个人理财补充版平时作业.docx

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1、个人理财翦一年轴翅她触单项选择题1、个人理财的问题导向，以下问题归类为现金收入问题的是（）。A、家庭投资资产为多少比例B、日常支出是多少C、信用卡支付额度有多少D、家庭能承当风险有多大正确答案：2、个人理财客户的分类，最高端的客户是（）。A、群众银行的客户B、贵宾理财客户C、家族办公室的客户D、私人银行的客户正确答案，3、处于家庭与事业成长期的理财需要是（）。A、子女教育规划B、保障财务安全C、提高收益稳定性D、增加收入正确答案:4、处于家庭与事业形成期的理财需要是（）。A、预留应急备用金B、投资理财C、教育理财D、购买房屋正确答案，5、与个人理财不同的是，公司理财的目标主要是（）。A、收益最

2、大化B、财务安全C、财务自由D、提高生活质量D、货币基金正确答案:3、房地产最重要的特性是（）。A、异质性B、固定性C、使用耐久性D、土地供给的有限性正确答案4、个人、或者家庭到底能购买多大房地产，取决于（）。A、能从银行贷多少款B、工资收入水平的高低C、当地房地产政策D、能支付多少金额的首付款正确答案,多项选择题5、影响房地产价格的影响因素包括（）。A、政治因素B、社会因素C、经济因素D、自然因素E、房地产供求状况正确答案:6、按照我国目前的风俗，男女青年婚前购房，大多数采用的模式是（）。A、男方全款买房B、男方家长支付购房首付款，新婚夫妇共同还贷C、男女双方共同买房D、女方家长支付购房首付

3、款，新婚夫妇共同还贷E、女方全款买房正确答案:7、租房的优点是（）。A、迁徙自由B、没有房价下跌风险C、首付款可用以投资D、同样的预算，租房有能力使用更多的空间E、能够应付家庭收入的变化正确答案:判断题8、如果是满足人才的相关条件，可以购买人才公寓解决居住问题。 对错正确答案19、如果一位外地人士刚到上海，经济基础不够，可以申请廉租房解决居住问题。 对错正确答案：I单项选择题1、在子女教育筹划中，能够调节的因素（）。A、学校B、子女的资质C、费用D、时间正确答案:I2、教育投资筹划，主要是（）的整合。A、教育资源和机遇B、资金与学历教育C、学历教育与非学历教育D、国内教育与国外教育正确答案:I

4、3、在学历教育投资中，投入和收益比例最正确的是（）学位。A、学士硕士C、博士D、博士后6、A、B、C、D、E、正确答案:正确答案：4、从个人理财方面看，经历时间最长、对一个人成长影响最大的理财是（）。A、投资理财B、教育投资理财C、保险理财D、居住正确答案:I5、在教育理财中，最大的不确定性是（）。A、子女的资质潜力B、教育时间C、费用D、教育环境正确答案:.多项选择题教育投资筹划的特点包括（）。费用弹性不大时间安排没有弹性子女的资质无法事先预测费用支持持续时间查费用支出的金额大7、按照霍兰德的分类方法，职业兴趣包括（）。A、常规型B、艺术型C、经济型D、自由型E、小康型正确答案:判断题8、在

5、教育目标的选择方面，应该给予子女较大的选择空间。 对错9、教育理财筹划，也就是子女教育的财务安排。对错正确答案10、教育助学贷款，就是国家政策性的助学贷款。 对错正确答案：I单项选择题1、在所有保险品种，下面的保险是强制参加的（）。A、人身保险B、财产保险C、责任保险D、社会保险 正确答案:I2、保险基本原那么中，（）不适用于人身保险。A、损失补偿原那么B、保险利益原那么C、最大诚信原那么D、近因原那么 正确答案:I3、保险原那么中，（）是一项基本原那么。A、保险利益原那么B、最大诚信原那么C、近因原那么D、损失补偿原那么正确答案:I4、具有投资性质的保险品种是（）。A、财产险B、健康险C、人

6、身意外伤害险D、人寿险正确答案：5、以下中，只有（）才是可保风险。A、古董车B、股票投资C、感冒咳嗽D、家庭的餐具瓷器正确答案：I多项选择题6、风险主持要素包括（）。A、风险因素B、风险事故C、损失D、盈利E、保险费用正确答案:7、保险筹划的主要原那么有（）。A、确定保险需要原那么B、重视高额损失原那么C、合理搭配险种原那么D、量入为出原那么E、利用免赔额原那么正确答案:判断题8、在保险业务中，所有的投机风险才是可报风险。对错正确答案：F9、所谓再保险，就是买过保险了，第二次买同样种类的保险。 对错10、保险是财务风险管理的主要方法之一。对错正确答案:IBAJS 轴窗腮眦单项选择题1、在税务筹

7、划过程中，唯一不涉及税法的筹划方法是（）筹划。A、涉税零风险B、避税C、节税D、转嫁正确答案:I2、工资薪金所得税筹划的主要方法为（）。A、降低收入B、扩大支出C、平衡税基D、纳入本钱正确答案:3、税务筹划的基本前提是（）。A、遵守国家税法B、个体工商户C、收入高D、有理财欲望正确答案:I4、税务筹划是由（）担任的。A、证券分析是B、理财师C、特许金融分析师CFAD、税务师正确答案:I5、税务筹划最大的风险是（）。A、经济形势变化B、收入提高C、违反税法D、工作变动正确答案：多项选择题6、税务筹划的特点，包括（）。A、合法性B、超前性C、专业性D、目的性E、筹划过程的多维性正确答案:7、个人所

8、得税的征税范围包括（）。A、工资薪金所得B、个体工商户的生产、经营所得C、劳务报酬所得D、馈赠所得E、稿酬所得正确答案：判断题8、所得税的基本框架，包括税收管辖权、纳税义务人、所得税的税基和税率等。 对错正确答案:I9、税务筹划，是在民法规定的范围内进行的。对错正确答案10、在税务筹划中，中国居民和非居民的税收负担是一样的。对错单项选择题1、对于工薪族来说，退休养老所需资金积累的时间，取决于（）。A、投资的时间B、退休年龄C、就业的时间D、人的寿命正确答案：2、退休养老所需要资金的大小，取决于（）。A、人的寿命B、就业的时间C、投资的时间D、退休年龄正确答案:.3、对于大多数老百姓来说，退休养

9、老的基本保障是A、子女赡养B、养老金C、商业保险D、企业年金正确答案:.多项选择题4、以房养老模式的风险主要包括（）A、长寿风险B、利率风险C、房产价值波动风险D、道德风险E、市场供求状况的波动正确答案:5、退休养老所面临的风险主要包括（）。A、子女失业风险B、通货膨胀风险C、健康风险D、信用风险E、利率风险6、退休养老规划的原那么包括（）。A、及早规划原那么B、合法性规划原那么C、谨慎性原那么D、收益最大化原那么E、弹性规划原那么正确答案：判断题7、退休养老筹划开始的时间，不能太晚。否那么，为退休养老积累的时间就太短了。 对错 正确答案:8、由于社会进步，人的预期寿命大大延长，使得退休养老所

10、需要资金也同步增加。 对错 正确答案:9、养老规划的弹性原那么，起因于规划可能不完善、未来经济开展的不确定性。 对错 正确答案:单项选择题1、最符合被继承人心愿的继承方式是（）A、法定继承B、转继承C、代位继承 D、遗嘱继承 正确答案：.2、遗产，是指（）。A、被继承者死亡时遗留的财产与债务B、被继承者死亡时遗留的、在被继承前的财产与债务C、被继承者死亡时遗留的财产D、被继承者死亡时遗留的、在被继承后的财产与债务 正确答案:3、中国的遗产税（）。A、尚未研究B、尚未开征，正在研究C、尚未开证，推进中D、已经开征了正确答案:I4、遗产筹划应该（）。A、被继承人去世后B、被继承人配偶筹划C、被继承

11、人子女筹划D、被继承人在世的时候正确答案:I5、不能作为遗产继承的是（）。A、肖像权B、著作权C、专利权D、房地产权正确答案：.多项选择题6、家族财富传承的工具包括（）。A、遗嘱B、家族基金会C、家族信托D、人寿保险E、赠与正确答案:I6、为使个人理财规划更好适应经济形势的变化，关键是（）。A、收集客户信息B、财务分析C、重评和修订财务规划D、整合财务规划正确答案,多项选择题7、个人理财问题中，属于流动性管理的问题是（）A、储蓄账户有多少钱B、家里现金还有多少C、每月必须归还的贷款是多少D、信用卡额度是多少E、信用贷款能贷多少正确答案:8、家庭成熟期的理财需要包括（）A、提高投资收益的稳定性B

12、、养老基金储藏C、财产传承D、风险保障E、储蓄和投资正确答案:正确答案:判断题9、个人理财是以个人的生命周期为时间基础的。对错正确答案110、退休养老与财产传承，必须在退休前夕考虑。对错正确答案:I11、个人理财的对象，既包括个人，也包括家庭。对错7、A、B、C、D、E、7、A、B、C、D、E、正确答案: 影响财富传承规划的因素包括（）。子女的出生与死亡配偶或其他继承者罹患重病，甚至死亡 当事人结婚或离异财富变化正确答案正确答案未出生子女预留份额判断题8、财富传承，有利于规避家族风险，防止产生财产继承纠纷。对错正确答案:I9、家族财产传承工具中，家族信托是功能最为全面和灵活性最高的财富传承工具

13、。 对错正确答案:I10、遗产公益慈善捐赠类型，包括基金会、直接捐赠、公益信托基金和公益投资。 对错正确答案:I第十一章 补充正确答案:T单项选择题1、在个人理财的财务分析中，属于资产的局部是（）。A、商标B、保险C、应付租金D、抵押品正确答案:I2、在个人理财的财务分析中，衡量家庭负债与收入是否配比的比例是（）。A、风险资产比率B、债务归还比率C、财务自由度D、负债收入比率正确答案：.3、在会计原那么方面，个人财务报表采用（）原那么。A、量入为出B、收付实现制C、权责发生制D、勤俭持家正确答案:I4、个人财务分析的目的是（）。A、提供决策依据B、了解财务现状C、资产负债结构D、预测未来正确答

14、案：5、个人财务分析法中，最重要的分析法为（）。A、比率分析法B、趋势分析法 C、比拟分析法 D、案例法 正确答案：|6、资产负债表是一份（）。A、动态报表B、静态报表C、家庭经济资源D、家庭资产分布正确答案:I7、反映一个家庭抵御突发意外情况能力的指标是（）。A、流动性比率B、储蓄比率C、偿付比率D、风险资产比率正确答案:.多项选择题8、在资产负债表中，属于日常工程的有（）A、赡养费B、退休金C、工资D、补助E、福利正确答案:9、个人理财的财务分析中，属于财务结构分析的包括（）A、净资产比率B、流动比率C、资本化比率D、速动比率E、流动负债率正确答案:判断题10、个人理财分析是个人理财业务的

15、第一步。对错正确答案:I11、比率分析法是财务分析的最重要的方法。对错正确答案:I12、资产负债表中，资产按流动性排列，流动性小的资产在前。对错正确答案113、如果一个家庭除了工资以外就没有任何收入来源，其财务自由度为0. 对错正确答案:.箫三簟单项选择题1、从最广义上说，属于现金的是（）A、3个月内可变现的有价证券B、6个月内可变现的有价证券C、9个月内可变现的有价证券D、3年内可变现的有价证券正确答案2、在家庭形成期，现金管理的要求是（）A、应急备用金B、满足基本需求、临时性需求和应急性需求C、临时性需求D、临时性需求和应急性需求正确答案3、借款人没通过房地产开发商、或者房地产中介的推介，

16、向银行申请住房贷款的是（）。A、住房公积金（组合）贷款B、一手个人住房贷款C、直客式住房贷款D、个人自建住房贷款 正确答案:.4、银行储蓄产品在所有理财业务中占据（）地位。A、可有可无B、基础C、没有D、都不是正确答案:.5、汽车贷款是属于（）贷款的一种。A、长期B、短期C、信用D、经营 正确答案：6、信用黑卡是（）。A、黑色的信用卡B、经常违约的信用卡C、极高端客户的信用卡D、一般的纪念卡正确答案：I多项选择题7、银行卡的功能包括（）A、支付结算B、储蓄C、转账D、3年内可变现的有价证券E、了解未来的财务状况正确答案:8、银行推出的消费贷款包括（）A、汽车贷款B、个人信用贷款C、个人助学贷款

17、D、临时性需求和应急性需求正确答案:9、现金管理主要是为了满足（）需求。A、基本需求B、临时性需求C、应急性需求D、大额购买需求E、养老需求正确答案:10、互联网金融包括（）。A、第三方支付B、P2PC、电商小贷D、众筹E、金融大数据正确答案:判断题11、现金管理就是在整个家庭财产中保存合适比例的现金及现金等价物，满足家庭需要的 过程。重点不是现金，而是合适的比例。对错正确答案：I单项选择题1、在个人理财业务中，投资是（）。A、就是理财B、理财内容很丰富，投资只是其中一小局部C、风险大D、核心地位正确答案:2、股票投资，主要被其（）特点所吸引。A、流动性好B、安全性好C、对抗通胀强D、能获得高

18、收益正确答案:I3、以下货币中，属于外汇的是（）。A、朝鲜元B、港币C、德国马克D、人民币正确答案4、金融衍生产品，除了远期、期货、期权，还有（）。A、ETFB、互换C、外汇D、债券正确答案:5、投资筹划时候，选择理财产品，还是选择股票投资，主要取决于（）。A、资金大小B、风险偏好与风险承受能力C、投资者的年龄高低D、流动性大小正确答案：I多项选择题6、私募股权基金的特点包括（）。A、收益高B、风险高C、提供全方位的增值服务D、适合于年轻人E、投资门槛低正确答案:7、创业融资的特点，包括（）。A、融资市场创新化B、融资多元化C、融资组合化D、创业低龄化E、融资社会化判断题8、量化投资，主要采用巴菲特的价值投资理念，进行投资。对错正确答案9、公益活动，有企业、或者社会团体组织，个人参与的一种有利于社会公共利益的活动。 对错正确答案110、投资，有三个要素：时间、成交量、风险。对错 正确答案:单项选择题1、以资产作为还款保证的银行融资产品是（）。A、信用卡透支B、个人信用贷款C、个人抵押贷款 D、个人经营贷款正确答案:2、作为一项资产，流动性低、收益性高的是（）。A、银行储蓄B、房地产C、债券