银行运营管理工作总结.pdf

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1、银行运营管理工作总结银行运营管理工作总结中国农业银行运营管理工作总结中国农业银行运营管理工作总结今年，我行运营管理工作在市分行党委的正确领导和今年，我行运营管理工作在市分行党委的正确领导和省分行业务主管部门的精心指导下，省分行业务主管部门的精心指导下，认真贯彻落实年初工作认真贯彻落实年初工作会议精神，围绕“三大集中”会议精神，围绕“三大集中”，加快实施“集中授权、集中，加快实施“集中授权、集中作业、集中配送、集中对账”工作，积极组建运营管理组织作业、集中配送、集中对账”工作，积极组建运营管理组织体系，实施业务流程再造，夯实运营管理基础，不断强化运体系，实施业务流程再造，夯实运营管理基础，不断强

2、化运营业务操作风险管控，营业务操作风险管控，进一步优化网点作业流程，进一步优化网点作业流程，规范操作，规范操作，把内控管理各项制度真正落到实处，把内控管理各项制度真正落到实处，运营管理水平得到进一运营管理水平得到进一步的提升，会计内控管理能力得到进一步加强，为我行稳健步的提升，会计内控管理能力得到进一步加强，为我行稳健经营、持续发展保驾护航，确保无案件事故发生。现将全年经营、持续发展保驾护航，确保无案件事故发生。现将全年工作开展情况总结如下：工作开展情况总结如下：一、工作目标完成情况一、工作目标完成情况（一）后台中心建设取得突破性进展。截至年末，建成（一）后台中心建设取得突破性进展。截至年末，

3、建成了市分行集中作业中心、远程集中授权中心。在全行初步搭了市分行集中作业中心、远程集中授权中心。在全行初步搭建了前后台分离、后台集中的作业模式，减少了客户等待时建了前后台分离、后台集中的作业模式，减少了客户等待时间，降低网点柜员的营运作业压力，标志着我行柜面业务流间，降低网点柜员的营运作业压力，标志着我行柜面业务流程再造工作取得了实质性进展，程再造工作取得了实质性进展，临柜业务处理正式迈入一个临柜业务处理正式迈入一个新的时代，新的时代，我行的现代化运营体系建设工作进入了高速发展我行的现代化运营体系建设工作进入了高速发展阶段。阶段。（二）现金中心集约化服务效果显著。完成了市分行现（二）现金中心集

4、约化服务效果显著。完成了市分行现金中心功能分区改造，并顺利通过省分行验收，现金中心的金中心功能分区改造，并顺利通过省分行验收，现金中心的功能得到进一步完善，功能得到进一步完善，对遂宁城区的离行式对遂宁城区的离行式 ATMATM 机实现了集机实现了集中加钞，现金调拨系统运行规范，现金集中清分、现金与重中加钞，现金调拨系统运行规范，现金集中清分、现金与重空凭证集中配送运作规范有效，柜面人员减负作用显著，切空凭证集中配送运作规范有效，柜面人员减负作用显著，切实提高了对网点作业的支持保障与服务能力。实提高了对网点作业的支持保障与服务能力。（三）运营业务基础管理持续夯实。一是建立健全运营（三）运营业务基

5、础管理持续夯实。一是建立健全运营业务规章制度，坚持质量控制、风险管理和考核评价多策并业务规章制度，坚持质量控制、风险管理和考核评价多策并举，制定和完善了监管员履职管理考核办法举，制定和完善了监管员履职管理考核办法、运营主管运营主管履职考核办法履职考核办法、柜员星级管理办法柜员星级管理办法、集中对账管理考核集中对账管理考核办法办法、运营业务考评实施细则等制度。二是推行运营作运营业务考评实施细则等制度。二是推行运营作业季度分析例会制度，业季度分析例会制度，各级行召开运营风险分析例会各级行召开运营风险分析例会 2020 次，次，1616 名监管人员深入到名监管人员深入到 4646 个营业机构进行个营

6、业机构进行“坐班体验”“坐班体验”。三是三是组织各种培训组织各种培训 1616 期，共期，共 23162316 人（次）参加培训。人（次）参加培训。（四）（四）运营操作风险管理水平持续提升。运营操作风险管理水平持续提升。市县行共对市县行共对 220220个次机构实施了尽职监管检查，个次机构实施了尽职监管检查，尽职检查频率达到尽职检查频率达到 100%100%；组组织开展财政账户、支付结算、定期存款、对账管理、印押证织开展财政账户、支付结算、定期存款、对账管理、印押证管理等专项检查。管理等专项检查。实现了全年无运营操作案件和重大差错事实现了全年无运营操作案件和重大差错事故的目标。故的目标。二、主

7、要工作措施二、主要工作措施（一）大力推进“三大集中”建设，后台集中成效逐步（一）大力推进“三大集中”建设，后台集中成效逐步显现。显现。今年，我行为响应上级行对运营工作大集中的有关政今年，我行为响应上级行对运营工作大集中的有关政策，认真贯彻执行省分行的战略部署，投入大量的人力、财策，认真贯彻执行省分行的战略部署，投入大量的人力、财力和物力，力和物力，为积极推进运营体系各项集中任务的快速落实做为积极推进运营体系各项集中任务的快速落实做了大量的尝试和富有成效的工作。了大量的尝试和富有成效的工作。1 1、现金中心按照标准化、规范化、程序化的模式进行、现金中心按照标准化、规范化、程序化的模式进行建设，凸

8、显我行现金管理先进化。今年，我行运营管理部门建设，凸显我行现金管理先进化。今年，我行运营管理部门通过不断完善制度、规范管理，加强培训、提高风险防范意通过不断完善制度、规范管理，加强培训、提高风险防范意识等措施，确保了集中配送现金的安全运营。截止识等措施，确保了集中配送现金的安全运营。截止 1111 月末，月末，累计为全辖支行业务库、累计为全辖支行业务库、营业机构配送现金达到营业机构配送现金达到 63.3163.31 亿元，亿元，不仅方便了网点，提高了效率，也有力地提升了竞争力和风不仅方便了网点，提高了效率，也有力地提升了竞争力和风险控制能力。根据总行现金配送调拨业务流程，我行结合实险控制能力。

9、根据总行现金配送调拨业务流程，我行结合实际，修订了现金集中配送调缴业务操作流程和现金调际，修订了现金集中配送调缴业务操作流程和现金调缴业务差错考核办法缴业务差错考核办法，以完善的制度和规范的操作为保障，以完善的制度和规范的操作为保障，确保现金配送安全运行，并取得显著成效。为使操作人员熟确保现金配送安全运行，并取得显著成效。为使操作人员熟练掌握现金调缴业务操作流程、合规操作，我行对辖内运营练掌握现金调缴业务操作流程、合规操作，我行对辖内运营主管及现金管理人员进行了业务操作培训，主管及现金管理人员进行了业务操作培训，并通过他们实现并通过他们实现对前台人员的再培训，对前台人员的再培训，使前台人员在熟

10、练掌握现金调缴业务使前台人员在熟练掌握现金调缴业务流程及操作要求的同时，牢固树立“合规创造价值，违规就流程及操作要求的同时，牢固树立“合规创造价值，违规就是风险”的意识，保证现金配送安全。在现金运营过程中，是风险”的意识，保证现金配送安全。在现金运营过程中，为了最大限度地降低风险，保证现金配送万无一失，运营管为了最大限度地降低风险，保证现金配送万无一失，运营管理部门对营业网点的日现金收付量、理部门对营业网点的日现金收付量、尾箱数量进行全面细致尾箱数量进行全面细致调查，实行主出纳制，推行卡封袋，有效压缩尾箱，从而使调查，实行主出纳制，推行卡封袋，有效压缩尾箱，从而使每个营业网点的现金尾箱由原来的

11、每个营业网点的现金尾箱由原来的 4 4、5 5 个压缩到现在的个压缩到现在的 2 2、3 3 个。现金的集中清分和集中配在运营工作规范化管理、现个。现金的集中清分和集中配在运营工作规范化管理、现金安全、柜面人员减负等方面发挥作用比较明显，深受基层金安全、柜面人员减负等方面发挥作用比较明显，深受基层网点和柜员的欢迎。网点和柜员的欢迎。2 2、全面推进银企对账集中，对账工作日趋规范化，风、全面推进银企对账集中，对账工作日趋规范化，风险防控更加有力化。险防控更加有力化。在今年在今年 2 2 月，月，我行全面实行了对账外包，我行全面实行了对账外包，通过对账集中管理和对账外包，通过对账集中管理和对账外包

12、，全行对账直接参与人员减少全行对账直接参与人员减少6 6 人，实现了对账工作与营业机构的物理剥离，有效缓解了人，实现了对账工作与营业机构的物理剥离，有效缓解了基层网点对账人员不足、基层网点对账人员不足、岗位制约不到位和对账质量不高的岗位制约不到位和对账质量不高的问题。一是领导重视，加强管理，考核落实。今年以来，我问题。一是领导重视，加强管理，考核落实。今年以来，我行把做好对账工作、提高银企集中对账率作为强化内控、提行把做好对账工作、提高银企集中对账率作为强化内控、提高运营精细化管理的一项重要内容来抓，在年初出台的运高运营精细化管理的一项重要内容来抓，在年初出台的运营主管考核办法中，把对帐管理纳

13、入到运营主管的业务管营主管考核办法中，把对帐管理纳入到运营主管的业务管理考核项目内，理考核项目内，要求重点账户对账单收回率达到要求重点账户对账单收回率达到 100%100%、普通普通账户对账单收回率从账户对账单收回率从 96%96%逐步提高到逐步提高到 100%100%，并对银企对账工并对银企对账工作实行按月考核、按月排名，从而激发了辖属网点运营主管作实行按月考核、按月排名，从而激发了辖属网点运营主管做好对账工作的积极性。二是落实职责，内外配合，分工明做好对账工作的积极性。二是落实职责，内外配合，分工明确。我行各网点把对账工作分解到有关人员，密切配合外包确。我行各网点把对账工作分解到有关人员，

14、密切配合外包单位，采用上门核对、电话联系、手把手教会企业网银对账单位，采用上门核对、电话联系、手把手教会企业网银对账人员对账等方式，督促开户单位及时对账。同时，从基础、人员对账等方式，督促开户单位及时对账。同时，从基础、源头抓起，要求客户提供正确的对账地址、联系方式，以降源头抓起，要求客户提供正确的对账地址、联系方式，以降低退信率。对于第三方（邮政部门）投递准确率不高、经常低退信率。对于第三方（邮政部门）投递准确率不高、经常遭遇退信的，相关网点逐户分析原因，及时调整对账方式；遭遇退信的，相关网点逐户分析原因，及时调整对账方式；对于长期不动户、零余额户、久不使用的纳税户等影响对帐对于长期不动户、

15、零余额户、久不使用的纳税户等影响对帐进度的帐户，各网点积极予以清理，对提高银企对账率起到进度的帐户，各网点积极予以清理，对提高银企对账率起到了很大作用。三是提早部署，准备充分，序时推进。从次月了很大作用。三是提早部署，准备充分，序时推进。从次月初账单产生起，我行就对全行的账单进行认真疏理，要求各初账单产生起，我行就对全行的账单进行认真疏理，要求各网点及时落实提前完成对账任务，以防客户出现异常情况，网点及时落实提前完成对账任务，以防客户出现异常情况，留取足够的对账时间。同时，要求辖属网点序时完成对账进留取足够的对账时间。同时，要求辖属网点序时完成对账进度，对月度、季度重点账户先落实核对，并在次月

16、度，对月度、季度重点账户先落实核对，并在次月 2020 日前日前完成对账；对账方式为上门、网银的，要求网点在次月完成对账；对账方式为上门、网银的，要求网点在次月2525日前完成对账；对账方式为第三方的，根据市分行下发的清日前完成对账；对账方式为第三方的，根据市分行下发的清单，单，要求网点逐户分析原因，要求网点逐户分析原因，补制账单及早完成对账。补制账单及早完成对账。此外，此外，我行还定期下发未对账清单进行督办，我行还定期下发未对账清单进行督办，从而确保了全行在对从而确保了全行在对账考核期内全面完成对账任务。账考核期内全面完成对账任务。3 3、集中作业成功上线，对减轻网点负担、加强风险控、集中作

17、业成功上线，对减轻网点负担、加强风险控制、提高客户服务水平效果明显化。今年制、提高客户服务水平效果明显化。今年 6 6 月，我行集中作月，我行集中作业中心上线业中心上线 1 1 个网点，正式对外营业，营业首日共办理各项个网点，正式对外营业，营业首日共办理各项业务业务 8989 笔，标志着我行经过前期准备，成功实现了集中作笔，标志着我行经过前期准备，成功实现了集中作业中心的上线运行，业中心的上线运行，成为全省农行系统第成为全省农行系统第 2 2 家实现集中作业家实现集中作业中心成功上线的市地分行。中心成功上线的市地分行。一是我行领导高度重视内控一是我行领导高度重视内控管理暨运营体系建设，多次召开

18、专题行长办公会议，研究运管理暨运营体系建设，多次召开专题行长办公会议，研究运营体系建设。成立了遂宁市分行集中作业平台领导小组，制营体系建设。成立了遂宁市分行集中作业平台领导小组，制定了集中作业平台推广实施方案定了集中作业平台推广实施方案，明确各部门职责，确，明确各部门职责，确保全行上下统一思想，步调一致，共同完成项目上线的准备保全行上下统一思想，步调一致，共同完成项目上线的准备工作。同时，制定了集中作业平台上线投产工作任务安排工作。同时，制定了集中作业平台上线投产工作任务安排表表，明确了推广时间、工作计划、工作重点和注意事项。，明确了推广时间、工作计划、工作重点和注意事项。切实要求将每一个时段

19、的每一项工作，切实要求将每一个时段的每一项工作，每一个指令都落实到每一个指令都落实到位，明确到人，确保全行上线准备工作万无一失。二是为解位，明确到人，确保全行上线准备工作万无一失。二是为解决作业中心办公场地问题，我行本着“早准备，早行动”的决作业中心办公场地问题，我行本着“早准备，早行动”的态度，及早落实了后台办公场地，组织装修队伍进行装修改态度，及早落实了后台办公场地，组织装修队伍进行装修改造、规划，同时，落实办公设备，保证系统硬件设备符合要造、规划，同时，落实办公设备，保证系统硬件设备符合要求，在最短时间内确保项目启动所需求，在最短时间内确保项目启动所需 PCPC 机、终端、打印机、机、终

20、端、打印机、扫描仪、电话、服务器等资源在第一时间内到位。在网络调扫描仪、电话、服务器等资源在第一时间内到位。在网络调试阶段，我行克服困难、加班加点布设线路，保障作业中心试阶段，我行克服困难、加班加点布设线路，保障作业中心网络、供电等正常运行，有力地保证了系统上线后的集中作网络、供电等正常运行，有力地保证了系统上线后的集中作业影像数据传输需求。三是我行采取“走出去与请进来”的业影像数据传输需求。三是我行采取“走出去与请进来”的模式，模式，于今年于今年 3 3 月月 9 9 日派遣日派遣 5 5 名业务骨干到凉山参加省行举名业务骨干到凉山参加省行举办的集中作业平台师资培训班，对集中作业平台的公共应

21、办的集中作业平台师资培训班，对集中作业平台的公共应用、账户、支票、汇兑等模块业务进行了系统的学习。在对用、账户、支票、汇兑等模块业务进行了系统的学习。在对营业机构业务培训期间，为保证业务培训质量，我行采取了营业机构业务培训期间，为保证业务培训质量，我行采取了授课与上机操作并行的培训模式，分批对授课与上机操作并行的培训模式，分批对 4343 个上线网点运个上线网点运营主管、柜员及作业中心操作员进行了培训。四是为确保作营主管、柜员及作业中心操作员进行了培训。四是为确保作业中心及试点网点演练质量和实效，业中心及试点网点演练质量和实效，我行坚持一切从实际应我行坚持一切从实际应用出发，用出发，利用有限的

22、时间制定出演练方案并为网点编制演练利用有限的时间制定出演练方案并为网点编制演练案例，根据演练方案，要求各支行制定出相应演练计划，进案例，根据演练方案，要求各支行制定出相应演练计划，进行实景演练。同时为保证演练效果，积极联系省分行定制演行实景演练。同时为保证演练效果，积极联系省分行定制演练专用凭证并迅速下发到每个演练网点，练专用凭证并迅速下发到每个演练网点，确保参与演练人员确保参与演练人员能够完全模拟真实环境，保证演练效果。五是我行在系统切能够完全模拟真实环境，保证演练效果。五是我行在系统切换期间全部的通知和安排均以上线指令发布，确保投产换期间全部的通知和安排均以上线指令发布，确保投产期间各支行

23、及网点能够在规定的时间完成规定动作。期间各支行及网点能够在规定的时间完成规定动作。在上线在上线试营业期间，试营业期间，我行请到省分行项目组的业务骨干人员针对上我行请到省分行项目组的业务骨干人员针对上线工作进行专门指导并将项目组办公地点直接放在作业中线工作进行专门指导并将项目组办公地点直接放在作业中心，力求做到“发现问题、解决问题、不留后患”心，力求做到“发现问题、解决问题、不留后患”。4 4、远程集中授权成功推广，远程集中授权成功推广，标志我行运营管理工作全标志我行运营管理工作全面完成农总行“三大集中”目标任务，运营管理水平更加精面完成农总行“三大集中”目标任务，运营管理水平更加精细化。细化。

24、今年今年 8 8 月。月。我行认真贯彻落实运营管理体系建设纲要，我行认真贯彻落实运营管理体系建设纲要，加快建设“技术先进、风险可控、因地制宜、稳健高效”的加快建设“技术先进、风险可控、因地制宜、稳健高效”的授权管理体系，用了仅仅一周的时间，一次性完成了远程集授权管理体系，用了仅仅一周的时间，一次性完成了远程集中授权系统在全辖个对外营业机构的全覆盖，中授权系统在全辖个对外营业机构的全覆盖，实现了柜台业实现了柜台业务处理的集中化、标准化和自动化，成为我省农行系统务处理的集中化、标准化和自动化，成为我省农行系统 2 2 家家远程授权系统服务到辖内全部网点的二级分行，远程授权系统服务到辖内全部网点的二

25、级分行，为各项业务为各项业务的可持续发展提供了强大的后台支持。的可持续发展提供了强大的后台支持。一是早部署早安一是早部署早安排，年初，市分行成立了以行长为组长，主管行领导为副组排，年初，市分行成立了以行长为组长，主管行领导为副组长，各相关部门主要负责人为成员的三大集中建设领导小长，各相关部门主要负责人为成员的三大集中建设领导小组，组，并在年初工作会议上专门对三大集中建设工作进行安排并在年初工作会议上专门对三大集中建设工作进行安排部署，在人员、财务、技术、场地、设施等方面重点支持，部署，在人员、财务、技术、场地、设施等方面重点支持，所辖各支行也相应成立了领导小组，认真落实各项工作要所辖各支行也相

26、应成立了领导小组，认真落实各项工作要求，通过一系列给力的措施，及时有效地解决了远程集中授求，通过一系列给力的措施，及时有效地解决了远程集中授权所需的场地、设备、人员等关键的硬件条件，确保了授权权所需的场地、设备、人员等关键的硬件条件，确保了授权中心建设的有序推进。系统推广期，分行领导和部门领导都中心建设的有序推进。系统推广期，分行领导和部门领导都亲临现场进行督导，亲临现场进行督导，并亲自到支行网点询问和了解系统上线并亲自到支行网点询问和了解系统上线运行情况，及时解决了系统上线期间各个环节存在的问题，运行情况，及时解决了系统上线期间各个环节存在的问题，为全行远程集中授权全面顺畅运行起到了关键性作

27、用。为全行远程集中授权全面顺畅运行起到了关键性作用。二是二是多措并举抓培训，为更好的推广远程集中授权系统，规范远多措并举抓培训，为更好的推广远程集中授权系统，规范远程授权的业务处理行为，程授权的业务处理行为，使临柜人员和授权人员尽快适应新使临柜人员和授权人员尽快适应新的远程授权模式，的远程授权模式，实现现场授权模式到远程集中授权模式的实现现场授权模式到远程集中授权模式的平稳过渡，平稳过渡，授权中心多措并举，授权中心多措并举，采取了诸多行之有效的办法，采取了诸多行之有效的办法，全面提高了远程授权业务质量和效率。在业务上收、人员分全面提高了远程授权业务质量和效率。在业务上收、人员分批到岗期间，采用

28、跟班学习与上岗操作相结合的形式，安排批到岗期间，采用跟班学习与上岗操作相结合的形式，安排老员工带教新员工，做到了“工作学习两不误”老员工带教新员工，做到了“工作学习两不误”。三是强化。三是强化管理促业务，为了加快授权业务准确度与速度，授权中心坚管理促业务，为了加快授权业务准确度与速度，授权中心坚持每日晨会，通报上日的授权情况和网点反馈的意见，要求持每日晨会，通报上日的授权情况和网点反馈的意见，要求授权人员有则改之、无则加勉。另外通过大屏幕电视回放授授权人员有则改之、无则加勉。另外通过大屏幕电视回放授权人员所授权的业务图像，分析业务办理过程中存在的问权人员所授权的业务图像，分析业务办理过程中存在

29、的问题，讲解制度要求和风险点的控制，做到举一反三、寓教于题，讲解制度要求和风险点的控制，做到举一反三、寓教于乐，便于授权人员强化记忆，确保对制度准确理解把握。授乐，便于授权人员强化记忆，确保对制度准确理解把握。授权中心主管每日还督促授权人员熟练掌握授权交易审核要权中心主管每日还督促授权人员熟练掌握授权交易审核要点和授权模板，随时抽查授权人员对交易代码的熟悉程度，点和授权模板，随时抽查授权人员对交易代码的熟悉程度，提高了授权人员学习积极性和整体业务水平。提高了授权人员学习积极性和整体业务水平。四是细化管理四是细化管理控风险，为进一步规范授权行为，提升风险防控能力，提升控风险，为进一步规范授权行为

30、，提升风险防控能力，提升客户满意度和对农行的美誉度，授权中心严明了劳动纪律，客户满意度和对农行的美誉度，授权中心严明了劳动纪律，制定了授权业务考核办法，制定了授权业务考核办法，按月对授权人员所授权的业务进按月对授权人员所授权的业务进行考评，并将考评结果与考核奖惩相结合，激励授权员提升行考评，并将考评结果与考核奖惩相结合，激励授权员提升自身业务处理能力，加强了授权人员的责任心，提高了远程自身业务处理能力，加强了授权人员的责任心，提高了远程授权工作效率。为保证授权业务合规、快速办理，授权中心授权工作效率。为保证授权业务合规、快速办理，授权中心每日编制下发远程集中授权业务运行情况通报，每日编制下发远

31、程集中授权业务运行情况通报，各支行高度各支行高度关注、认真分析、落实整改，通过“调研、抽查、讨论、反关注、认真分析、落实整改，通过“调研、抽查、讨论、反馈”措施多管齐下，大大提高了网点上传资料质量，提升了馈”措施多管齐下，大大提高了网点上传资料质量，提升了临柜业务标准化作业水平，保障每笔授权业务顺畅办理。目临柜业务标准化作业水平，保障每笔授权业务顺畅办理。目前，我行远程集中授权系统运行平稳，授权效率逐步提高，前，我行远程集中授权系统运行平稳，授权效率逐步提高，风险管控不断加强，网点减压效果显著，初步实现了远程集风险管控不断加强，网点减压效果显著，初步实现了远程集中授权管理目标。中授权管理目标。

32、（二）不断强化反假工作，努力提升人民币收付质量。（二）不断强化反假工作，努力提升人民币收付质量。今年，今年，我行人民币现金收付总量我行人民币现金收付总量 583.141583.141 亿元，亿元，其中：其中：营业机构柜台收付现金营业机构柜台收付现金250.5042250.5042 亿元；内部调拨现金亿元；内部调拨现金63.307563.3075 亿元；亿元；向人民银行金库缴存现金向人民银行金库缴存现金 6.97066.9706 亿元亿元（其中（其中残损人民币残损人民币 0.74530.7453 亿元）亿元）；向人民银行金库调取现金向人民银行金库调取现金 8.99638.9963亿元亿元（其中（

33、其中 5 5 元以下辅币元以下辅币 0.04160.0416 亿元）亿元）。共收缴假币共收缴假币 107310107310元，其中，第四套人民币元，其中，第四套人民币 100100 元券元券 9 9 张，面值张，面值 900900 元，元，5050元券元券 3 3 张，面值张，面值 150150 元；元；1010 元券元券 1 1 张，面值张，面值 1010 元。第五套元。第五套人民币人民币 100100 元券元券 10331033 张，面值张，面值103300103300 元，五十元券元，五十元券 2929 张，张，面值面值 14501450 元，二十元券元，二十元券 4646 张，面值张，

34、面值 920920 元，十元券元，十元券 4949 张，张，面值面值 490490 元，元，5 5 元券元券 1818 张，面值张，面值 9090 元。其主要工作措施如元。其主要工作措施如下：下：1 1、建立健全管理工作制度，努力提高人民币收付业务、建立健全管理工作制度，努力提高人民币收付业务管理水平，今年，我行依照人民币收付管理的相关规定，进管理水平，今年，我行依照人民币收付管理的相关规定，进一步加强人民币收付业务管理的制度建设，一步加强人民币收付业务管理的制度建设，努力提高人民币努力提高人民币收付业务管理工作水平。市分行成立了以分管行长为组长，收付业务管理工作水平。市分行成立了以分管行长为

35、组长，运营管理部负责人、各县级支行金库负责人为副组长，市分运营管理部负责人、各县级支行金库负责人为副组长，市分行及县支行金库业务主管、行及县支行金库业务主管、各营业机构运营主管为成员的人各营业机构运营主管为成员的人民币收付业务管理工作领导小组，民币收付业务管理工作领导小组，下设人民币反假防假办公下设人民币反假防假办公室，负责人民币日常收付业务及人民币反假工作的管理。为室，负责人民币日常收付业务及人民币反假工作的管理。为了把这项工作落到实处，市分行先后出台并完善了遂宁市了把这项工作落到实处，市分行先后出台并完善了遂宁市农行金库管理办法（试行）农行金库管理办法（试行）、遂宁市农行现金调拨管理办遂宁

36、市农行现金调拨管理办法（试行）法（试行）、遂宁市农行现金集中清分实施细则等关于遂宁市农行现金集中清分实施细则等关于人民币收付管理的相关制度，采取有效措施，加强人民币收人民币收付管理的相关制度，采取有效措施，加强人民币收付工作，有效防止假币对外支付现象的发生，为维护人民币付工作，有效防止假币对外支付现象的发生，为维护人民币的正常流通秩序保驾护航。的正常流通秩序保驾护航。2 2、加强基础设施及硬件设备建设，努力提高人民币收、加强基础设施及硬件设备建设，努力提高人民币收付工作质量及反假防假能力，今年，市分行对中心金库的基付工作质量及反假防假能力，今年，市分行对中心金库的基础设施进行了规范化的改造，添

37、置了中型清分机，配备四名础设施进行了规范化的改造，添置了中型清分机，配备四名专职清分人员，负责对营业机构调回的现金进行集中清分。专职清分人员，负责对营业机构调回的现金进行集中清分。各营业机构配备了打捆机，每个营业柜台配备了扎把机，更各营业机构配备了打捆机，每个营业柜台配备了扎把机，更新了点钞机。为了保障每一位客户的利益，对外营业网点还新了点钞机。为了保障每一位客户的利益，对外营业网点还在营业柜台外醒目位置，为客户配备假币鉴别机具，并确保在营业柜台外醒目位置，为客户配备假币鉴别机具，并确保配备机具性能良好，配备机具性能良好，功能完善，功能完善，能够满足当前反假工作需要。能够满足当前反假工作需要。

38、通过这一系列的基础设施及硬件设备建设，通过这一系列的基础设施及硬件设备建设，加快了柜台人民加快了柜台人民币收付工作速度，减少了柜台人民币收付工作中差错，提高币收付工作速度，减少了柜台人民币收付工作中差错，提高了人民币收付工作质量，了人民币收付工作质量，增强了广大人民群众的防假反假意增强了广大人民群众的防假反假意识和能力，有效地维护我行和广大客户利益。识和能力，有效地维护我行和广大客户利益。3 3、加强人民币收付业务知识培训，努力提高业务人员、加强人民币收付业务知识培训，努力提高业务人员反假防假技能，反假防假技能，市分行年初就部署各县级支行要有计划地开市分行年初就部署各县级支行要有计划地开展现金

39、业务岗前培训，展现金业务岗前培训，要求各营业机构利用班前班后时间认要求各营业机构利用班前班后时间认真学习中华人民共和国人民币管理条例真学习中华人民共和国人民币管理条例、中国人民银行中国人民银行残缺污损人民币兑换办法残缺污损人民币兑换办法、不宜流通人民币挑剔标准不宜流通人民币挑剔标准、中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法等人民币管理制中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法等人民币管理制度和人民银行最新公布的券别特征及人工鉴别方法等，度和人民银行最新公布的券别特征及人工鉴别方法等，让柜让柜员熟练掌握员熟练掌握“五好钱捆”“五好钱捆”标准和不宜流通人民币的挑剔标准，标准和不宜流通人民币的挑剔标准，强化人民

40、币收付业务技能，努力提高营业机构服务水平。上强化人民币收付业务技能，努力提高营业机构服务水平。上半年，半年，市分行分别组织了两期现金业务及人民币反假防假培市分行分别组织了两期现金业务及人民币反假防假培训班，训班，对各营业机构的运营主管及业务骨干进行了为期两天对各营业机构的运营主管及业务骨干进行了为期两天的系统培训；的系统培训；组织现金收付人员积极参加人民银行反假上岗组织现金收付人员积极参加人民银行反假上岗资格考试，并坚决遵循人民银行的规定，未取得反假上岗资资格考试，并坚决遵循人民银行的规定，未取得反假上岗资格的人员不得从事临柜现金收付业务工作。格的人员不得从事临柜现金收付业务工作。通过这一系列

41、的通过这一系列的学习、培训、考试等措施，进一步提高了一线人员人民币收学习、培训、考试等措施，进一步提高了一线人员人民币收付业务水平及人民币防假反假技能，熟练掌握反假业务知付业务水平及人民币防假反假技能，熟练掌握反假业务知识，识，为做好人民币收付工作及人民币反假工作打下了坚实的为做好人民币收付工作及人民币反假工作打下了坚实的基础。基础。4 4、加强现金需求预测，努力平衡各币种供求关系，确、加强现金需求预测，努力平衡各币种供求关系，确保现金供应，减少社会矛盾。现金供应问题是关系到金融稳保现金供应，减少社会矛盾。现金供应问题是关系到金融稳定及社会稳定的全局性问题，通过深入学习和理解，员工对定及社会稳

42、定的全局性问题，通过深入学习和理解，员工对现金需求预测工作的重要性有了深刻的认识，现金需求预测工作的重要性有了深刻的认识，各营业机构均各营业机构均能科学预测日常业务所需现金数量、券别，了解和掌握客户能科学预测日常业务所需现金数量、券别，了解和掌握客户对现金的需求倾向，提高现金预测的准确性，按时向上级行对现金的需求倾向，提高现金预测的准确性，按时向上级行上报现金计划。并对上报现金计划。并对 2020 万元及以上的大额现金客户实行提万元及以上的大额现金客户实行提前预约制度及分级审批制度，合理配备流通中的现金卷别，前预约制度及分级审批制度，合理配备流通中的现金卷别，确保了现金供应，减少社会矛盾。确保

43、了现金供应，减少社会矛盾。5 5、加强现金整点及兑换工作，努力提高流通中人民币、加强现金整点及兑换工作，努力提高流通中人民币整洁度，优化人民群众用“钱”环境。首先，我行中心金库整洁度，优化人民群众用“钱”环境。首先，我行中心金库配备设备及人员，配备设备及人员，对回笼的现金进行集中清分，对回笼的现金进行集中清分，严格按照严格按照 不不宜流通人民币挑剔标准规定，对残缺、污损人民币进行严宜流通人民币挑剔标准规定，对残缺、污损人民币进行严格挑剔和整点，且按中国人民银行发行库调缴业务管理办格挑剔和整点，且按中国人民银行发行库调缴业务管理办法标准，对缴存的现金做到“五好”标准，点准、墩齐、法标准，对缴存的

44、现金做到“五好”标准，点准、墩齐、挑净、捆紧、印章清晰。挑净、捆紧、印章清晰。其次，树立窗口服务意识，提升其次，树立窗口服务意识，提升农行社会形象。农行社会形象。我行要求对外营业机构均应开设至少一个窗我行要求对外营业机构均应开设至少一个窗口办理大小票币、残损票币兑换业务，增强挑剔和回收残损口办理大小票币、残损票币兑换业务，增强挑剔和回收残损券的工作责任心，严格按照规定认真做好柜面现金的收付、券的工作责任心，严格按照规定认真做好柜面现金的收付、挑剔、整点、兑换、咨询及假币收缴和鉴定工作，无条件为挑剔、整点、兑换、咨询及假币收缴和鉴定工作，无条件为公众提供人民币券别调剂和残缺污损人民币兑换服务，公

45、众提供人民币券别调剂和残缺污损人民币兑换服务，努力努力提高流通中人民币整洁度，优化人民群众用“钱”环境。提高流通中人民币整洁度，优化人民群众用“钱”环境。6 6、加强反假防假宣传，努力提高全民反假意识，努力、加强反假防假宣传，努力提高全民反假意识，努力维护人民币的正常流通秩序。首先，多渠道宣传反假知识，维护人民币的正常流通秩序。首先，多渠道宣传反假知识，加大反假力度。我行按照人民银行要求，下发了中国人民加大反假力度。我行按照人民银行要求，下发了中国人民银行残缺污损人民币兑换办法银行残缺污损人民币兑换办法、不宜流通人民币挑剔标不宜流通人民币挑剔标准公示牌悬挂在我行准公示牌悬挂在我行 4646 个

46、营业网点大厅，其目的是宣传个营业网点大厅，其目的是宣传残破币兑换标准和不宜流通人民币标准，残破币兑换标准和不宜流通人民币标准，加强营业机构人民加强营业机构人民币收付业务的群众监督。在反假防假宣传工作中，我行还定币收付业务的群众监督。在反假防假宣传工作中，我行还定期不定期向广大人民群众散发人民币知识宣传折页，期不定期向广大人民群众散发人民币知识宣传折页，并利用并利用各机构电子门楣宣传人民币反假防假标语，各机构电子门楣宣传人民币反假防假标语，上半年共组织大上半年共组织大型反假防假宣传活动两次，取得了良好的社会效果。其次是型反假防假宣传活动两次，取得了良好的社会效果。其次是建立反假长效机制，严格按照

47、人民银行规定收缴假币。我行建立反假长效机制，严格按照人民银行规定收缴假币。我行临柜现金收付人员均取得了反假上岗资格，自觉遵守中国临柜现金收付人员均取得了反假上岗资格，自觉遵守中国人民银行假币收缴鉴定管理办法人民银行假币收缴鉴定管理办法，严格按照假币收缴流程，严格按照假币收缴流程进行操作，对收缴的假币，换人复核，当着客户的面，在假进行操作，对收缴的假币，换人复核，当着客户的面，在假币正反两面加盖“假币”戳记，并在专用袋上标明币种、券币正反两面加盖“假币”戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、枚数、冠字号码以及对应的假币收缴凭证编别、面额、枚数、冠字号码以及对应的假币收缴凭证编号等细项，号等细项

48、，同时在假币收缴登记簿上进行登定期向上级行上同时在假币收缴登记簿上进行登定期向上级行上缴假币实物。今年上行共收缴假币缴假币实物。今年上行共收缴假币 107310107310 元，未引起纠纷元，未引起纠纷及投诉事件，为维护人民币的正常流通秩序作出了较大贡及投诉事件，为维护人民币的正常流通秩序作出了较大贡献。献。（三）持续夯实运营基础，运营管理水平不断提升。（三）持续夯实运营基础，运营管理水平不断提升。今年，我行运营管理工作按照“标准高、管控严、基础今年，我行运营管理工作按照“标准高、管控严、基础牢”的要求，坚持把运营基础工作作为一项重点工作常抓不牢”的要求，坚持把运营基础工作作为一项重点工作常抓

49、不懈，筑牢了运营业务基础。一是加强运营队伍建设，围绕柜懈，筑牢了运营业务基础。一是加强运营队伍建设，围绕柜员和运营主管队伍建设，通过推行运营风险季度分析例会、员和运营主管队伍建设，通过推行运营风险季度分析例会、监管员“坐班体验”监管员“坐班体验”、运营业务考评机制，加强运营业务培、运营业务考评机制，加强运营业务培训，运营队伍建设明显改观，识别、控制、抵御风险的基础训，运营队伍建设明显改观，识别、控制、抵御风险的基础更加牢固。更加牢固。二是建立健全运营业务规章制度，二是建立健全运营业务规章制度，坚持质量控制、坚持质量控制、风险管理和考核评价多策并举，制定和完善了监管员履职风险管理和考核评价多策并

50、举，制定和完善了监管员履职管理考核办法管理考核办法、运营主管履职考核办法运营主管履职考核办法、柜员星级管理柜员星级管理办法办法、集中对账管理考核办法集中对账管理考核办法、运营业务考评实施细则运营业务考评实施细则等制度。等制度。（四）深入化运营监控，运营操作风险防控水平增强。（四）深入化运营监控，运营操作风险防控水平增强。今年，今年，我行运营监管工作始终坚持高频率的现场与非现我行运营监管工作始终坚持高频率的现场与非现场检查，保持对违规行为的高压态势。一是建立了运营管理场检查，保持对违规行为的高压态势。一是建立了运营管理检查责任制度，检查责任制度，由检查人员在检查项目开展前与负责人签订由检查人员在