初级银行从业考试：2020初级银行从业资格证《初级银行管理》真题及答案(1).docx

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1、初级银行从业考试：2020初级银行从业资格 证初级银行管理真题及答案（1）共47道题1、以下不属于现场检查可以采取的手段的是（）。（单项选择题）A.抽调内审人员B.约谈被查金融机构高管的家属C.约谈外审人员D.调查与被查金融机构有关的单位试题答案：B2、托收结算方式可分为（）。（多项选择题）A.间接托收B,直接托收C.光票托收D.跟单托收E.提示托收试题答案：B, C,D3、中国内部审计准那么的施行时间是（）。（单项选择题）A. 2013年8月1日2014年8月1日B. 2013年1月1日2014年1月1日 试题答案：DA.外部审计与内部审计的总体目标是一致的B.内部审计具有预防性、经常性和针

2、对性C.外部审计是内部审计的基础D.外部审计对内部审计起支持和指导作用试题答案：C35、以下关于2009年4月发布的稳健的薪酬机制操作原那么的说法中，正确的选项是（）。 （单项选择题）A.强调建立有效监管和激励机制B.强调建立有效薪酬和激励机制C.加大中小股东参与薪酬机制的监管力度D.加大大股东参与薪酬机制的处分力度试题答案：B36、审计委员会应按（）向董事会报告审计工作情况。（单项选择题）A.天B.月C.季度D.年试题答案：C37、根据中华人民共和国担保法，以下表述中，不正确的选项是（）。（单项选择题）A.当事人之间具有担保性质的信函可视为担保合同B.当事人之间具有担保性质的 不视为担保合同

3、C.主合同中的担保条款可视为担保合同D.当事人之间单独订立的保证合同属于担保合同试题答案：B38、以下财务公司所从事的经营行为中，应当报中国银监会批准的是（）。（单项选择题）A.财务公司在经批准的业务范围内细分业务品种B.设立分支机构C.开办不涉及债权或者债务的中间业务D.更换高级管理人员试题答案：D39、第二版巴塞尔协议的第一支柱是（）。（单项选择题）A.最低资本要求B.内部审计C.市场约束D.外部监管试题答案：A40、定期存款和活期存款是按照（）区分的。客户类型不同存款期限不同存款币种不同账户种类不同（单项选择题）试题答案：B41、根据金融租赁公司管理方法，从事售后回租业务的金融租赁公司应

4、真实取得 相应标的物的（）。（单项选择题）A.支配权B.占有权C.所有权D.使用权试题答案：C42、根据中国银监会现场检查暂行方法，采用现场检查的方法对特定事项进行专 门调查的活动是指（）。（单项选择题）A.稽核调查B.后续检查C.专项检查D.临时检查试题答案：A43、建立诚信举报机制的好处不包括（）。（单项选择题）A.有利于加强合规管理绩效考核B.有利于降低信息不对称所带来的道德风险C.有利于员工之间的相互约束D.有利于合规文化的形成试题答案：A44、金融类不良资产经营模式的环节不包括（）。（单项选择题）A.收购B.管理C.重组D.处置试题答案：C45、以下关于信托设立的说法中，错误的选项是

5、（）。（单项选择题）A.设立信托必须有合法的信托目的B.信托财产应当是受益人合法所有的财产C.设立信托必须有确定的信托财产D.设立信托应当采取书面形式试题答案：B46、声誉风险管理的最终责任由（）承当。（单项选择题）A.声誉风险管理部门B.董事会C.高管层D.全面风险管理部门试题答案：B47、（）是指债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额，即损失的严重程度。（单项选择 题）A.违约概率B.违约损失率C.大额风险暴露D.损失准备试题答案：B4、以下关于金融犯罪的说法中，错误的选项是（）。（单项选择题）A.金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序B.金融犯罪客观方面表现为违反金融管理法规C.金融犯罪的主体

6、不会是单位D.金融犯罪是一种图利犯罪试题答案：C5、我国最早提出内部控制的规范文件是（）。（单项选择题）A.会计法B.会计基础工作规范C.内部会计控制规范一一基本规范D.企业内部控制基本规范试题答案：B6、以下关于存款的说法中，正确的选项是（）。（单项选择题）A.定活两便储蓄存款的利率要比活期存款低B.个人通知存款可以按照储户需要随时支取C.教育储蓄存款的利息征税税率为5%1） .教育储蓄存款本金最高限额为2万元试题答案：D7、以下关于单位存款业务的说法中，正确的选项是（）。（单项选择题）A.单位定期存款如遇利率调整，分段计息B.单位通知存款分为1天通知存款和7天通知存款C.单位协定存款计息期

7、如遇利率调整，不分段计息D.人民币单位活期存款结息日为每季度末月30日试题答案：B8、通过识别、分析和消除可能导致客户风险发生的各种直接因素和间接因素，到达防 患于未然的目的是指客户风险管理手段中的（）。（单项选择题）A.风险预防B.风险化解C.消减风险D.转移风险试题答案：A9、交易席位费用应当按照实际支付的金额入账，并按（）年的期限平均摊销。（单项选择题）A. 5B. 10C. 15D. 20试题答案：B10、内部控制中风险应对策略包括（）。（多项选择题）A.风险规避B.风险识别C.风险分担D.风险承受E.风险分析试题答案：A, C,D11、以下关于担保的说法中，正确的选项是（）。（单项选

8、择题）A.质押方式包括动产质押和不动产质押B. 一般保证的保证人在债务人到期未履行债务时，必须先履行保证责任C.抵押合同成立与抵押权设立同时生效D.担保合同是主债权债务合同的从合同试题答案：D12、大额存单期限包括（）。（多项选择题）A. 6个月B. 1年C. 18个月D. 2年E. 8年试题答案：A, B, C, D13、COSO委员会于1992年发布内部控制整体框架，在内部控制整体框架中, 明确的内部控制目标不包括（）。（单项选择题）A.财务报告的可靠性B.开展的效果和效率C.相关法律法规的遵循D.内部监督的完整性试题答案：D14、以下选项中，不属于支票类型的是（）。（单项选择题）A.现金

9、支票B.电子支票C.转账支票D.普通支票试题答案：B15、在互联网金融领域，互联网金融机构的性质是（）。（单项选择题）A.借款人B.存款人C.信息中介D.结算机构试题答案：c16、同业拆借市场的特点有（）。（多项选择题）A.期限较短B.参与者广泛，个人也可参与C.交易的主要是法定准备金D.流动性较强E.属于担保拆借活动试题答案：A,D17、商业汇票的付款期限不得超过（）。（单项选择题）A. 2个月B. 3个月C. 6个月D.1个月试题答案：C18、持有期收益率的计算公式为（）。（单项选择题）A.持有期收益率二票面利息/面值X 100%B.持有期收益率二票面利息/购买价格X 100%C.持有期收

10、益率二（出售价格-购买价格+利息）/购买价格X 100%D.试题答案：C19、根据突发事件应对法，按照社会危害程度、影响范围、突发事件性质等因素, 将自然灾害、事故灾难事件分为（）。（单项选择题）A.五级B.三级C.四级D.六级试题答案：C20、在履行尽职调查环节后，相关部门及人员应该完成（）。（单项选择题）A.电子档案B.书面报告C.网站公示D.发放通知试题答案：B21、实施行政许可的具体内容有（）。（多项选择题）A.机构准入许可B.业务准入许可C.人员准入许可D.高级管理人员退出许可E.股东变更审查试题答案：A, B, C, E22、建立良好的声誉风险管理体系的措施包括（）。（多项选择题）

11、A.招募和保存最正确雇员B.确保产品和服务的溢价水平C.维持客户和供应商的忠诚度D.强化自身的可信度和利益持有者的信心E.吸引高质量的合作伙伴和强化自身竞争力试题答案：A, B, C, D, E23、以下关于信托财产的说法中，错误的选项是（）。（单项选择题）A.行政法规禁止流通的财产，可以作为信托财产B.行政法规禁止流通的财产，不得作为信托财产C.受托人因承诺信托而取得的财产是信托财产D.法律限制流通的财产，依法经有关主管部门批准后，可以作为信托财产试题答案：A24、金融企业固定资产的特征不包括（）。（单项选择题）A.为生产商品而持有的有形资产B.为出租而持有的有形资产C.使用寿命必须超过3个

12、会计年度D.为经营管理而持有的有形资产试题答案：C25、（）交易，即除套期保值类以外的衍生产品交易。（单项选择题）A.保值类衍生产品B.非套期保值类衍生产品C.非套期保值类产品D.套期保值类衍生产品试题答案：B26、内部控制中风险应对策略包括（）。（多项选择题）A.风险规避B.风险识别C.风险分担D.风险承受E.风险分析试题答案：A, C,D27、非银借款业务最长期限为（）。（单项选择题）A. 1年B. 2年C. 3年D. 4年试题答案：C28、根据中华人民共和国合同法，允许解除合同的是（）。（单项选择题）A.作为当事人一方的公民死亡和作为当事人一方的法人终止B.法定代表人变更C.由于不可抗力

13、致使合同不能履行D.当事人一方发生合并、分立试题答案：c29、汇款业务中的当事人包括（）。（多项选择题）A.汇款人B.收款人C.中间人D.汇入行E.汇出行试题答案：A, B, D, E30、中华人民共和国民法通那么调整平等主体之间的（）。（单项选择题）A.社会关系和组织关系B.人身关系和社会关系C.人身关系和财产关系D.社会关系和财产关系试题答案：C31、全面风险管理的要素不包括（）。（单项选择题）A.内部环境B.事项识别C.风险预防D.监控试题答案：C32、小企业授信“六项机制”不包括（）o （单项选择题）A.利率的风险定价机制B.联合核算机制C.激励约束机制D.专业化的人员培训机制试题答案：B33、当前我国普惠金融重点服务对象不包括（）。（单项选择题）A.农民B.城市白领C.小微企业D.贫困人群和残疾人试题答案：B34、以下关于内外部审计关系的说法中，错误的选项是（）。（单项选择题）