2022农商银行风险合规工作总结_银行风险合规工作总结.docx

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1、2022农商银行风险合规工作总结_银行风险合规工作总结 农商银行风险合规工作总结由我整理，希望给你工作、学习、生活带来便利，猜你可能喜爱“银行风险合规工作总结”。 风险合规工作总结 风险合规部根据打造标杆银行和流程银行的总体目标，大力营造“平安就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的合规文化氛围，加强风险防范，确保各项业务稳健运行。现就风险合规部今年来的工作汇报如下： 一、抓好合规队伍建设，提高履职水平 为加强我行风险合规经理队伍建设，建立健全风险合规工作激励约束机制，推动风险合规管理水平提升，依据省联社的要求及我行*农商银行风险合规经理管理方法规定，根据风险管理全面性原则，实行“风险合规经理

2、岗位设置机构全覆盖”，在全行各部门、各支行、各营业网点均设置了风险合规经理岗。今年5月我部已下发重新聘任风险合规经理的通知，各科室、支行、网点已举荐*名兼职风险合规经理，由我部审查任职资格，最终由分管领导审定聘任人员名单并下发聘任文件。我部根据要求每月召开风险合规经理例会，并组织学习培训。 二、加强合规管理工作 1、抓好合规审查。制定了*农商银行合规审查管理方法，通过召开会议和内网传达，学习合规审查的范围，驾驭合规审查的流程，明确合规审查的分工。201*年对各部门草拟的多个管理制度（方法）、合同和协议等进行了合规审查，合计*份，对其中的*份出具了合规审查看法书。 2、刚好下发合规风险提示。为有

3、效规范业务操作，规避风险，发出了关于刚好调整相关机构组成人员的风险提示、关于农村中小金融机构行政许可事项实施方法正式实施的提示、关于加强存款偏离度管理的合规提示、关于做好员工行为整治年重考工作的合规提示、关于加强内部限制的合规提示、关于加强合规审查的提示共*期风险合规提示和转发省联社风险合规部*期风险提示和*期法律询问。 3、处理各部门、支行的法律询问。针对各部门、各支行提出的有关法律方面的问题询问，我部刚好与我行的法律顾问沟通，律师为我行供应律师回复函*份，对各部门草拟的*多个管理制度（方法）、合同和协议等进行了法律审查。 4、组织签订员工合规责任状。为增加我行员工合规意识，落实合规职责，杜

4、绝违规行为，使各项行业法规及内部规章制度得到全面有效的实行，201*年*月组织全行员工*人签订了员工合规责任状。 5、开展非法集资风险专项排查活动，并组织员工签订禁止参加非法集资承诺书。根据银监部门和省联社相关文件精神，我部从*月份起先,在全行开展非法集资风险专项排查活动，印发了多种宣扬页，制作了专题展板与横幅，在*开展室外专题宣扬活动，宣扬讲解防范打击非法集资政策法规和典型案例，并组织各支行电子屏幕滚动播放相关宣扬。在强化员工禁止参加非法集资警示教化的同时，组织*名员工签订了禁止参加非法集资承 诺书。通过排查以及员工自报状况，未发觉我行员工利用机构名义或员工身份私自代客理财、员工出借个人账户

5、或挪用客户账户为他人过渡资金、员工为民间融资供应担保、员工为企业民间融资牵线搭桥、员工自办或参加经营担保公司、小额贷款公司等状况。 6、开展“员工行为整治年”活动。根据银监部门和省联社相关文件精神，在 “员工行为整治年”活动领导小组的领导下，我部从*月份起先,在全行开展“员工行为整治年”活动。签订员工规范行为承诺书；严格开展重点岗位、要害部门员工和重要风险点排查；加强教化培训；组织考试；通过征文活动评比合规先进典型。活动中要求实行全行各级机构全面排查、上级单位对下级单位抽查的方式，各单位根据银监会关于建立健全“双线”风险防控责任制的要求，切实担当风险防控主体责任，从上往下层层建立责任制。 7、

6、主动开展和参与风险合规等各类检查工作。我部主动组织并参与全行组织的各类检查。*月份与稽核监察部联合对微贷事业部*以下的贷款进行了合规性检查；主动参与了全行组织的各项检查。主要有平安保卫检查、征信业务排查工作、柜台业务风险排查和201*年度委派会计履职检查、反洗钱抽查检查、每季度会计履职检查；主动参与基建项目完工验收等各项工作。 三、仔细做好风险管理工作 1、刚好报送非现场监管报表。根据省联社及银监部门要求， 仔细填报非现场监管月报、季报和年报表，并刚好向银监部门上报数据，确保了报表的真实性、精确性和刚好性。 2、供应风险管理分析报告。我部利用非现场监管系统，按季对资本足够状况、资产质量状况、盈

7、利状况和流淌性状况等方面的监管指标进行风险分析，形成风险分析报告呈报领导和报送上级主管部门。对指标未达到监管要求或改变较大的刚好向行领导汇报，为领导供应了决策依据。 3、做好流淌性压力测试工作。依据往年省联社流淌性压力测试方案，由我部牵头，与财务部、授信评审部、安排信贷部、资金营运部等相关部门协作，按季度进行了流淌性压力测试，并形成流淌性压力测试报告呈报领导和报送上级主管部门。 4、做好新口径资本足够率压力测试工作。按省联社201*年新口径资本压力测试方案（试行），我部于201*年*月、*月做了两次新口径资本压力测试工作，并形成测试报告，协作省联社完善测试方案。 5、做好重要指标测算工作。根据

8、监管二级的定量指标要求，按季度对我行重要指标进行测算，将测算结果呈报领导并反馈到各个相关业务部门，以此为据调整业务结构，确保各项指标达到监管二级要求。不定期对特定情形进行重要指标测算，依据相关业务部门供应的数据，对富余资金运用时重要监管指标改变进行测算，201*年已出具*份富余资金运用时监管指标影响审查表，为资金营运部的资金运用供应参考。 6、抓好监管评级工作。依据银监会关于做好农村中小金融机构201*年度监管评级有关要求的通知和商业银行监管评级内部指引（试行）等，组织人员比照评分标准，严格根据银监要求，对本行201*年度监管评级进行了自评，评级结果为二级。 7、开展资本管理方法实施状况调查评

9、估。依据监管部门要求，我行对201*年商业银行资本管理方法（试行）实施状况进行了自查，并形成自查报告。我部多次组织相关人员进行资本管理方法的学习培训，能够仔细填报新资本足够率报表，并制定资本足够率、流淌性比例等测试表，监测每月重点监管指标，并为资金运用供应询问看法。 8、做好标杆银行合规培训工作。我行作为标杆银行，主动开展相关培训工作，我部于201*年*月与询问公司合作，组织全行领导及中层干部共*人，开展了为期两天的“打造标杆银行系统培训内控篇全面提高商业银行风险内控执行力”的培训，进一步提高我行风险内控实力。 四、做好增资扩股工作。201*年定向募股*亿股工作顺当完成。我部作为牵头部门，详细

10、做好以下几项工作，一是从*月份起先与银监部门沟通，按要求报送增资扩股请示等各项材料并获批复；二是统计清理和规范我行员工股、家属股，并与其他部门一起做好老股金的清理工作；三是从*月份起集中精力开展新股预约认购工作，制定了新股预约认购方案，每日统计股金认购进 度、资金到账状况，刚好给领导供应最新数据参考。 五、201*年工作安排 201*年风险合规部将在行党委的领导下，围绕“做*最好银行”的总目标开展工作，依据部门工作职责，紧紧抓住防范风险和合规管理这条主线，做好合规审查和风险预警、风险分析和监管报表统计工作。详细工作准备如下： （一）全力做好监管评级达标工作，为此主要抓好以下几项工作 1、协作相

11、关部门做好一季度的增资扩股工作，使资本足够率符合二级监管要求。 2、重点做好201*年度的监管评级达标的初评工作，确保得分在*分以上，监管评级在二级以上。确保取得开办一些新业务的资质。 3、做好1104监管报表的填报工作，确保不出差错与遗漏。 （二）做好合规审查和风险预警工作 1、做好发觉风险、识别风险、提示风险的工作，加强与相关部门的信息共享，发觉风险后刚好下发风险提示，再依据整改状况下发督办函，督促整改，消退风险隐患。 2、接着做好法律顾问的聘用与对接工作，为各部门、各支行供应法律询问服务，审查相关合同及协议文本。 3、做好合规审查工作，对各部门提交的制度、方法、细则等进行合规审查，并提交

12、合规审查看法书。 4、严格根据省联社的要求，聘任合格的风险合规经理。每月召开会议，进行合规培训。 5、将选择一个项目对全行各网点进行一次合规检查。 （三）推动流淌性风险管理工作 1、加强流淌性风险管理，进一步构建有效的流淌性风险管理框架。 2、建立起健全的流淌性风险管理治理结构，制定相应的流淌性风险管理的程序和策略。 3、完善风险管理信息系统，提升流淌性风险管理方法和技术，提高全行流淌性风险管理的精细化程度和专业化水平。 （四）加强非现场监管报表统计工作 1、完善组织架构体系，强化统计队伍建设。一是提高对数据质量管理重要性的相识。成立了由*亲自任组长的监管统计数据质量管理良好标准领导小组，二是

13、强化统计数据报送和管理职责。三是加强监管统计培训。 2、健全各项统计制度，强化统计规范管理。刚好对现有监管统计管理的制度、方法和流程进行梳理，使统计人员做到心中有数，确保统计工作规范有序。 3加强系统保障建设，推动统计数据标准化。主动向省联社相关部门提出合理化建议，推动我行信息标准化，确保满意监管统计对数据质量的要求。 4、完善质量监控体系，强化统计检查评价。组织相关业务 部门特地进行对全流程数据质量监控进行完善，并建立起监督限制机制。 5、加强数据报送管理，强化信息分析运用。建立起全面严密的统计报表流程管理制度，推动全行监管统计数据的运用和分析，充分发挥监管统计数据在全行经营管理和决策中的参

14、考作用。 农商银行合规风险评估报告 *农商银行*年度合规风险评估报告*年，*农商银行以加快业务发展为主题，以落实各项制度为基础，以加强合规风险管理为重点，全行业务运行稳健，各项业务经营状况呈良性发展态势。现. 农商银行合规部工作总结（精选3篇） 第1篇：农商银行风险合规工作总结风险合规工作总结风险合规部根据打造标杆银行和流程银行的总体目标，大力营造“平安就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的合规文化氛围，加. 银行风险合规工作总结（精选5篇） 第1篇：农商银行风险合规工作总结风险合规工作总结风险合规部根据打造标杆银行和流程银行的总体目标，大力营造“平安就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的

15、合规文化氛围，加. 农商银行合规管理方法 农商银行合规管理方法第一章 合规组织架构第一条 为有效限制某某农商银行（以下简称本行）合规风险，维护平安稳健经营，依据银监会商业银行合规风险管理指 引和省农村信用社. 银行风险合规学习心得 银行风险合规学习心得金融业的健康发展不仅源于不断创新的思维思路，也必需建立在一整套良好的监管制度及金融机构、金融从业者合法合规的文化基础上。假如金融从业者脱离规章. 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第11页 共11页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页