车辆数目辆。符合我司的（承租人）已通过我司的资质审查，申请车辆数目辆。符合我司的要求，请将保证金支付至我司的保证金账户，并通知该客户将首期租金支付至我司要求，请将保证金支付至我司的保证金账户，并通知该客户将首期租金支付至我司账户。具体账户信息如下：账户。具体账户信

40、息如下：开户行：开户行：账户名称：账户名称：账账 号：号：租赁有限公司租赁有限公司1616K2MG-E专业技术人员绩效管理与业务能力提升练习与答案年年 月月 日日附件附件 6 6收款确认书收款确认书租赁有限公司：租赁有限公司：我司已代贵司（承租人）收取首期租金万元人民，这首期租金将作为贵司我司已代贵司（承租人）收取首期租金万元人民，这首期租金将作为贵司向我司支付的车辆首付款。向我司支付的车辆首付款。制造厂家制造厂家年年 月月 日日1717K2MG-E专业技术人员绩效管理与业务能力提升练习与答案附件附件 7 7声明书（法人适用）声明书（法人适用）租赁有限公司：租赁有限公司：根据我公司与贵司及出卖

41、人签署的编号为的融资租赁合同，贵司根据我司根据我公司与贵司及出卖人签署的编号为的融资租赁合同，贵司根据我司的要求，向制造厂家购买辆汽车（以下统称“租赁物”）并出租给我司使用，我司的要求，向制造厂家购买辆汽车（以下统称“租赁物”）并出租给我司使用，我司已经收到租赁物并于已经收到租赁物并于年年 月月 日向贵司签发了租赁物接收确认函，现我司声明日向贵司签发了租赁物接收确认函，现我司声明如下：如下：一、我司确认编号为的融资租赁合同项下的租赁物的所有权完全归属于贵一、我司确认编号为的融资租赁合同项下的租赁物的所有权完全归属于贵司所有；司所有；二、为了便于车辆登记及我司的经营使用，我司在车辆登记部门登记为

42、租赁物二、为了便于车辆登记及我司的经营使用，我司在车辆登记部门登记为租赁物的所有人，购车发票亦开给我司。我司确认，任何时候我司不会将前述登记事项和的所有人，购车发票亦开给我司。我司确认，任何时候我司不会将前述登记事项和发票作为对抗贵司对租赁物所有权的证据。发票作为对抗贵司对租赁物所有权的证据。特此声明！特此声明！声明人（承租人盖章）：声明人（承租人盖章）：年月日年月日声明书（自然人适用）声明书（自然人适用）租赁有限公司：租赁有限公司：根据本人与贵司及出卖人签署的编号为的融资租赁合同，贵司根据本人的根据本人与贵司及出卖人签署的编号为的融资租赁合同，贵司根据本人的要求，向北汽福田汽车股份有限公司购

43、买辆汽车（以下统称“租赁物”）并出租给要求，向北汽福田汽车股份有限公司购买辆汽车（以下统称“租赁物”）并出租给本人使用，本人已经收到租赁物并于本人使用，本人已经收到租赁物并于年年 月月 日向贵司签发了租赁物接收确认日向贵司签发了租赁物接收确认函，现本人声明如下：函，现本人声明如下：一、本人确认编号为的融资租赁合同项下的租赁物的所有权完全归属于贵一、本人确认编号为的融资租赁合同项下的租赁物的所有权完全归属于贵司所有；司所有；1818K2MG-E专业技术人员绩效管理与业务能力提升练习与答案二、为了便于车辆登记及本人的经营使用，本人在车辆登记部门登记为租赁物二、为了便于车辆登记及本人的经营使用，本人

44、在车辆登记部门登记为租赁物的所有人，购车发票亦开给本人。本人确认，任何时候本人不会将前述登记事项和的所有人，购车发票亦开给本人。本人确认，任何时候本人不会将前述登记事项和发票作为对抗贵司对租赁物所有权的证据。发票作为对抗贵司对租赁物所有权的证据。特此声明！特此声明！声明人（签字并加印指模）：声明人（签字并加印指模）：年月日年月日附件附件 8 8租赁物接收确认函租赁物接收确认函租赁有限公司、制造厂家：租赁有限公司、制造厂家：我方已于本函签发日接收到我方已于本函签发日接收到 X X 金租【金租【】租字第（】租字第（FTFT）号融资租赁合同）号融资租赁合同项下租赁物且验收合格，租赁物清单如下：项下租

45、赁物且验收合格，租赁物清单如下：序号序号1 12 2车牌号码车牌号码挂车车牌号码挂车车牌号码车型车型发动机号发动机号车架编号车架编号1919K2MG-E专业技术人员绩效管理与业务能力提升练习与答案3 34 45 56 6我方同意上述租赁物自本函签发日开始起租。我方同意上述租赁物自本函签发日开始起租。特此确认！特此确认！承租人（盖章）：承租人（盖章）：年月日年月日附件附件 1010结算对账单回执结算对账单回执租赁有限公司：租赁有限公司：我司已对年月日至年月日所涉及的结算信息进行了核对并确认无我司已对年月日至年月日所涉及的结算信息进行了核对并确认无误，本期结算款金额合计误，本期结算款金额合计202

46、0K2MG-E专业技术人员绩效管理与业务能力提升练习与答案元，我方同意结算。元，我方同意结算。制造厂家（盖章）制造厂家（盖章）年月日年月日附件附件 1111 租金扣划信息通知书租金扣划信息通知书制造厂商：制造厂商：年月三个扣款日的租金扣划信息结果如附表所示。请贵公司于本月年月三个扣款日的租金扣划信息结果如附表所示。请贵公司于本月 2020 号前垫号前垫付承租人当期租金及违约金，否则我司将依据合作协议及融资租赁合同的付承租人当期租金及违约金，否则我司将依据合作协议及融资租赁合同的约定动用保证金垫付。约定动用保证金垫付。租赁有限公司（盖章）租赁有限公司（盖章）年月日年月日附表：附表：2121K2M

47、G-E专业技术人员绩效管理与业务能力提升练习与答案成功扣款信息如下：成功扣款信息如下：序号序号承租人承租人融资租赁合同编号融资租赁合同编号租金租金1 12 2金额合计金额合计未成功扣款信息如下：未成功扣款信息如下：序号序号承租人承租人融资租赁合同编号融资租赁合同编号租金租金违约金违约金1 12 23 3金额合计金额合计总计总计附件附件 1212租赁物检查报告租赁物检查报告银行金融机构：银行金融机构：2222K2MG-E专业技术人员绩效管理与业务能力提升练习与答案通过我司的定期检查，现对编号为的融资租赁资产转包合同项下的租赁物通过我司的定期检查，现对编号为的融资租赁资产转包合同项下的租赁物的检查

48、事项汇总如下：的检查事项汇总如下：承租人承租人序号序号车牌号码车牌号码运营地点运营地点检查期间检查期间里程表累计读数里程表累计读数2020 年月年月2020 年月年月有无出现车辆全损事故有无出现车辆全损事故1 1、若发生第三者责任险赔付超过保险金额事件，请简要描述（含：保险理赔情况、第三者人身伤亡及、若发生第三者责任险赔付超过保险金额事件，请简要描述（含：保险理赔情况、第三者人身伤亡及财产损失情况、事故处理情况等）：财产损失情况、事故处理情况等）：2 2、若承租人发生重大事项（增资、重组、兼并、分立、诉讼、生产经营重大变化等），请作简要描、若承租人发生重大事项（增资、重组、兼并、分立、诉讼、生

49、产经营重大变化等），请作简要描述：述：租赁有限公司租赁有限公司年年 月月 日日附件附件 1313提前终止合同申请书（法人适用）提前终止合同申请书（法人适用）租赁有限公司：租赁有限公司：2323K2MG-E专业技术人员绩效管理与业务能力提升练习与答案我方根据生产经营需要，现向贵公司申请提前终止合同编号为我方根据生产经营需要，现向贵公司申请提前终止合同编号为的融资租赁合同及相关协议。我方承诺将按照合同的约定认真履行向贵司的融资租赁合同及相关协议。我方承诺将按照合同的约定认真履行向贵司的付款义务，直至全部款项支付完毕。的付款义务，直至全部款项支付完毕。特此申请！特此申请！申请人（承租人盖章）：申请人

50、（承租人盖章）：年月日年月日提前终止合同申请书（自然人适用）提前终止合同申请书（自然人适用）租赁有限公司：租赁有限公司：我方根据生产经营需要，现向贵公司申请提前终止合同编号为我方根据生产经营需要，现向贵公司申请提前终止合同编号为的融资租赁合同及相关协议。我方承诺将按照合同的约定认真履行向贵司的融资租赁合同及相关协议。我方承诺将按照合同的约定认真履行向贵司的付款义务，直至全部款项支付完毕。的付款义务，直至全部款项支付完毕。2424K2MG-E专业技术人员绩效管理与业务能力提升练习与答案特此申请！特此申请！申请人（签字并加印指模）：申请人（签字并加印指模）：年月日年月日附件附件 1414 受让租赁