2023年北京基金从业资格考试考前冲刺卷(7).pdf

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1、2023 年北京基金从业资格考试考前冲刺卷（7）本卷共分为 2 大题 50 小题，作答时间为 180 分钟，总分 100分，60 分及格。一、单项选择题（共 25 题，每题 2 分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.证券法规定，证券的代销、包销期限最长不得超过_天。A30 B60 C90 D180 2.证券投资基金销售管理办法规定，商业银行负责基金代销业务的部门管理人员须具备从事_年以上基金业务或者_年以上证券、金融业务的工作经历。A2；4 B3；5 C3；4 D2；5 3.分析债券基金的两个主要角度是_。A对基金持有债券的数量和信用等级的分析 B对基金持有债券的平均久期和信用等级的分析

2、 C对基金持有债券的数量和债券价格的分析 D对基金持有债券的平均久期和债券价格的分析 4.（）于 2004 年 1 月 31 日发布关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见，为资本市场新一轮改革和发展奠定了基础。A国务院 B中国证监会 C国家发展和改革委员会 D中国证券业协会 5.投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年 4 元/股，必要的收益率为 8%，则该公司股票的理论价格为_元/股。A32 B40 C50 D80 6.基金宣传推介材料必须真实、准确，其禁止行为情形不包括_。A承诺收益或者承担损失 B预测该基金的证券投资业绩 C登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩

3、 D使用“高收益”、“无风险”等易使基金投资人认为没有风险的词语 7.基金管理费率通常与基金规模_。A无关 B成正比 C成反比 D无法判断 8.下列金融产品中，信息披露程度最高的是_。A银行理财产品 B银行储蓄存款 C基金 D券商集合计划 9.下列关于基金评级的说法，错误的是_。A投资者在参考评级结果时，应首先考察评级机构及评级结果的合规性 B 投资者对基金的评价应着重基于 3 年期以上的业绩表现，而不应过多关注基金单项指标的短期排名 C通常来说，五星级的债券型基金比四星级的股票型基金的表现更优异 D获得较高等级评价的基金未必安全，它本身可能是高风险的品种，只是在承担风险的同时获得了较高的收益

4、 10.基金会计核算中，按固定价格报价的货币市场基金一般_损益。A逐时结转 B逐日结转 C逐周结转 D逐月结转 11.基金宣传推介材料可以_。A违规承诺收益或者承担损失 B夸大或者片面宣传基金 C登载基金的过往业绩 D登载单位或者个人的推荐性文字 12.某普通投资者准备投资 10 万元申购某开放式基金，基金份额净值为 2.00 元，申购费率为 0.50%，最终获得的份额约为（）份。A80000 B50000 C49751 D49750 13.基金合同生效不足_个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告。A2 B3 C6 D9 14._是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统

5、。A辅助式前台系统 B自助式前台系统 C后台管理系统 D信息管理平台应用系统的支持系统 15.下列各项中，只能在失效日当日行权的权证是_。A美式权证 B欧式权证 C认沽权证 D百慕大式权证 16.下列各项中，_不属于基金利润的内容。A股利利息收入 B债券利息投资收益 C公允价值变动收益 D基金募集资金 17.下列关于货币市场基金收益公告的说法，不正确的是_。A开放日的收益公告，应至少于每个开放日的次日披露 B放开申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露 C开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益和 7日年化收益率 D放开申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假

6、日期间每万份基金净收益、节假日最后一日的 7 日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和 7 日年化收益率 18.关于债券与股票，下列说法错误的是_。A债券和股票都属于有价证券 B债券和股票的收益率是相互影响的 C债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定 D债券和股票都是筹资手段，因而都属于公司资本金 19.在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是_。A时间加权收益率 B算术平均收益率 C几何平均收益率 D简单收益率 20.我国基金的投资对象或者投资行为不能是_ A非公开发行股票 B公司债券 C资产支持证券 D承销证券 21.基金销售过程中建立客户关系的最

7、后一个环节是_。A客户沟通 B客户寻找 C确定基金销售目标市场 D客户的促成 22.下列选项中，_是基金销售活动的业务主体。A基金管理人 B基金托管人 C基金份额持有人 D基金代销机构 23.多个基金共用一个基金合同，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换的基金称为_。A指数基金 B对冲基金 C伞型基金 D共同基金 24.存续期募集信息披露主要是指开放式基金在基金合同生效后每_个月披露一次更新的招募说明书。A1 B2 C3 D6 25._的特点是在开放后投资者随时可以按基金单位净值申购和赎回，因此其营销是一个持续的过程。A混合基金 B开放式基金 C封闭式基金 D股票基金 二、多

8、项选择题（共 25 题，每题 2 分。每题的备选项中，有多个符合题意）1.下列对保本型基金的分析正确的是_。A保本期越长，投资者承担的机会成本越高 B保本比例低的基金，投资于风险性资产的比例较低 C常见的保本比例介于 60%80%之间 D安全垫较高的基金操作更为灵活 2.历史业绩评估指标包括_。A超额收益率 B累计收益率 C平均收益率 D风险调整后收益 3.货币市场基金面临的风险有_。A利率风险 B购买力风险 C信用风险 D流动性风险 4.对基金经理的分析主要包括_。A学历、从业年限 B资产管理经验 C销售渠迢优势 D有无违规历史及受证监会处罚的情况 5.QDII 基金的投资风险包括_。A汇率

9、风险 B非系统性风险 C特别投资风险 D流动性风险 6.按照持有人权利的性质不同，权证可以分为_。A认股权证 B认购权证 C认沽权证 D备兑权证 7.连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括_。A采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在 3 个工作日内，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法 B接受全额赎回 C暂停接受赎回申请 D对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后 20 个工作日内支付，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告 8.证券投资基金销售适用性指导意见规定，基金销售机构对投资者进行风险承受力的调查至少要了解投资者的_。

10、A投资目的和期限 B投资经验 C财务状况 D短期和长期风险承受水平 9.证券投资基金的销售过程中，客户促成的方式主要有_。A选择合适的投资方式 B选择合适的营销时机 C提供便利条件 D降低客户成本 10.下列关于 ETF 的说法，正确的有_。AETF 本质上是一种指数基金 BETF 规模的变动最终取决于市场对 ETF 的真正需求 CETF 会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统性风险 D我国首只 ETF 采用的是抽样复制 11.当前我国 QDII 基金的募集程序主要包括_等步骤。A合格境内机构投资者资格的申请及审核 BQDII 基金产品的申请及核准 C经营外汇业务资格申请，D基金份额发售 12.

11、披露基金上市交易公告书的基金品种主要有_。A封闭式基金 B私募基金 C上市开放式基金(LOF)D交易型开放式指数基金(ETF)13.股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的_。A股息 B等额资产 C等额资金 D红利 14.基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括_等层次。A高风险等级 B中风险等级 C低风险等级 D零风险等级 15.下列关于基金合同的说法，不正确的有_。A基金合同约定了基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利义务关系 B基金合同披露了封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额 C基金合同披露了基金财产的

12、投资方向和投资限制 D基金合同一经成立，不得解除和终止 16.基金市场营销的特殊性表现在_。A规范性 B持续性 C灵活性 D适用性 17.基金销售业务流程控制中，基金销售机构需要制定投资人权益须知，其内容应当包括_。A向基金销售机构、自律组织以及监管机构的投诉方式和程序 B投资人办理基金业务流程 C基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示 D基金销售机构联络方式 18.基金与其他金融工具或理财产品相比较，不同点包括_。A收益来源 B流动性 C信息披露程度 D投资门槛 19.拟募集基金不应存在_的情况。A与拟任基金管理人已经管理的基金雷同 B投资方向不明确 C其基金管理公司设立、运作未满 1

13、年 D基金名称存在欺诈、误导投资人 20.下列属于基金业“软件”的有_。A基金产品线 B基金公司 C理财规划观念 D客户群体对基金的理解和接受度 21.证券交易所在基金的自律管理中的作用表现在_。A封闭式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则 B上市开放式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则 C交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则 D经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责 22.目前，我国开放式基金的注册登记体系的模式包括_。A“统一”模式 B“内置”模式 C“外置”模式 D“

14、混合”模式 23.以下关于债券的说法正确的有_。A属于有价证券 B是虚拟资本 C是所有权关系的表现 D是有期证券 24.下列关于久期的说法，正确的有_。A久期综合考虑了到期时间、息票、付息周期以及市场利率对债券价格的影响 B债券基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越大，所承担的利率风险就越高 C如果某债券基金的久期是 2 年，那么当市场利率下降 1%时，该债券基金的资产净值约减少 2%D风险厌恶的投资者应选择久期较短的债券基金 25.上市公司公积金的来源有_。A股票溢价发行时，超出股票面值的溢价部分，列入公司的资本公积金 B依据公司法的规定，每年从税后净利润中按比例提存部分法定公积金 C股东大会决议后提取的任意公积金 D公司经过若干年经营以后资产重估增值部分