基金从业资格考试《基金基础》试题及答案.docx

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1、基金从业资格考试基金基础试题及答案试题一：1 .基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员 的持续服务。这体现的是4Ps理论的（）0A.规范性B.持续性C.专业性D.服务性2 .基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发 生当年起至少保存（）年。A. 510B. 15203 .基金投资人承担的义务不包括（）。A.缴纳基金认购款项及规定费用B.承担基金亏损或终止的无限责任C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动4 .我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是（）周岁。A. 16 6

2、016 70B. 1860C. 18-705 .在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是 分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的（）oA.教育背景B.投资规模C.风险偏好D.对投资资金流动性和安全性的要求6 .（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基 金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金 投资人。A.基金销售适用性B.基金销售收益性C.基金销售风险性D.基金销售搭配性7 .基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保 存期限不得少于（）年。A. 35B. 10208 .基金宣传推介材料登载过往业绩

3、，基金合同生效1年以上但不满10年 的，应当登载（）oA.从合同生效之日起计算的业绩B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在 下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是()。A.违规向他人提供基金未公开的信息B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务C.违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等 交易D.挪用投资者的交易资金或基金份额9 .下列不属于基金产品风险评价依据的是()0A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范

4、围和投资比例B.基金的历史规模和持仓比例C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度D.基金3个月内来有无违规行为发生.【答案】D(JP130)【解析】证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营 销，在运用4Ps理论时有其特殊性：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。 产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务，体现4Ps理论的服务性。1 .【答案】C(JP128)【解析】基金销售机构的职责规范中要求，基金客户身份资料自业务关系 结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保 存15年。2 .【答案】B(JP121)【解析】基金投资者在享受权利的同

5、时，必须承担一定的义务，具体包 括：遵守基金合同;缴纳基金认购款项及规定费用；承担基金亏损或终止的有限责任; 不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动;在封闭式基金存续期间， 不得要求赎回基金份额;在封闭式基金存续期间，基金投资者必须遵守法律、法规 的有关规定及基金契约规定的其他义务。3 .【答案】D(JP122)【解析】我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为 1870周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提 交相关的收人证明才能进行开户。4 .【答案】A(JP124)【解析】在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之 一就是分

6、析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流 动性和安全性的要求等。5 .【答案】A(JP149)【解析】基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程 中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品 卖给合适的基金投资人。6 .【答案】D(JP154)【解析】基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信 息，保存期限不得少于20年。7 .【答案】D(JP143)【解析】基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效1年以上但不 满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材 料公布日在下半年的，还应当

7、登载当年上半年度的业绩。8 .【答案】B(JP139)【解析】B选项属于基金销售人员从事基金销售活动时的正确做法。9 .【答案】D(JP150)【解析】基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：(1)基金招募说 明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例。(2)基金的历史规模和持仓比例。 基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度。(4)基金成立以来有无违规行为发 生。试题二：【第1题】财务报表分析可以帮助使用者()0A. 了解企业的财务状况B.发现企业存在的问题C.发现潜在的投资机会D,以上皆是参考答案：D【第2题】QDH基金在风险管理中需要特别关注的事项不包括（）。A.基金经理需要特别关注汇率变

8、动可能对基金净值造成的影响，定期评估 汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重B.投资进入特定国家或市场之前，需要对该市场的资本管制、货币稳定 性、交易市场体系、合规制度等进行充分的评估和研究C.税务风险D.风险收益特征变化风险参考答案：D【第3题】中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括（）0I .为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验 的金融机构，财务稳健II .证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证 券监管合作谅解备忘录.实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币III .经国务院批准的中国证监会规定的其他条件a. I、n、in8.

9、1、 IIC. IK IIL IVd. i、n、in、iv参考答案：D【第4题】根据上海证券交易所融资融券交易实施细则，用于融资融 券的标的证券为股票的，其股东人数不少于（）人。A. 10002000B. 30004000参考答案：D【第5题】与基金利润无关的财务指标是（）0A.本期利润B.基金获得的赔偿款C.期末可供分配利润D.未分配利润参考答案：B【第6题】投资风险的主要因素包括（）。I.市场风险H.流动性风险III.信用风险IV.提前赎回风险A. I、II、IIII、IIB. II、III、IVI、II、HI、IV参考答案：A【第7题】（）是一种以低于面值的贴现方式发行，不支付利息，到期按 债券面值偿还的债券。A.零息债券B.固定利率债券C.公债D.国债参考答案：A【第8题】资产负债表的报告时点通常不包括（）。A.月末B.会计季末C.半年末D.会计年末参考答案：A【第9题】股票投资组合构建通常有（）策略。A.自上而下B.自前而后C.自多而少D,形而上学参考答案：A形式。形式。【第10题】（）是以其他债券组成的资产池为支持，构建新的债券产品A.可回售债券B.可转换债券C.可赎回债券D.资产证券化参考答案：D