2021银行客户经理述职报告.docx

《2021银行客户经理述职报告.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2021银行客户经理述职报告.docx（39页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、2021银行客户经理述职报告【导语】为你整理了范文，盼望对你有参考作用。2021银行客户经理述职报告1敬重的各位领导，各位同事：大家好！告辞20xx年，我们迎来新的开端。现将一年工作总结如 下：在营销工作方面，截止20xx年x月x日，营销pos机x台，办理三 方存管x户，上交信用卡x张，储蓄存款xx元，对公存款XX万元。再次面对这些数字，依旧喜忧参半。喜的是经过努力，收获还是有 的；譬如外出营销，生疏访问客户，在办理了信用卡的同时，挖掘储 蓄xx多万。忧的是，相对于一年的时间，这些数字总是显得那么寒 磅。当然这跟营销的方式方法有关，也跟坚持的态度相关。在最初营 销客户的时候，不懂得如何接近客户

2、，如何挖掘客户需求，在面对不 同客户的时候，并没有做到细分，更没有做到精准细致化的应对，营 销课前的预备工作做的不好，直接导致营销的效果不够好。磨刀不误 砍柴工，说的就是这个道理吧！在今后的工作中，我会多向成熟的客 户经理学习，加强这方面的熬炼，真正做到依据客户的不同需求和实 际状况交叉销售，而不是简洁地推举一张信用卡，一台pos机。在日常工作中，遵守行里的规章制度，通过跟客户经理学习对公业 务，熟识并能办理出口押汇、进口开证等业务。在这里还要感谢每一 位赐予我指导和关心的客户经理！同时多学习银行产品学问，参与并 通过了行里组织的岗位资格考试。20xx年x月通过了银行业从业资格20xx年，在支

3、行行长和各位领导同时的关怀指导下，我用较短的时 间熟识了新的工作环境，在工作中，仔细学习各项金融法律法规，乐 观参与行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素养和业务技 能，到了新的工作环境，工作阅历、营销技能等都存在肯定的欠缺, 加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必需先增加客户群体。工作中我始终去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量, 在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持, 胜利营销XXXX交易中心、XX市电力实业公司、XX市中小企业服务中 心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为将来 储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款

4、XX多万 元，完成全年日均XX余万元，代发工资，通知存款等业务都有新的 突破。收获与感悟担当客户经理以来，我深刻体会和感受到该岗位的职责和使命。客 户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与 客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平常不断学习沟通 技巧，把握沟通方法，以的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，准时把握客户动态，访问客户中间 桥梁，下到企业、机关，深化客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一 如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝愿与问 候，均代表着我行对客户的一种惦念。热忱、急躁地为客户答疑解惑， 从容地用轻松地姿势

5、和亲切的微笑来面对客户，快速、清楚地向客户 传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢 得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，仔细做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料准 时提交审查及归档。20xx年，累计发放贷款XX余万元，按时清收贷 款XX万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质猎取营业 利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的平安。存在的问题在过去的一年，虽然我在各方面取得了肯定的成果，然而，我也清 晰地看到了自身存在的不足。（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化， 如何把握最新的财经信息和我市进展动态，有时跟不上步伐。（二）是对挖掘现有

6、客户资源,客户优中选优，提高客户数量和质量， 提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。（三）是进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多 干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。今后努力方向在新的一年，我将再接再厉，更加注意对新的规章、新的业务、新 的学问的学习专研，改进工作方式方法，乐观努力工作，增加服务宗 旨意识，拿出非常的士气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础, 朝着更高、更远的方向努力，用的工作XX实际工作中遇到的种.种困 难。感谢大家!述职人：XX20xx年xx月xx日2021银行客户经理述职报告6敬重的领导：20xx年，对于身处改革浪潮中心的银行员工

7、来说有很多值得回味的 东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感受就更大了。年初的 竞聘上岗，用自己的话说，一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的 步伐，围绕支行工作重点，精彩的完成了各项工作任务，用才智和汗 水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。现对本年度 工作述职如下。一、客户在第一，存款是中心我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来 办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到，勤动 腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。在服务客户的 过程中，我专心细致，把兄弟情、伴侣意注入工作中，使简洁枯燥的 服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的

8、观念。二、客户的需求就是我的工作我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工 作力量，随着银行改革的需要，我的工作力量和综合素养得到了较大 程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更 新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分 管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在 支行领导和部门同事的关心下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想, 征对不同客户，实行不同的工作方式，努力为客户供应最优质的金融 服务，我对工作的理解就是。三、开拓思路，勇于创新，制造性的开展工作我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注意讨论市场，留意市 场动态，

9、讨论市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，讨 论客户，通过对客户的讨论从而达到了解客户资金运作规律，力争将 客户的下游资金跟踪到我行，实现资金的体内循环，巩固我行资金实 力。我对待工作有剧烈的事业心和责任感，任劳任怨、乐观工作，从不 挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完 成。在日常工作中，始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不 计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假 期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交伴侣，做客户情愿交 往的伴侣，我通过不懈的努力，在20xx年的工作中，为自己交了一 份满足的答卷。2021银行客户经理述职报告7敬

10、重的领导、友爱的同事们:大家好！时间如电，我于20xx年x月进入xx行这个大家庭，至20xx年x几 月调入xx支行始终在银行柜员工作，每天记账、结账、做传票、写 账簿。在这四个年头里，我学业务，学技能、学微笑服务、学会忍、 学会平和对待事物、学会把集体的氛围带动起来，为自己制造更好的 共事环境。2xx年x月，在领导和同事的信任下，我担当了客户经理 一职，这对我来说是一个新的挑战。一开头我就感到了压力，也就是 从那时起，我在心里跟自己较上了劲，肯定要勤奋努力，不辱使命。在领导和同事的关心下，我用较短的时间熟识了新的工作，在工作 中，仔细学习各项金融法律法规，乐观参与行里组织的各种学习培训I, 不

11、断提高自己的素养和业务力量。贷款放的出、管的好、收得回，是 对客户经理日常工作的最真实的写照，作为一名客户经理，我始终将 放在首位，主动走出去，了解客户的资金需求，和客户一起解决工作 中、生活中的难题。当我放出第一笔贷款时，我的心情是简单的，即 感动于给别人借了一大笔钱，又焦虑放款以后的管理和收回状况。直 到目前，我共放贷款。在日益严峻的经济金融形势持续向县域传导，对市场定位于地方的 农商银行带来较大冲击中，更要努力做好风险防控。如何督促客户准 时缴纳利息，如何关心客户办理转贷手续，成为全年的重点，也是最 头等的工作，稍有不慎，一个月的工资被扣罚是小事，有时候还会影 响全行的绩效考评，我深刻体

12、会到该岗位的职责和使命。客户经理是 我们银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客 户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。开头工 作了几天时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。 但是，渐渐的，我变得成熟起来，我开头明白这就是工作。每天对不 同的客户进行日常维护，热忱、急躁地为客户答疑解惑就是我的工作, 为客户快速地办理好贷款全部手续和让客户的资产得到保障就是我 的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于 我来说，一切都变得清楚、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再 心虚或紧急，我已经可以用特别轻松的姿势和亲切的微笑来从容面对。 如

13、今客户提出的问题和怀疑我都能够快速、清楚的向客户传达他们所 想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果, 从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中， 也使我自身的沟通力量和营销技巧得到了很大的提高。我在开展工作的同时也发觉自己仍旧存在许多问题：一、金融专业学问有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性， 银行信贷业务成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户供应 专业贷款及理财服务，这就需要提高自身的学习力量和学习主动性， 准时把握最新的财经信息和精确 分析将来的经济走势，以提高 自身金融专业学问水平；二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。

14、对现 有的客户资源，深挖细刨，依据不同客户的需求和实际状况，做精准 化营销，提高支行收入；三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕 多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能由于取得 一点小成果而沾沾自喜，傲慢自大,而要保持糊涂的头脑，与时俱进， 制造出更大的辉煌；新的一年已经开头，客户经理也步入一年中最为繁忙的季节，总行 已经开展营销活动，要求全体员工乐观行动，群策群力，做好首季业 务拓展和营销工作。在活动中，我将乐观发挥自身能量，投入到活动 中去，为总行和支行的业绩贡献自己的力气。此致敬礼！述职人：XXX20xx年x月x日2021银行客户经理述职报告8敬重的领导

15、、友爱的同事们：大家好！时间如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年就过去了，在担当xx 支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水 平得到较大提高的同时.，思想意识方面也取得了不小的进步。现将 20xx年工作状况汇报如下：一、20xx年，在支行行长和各位领导同时的关怀指导下，我用较短 的时间熟识了新的工作环境在工作中，仔细学习各项金融法律法规，专心参与行里组织的各种 学习活动，不断提高自身的理论素养和业务技能，到了新的工作环境, 工作阅历、营销技能等都存在必需的欠缺，加之支行为新设外地支行, 要开展工作，就务必先增加客户群体。工作中我始终去争取客户对我 行业务的支持，扩大自身

16、客户数量，在较短的时间内透过优质的服务 和业务专业性，搜集信息、寻求支持，胜利营销xx贵族白酒交易中 心、XX市电力实业公司、XX市中小企业服务中心等一大批优质客户 和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为将来储存了上亿元的存款 和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均 1800余万元，代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。二、担当客户经理以来，我深刻体会和感受到该岗位的职责和使命 客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平常不断学习沟 通技巧，把握沟通方法，以的态度和用跑步前进的工作方式来对待工

17、 作。从各方各面搜集优质客户信息，准时把握客户动态，访问客户中 间桥梁，下到企业、机关，深化客户，没有公车时坐公交，天晴下雨 一如既往，每一天对不一样的客户进行日常维护，哪怕是一条信息祝 愿与问候，均代表着我行对客户的一种惦念。热忱、急躁地为客户答 疑解惑，从容地用简洁地姿势和亲切的微笑来应对客户，快速、清楚 地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的 效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，仔细做好贷前 调查、贷后检查、跟踪调查，资料准时提交审查及归档。20xx年，累 计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良 贷款和信用不良产生，在优质猎取营

18、业利润的同时实现个人合规工作, 保证了信贷资金的平安。三、存在的问题在过去的一年，虽然我在各方面取得了必需的成果，然而，我也清 晰地看到了自身存在的不足。（一）是学习不够，应对金融改革的日益深化和市场经济的多样化, 如何把握最新的财经信息和我市进展动态，有时跟不上步伐。（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质 量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性, 多干少说，在实践中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。四、今后努力地方向在新的一年，我将再接再厉，更加注意对新的规章、新的业务、新 的学问的学习专研，改善工作

19、方式方法，专心努力工作，增加服务宗 旨意识，拿出非常的士气，拿出开拓的魄力，夯实自我的业务基础, 朝着更高、更远的方向努力，用的工作破解实际工作中遇到的种种困 难。感谢大家！述职人：XX20xx年x月x日2021银行客户经理述职报告9从20xx年到20xx年，我分别任职银行公司类客户经理与某公司财 务人员，先将这几年来的主要工作内容述职如下。一、在银行负责负债业务现代银行对于客户都有一种的心理态度，在20xx年到20xx年这段 时间中，我就主要负责有负债业务这一项工作内容，即负债业务，为 银行拉存款，维护已有客户，拓展新账户，保证银行存款规模可以稳 定或是增长。在实际的工作中，我一是坚持，上门

20、维护是银行客户经 理日常客户关系维护最常见、运用最为广泛的方法。所以在工作中我 通常都是主动上门征求客户的看法.了解客户的需求，设计创新产 品.最大限度地满意客户需求。工作内容不仅包括上门取单、送单和 供应询问服务等传统服务，还包括帮助客户进行资金支配.设计理财 方案等；其次是走。客户经理在客户关系维护过程中注意银行、客户 经理与客户之间的感情沟通，在彼此亲近、认可、相互关心的基础上， 建立与客户之间和谐稳固的关系客户经理在营销产品的同时，所以我 在工作中会尽最大努力运用良好的人际关系、真诚的个人情感与客户 建立稳定、长久的关系；第三是进行。银行稳定客户的基本方法有两 种：一是供应高质量的维护

21、，二是交叉销售银行的产品。客户在一个 银行得到的服务越多，其转向其他银行的爱好越小。所以在工作中我 会对客户进行交叉销售，如代发工资、银行卡、储蓄业务、个人理财 业务、机构理财业务等；第四，进行顾问式营销。顾问式营销维护是 营销人员在以专业营销技巧进行业务营销的同时，能运用分析、综合、 制造、劝说等力量，满意客户的需要，并能预见客户的将来而提出乐 观的建议，以求达成双方长期合作的业务关系并实现双方的互利互惠。 顾问式营销的核心是发挥营销人员对客户的顾问、询问、维护功能， 谋求双方的长期信任与合作。我在对企业客户的顾问式营销中，做到 了客户优先，是双方都实现了满足共赢，并对客户的业务开展进行了

22、肯定的客观指导，为客户供应了具有价值的参考信息。二、在银行负责资产业务考试，20xx年x月通过经济师考试。我深知，只有学习，积累点滴, 才能不断进步，努力提高自身素养和营销力量。在社区营销方面，自20xx年x月开头，做了近一个多月社区营销， 储蓄存款x多万。x月份开头老年高校营销活动，和单位同事一起为 老年高校学员发放爱心白菜，元旦前后送福字挂历宣扬营销活动。截 止今日，新增x多万。存款不多，效果也不够明显，看看各兄弟支行， 比比差距，有时候想想，心里总有些失落。但我信任，有急躁，坚持 做下去，终会有所收获！作为一名助销经理，主要的工作是以客户为中心，查找并挖掘客户 资源，维护客户关系，并以此

23、促进业绩增长。所以，接下来的一年里， 除了做好日常的本职工作，我会一如既往地做深做透客户挖潜工作, 查找潜在客户，维护好已有客户，重点做好社区营销。感谢在过去的 一年里赐予我关心的每一位同事们，感谢大家的理解和支持！最终祝福我们新年身体更健康，业绩更精彩，支行更上一层楼！此致敬礼！述职人：XXX20xx年x月x日2021银行客户经理述职报告2敬重的领导：大家好！新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我方案从以下银行的资产业务也就是信贷业务，这也是银行的主要业务内容之一, 在银行工作期间，我也主要负责了资产业务。在工作中，我能严格遵 守规章制度，把好信贷资产质量的第一关口，作为一名客户经

24、理，我 深感自己肩上担子的重量，稍有疏忽就有可能造成信贷风险，因此， 我不断提示自己，不断增加责任心。在实际的工作总，我一是严格执 行上级对于信贷风险掌握的思想规定，进一步对信贷风险进行掌握， 对授信行为进行规范。严密了贷前调查、审查及审批手续，对信贷人 员贷前调查的范围及要求，确保信贷调查材料真实有效；二是扎实细 致地开展贷后检查工作，定期和不定期地对企业经营状况和抵押物状 况进行检查和分析，仔细填报贷后管理表；三是切实做好贷款五级分 类工作，制定了五级分类的详细操作实施细则，对客户进行统一分类， 从而提高了信贷管理的质量；四是对流淌资金贷款、贴现贷款，承兑 汇票在上报审批过程中严格执行总行

25、要求的调查、审查、审批环节的 统一格式，切实从源头上掌握信贷风险；五是乐观协作总行信贷处做 好信贷检查工作，在检查中没有发觉一例违规现象，信贷工作得到确 定和好评。三、在银行负责中间业务中间业务通常是指，不占用贷款规模，不直接动用银行资金，主要 依靠为客户供应各种中介服务和金融服务来猎取收入的业务。一般状 况下，中间业务具有成本低、风险低、收益高等特点。在银行中间业 务工作开展上，我首先是开展深化的市场调查。中间业务属中介性 业务，其前提是接受客户托付。因此进展中间业务不能一厢情愿，必 需适应客户的需要，取得客户的信任。而要适应客户的需要，首先要 了解客户对金融服务的要求。拓展中间业务不仅取决

26、于银行能办什么 业务，更主要的是客户需要哪方面的金融服务。只要准时了解客户不 断增长的需求，适时推出和供应优质、高效、全方位的系列化金融服 务，促进了银行中间业务健康、快速、稳步地进展。四、企业财务工作方面20xx年，我进入到了一家新的公司，担当财务人员。面对工作岗位 的转变，我做到了顾全大局、听从支配、团结协作。在岗位变动的过 程中，本人能顾全大局、听从支配，虚心向有阅历的同志学习，仔细 探究，总结方法，增加业务学问，把握业务技能，并能团结同志，加 强协作，很快适应了新的工作岗位，熟识了报账业务，与全部的同事 一起做好财务审核和监督工作；其次，我能够坚持原则、客观公正、 依法办事。一年以来，

27、本人主要负责财务核算工作，在实际工作中, 本着客观、严谨、细致的原则，在办理睬计事务时做到实事求是、细 心审核、加强监督，严格执行财务纪律，根据财务报账制度和会计基 础工作规范化的要求进行财务报账工作。在审核原始凭证时，对不真 实、不合规、不合法的原始凭证敢于指出，坚决不予报销；对记载不 精确 、不完整的原始凭证，予以退回，要求经办人员更正、补充。通过仔细的审核和监督，保证了会计凭证 手续齐备、规范合法,确保了我所会计信息的真实、合法、精确、 完整，切实发挥了财务核算和监督的作用；第三,在工作中任劳任怨、乐于吃苦、甘于奉献。除了完成报账工作，我还同时兼顾其他相关业务。为了能按质按量完成各项任务

28、,本人不计较个人得失，不讲酬劳, 牺牲个人利益，常常加班加点进行工作。在工作中发扬乐于吃苦、甘 于奉献的精神，对待各项工作始终能够做到任劳任怨、尽职尽责。在 完成核算任务的同时起草公司费用开支管理方法及薪酬管理方法等, 精彩地完成各项工作任务，起到了先进和榜样的作用；第四，我做到 了、爱岗敬业、提高效率。在财务战线上，本人始终以敬业、热忱、 急躁的态度投入到本职工作中；第五，加强自我学习，作为一名财务 工，深感业务学习的重要性，不仅要学习把握国家有关财务政策法规, 还要结合财务制度的不断变革更新自己的业务学问，以适应新形式、 新进展的需要。所以,自己对财务专业的业务学习始终比较重视，常常 请教

29、上级主管部门，与同行沟通，并结合中心实际进行学习和提高；第 六我遵纪守法，廉于创新，提高工作效率。洁自律，树立财务工的良 好形象。作为一名重点岗位会计工作人员，一年来，仔细学习廉政 准则及中纪委提出的等为行为准则。坚持以自律为本，以廉洁奉公 为起点，正确处理与的关系，在实际工作中严格遵守法纪，时刻以反 面教材警示自己，不断强化廉洁自律意识，努力做到，树立了财务工 的良好形象，始终以饱满的精神状态投入到每项工作中。五、以往工作中的不足与下一步工作方案在以往的工作中，我敢确定的是成果是有的，但是却也还存在着肯 定的不足，其中最为突出的一点就是在工作上表现得有些急功近利, 不论在什么岗位上，不论是处

30、理什么样的业务，我都盼望能够尽快的 办好、办实，但是由于高强度的工作节奏，可能反而不能取得最好的 工作成果；还有一点不足之处就是学习面较窄，除了与自己岗位业务 相关的学问都很少了解，很少学习，这样的学习状态是满意不了一个 人才的全方位进展的。20xx年，我又进入到了新的工作岗位，在新的工作中，我将着重做 到以下几点：第一，在目前的形式下，对于会计人员的要求越来越高， 而专心工作始终是会计工作的命脉。保持自己工作态度塌实严谨，坚 决遵守公司各项财经纪律和管理制度。平常还要注意对电脑和电算化 会计工作有关学问进行深化学习，使自己在日常工作中达到事半功倍 的效果。能够娴熟把握财务工作流程，做到条理清

31、楚，帐实相符，从 原始发票的取得到填制记帐凭证，从会计报表编制到凭证的装订和存 档都达到了正规化.标准化。做到了全面.准时.精确的反映；其次，在工作业务中，不断的进行探究、尝试，进行工作业务创新，开 拓新的财务工作局面；第三，加强个人责任心培育，仔细履行好自己 的财务工作职能，勇于负责，敢于负责，具备较强的责任心把自己的 工作做好。在工作中，要能够以正确的态度对待各项工作任务，乐观 主动，勤勤恳恳，毫无怨言，以基本较好地胜任本职工作并不断自我 总结工作中的成败得失，并以高度的热忱和责任感完成各项工作任务; 最终，还要平稳自身心态，加强自身的内在修养建设，改正以往工作 中急功近利的坏毛病，循序渐

32、进，一步一步的按方案来实现目标 2021银行客户经理述职报告1020xx年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求 自我，严格根据行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努 力下，XX年我个人没有发生一次职责事故。完成了各项工作任务， 业余揽储”9万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保 险5万元，营销外汇理财产品-汇财通22万元。营销理财金帐户25 个。在那里我总结一下我在这一年中的工作状况。一、加强学习，提高自身素养。一年来，我能够仔细学习各项金融法律法规，专心参与行里组织的 各种学习活动，不断提高自我的理论素养和业务技能。共性是之后到 了个人理财中心做客户经理

33、后，多问、多学、多练，透过学习能胜利 的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和 他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每一天都要来银行办理业务， 并恳切的请他为我行提看法，同时还推举他开理财金帐户，能够享受 工行优质客户的服务，他很兴奋的理解了我的推举，并留下了联系电 话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我 行开了理财金帐户。作为一名客户经理，我认为不但要擅长学习，还要勤于思索。11 月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4 家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深 有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融

34、产品的宣扬资料、 大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、 招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看 到了我个人学问的欠缺，回来后制订了系统的学习业务学问和理论学 问的方案，同时提出了推举把基金牌价和放宣扬资料的架子尽快到位, 既服务客户又起到好的营销效果。二、勤奋务实，为我行事业进展尽责尽职。一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不一样的岗位，无论在哪 一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事 业进展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优 质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表 我行的形象。所以，

35、我对自我高标准、严要求，专心为客户着想，向 客户宣扬我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储 蓄所工作时，能专心协同所主任搞好所内工作，利用自我所学把握的 学问，做好所内机具的保养和修理，保障业务的正常进行，营业前全 面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项平安措施，关好水电等 再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平常有顾客对我们的工 作有不一样看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清晰，最终 使顾客满足而归。所里常常会有外地来的工人和同学办理个人汇款, 有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲 解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要

36、 嘱咐他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理 完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。在我做好自我工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的阅历来帮 忙其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的 予以解答。当我也有问题的时候，我会非常虚心的向老同志请教。对 待业务技能，我心里有一条给自我规定的要求:三人行必有我师，要 千方百计的把自我不会的学会。想在工作中帮忙其他人，就要使自我 的业务素养提高。三、开拓市场，查找新的增长点。只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从 伴侣那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，明白我们 揽储任务重，叫

37、我去宣扬一下，看能否转到我行来，我主动和王先生 联系，介绍我行的各项金融业务，还宣扬了理财金帐户专享的服务, 在我和伴侣的督促下，其次天就来我行会计处开了一个一般帐户，说 等资金一到位就办理理财金帐户，以后渐渐把资金转到我行来。为搞 好营销，扩大宣扬力度，我透过电话发短消息联络客户，介绍我行的 新产品，并上门送宣扬资料宣扬我行新产品的功能和特点。收到了好 的效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财 通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率状况，有个客户来我行购 买了几千元美圆的汇财通。新的一年里我为自我制定了新的目标，做为客户经理我方案从以下 几个方面来熬炼自我，提高自我的整体

38、素养。一、道德方面。做为客户经理在品德、职责感等方面务必要有较高 的道德修养，剧烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智 地对待挫折和失败。还要有专心主动性和开拓进取精神。同时，还要 有较强的交际沟通潜力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格 上要热忱开朗，在语言上要风趣幽默，在处理麻烦问题上要敏捷变通,在业务操作上要谨慎负责。三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务学问。首先要熟识 银行的贷款、存款、结算、中间业务学问。既要把握主要业务学问， 又要熟识较为冷门的业务学问;既要有较高的政策理论水平，又要能 详细介绍各种业务的操作流

39、程;既要熟识传统业务，又要准时把握新 兴业务。另外，客户经理还要具备法律学问、经济学问，共性是要具 备综合运用多种学问为客户带给多种可供选取的投资理财方案的潜 力。四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要把握市场营销 学的基本学问，又要身体力行，专心参加实践。把握推销自我的技巧、 演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。 2021银行客户经理述职报告11敬重的领导：您好！时间如电，转瞬即逝，弹只一挥间，20xx年又过去了。我于20xx 年月进入行这个大家庭，至20xx年几月调入支行始终在银行柜员工 作，每天记账、结账、做传票、写账簿。在这四个年头里，我学业务， 学技

40、能、学微笑服务、学会忍、学会平和对待事物、学会把集体的氛 围带动起来，为自己制造更好的共事环境。20xx年月，在领导和同事 的信任下，我担当了客户经理一职，这对我来说是一个新的挑战。一 开头我就感到了压力，也就是从那时起，我在心里跟自己较上了劲, 肯定要勤奋努力，不辱使命。在领导和同事的关心下，我用较短的时间熟识了新的工作，在工作 中，仔细学习各项金融法律法规，乐观参与行里组织的各种学习培训， 不断提高自己的素养和业务力量。贷款放的出、管的好、收得回，是 对客户经理日常工作的最真实的写照，作为一名客户经理，我始终将 放在首位，主动走出去，了解客户的资金需求，和客户一起解决工作 中、生活中的难题

41、。当我放出第一笔贷款时，我的心情是简单的，即 感动于给别人借了一大笔钱，又焦虑放款以后的管理和收回状况。直 到目前，我共放贷款。在日益严峻的经济金融形势持续向县域传导，对市场定位于地方的 农商银行带来较大冲击中，更要努力做好风险防控。如何督促客户准 时缴纳利息，如何关心客户办理转贷手续，成为全年的重点，也是最 头等的工作，稍有不慎，一个月的工资被扣罚是小事，有时候还会影 响全行的绩效考评，我深刻体会到该岗位的职责和使命。客户经理是 我们银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客 户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。开头工 作了几天时，我觉得客户经理工作很累、很烦

42、锁，责任相对比较重大。 但是，渐渐的，我变得成熟起来，我开头明白这就是工作。每天对不 同的客户进行日常维护，热忱、急躁地为客户答疑解惑就是我的工作， 为客户快速地办理好贷款全部手续和让客户的资产得到保障就是我 的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于 我来说，一切都变得清楚、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再 心虚或紧急，我已经可以用特别轻松的姿势和亲切的微笑来从容面对。 如今客户提出的问题和怀疑我都能够快速、清楚的向客户传达他们所 想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果, 从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中， 也使我自身的

43、沟通力量和营销技巧得到了很大的提高。我在开展工作的同时也发觉自己仍旧存在许多问题：1、金融专业学问有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性， 银行信贷业务成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户供应 专业贷款及理财服务，这就需要提高自身的学习力量和学习主动性， 准时把握最新的财经信息和精确分析将来的经济走势，以提高自身金融专业学问水平；2、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现 有的客户资源，深挖细刨，依据不同客户的需求和实际状况，做精准 化营销，提高支行收入；3、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕 多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能由

44、于取得 一点小成果而沾沾自喜，傲慢自大,而要保持糊涂的头脑，与时俱进， 制造出更大的辉煌；新的一年已经开头，客户经理也步入一年中最为繁忙的季节，总行 已经开展营销活动，要求全体员工乐观行动，群策群力，做好首季业 务拓展和营销工作。在活动中，我将乐观发挥自身能量，投入到活动 中去，为总行和支行的业绩贡献自己的力气。2021银行客户经理述职报告12几个方面来熬炼自己，提高自己的整体素养。一、道德方面做为客户经理在品德、责任感等方面必需要有较高的道德修养，剧 烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。二、心理方面客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失 败。还要有乐观主动性和开拓进

45、取精神。同时，还要有较强的交际沟 通力量，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热忱开朗, 在语言上要风趣幽默，在处理麻烦问题上要敏捷变通，在业务操作上 要谨慎负责。三、业务方面客户经理要有系统、扎实的业务学问。首先要熟识银行的贷款、存 款、结算、中间业务学问。既要把握主要业务学问，又要熟识较为冷 门的业务学问；既要有较高的政策理论水平，又要能详细介绍各种业 务的操作流程；既要熟识传统业务，又要准时把握新兴业务。另外, 客户经理还要具备法律学问、经济学问，特殊是要具备综合运用多种 学问为客户供应多种可供选择的投资理财方案的力量。四、营销方面客户经理要成为市场营销的能手。要把握市场营销学的基

46、本学问, 又要身体力行，乐观参加实践。把握推销自我的技巧、演讲技巧、产 品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。此致敬重的领导、友爱的同事们：大家好！20xx年已经过去了，我在支行领导的关怀下，在同事们的关心中， 通过自己的努力工作，取得了肯定的工作业绩，银行业务学问也有了 较大的进步，个人营销力量也得到极大提高。首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户， 胜利主办了 xxxx支行转型以来第一笔授信业务，截至20xx年末，实 现总授信额度xxxx亿元，带动对公存款xxxx多万元，实现利息收入 XXXX多万元，实现中间业务收入xxxx万元。个人管户企业xxxx胜利 申报

47、为总行级重点客户，并且正帮助支行领导乐观营销一批xxxx下 游企业。在小企业营销方面，也胜利营销了一家xxxx企业，利用交 叉营销，实现年末新增对私存款xxxx万元。在对公客户经理小指标 考核方面，我的成果排在全分行前5位。其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面 的把握了我行信贷业务学问。一年前我刚转岗公司客户经理的时候， 对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本把握了光 大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户沟通，依据客户财务 状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和详细业务 产品。止匕外，在熟识业务产品的同时，我乐观学习光大银行信贷风险 掌握

48、措施，作为一名客户经理参与分行举办的第一次信贷审批人考试, 顺当通过。在分行举办的合规征文中，我撰写构建深化人心的商业 银行合规文化势在必行一文被评为总行二等奖。最终，在业务营销过程中，仔细学习、点滴积累，努力提高个人营 销力量。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟识自 己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客 户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去制造条 件满意。个人营销力量的提升很大程度在于了解客户、满意客户。因 此，在与客户沟通的过程中，我不断发掘客户的爱好，爱好，特长, 力争讲客户感爱好的话题，解决客户急需解决的问题。过去的一年对于我来说

49、是充实的一年，是进步的一年，同时，这些 个人成果的取得与支行领导的关怀、指导、鞭策是分不开的。当然, 在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户, 挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。20xx年在工作上的方案，首先是在目前信贷紧急的状况下，努力维 护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利化。 其次是，紧紧抓住xxxx区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授 信营销，力争取得成果。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公 存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大 力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私 客户经理一起，全方位服务客户。20xx年已经来临，我决心更踏实