2022年第四季度反洗钱考试.pdf

《2022年第四季度反洗钱考试.pdf》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年第四季度反洗钱考试.pdf（16页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、 1 2022 年第四季度反洗钱考试 1.基本信息：姓名：部门：员工编号:2.下列交易特征不属于可疑交易特征的是（）。【单选题】A、在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常 B、交易与客户身份明显不符 C、交易与经营性质不符 D、交易金额较大 3.反洗钱法中列举的洗钱上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪及 1贪污贿赂犯罪；2 金融诈骗犯罪；3 破坏金融管理秩序犯罪；4破坏国家安全犯罪。（）【单选题】A、1，2，3 B、2，3 C、1，4 D、2，4 4.金融机构划分客户风险等级的依据包括：1客户的特点；2账户的属性；3地域、业 2 务、行业、客户是否为政治公众人

2、士；4客户是否来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）。（）【单选题】A、1，2，3 B、2，3，4 C、1，2，3，4 D、1，3，4 5.可疑交易符合下列哪些情形的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：1、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的；2、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易；3、严重危害国家安全或者影响社会稳定的；4、其他情节严重或者情况紧急的情形。（）【单选题】A、1，2，3 B、2，3，4 C、1，2，4 D、1，3，4 6.中国人民银行关于加强反洗钱客户身份

3、识别有关工作的通知中强调要加强对特定自然人客户的身份识别。其中对于政治公众人士，义务机构除采取正常的客户身份识别措施外，还应当采取以下哪些强化的身份识别措施？1、建立适当的风险管理系统，确定客户是否为政治公众人士；2、建立（或者维持现有）业务关系前，获得中国反洗钱监测分析中心的批准或者授权；3、进一步深入了解客户财产和 3 资金来源；4、在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度。（）【单 选题】A、1，2，3 B、2，3，4 C、1，2，4 D、1，3，4 7.金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构洗钱预防措施有:1、客户身份识别；2、报告大额交易和可疑交易；3、保存客户身份资

4、料和交易信息；4、客户身份登记。（）【单选题】A、1，2，3 B、2，3，4 C、1，2，4 D、1，3，4 8.涉及恐怖活动资产冻结管理办法规定，金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，应当立即将资产数额、权属、位置、交易信息等情况以书面形式报告资产所在地的【单选题】：1、县级公安机关；2、市、县国家安全机关；3、中国人民银行分支机构；4、司法机关。（）A、1，2，3 B、2，3，4 C、1，2，4 D、1，3，4 4 9.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。【单选题】1、可疑交易报告 2、大额交易报告 3、年度工作报告 4、内部审计报告 A、1，2 B、2，3 C、2

5、，4 D、1，3 10.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门 或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人或者未出示（）的，金融机构有 权拒绝调查。【单选题】1、调查通知书 2、合法证件 3、工作证件 4、身份证 A、1，2 B、2，3 C、2，4 D、1，3 11.根据金融机构反洗钱规定，中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：（）。【单选题】1、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的 2、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的 3、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的 4、违

6、反规定接受被查单位高档礼品的 5 A、1，2，3 B、2，3，4 C、1，2，4 D、1，3，4 12.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行 的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，所涉资金金额或者资产价值大于 100 万元的，应当提交可疑交易报告。（）【单选题】A、正确 B、错误 13.法人金融机构应当构建以客户为基本单位的交易监测体系，交易监测范围应当覆盖全部客户 和业务领域，包括客户的交易、企图进行的交易及客户身份识别的整个过程。（）【单选题】A、正确 B、错误 14.义务机构应当核实受益所有人信息，并可以通过询问非自然人客户，要求非自然人客

7、户提供证明材料、查询公开信息等方式进行，不得委托有关机构调查。（）【单选题】A、正确 B、错误 15.非自然人客户股东或者董事会成员登记信息，主要包括：董事会、高级管理层和股东名单、各 股东持股数量以及持股类型（包含相关 6 的投票权类型）等。（）【单选题】A、正确 B、错误 16.金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级。（）【单选题】A、正确 B、错误 17.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。【单选题】A、1 B、3 C、5 D、10 18

8、.中华人民共和国反洗钱法自（）起施行。【单选题】A、2006 年 10 月 31 日 B、2006 年 11 月 1 日 C、2007 年 1 月 1 日 D、2007 年 10 月 31 19.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当（）。【单选题】A、保存 5 年 7 B、保存 10 年 C、保存 20 年 D、按最长期限保存 20.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告要素不全或错误的，发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知（）内补正。【单选题】A、5 天 B、5 个工作日 C、10 天 D、10 个工作日 21.不能作为实名证件使用的有（

9、）。1.临时身份证；2.学生证；3.机动车驾驶证；4.介绍信；5.法定身份证件的复印件。【单选题】A、2，4，5 B、3，4，C、2，3，4，5 D、以上皆是 22.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定依据的主要法律法规有：1.中华人民共和国反洗钱法 2.中华人民共和国中国人民银行法 3.中华人民共和国反恐怖主义法 4.中华人民共和 8 国商业银行法。（）【单选题】A、1，2 B、1，3 C、1，2，3 D、1，2，3，4 23.（）的反洗钱工作基本原则允许各国在 FATF 要求的框架下，采取更加灵活的措施，以有效 地分配资源、实施与风险相适应的预防措施，最大限度地提高有效性。【单选题】

10、A、规则为本 B、风险为本 C、有效性为本 D、合规为本 24.金融行动特别工作组的英文简写为（）【单选题】A、FATF B、Egmont Group C、FIU D、CAMLMAC 25.中华人民共和国反洗钱法规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。【单选题】A、5 B、6 C、7 9 D、8 26.中国人民银行关于加强<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知（银发201799 号）规定，专职反洗钱岗位人员应至少具有（）年以上金融从业经历。【单选题】A、3 B、5 C、2 D、4 27.金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由（）会同

11、国务院有关金融监督管理机构制定。【单选题】A、国务院法制行政主管部门 B、国务院反洗钱行政主管部门 C、国务院司法行政主管部门 D、国务院行政主管部门 28.金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱（），设立反洗钱专门机构或者指定内设 机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。【单选题】A、操作规程 B、工作指引 C、内部控制制度 1 0 D、内部评估机制 29.我国首次使用“客户身份识别”一词是在哪部反洗钱法律法规中？（）【单选题】A、中国人民银行法 B、反洗钱法 C、金融机构反洗钱规定 D、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易

12、记录管理办法 30.证券期货业机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别（），登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式。【单选题】A、信托关系当事人的身份 B、委托人的身份 C、受托人的身份 D、办理人的身份 31.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的是：（）【单选题】A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法 B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求 C、客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果 D、客户洗钱风险分类是额外要求 32.在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于（）。【单选题】1 1 A、一级 B、二级 C、三

13、级 D、四级 33.对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其风险 等级。【单选题】A、2 B、3 C、5 D、10 34.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括：（）【单选题】A、建立客户身份识别制度 B、客户身份资料交易记录保存制度 C、持续的员工培训制度 D、大额交易和可疑交易报告制度 35.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（）。【单选题】A、采集与分析 B、分析与报告 C、采集与报告 D、采集、分析与报告 36.金融机构及其工作人员应当依法协助、配合（）和行政执法机 1 2 关打击洗钱活动。【单选题】A、中国人民银行 B、司法机关

14、 C、中国银行业监督管理委员会 D、中国保险监督管理委员会 37.金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和（）打击洗钱活动。【单选题】A、侦查机关 B、公安机关 C、行政执法机关 D、监督管理机 38.在现代社会中,通过（）洗钱是最主流的洗钱形式。【单选题】A、珠宝业 B、律师业 C、会计师 D、金融业 39.对员工开展反洗钱培训，应当遵循什么原则的要求（）【单选题】A、合规与技能制度 B、合规与实践制度 C、预防与实用制度 D、预防与监控制度 40.客户身份识别又称：（）【单选题】1 3 A、客户识别 B、客户身份尽职调查 C、实名制 D、客户风险控制 41.客户身份资料不包括：（）

15、【单选题】A、客户身份信息 B、客户身份资料 C、反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料 D、客户账户记录 42.打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于:（）【单选题】A、是否可以追究洗钱分子的刑事责任 B、是否可以在金融领域开展反洗钱监管 C、是否可以对违规金融机构进行检查处罚 D、是否可以及时发现洗钱行为 43.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法不履行的职责有：（）【单选题】A、按照规定向中国人民银行报告分析结果 B、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告 C、在职责范围内调查可疑交易活动 D、要求金融机构及时补正人民币、外币

16、大额交易和可疑交易报告 44.恐怖融资与洗钱的区别不包含以下哪项（）。【单选题】1 4 A、资金来源不同 B、行为目的不同 C、行为手段不同 D、犯罪主体不同 45.证券期货业机构常见的洗钱活动没有以下哪项（）【单选题】A、内幕交易 B、操纵市场 C、利益输送 D、民间借贷 46.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法所称非自然人，不包括：（）【单选题】A、个人 B、法人 C、其他组织 D、个体工商户 47.金融机构应在（）中，明确专人负责反洗钱合规管理工作，确保反洗钱合规管理人员及各 业务条线上反洗钱相关人员能移及时获得所需信息及其他资源。A、高级管理层 B、董事会 C、监事会 D、股东大会

17、 1 5 48.义务机构应当登记客户受益所有人的信息不包含（）【单选题】A、姓名 B、性别 C、地址 D、身份证或者身份证证明文件的种类、号码和有效期限 49.可疑交易的特征不包括（）【单选题】A、在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常 B、交易与客户身份不符 C、交易与经营性质不符 D、交易超过规定金额 50.金融机构、特定非金融机构应当严格按照（）发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。【单选题】A、国务院 B、公安部 C、国家安全部 D、中国人民银行 51.金融机构应当设立（）的反洗钱岗位，配备（）人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。【单选题】A、专职、专职 B、兼职、兼职 1 6 C、专职、兼职 D、兼职、专职