银行从业个人理财考试试题.pdf
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1、一、单项选择题共 35 题题号：1银行从业人员职业操守的宗旨是为标准银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素养和。A、职业道德水准B、职业操守水平C、职业纪律标准D、从业全然原那么标准答案：A题号：2提高银行业人员道德素养，旨在建立健康的银行业。A、经营理念B、企业文化C、公司治理D、开展标准答案：B题号：3以下选项中，不属于银行业从业人员应遵守的准那么内容。A、勤勉尽责B、老实守信C、客户至上D、守法合规标准答案：C题号：4银行从业人员在的监督下，自觉遵守本职业操守。A、公众B、银监会C、同业协会D、以上都对标准答案：D题号：5守法合规是指以指银行从业人员应当遵守。A、B、行业自
2、律标准C、所在机构的规章制度D、以上都应遵守标准答案：D题号：6银行业从业人员应对所在机构负有老实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉是 准那么的内容。A、老实信用B、勤勉尽责C、专业胜任D、岗位职责标准答案：B题号：7是指银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。A、熟知业务B、勤勉尽责C、专业胜任D、老实信用标准答案：C题号：8以下行为中，违反了保卫商业机密与客户隐私的。A、与同业工作人员交流对某些客户的评价，但未透露客户具体数据B、防止向同事打听客户的个人信息和交易信息C、了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况D、与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务
3、数据标准答案：A题号：9不属于“熟知业务 的内容是。A、熟知向客户推举的产品B、熟知产品设计过程C、熟知产品有效期D、熟知业务处理流程标准答案：B题号：10某客户在办理外汇业务时，向银行从业人员询咨询如何能在 额度之外，将多余的美元现钞汇兑成人民币，该从业人员做法不妥的是。A、在客户不急用的情况下，建议客户明年初来结汇B、在客户不急用的情况下，建议客户选择购置外汇投资品C、建议客户将多余的美元转进其他亲戚的账户结汇D、因担忧违反“监管隐躲的，告诉客户没有任何方法标准答案：D题号：11银行职员张某因陡然有急事离开，未按职责治理的 将自己保管的印章和钥匙交于同事，以下对此事正确的评价是 。A、可不
4、能产生严重的后果，能够准许B、任何情况下，张某都不应将与本人职责相关的物品交于他人C、因为情况紧急，特不情况能够原谅D、张某的做法不当，未尽到岗位的职责标准答案：D题号：12银行职员张某乐于助人、热情大方，在做完自己本职工作后，经常主动向同事提出代为履行职责，这种行为。A、表达了张某工作主动积极，勤勉尽职，应得到推崇B、符合团结合作的要求，应鼓舞这种发扬团队合作精神的行为C、在不碍事本职工作的前提下，提高本机构的工作效率准许的D、行为不当，除非通过内部调整标准答案：D题号：13从业人员在履行信息保密准那么时，适当的行为是。A、在受雇期间妥善保持客户资料及其交易信息档案B、与本机构同事谈论客户的
5、婚姻状况C、任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露D、能够适当将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构标准答案：A题号：14银行从业人员应遵循岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的平安，尽到岗位的职责包括。1不打听与自身工作无关的信息2除非经内部职责调整或通过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责3保卫、合理运用机构财产，不将公共财产用于个人用途4不得违反内部交易流程将自己保管的重要凭证、交易密码和钥匙交于告知其他人A、1 2 3 4B、1 2 4C、1 2 3D、2 4标准答案：B题号：15从业人员遵守业务操作指引，遵循岗位职责的划分和风险隔离的操作规程银行从业人员应坚
6、持老实守信、公平合理、的原那么，正确处理业务开拓与客户利益保卫之间的关系。A、客户自愿B、银行利润最大化C、客户利益至上D、树立良好形象标准答案：C题号：16在存在潜在冲突的情形下，从业人员应当向主动讲明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。A、所在机构治理层B、银行业协会C、银监会D、利益冲突当事方标准答案：A题号：17按照准那么要求，是从业人员正确处理利益冲突的做法。A、在履行职责中为防止利益冲突，不得向亲戚、朋友销售或代理金融产品B、对涉及与本人有利害关系的银行贷款审批、担保、资产处置等活动时予以回避C、利用职务便利向亲戚、朋友投资治理的公司提供商业时机和其他利益D、与亲戚朋友以低于一
7、般金融消费者的条件进行交易标准答案：B题号：18某上市银行职员张某得知该银行因为一笔违规批贷导致重大损失，但外界尚不知情，消息一旦传出将对银行股价不利，。A、张某应按信息披露的原那么，向媒体记者公布此消息B、暗示朋友卖掉所持该银行的股票C、自己卖掉该银行的股票，但不应告诉其他人D、不得基于此消息为自己或他人盈利标准答案：D题号：19某客户以自己对某金融产品的收益、风险的理解不够为由，礼貌地邀请办理业务的工作人员下班后单独为其解释，该从业人员恰当的做法是。A、认为该客户的要求属于职责范围之内，应该满足其要求B、认为这是不合理的邀请，委婉拒尽C、通知保安请客户离开D、耐心向客户解释，要是是对业务不
8、够了解，应尽量在上班时刻工作场所内进行标准答案：D题号：20以下选项中，哪项没有遵守银行从业人员公平对待所有客户的行为准那么?A、为 VIP 客户提供单独的效劳区域B、热情对待躯体有残障的客户C、为外国客户提供更多便利的效劳D、因产品设计的差异而导致费率和效劳便捷程度上的差异标准答案：C题号：21按照职业操守准那么，符合公平对待客户的是。A、对不熟悉业务流程的客户表现出不耐烦B、轻慢办理小额业务的客户C、为语言存在障碍的客户尽可能的提供便利D、热情周到地对待女性客户标准答案：C题号：22“信息披露中所需要披露的信息是指。A、从业人员推举的产品所涉及的风险B、本机构在代理销售产品过程中的责任和义
9、务C、银行过往 5 年的财务报表D、银行下一年度的战略开展方向标准答案：B题号：23依据监管的 和所在机构风险操纵的要求，从业人员应对客户所在区域的信用环境、所处的行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录。A、进行调查、审查、授信后治理B、向社会公众披露C、向上级治理层报告D、进行收集保持标准答案：A题号：24以下不属于银行从业人员协助执行时应尽的义务是。A、了解确认国家机关工作人员是否有权利查询、冻结客户资产B、在未取得客户许可的条件下，不得泄露客户信息C、按照法定程序积极协助执法活动D、不协助客户隐匿、转移资产标准答案：B题号：25银行从业人员的以下行为中正确的选项是。A、打
10、听同业人员所在机构的人士薪酬B、与其同事在闲暇时谈论对客户的评价C、从银行离职后与朋友交流往常的客户信息D、在有关国家机关依法调查时，透露客户信息标准答案：D题号：26银行职员罗某与某房地产公司一直维持着特别好的业务关系，当得知司法机关持合法手续要查询该公司账户时，罗某立即向房地产公司汇报了此情况，罗某违反了。A、反洗钞票B、监管隐躲C、协助执行D、内幕消息标准答案：C题号：27礼物收、送应当确保其价值在政策 及商业习惯准许的范围内，例如。A、消费卡B、有价证券C、贵金属D、以上都不对标准答案：D题号：28银行职员孙某偶然发现同事以低于 利率向客户发放贷款，在这种情况下，孙某不应。A、提示、制
11、止同事的不当行为B、向所在机构有关部门汇报C、向其他同事披露D、向监管部门举报标准答案：C题号：29银行职员王某发现几位同事在与客户合谋骗贷，王某认为。A、立即向阻止同事骗贷，制止无效时再向领导举报B、向媒体曝光骗贷事件C、在网上向全体职员披露D、不必私下劝阻，以免打草惊蛇，应该立即向领导举报标准答案：D题号：30当从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，。A、立即向上级机构或监管部门通报B、按照正常渠道反映和申诉C、对外发表贬低、诋毁所在机构的言论D、具体调查、收集对自己有利的证据标准答案：B题号：31银行从业人员在所在机构任职时，按照职业操守准那么的，应做到。1不得利用兼职岗位为本机构谋利2
12、对所在机构的纪律处分有异议时，应直截了当向上级机构或监管部门反映申诉3离职后，仍应恪守诚信，为原机构保密4不得代表所在机构对外公布消息A、1 2 3B、2 3 4C、1 3D、1 2 3 4标准答案：C题号：32以下行为中，符合及各银行机构关于电子信息技术设备使用的。A、利用工作空闲时刻上网扫瞄财经信息、股市行情与工作无关的内容B、利用本机构的电子信息技术扫瞄不健康的网页、谈天游戏、收发私人电子邮件C、在电子设备上安装使用各类平安防护系统D、安装下载盗版和有合法许可的软件标准答案：C题号：33按照银行从业人员应保守本机构重大内部消息和商业机密的，以下错误的选项是。A、未经批准，从业人员不得对外
13、公布尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新产品的研发等重大的商业机密B、未经批准，从业人员不得将客户资料、技术方案、内部培训教材、学习资料、研究报告以及其他有版权许可限制的资料对外传播，但能够与机构内部所有同事交流C、从业人员应妥善保管所持有的涉密资料，不得擅自带离或复印涉密资料D、未经批准，不得向同业人员展示银行公文、手册、报表、文档、讲话等本机构资料标准答案：B题号：34对违反本职业操守的从业人员，情节严重者的处分措施是。A、经济处分B、通报同业C、道义劝导D、批判教育标准答案：B题号：35对银行从业人员职业操守准那么存在迷惑，得不到满足的答复时，可向寻求解释。A、银行业协会B、银行监管委
14、员会C、中国人民银行D、人民法院标准答案：A二、多项选择题共 35 题题号：36从业人员职业操守的宗旨是。A、标准从业人员职业行为B、提高中国从业人员整体素养和职业道德水平C、建立健康的银行战略开展方向D、维护银行良好的声誉E、促进银行业的健康开展标准答案：ABDE题号：37制定银行从业人员职业操守旨在提高银行从业人员。A、业务水平B、职业素养C、职业道德水平D、信用水平E、意识标准答案：BC题号：38工作人员适用银行业从业人员职业操守准那么。A、信托公司B、村镇银行C、基金治理公司D、农村信用合作社E、汽车金融公司标准答案：ABDE题号：39银行从业人员应当遵守本职业操守，并同意的监督。A、
15、国家机关B、银行业协会C、监管机构D、社会公众E、新闻媒体标准答案：BCD题号：40属于银行从业人员应遵守的全然准那么。A、老实信用、守法合规B、专业胜任，勤勉尽职C、保卫商业机密与客户隐私D、公平竞争E、团结合作标准答案：ABCD题号：41勤勉尽职的内容包括。A、不打听与自身工作无关的信息B、维护所在机构商业信誉C、对机构老实信用D、切实履行岗位职责E、保守所在机构的商业机密标准答案：BCD题号：42银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知。A、所推举金融产品的特性、风险、收益B、业务处理流程C、风险操纵框架D、产品的设计过程E、关系标准答案：ABCE题号：43明显违反了从业人
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