2022人民币银行结算账户开立转账现金支取业务管理的自查报告_银行结算账户自查报告.docx

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1、2022人民币银行结算账户开立,转账,现金支取业务管理的自查报告_银行结算账户自查报告 人民币银行结算账户开立,转账,现金支取业务管理的自查报告由我整理，希望给你工作、学习、生活带来便利，猜你可能喜爱“银行结算账户自查报告”。 关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的自查报告 昆山农商行安排财务部： 依据控股行关于转发中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知的通知（昆农商202221号）要求，为实行人民银行有关要求，进一步规范我行人民币结算账户开立、转账、现金支取业务的管理，防止客户从事反洗钱活动，我行高度重视，加强组织领导，对我行从

2、开业以来到现在所办理的各项支付结算业务及相关管理工作进行了全面细致的自查。现将自查状况汇报如下： 一、加强组织领导 为仔细开展好人民币结算账户管理和反洗钱检查工作,我行高度重视,加强组织领导, 成立了以主管行长为组长，营业部为成员的自查工作领导小组，召开专题会议,组织全行员工仔细学习控股行关于关于转发中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知的通知。通过学习,统一了员工的思想相识, 提高对账户管理和反洗钱工作重要性的相识，明确了检查的内容、范围、方法,落实检查人员责任,提出了详细的任务和要求,从而保证了自查效果。 二、自查状况 （一）人民币银行结算账户的自查

3、状况： 我行在支付结算管理中，严格根据中华人民共和国反洗钱 法、个人存款账户实名制规定，人民币银行结算账户管理方法、金融机构客户省份识别和客户省份资料及交易记录保存管理方法等规章制度，严格按支付结算规章制度办事，针对突出问题结合我行实际状况，完善了支付结算制度，提高了支付结算管理和业务服务水平。 1.结算账户核准程序。基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度，并通过人民币银行结算账户管理系统申请核准和报备；专用存款账户的开立具备合法依据，临时存款账户的开立严格审查存款人供应的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文，确保了结算账户核准程序符合开立账户的

4、规章制度。 2.结算账户业务办理手续符合规定。对于单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，我行严格审查被授权人是否为授权单位工作人员，在被授权人工作证或者其他证明文件齐全的状况下办理业务；授权办理中我行在有授权书的状况下予以办理，并运用联网核查系统对代理人身份证件进行核查。 3.结算账户资料合规、完整。经检查，未发生伪造、变造居民身份证、工商营业执照、税务登记证等开户证明文件骗取开立银行结算账户的案件，没有可疑或已超过有效期的营业执照、批文等开户证明办理开户的现象；开户申请书填写规范，留存资料中的组织机构代码证、企业法人营业执照、税务登记证复印证件齐全，开户资料根据会计档案进行管理；

5、账户资料完整，并根据 规定期限保存存款人的账户资料。 4.在结算账户内容审查中尽职尽责。结算账户内容审查中保证单位开立银行结算账户的存款人名称与其供应的申请开户的证明文件的名称相一样，账户名称与预留名称一样且符合规定。 5.结算账户开立、变更、撤销程序合规。在开立一般存款帐户、其他专用存款账户于5个工作日内通过人民币银行结算账户管理系统向当地人民银行备案，备案类账户开户资料的保存完整，开立的单位银行结算账户执行年检制度；接收存款户开户信息变更通知后，刚好对相关文件的真实性、完整性、合规性进行审查，在2个工作日内办理变更手续。撤销银行结算账户，自撤销账户之日起2个工作日内向人民银行报告。 6.在

6、结算账户开立、转账、现金支取业务办理过程中符合有关规定。对于新开立的单位银行结算户，我行自正式开立之日起3个工作日后，办理付款业务，没有发生违反规定的存款账户、或者为不行取现以及未经批准取现的专用存款户办理取现业务的行为，严格根据法规制度办理人民币现金支取业务。 （二）人民币银行结算账户转账业务的自查状况： 我行严格执行中华人民共和国反洗钱法、人民币银行结算账户管理方法、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法、中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知等法规制度，加强转账、汇兑等业务管理，对大额可疑交易按规定报告中国反洗钱监测分析中心，并同时向中国人民银行当地分支机构 报告。 对于单位银行结算

7、账户向个人转账单笔超过5万元的，我们要求供应个人身份证复印件并进行联网核查。对于账户资金急中转入，分散转出；快进快出，不留余额；拆分交易，有意规避交易限额；对外收付与单位经营规模明显不符等状况，我行拒绝办理转账业务。 （三）人民币现金支取业务的自查状况： 我行在支付结算管理中，严格根据中华人民共和国反洗钱法、金融机构客户省份识别和客户省份资料及交易记录保存管理方法、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法等法规制度，加强现金支取管理。 对办理人民币单笔5万元以上现金支取业务的，首先进行大额现金支取登记，然后核对取款人及代理人的身份证件，并留存个人身份证复印件并进行联网核查。有合理理由认为现金支取

8、与洗钱等违法犯罪活动有关的，我行刚好按规定报告中国反洗钱监测分析中心，同时向中国人民银行当地分支机构报告。 （四）反洗钱的自查状况： 1.仔细落实反洗钱内部限制制度有关要求的执行。我行严格根据中华人民共和国反洗钱法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法等规章制度，没有违规操作现象。按要求制定反洗钱工作岗位责任制，结合本行实际制定反洗钱内部操作 规程和限制措施。 2.严格执行客户身份识别及交易记录保存制度。企业客户在开户时，我行工作人员会一一核对客户身份证件、企业开户证明书、登记客户身份基本信息、留存单位客户相关经营许可证及其他证明文件

9、复印件；定期审核保存的客户基本信息；客户从前提交的工商营业执照、税务登记证等开户证明文件已过有效期限的，我行要求客户进行更新，并按规定执行重新识别客户制度，并对客户身份资料和交易记录按规定期限保存。 3.严格执行大额交易和可疑交易报告制度。我行根据反洗钱有关规定刚好上报大额和可疑支付交易，不存在迟报或漏报的状况；对控股行转发的补正通知和相关报文，我行在规定时限内进行补正。 三、存在的问题 1.少数开户企业未刚好将年检过的营业执照、组织机构代码证等材送到我行。 2.我行从业人员对支付结算业务系统的理论学问学习还有待加强，要进一步完善人民币银行结算账户工作。 3.我行从业人员对反洗钱缺乏系统的理论

10、学问和足够的实践阅历，有待进一步提高辨别可疑支付交易的推断实力。 四、整改措施 为进一步推动支付结算业务发展, 主动开拓支付结算渠道,不断提高支付结算水平，防止客户借助银行从事反洗钱活动，维 护国家正常的金融秩序，我行将从以下几个方面提高支付结算业务的服务水平。 （一）加强对支付系统管理方法的学习。仔细学习中华人民共和国反洗钱法、个人存款账户实名制规定、人民币银行结算账户管理方法、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法等规章制度，严格根据操作流程办理业务，遵守大额约定时间，做好对外宣扬工作。 （二）实行办业务前先更新客户资料的方法，督促客户刚好更新开户资料。通知资料不齐全的开户企业将开户资料补

11、齐。对一些长期无业务往来也不更新客户资料的客户，打电话通知客户前来办理销户手续。 （三）加强培训，提高支付结算业务水平。主动参与支付结算培训工作，精确把握支付结算制度规定，娴熟驾驭各项服务品牌的业务操作流程，切实提高柜台业务办理效率。在加强对支付结算工作业务管理的同时，加强对支付结算业务的平安管理，严格根据反洗钱的有关制度报告大额和可疑交易；提高结算人员的业务水平，娴熟驾驭各项支付结算业务规定，细化业务处理流程，加强结算内部限制，防范支付风险；培育全体员工的品德素养和责任感，提高风险防范意识，防控“道德风险”，确保支付结算业务健康发展。 （四）强化宣扬，提升竞争力。加大对人民银行大、小额支付系

12、统结算、网上支付系统等支付结算服务品种的宣扬工作，进 一步改善我行的支付结算环境，提升我行的企业形象。 通州华商村镇银行 二一一年八月二十六日 人民币银行结算账户开立,转账,现金支取业务管理的自查报告 关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的自查报告省分行：依据省分行关于转发中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支. 人民币银行结算账户开立,转账,现金支取业务检查自查报告 农村信用合作联社人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务自查报告中国人民银行瓜州县支行：为不断加强人民币支付结算业务管理，维护支付结算的正常秩序，建立健全风险防范机. 人民币银行

13、结算账户开立,转账,现金支取业务检查自查报告 人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理自 查 报 告曲靖市联社：根据中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知要求，我. 人民币银行结算账户开立,转账,现金支取业务检查自查报告 人民币银行结算账户开立，转账，现金支取业务检查自查报告根据中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知要求，我行对2022年1月15日至2022年6月30日办理的各. 人民币银行结算账户开立、转账、现金支取管理状况自查报告 人民币银行结算账户开立、转账、现金支取管理状况自查报告：根据XXXXXX号转发中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支会业务管理的通知，我支行对. 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第10页 共10页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页