初级银行从业资格考试《银行管理》每周一练试卷.docx

《初级银行从业资格考试《银行管理》每周一练试卷.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《初级银行从业资格考试《银行管理》每周一练试卷.docx（28页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、鼠翅杷K-M邹浦胡 中以物如 M裁 (凶旧)触初级银行从业资格考试银行管理每周一练试卷考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。得分评卷入一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、三大类审计不包括（）A、外部审计B、内部审计C、独立审计D、政府审计2、现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次，其中Ml表示（）A、广义货币B、狭义货币C、基础货币D、准货币3、银行资产负债表中资产减去负债后的余额是银行的（）A、监管资本B、经济资本C

2、、会计资本D、市场资本4、（）是异地结算中广受欢迎、广为应用的结算工具。A、商业汇票B、银行汇票C、银行本票D、支票5、中央银行可以采取（）的货币政策工具增加货币供应量。A、在公开市场上买入证券B、提高存款准备金率C、提高再贴现率D、通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放6、货币经纪公司最早起源于（）A、德国B、美国C、意大利D、英国7、根据信托公司管理办法，信托公司固有投资业务不可开展的投资类型是（）A、实业投资B、自用固定资产投资C、金融产品投资D、金融类公司股权投资8、中国银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限可以为（）A、1年C、3年B、2年D、4年E、5年9、下列不属于商业银

3、行同业业务的是（）A、同业代付B、同业拆借第I页共18页D、公众金融教育87、无论商业银行是采用内部评级法初级法还是内部评级法高级法，都必须按照监管要求估计（ ）A、违约概率B、违约损失率C、违约风险暴露D、期限88、金融租赁公司的重大关联交易应经（）批准。A、总经理B、董事会C、风险管理委员会D、项目审核委员会89、资本市场是指（）A、短期市场B、一级市场C、发行市场D、长期市场90、（）是国家重要的核心竞争力。A、金融B、GDPC、教育D、文化得分评卷入二、多选题（本题共40小题，每题1分，共计40分）1、财务公司可以从事业务有（）A、吸收成员的3月及以上的定期存款，但不能是活期存款B、发

4、放个人贷款C、同业拆借D、经批准的保险代理业务E、对成员单位提供担保2、宋体常备借贷便利的主要特点有（）A、是中央银行与金融机构“一对一”交易，针对性强B、由金融机构主动发起，金融机构可根据自身流动性需求申请C、交易对手覆盖面广，通常覆盖存款金融机构D、交易金额大，风险大E、主要功能是满足金融机构期限较短的大额流动性需求3、以下（）属于柜台业务存在的主要操作风险点。A、柜员为无证件或未获得相关批文的客户开立账户B、未经授权办理大额存取款业务C、以停用、作废的印章未封存上缴或未及时销毁D、管库员双人管库、同进同出E、银企不对账或对账不符时，未及时进行处理4、银行业监督管理机构还对内部审计人员应具

5、备的专业从业资格，从（）等方面提出了基本要求。A、胜任能力B、专业水平C、从业经验D、道德准则E、执业资格5、（）属于银行销售促进的方式。A、赠品B、建立客户经理制第10页共18页C、专有利益D、促销策略联盟E、配套服务6、下列属于财政政策工具的有（）A、税收B、公开市场业务C、公共支出D、政府投资E、国债7、商业银行债券投资的风险包括（）A、信用风险B、政治风险C、价格风险D、操作风险E、流动性风险8、财政政策工具包括（）A、国债B、公共支出C、再贴现D、政府投资E、税收9、互联网金融是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现（ 型金融业务模式。A、资金融通B、支付C、信息中

6、介D、结算E、投资10、银行不良资产处置的方式包括（）A、诉讼追偿B、押品处置C、委外清收D、破产清偿E、以及抵债11、合规文化的实现包括（）A、树立“有效互动”的理念B、树立“合规人人有责”的理念C、树立“合规从高层做起”的理念D、树立“主动合规”理念E、树立“合规创造价值”的理念12、常备借贷便利的主要特点有（）A、是中央银行与金融机构“一对一”交易，针对性强B、由金融机构主动发起，金融机构可根据自身流动性需求申请C、交易对手覆盖面广，通常覆盖存款金融机构D、交易金额大，风险大E、主要功能是满足金融机构期限较短的大额流动性需求13、同业业务的主要风险点有（）的新 A、市场风险B、信用风险C

7、、系统性风险D、操作风险E、流动性风险第11页共18页14、商业银行的战略风险主要体现在（）A、商业银行战略目标缺乏整体兼容性B、为实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷C、整个战略实施过程的质量难以保证D、为实现目标所需要的资源匮乏E、风险偏好不适当15、商业银行可以通过不同的策略来达到营销目的，其中分层营销策略的特点不包括（）A、把客户分成不同的细分市场，提供不同的产品和不同的服务B、能够为客户提供需要的个性化服务，针对性强C、等同于一对一的营销【）、满足大众化需求，适宜所有的人群E、用相对少的资源满足一批客户的需求16、下列各项中，属于我国基础货币的是（）A、存款准备金B、基础货币C、流通

8、中的现金D、库存现金E、税率17、建立健全普惠金融指标体系。在整合、甄选目前有关部门涉及普惠金融管理数据基础上， 设计形成包括普惠金融（）的指标体系，用于统计、分析和反映各地区、各机构普惠金融发展状况。A、可得情况B、使用情况C、服务质量【）、服务水平E、服务效果第12页18、以下属于建立指标考核体系的核心的是（）A、主体B、客体C、目标D、指标E、奖惩19、下列关于存款保险制度的说法，正确的是（）A、保护存款人权益B、增加各存款机构收益C、维护银行信用I）、及时防范和化解金融风险，维护金融市场稳定E、增加存款人的收益20、货币经纪公司的核心业务主要有（）A、境内外外汇市场交易经纪业务B、境内

9、外货币市场交易经纪业务C、境内外债券市场交易经纪业务D、境内外股票市场交易经纪业务E、境内外衍生产品交易经纪业务21、下列选项中，（）属于金融市场按交易的标的物不同进行划分的类型。A、国内市场B、国际市场C、货币市场D、外汇市场E、黄金市场22、以下行为属于信托业务禁止性规定的有（）A、对他人处理信托事务的行为承担责任共18页B、将信托财产挪用于非信托目的的用途C、利用受托人地位谋取不当利益D、以信托财产提供担保E、承诺信托财产不受损失或者保证最低收益23、以下属于银行从业人员行为规范的是（）A、树立保密观念B、规范操作C、遵循公平竞争、客户自愿原则D、自觉抵制内幕交易E、投资股票应遵守相关法

10、律法规24、货币政策的时滞包括的阶段有（）A、中央银行认识到需要采取货币政策B、公众意识到货币政策并采取措施C、制定并实施货币政策D、货币政策执行过程监测E、所采取的货币政策发挥作用25、中央银行提高再贷款或再贴现利率，对商业银行的影响有（）A、降低商业银行向中央银行借款的意愿，减少向中央银行的借款或贴现B、提高商业银行向中央银行借款的意愿，增加向中央银行的借款或贴现C、收缩对客户的贷款和投资规模，缩减货币供应量D、扩大对客户的贷款和投资规模，增大货币供应量E、提高商业银行向中央银行融资的成本26、信托公司设立信托计划，应当符合的要求包括（）A、单个信托计划的自然人人数不少于50人B、参与信托

11、计划的委托人为唯一受益人C、委托人为合格投资者D、信托期限不少于1年E、信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定27、用卡收单业务的管理。主要的管理要求包括（）A、收单银行应当明确收单业务的牵头管理部门B、收单银行应当加强对特约商户资质的审核，实行商户匿名制C、收单银行对从事网卡交易的商户，应当进行严格的审核和评估，以技术手段确保数据安 全和资金安全I）、收单银行应当对特约商户设定动态营业额下限E、收单银行应当对收单业务移动受理终端不定期进行回访28、国际金融危机充分暴露出银行业监管标准、政策和方式的不足，为应对新形势，巴塞尔委 员会于2012年9月正式发布第二版

12、核心原则，该原则主要反映了危机后银行监管的以下 （）变化趋势。A、加强对系统重要性银行的监管B、引入宏观审慎视角C、重视危机管理、恢复和处置D、完善公司治理和信息披露E、扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力29、下列关于合规风险说法，正确的有（）A、合规风险包括商业银行因没有遵守法律可能遭受法律制裁的风险B、合规风险包括商业银行因没有遵守规则和准则可能遭受监管处罚的风险C、合规风险包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失 的风险D、合规风险包括商业银行因违反相关法律要求，发生争谢诉讼而造成经济损失的风险E、合规风险一般独立于法律风险讨论30、银行业监督管理机构有权实施的

13、行政强制措施包括（）A、接管13页共18页B、促成机构重组C、撤销银行业金融机构D、宣告破产E、终止银行业务31、下列属于金融债券发行方式的是（）A、私募B、公募C、直接发行D、间接发行E、直接公募32、以风险为本的合规管理计划，包括（）等内容。A、合规风险评估B、合规风险框架C、特定政策和程序的实施与评估D、合规性测试E、合规培训与教育33、以下属于风险管理框架八大要素的有（A、内部监督B、目标设定C、事项识别D、风险评估E、风险应对34、商业银行应根据风险评估结果，通过手工控制与自动控制、预防性控制与发现性控制相结合的方法，运用的控制措施主要包括（）A、不相容职务分离控制B、授权审批控制C

14、、会计系统控制D、运营控制E、绩效考评控制35、根据修订后的商业银行流动性风险管理办法，流动性风险监管指标包括（）A、杠杆率指标B、流动性比例C、核心负债比例D、流动性覆盖率E、净稳定资金比例36、借款人申请流动资金贷款应符合的基本条件包括（）A、借款人依法设立B、贷款用途明确合法C、借款人具有持续经营能力D、借款人拥有中国国籍E、借款人信用状况良好37、（）属于个人住房贷款。A、个人耐用消费品贷款B、自营性个人住房贷款C、个人住房组合贷款D、公积金个人住房贷款E、个人权利质押贷款38、同业拆借市场的主要特征有（）A、主要限于商业银行等金融机构参加B、拆借资金规模大C、拆借期限短D、拆借利率市

15、场化第14页共18页E、拆借资金无风险39、我国财务公司经过30多年的发展，为我国公司金融发展作出了重大贡献，主要体现在（）方面。A、防控企业集团资金风险B、节省了企业集团的融资成本C、促进企业集团的产品销售D、催生了大型企业的财团意识E、丰富了金融机构体系40、金融工具的特点有（）A、流动性B、收益性C、相关性D、风险性E、可测性得分评卷入三、判断题（本题共15小题，每题1分，共计15分）1、宋体（）理财师需要把合适的产品推荐给合适的客户，其中最为客观的一个判断标准就是将理财产品的风险评级与客户的风险承受能力评级建立对应关系，并根据这两者的风险等级 对理财产品的起点金额进行适当的等级设置，以

16、实现风险匹配，避免误导销售。A、对B、错2、宋体（）公开市场业务是指中央银行在金融市场上卖出或买进有价证券，中央银行买卖证券的目的是为了盈利。A、对B、错3、宋体（）风险确定是指在识别风险的基础上，采用定性与定量相结合的方法，按照风险第15页发生的可能性及其影响程度等，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控制的风A、对B、错4、宋体（）银行业金融机构应当根据考评对象的经营地域、客户结构、市场需求以及服务能力，合理确定发展转型类指标。A、对B、错5、宋体（）根据中华人民共和国物权法规定，抵押合同一经生效，则抵押权同时生效。A、对B、错6、宋体（）银行高级管理层负责制定书面的合规政策，并

17、根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经监事会审议批准后传达给全体员工。A、对B、错7、宋体（）对于无指定用途的个人贷款，银行可视具体情况考虑是否发放。A、对B、错8、宋体（）在非金融类不良资产业务中，债权人将不良资产转让给金融资产管理公司，只变更了债权人，同时增加了债务人的负担。A、对B、错9、宋体（）教育储蓄是指父母为其子女接受义务教育积蓄资金，到期支取本息的一种定期储蓄。A、对B、错共18页10、宋体（）银行本票不允许背书转让。A、对B、错11、宋体（）财务公司的同业资产业务主要包括同业拆出和同业拆入。A、对B、错12、宋体（）监事会负责保证商业银行建立并

18、实施充分有效的内部控制体系，保证商业根行在法律和政策框架内审慎经营。A、对B、错13、宋体（信托公司不得以卖出回购方式管理运用信托财产OA、对B、错14、宋体（外资在华银行业金融机构不可申请加入中国银行业协会成为会员。15、A、对B、错宋体（定期回购信用风险比隔H回购大。A、对B、错第16页共18页参考答案一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、【答案】A2、【答案】B3、【答案】C4、B5、【答案】A6、【答案】D7、【答案】A8、AB9、【答案】C10、【答案】B11、【答案】B12、【答案】B13、C14、【答案】B15、【答案】A16、正确答案：C17、【答案】B18

19、、参考答案：B19、【答案】D20、【答案】C21、正确答案：C22、正确答案：D23、【答案】A24、【答案】C25、【答案】D26、【答案】A27、A28、A29、C30、【答案】B31、【答案】C32、【答案】B33、正确答案：A34、【答案】A35、C36、【答案】C37、C38、【答案】B39、【答案】C40、【答案】B41、A42、【答案】B43、参考答案：D44、【答案】B45、正确答案：B46、【答案】A47、C48、正确答案：C49、【答案】C50、【答案】C51、C52、【答案】D53、【答案】A54、【答案】C55、【答案】A56、正确答案：B57、正确答案：D58、正确

20、答案：B59、【答案】B60、【答案】A61、正确答案C62、【答案】C63、正确答案A64、正确答案：B65、正确答案：D66、【答案】D67、【答案】D68、【答案】C69、【答案】A70、【答案】B71、参考答案：C72、【答案】A73、【答案】D74、【答案】A75、B第17页共18页76、【答案】B77、【答案】A78、【答案】C79、【答案】C80、【答案】A81、【答案】D82、【答案】A83、【答案】C84、【答案】C85、【答案】D86、【答案】D87、【答案】A88、参考答案:B89、【答案】D90、【答案】A二、多选题（本题共40小题，每题1分，共计40分）1、【答案】C

21、,D,E2、【答案】A,B,C3、【答案】A,B,C,E4、【答案】B,C,D5、【答案】A,C,D, E6、【正确答案】ACDE7、【答案】A, B, C,D, E8、|止确答案J ABDE9、【答案】A,B,C,E10、【答案】A, B, C,D, E11、【答案】A,B,C,D,E12、【答案】A,B,C13、【答案】A,B,C,D,E14、【答案】A,B,C,D15、【答案】B,C,D16、【答案】A,C,D17、【正确答案】ABC18、【答案】C,D19、【答案】A,C,D20、【正确答案】ABCE21、【答案】C,D,E22、【答案】B,C,D,E23、【答案】A,B,C,D,E2

22、4、【答案】A,C,E25、【答案】A,C,E26、【答案】B,C,D,E27、参考答案：A,C,E28、【正确答案】ABCI）29、【答案】A,B,E30、【答案】A,B,C31、【正确答案】ABCDE32、【答案】A,C,D,E33、【答案】B,C,D,E34、【答案】A,B,C,D,E35、【答案】B,D,E36、【答案】A,B,C,E37、【答案】B, C,D38、【正确答案】ACD39、【答案】A,B,C,D,E40、【正确答案】ABD三、判断题（本题共15小题，每题1分，共计15分）1、A2、B3、B4、A5、B6、B7、B8、B9、B10、B11、B12、B13、A14、A15、

23、A第18页共18页C、保理融资D、买入返售10、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A、股东大会B、董事会C、监事会D、风险管理委员会11、（）是一个经济体中资金流动的基本框架，由金融市场、金融机构和其他要素组成。A、金融市场B、金融体系C、金融工具D、金融中介12、下列政策不属于扩张性财政政策的是（）A、财政支出规模的扩大B、提高税率，增加税收C、在财政支出规模不变的情况下，扩大社会总需求D、增加民间的可支配收入13、存款保险条例规定，存款保险实行限额偿付，偿付限额为人民币（）A、20万元B、30万元C、50万元D、10

24、0万元14、下列不属于单位结算账户是（）A、基本存款账户B、长期存款账户C、临时存款账户D、一般存款账户15、开发银行和政策性银行应当遵循风险管理（）原则，充分考虑金融业务和金融风险的相关性，按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范闱，并将各类表内外、境内 外、本外币业务纳入并表管理范围。A、实质性B、及时性C、可控性D、相关性16、下列哪些属于资本市场的特点（）A、偿还期短、流动性强、风险小B、偿还期短、流动性小、风险高C、偿还期长、流动性小、风险高D、偿还期长、流动性强、风险小17、商业银行各业务条线和分支机构的（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。A、合规管理人员B

25、、负责人C、高管人员D、全体员工18、中央银行在公开市场上买卖有价证券，将直接影响（），从而影响货币供应量。A、商业银行法定准备金B、商业银行超额准备金C、中央银行再贴现D、中央银行再贷款19、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（）第2页共18页A、为消费者提供规范服务B、履行信息披露要求C、做好消费者信息管理D、遵守相关法律20、外汇业务中较独特的风险是（）A、流动性风险B、利率风险C、外汇风险D、信用风险21、商业银行贷款，贷款余额与存款余额的比例不得超过（）A、50%B、8%C、75%D、25%22、下列关于商业银行基本存款账户的表述正确的是（）A、同一存款账户可在商业银行开立多

26、个基本存款账户B、是因借款或其他结算需要开立的银行结算账户C、可以办理现金缴存，但不得办理现金支取D、是存款人的主办账户23、下列行为中，不属于信托业务禁止性规定的是（）A、对他人处理信托事务的行为承担责任B、将信托财产挪用于非信托目的的用途C、利用受托人地位谋取不当利益D、以信托财产提供担保24、处于补缺式地位的商业银行资产规模（），提供的信贷产品（）A、很大：较少B、较大：很多C、很小；较少D、较小:很多25、以下（）不属于商业银行绩效考评的基本要素。A、评价目标B、评价标准C、评价对象D、评价监督26、（）管理是银行经营的重要职能，是银行体系稳健运行的重要保障。A、流动性风险B、市场风险

27、C、操作风险D、信用风险27、支票的特点不包括（）A、支票受金额起点限制B、支票的出票人是银行存款客户C、支票可以转让D、支票的提示付款期限为自出票日起10日28、以下各项，（）不是政策性银行。A、中国人民银行B、国家开发银行C、中国进出口银行D、中国农业发展银行29、下列选项中，不符合银行同业代付业务要求的是（）A、根据在该项业务中权利义务关系的实质进行会计核算：B、加强贷款三查，管控信用风险第3页共18页C、将资金拆给委托行后由委托行自付D、将代付同业款项全额纳入对同业机构的统一授信管理30、下列（）不属于商业银行的“展业三原则”。A、了解你的客户B、重视潜在客户C、了解你的业务D、尽职调

28、查31、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是（）A、最终目的是满足需求B、主攻方向是提高供给质量C、改革的关键是产业结构优化升级D、根本途径是深化改革32、金融会计具有（）两项主要功能。A、核算和监督B、核算和经营管理C、监督与管理D、经营核和与监督33、抵押是担保的一种方式，根据物权法，下列说法正确的是（）A、债权人不占有债务人或第三人用于抵押的财产B、债权人任何时候都无权就抵押财产优先求偿C、抵押须将财产移交给债权人，一旦债务人不能履行到期债务，可直接用于清偿【）、抵押财产的使用权归债权人所有银行业从业资格考试真即34、由银行签发的，承诺自己见票时无条件支付确定金额给收款人或

29、持票人的票据是（A、银行本票B、银行承兑汇票C、支票D、商业承兑汇票35、债券投资的（）不仅考虑到了债券所支付的利息收入，而且还考虑到了债券的购买价格和出售价格，从而考虑到了债券的资本损益，因此，比较充分地反映了债券投资的实际收益 率。A、名义收益率B、即期收益率C、持有期收益率D、到期收益率36、教育储蓄存款属于（）定期储蓄存款。A、整存整取B、整存零取C、零存整取D、存本取息37、既可以用于支取现金，也可以用于转账的支票是（）A、现金支票B、转账支票C、普通支票D、结算支票38、对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况般，或者支付对象明确且单笔支付 金额较大的情形，原则上应采用（）方

30、式支付贷款。A、委托支付B、受托支付C、自主支付D、对冲39、（）又叫做辛迪加贷款。A、项目贷款页共18页B、流动资金循环贷款C、银团贷款D、贸易融资贷款40、关于同业拆借说法不正确的是（）A、同业拆借是 种比较纯粹的金融机构之间的资金融通行为B、为规避风险，同业拆借一般要求担保C、同业拆借一般不需向中央银行缴纳法定存款准备金，降低了银行的筹资成本D、同业拆借资金只能作短期的用途41、对于银行业金融机构重组失败的，国务院银行业监督管理机构可以决定终止重组，由（）按照法律规定的程序依法宣告破产。A、人民法院C、公安机关B、人民检察院D、银监会42、关于同业拆借说法不正确的是（）A、同业拆借是种比

31、较纯粹的金融机构之间的资金融通行为B、为规避风险，同业拆借一般要求担保C、同业拆借一般不需向中央银行缴纳法定存款准备金，降低了银行的筹资成本D、同业拆借资金只能作短期的用途43、重组贷款是指由于借款人财务状况恶化，或无力还款而对合同条款作出调整的贷款，重组 后的贷款如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，应至少归为（）类贷款。A、损失B、次级C、关注D、可疑44、下列政策不属于扩张性财政政策的是（）第5页三A、财政支出规模的扩大B、提高税率，增加税收C、在财政支出规模不变的情况下，扩大社会总需求D、增加民间的可支配收入45、平衡计分卡（BALAnCEDSCorE?CArD, BSC）,是基于商

32、业银行（）视角的重要评价工具。A、股东和董事B、股东和管理者C、董事和管理者D、管理者和监察长46、商业银行应当认真遵循（）的原则，采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级，根据存款人身份信息核验方式及风险等级，审慎确定银行账户功能、支付渠道和支付限额，并 进行分类管理和动态管理。A、了解你的客户B、认识你的客户C、审查你的客户D、检查你的客户47、银监会的监管措施不包括（）A、要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告B、实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料C、对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行考试审查核准D、与银行业金融机构堇事、高级管理人员进行

33、监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的 重大事项做出说明48、前进机械厂购买一批设备急需资金500万元向甲商业银行中请贷款，并请市第三人民医院 提供保证，并按照法律规定该医院（）A、银行同意即可担保B、可以担保挥18页C、不能担保D、如有足够清偿能力即可49、商业银行的代理业务不包括（）A、代发工资B、代理财政性存款C、代理财政投资D、代销开放式基金50、财务公司为我国金融发展作出了重大贡献，其贡献不包括（）A、催生了大型企业的财团意识B、节省了企业集团的融资成本C、降低了企业的系统风险D、防控企业集团资金风险51、下列不属于银行业监督管理法规定的监管措施是（）A、限制资产转让B、限制分配红利

34、和其他收入C、罚款D、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务52、绩效考评即经营业绩的考核与评价，是指银行为实现自身发展战略和落实监管要求，通过 建立考评指标、设定考评标准，对考评对象在特定期间的（）进行综合评价，并根据考评结果改进经营管理的过程。A、经营成果、风险状况、发展状况B、发展状况、内控管理、经营成果C、内控管理、发展状况、风险状况D、风险状况、内控管理、经营成果53、商业银行应当在（）要求的基础上计提储备资本。A最低资本B、储备资本和逆周期资本C、系统重要性银行附加资本D、核心资本54、()承担了最后贷款人的职能，为现代意义上的银行监管奠定了基础。A、银保监会B、政策性银行C、中央银

35、行D、国有银行55、对借款人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额，如没有逾期未 归还贷款本息，至少划分为()A、关注类B、次级类C、可疑类D、损失类56、()是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制，协调制作，实现合规管理的最大效能。A、独立性原则B、系统性原则C、全面性原则D、合理性原则57、银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评报告，确定合同风险现场检查的频率、 范围和深度，检查的主要内容不包括()A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用C、商业银行绩效考核制度，问责制度和诚信举

36、报制度的适当性和有效性D、商业银行合规管理智能的独立性和权威性58、银行业金融机构要想提升竞争力、构筑良好品牌优势的有效途径，实现可持续发展，在追求利益的同时，还应当遵守善业道德和履行（）A、职业道德B、社会责任C、专业技能D、企业文化 59、银行业监管机构贯彻落实“回归本源，服从服务于经济社会发展”的措施，不包括（A、全力支持重大战略实施B、丰富我国金融产品的多样性C、积极支持供给侧结构性改革【）、大力推进普惠金融发展60、中国银行业金融机构企业社会责任指引从（）三个方面对银行业金融机构应该履 行的企业社会责任进行了阐述，并对银行业金融机构履行企业社会责任的管理机制和制度提出了建议。A、经济

37、责任、社会责任、环境责任B、法律责任、社会责任、环境责任C、经济责任、社会责任、道德责任D、经济责任、环境责任、文化建设责任61、城乡居民储蓄存款和企业单位定期存款属于（）A、A、M0B、MlC、M2D、M362、下列不属于非现场监管的基本程序的是（）A、制定监管计划B、日常监测分析C、资产评估D、现场检查联动63、宋体（）有利于中央银行有效调节市场短期资金供给，熨平突发性、临时性因素导致的市场资金供求大幅波动，促进金融市场平稳运行。A、短期流动性调节工具（SLO）B、常备借贷便利（SLF）C、中期借贷便利（MLF）D、抵押补充贷款（PSL）64、商业银行应当于每一会计年度终r（）个月内，按照

38、银监会的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。银行从业资格总题库A、1B、3C、4D、665、中间业务是一项（）业务，不用占用银行的资金，却能给银行带来丰厚的手续费收入,是银行增加利润的重要渠道。A、表内B、理财C、信贷D、表外66、商业银行法明确指出：“商业银行不得向关系人发放信用贷款：向关系人发放担保贷 款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。”这里所指的关系人不包括（）A、商业银行的董事B、商业银行的监事C、商业银行信贷业务人员D、集团客户中关联方共18页67、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的（债余额500亿元：人民币贷款余额4000亿元，其中，不良贷款余额为100亿元

39、；提留的贷款损A、20%B、50%C、80%D、100%68、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于（）经营。A、专业化B、多元化C、综合化D、差别化69、下列属于商业银行利息收入的是（）A、贷款利息收入B、投资收益C、公允价值变动损益D、手续费和佣金收入70、下列不属于金融租赁公司业务范围的是（）A、固定收益类证券投资业务B、吸收股东1年期（含）以上定期存款C、经批准发行债券D、同业拆借71、存款业务是属于商业银行的（）A、中间业务B、资产业务C、负债业务【）、其他业务72、宋体2013年末，假设某商业银行相关指标为：人民币流动性资产余额125亿元，流动性负失准备为120亿元。该行贷款拨备率为

40、（）A、3.0%B、2. 5%C、20. 0%D、25.0%73、以下关于合规文化的特点说法错误的是（）A、合规文化是银行的自身需求B、合规文化体现了价值取向C、合规文化必须通过制度传达I）、合规风险报告是合规文化的核心74、（）是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款A、向汽车经销商发放汽车贷款B、向汽车购买者发放汽车贷款C、向汽车生产者发放汽车贷款D、向汽车维修者发放汽车贷款75、目前，我国个人投资人认购的大额存单起点金额不低于（）A、20万元B、30万元C、50万元D、60万元76、银行业监管机构贯彻落实“回归本源，服从服务于经济社会发展”的措施，不包括（A、

41、全力支持重大战略实施B、丰富我国金融产品的多样性C、积极支持供给侧结构性改革D、大力推进普惠金融发展第8页共18页77、流动性风险监测指标中，（）反映了银行存款的集中度。A、最大十户存款比例B、核心负债比例C、存贷比D、最大十家同业融入比例78、（）是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。A、全而检查B、专项检查C、稽核调查D、临时检查79、处于补缺式地位的商业银行资产规模（），提供的信贷产品（）A、很大：较少B、较大；很多C、很小：较少D、较小;很多80、下列关于各监管机构职责划分说法不正确的是（）A、中国银行负责互联网支付业务的监督管理B、银监会负责包括个体网络借贷和网络小额贷款在

42、内的网络借贷以及互联网信托和互联网 消费金融的监督管理C、证监会负责股权众筹融资和互联网基金销售的监督管理D、保监会负责互联网保险的监督管理81、以下（）不属于商业银行绩效考评的基本要素。A、评价目标B、评价标准C、评价对象D、评价监督82、商业银行应当在（）要求的基础上计提储备资本。A、最低资本B、储备资本和逆周期资本C、系统重要性银行附加资本D、核心资本83、（）是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。A、个人住房贷款B、个人消费贷款C、个人经营类贷款I）、自营性个人住房贷款84、（）是指经中国银保监会批准，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。A、金融资产管理公司B、信托公司C、金融租赁公司D、企业集团财务公司85、下列贷款不能归为关注类的是（）A、同一借款人对其他银行的部分债务已经不良B、借新还旧C、借款人以分立形式恶意逃废银行债务，本金尚未逾期D、重组后的贷款仍然逾期86、下列（）属于社会责任类的指标。A、收入结构调整指标B、合规执行C、业务及客户发展指标