2022人民币同业银行结算账户自查报告(精选3篇)_银行结算账户自查报告.docx
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1、2022人民币同业银行结算账户自查报告(精选3篇)_银行结算账户自查报告 人民币同业银行结算账户自查报告(精选3篇)由我整理,希望给你工作、学习、生活带来便利,猜你可能喜爱“银行结算账户自查报告”。 第1篇:人民币银行结算账户自查报告 人民币银行结算账户自查报告 依据县联社关于开展人民币银行结算账户自查活动的通知(农信联发75号)文件精神,我社领导高度重视,刚好组织我社员工进行学习,同时开展一次人民币银行结算账户自查活动,现在将自查状况汇报如下: 为确保此项工作有序开展,我社成立了人民币银行结算账户自查小组: 人民币银行结算账户自查状况: 一、银行结算账户的基本状况: 、银行结算账户业务内控管
2、理: 1、明确专人负责银行结算账户开立、运用和撤销的审查和管理;实行复核制度,防止银行结算账户业务处理“一手清”。 2、账户管理系统二级操作员与三级操作员分开,各司其职。 3、执行开销户登记制度;建立银行结算账户档案,并按规定由专人保管。 4、对银行结算账户实行年检,对未通过年检的账户按规定刚好处理。 5、规定与存款人进行对账,执行记账与对账相分别制度。 6、印鉴卡的保管、运用、更换符合规定。 银行结算账户的开立、变更、撤销业务处理状况: 1、对存款人提交的申请书填写事项和证明文件的真实性、完整性 和合规性进行审查。 2、与存款人签订银行结算账户管理协议及补充协议,明确双方的权利与义务。 3、
3、不存在未经人行核准,私自为存款人违规开立核准类账户(基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户)的状况。 4、不存在为存款人违规开立备案类账户的状况。 5、为存款人开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户按规定刚好书面通知基本存款账户开户银行。 6、销户时有按规定收回未用的重要空白凭证及印鉴卡等资料。 银行结算账户的运用状况: 1、单位银行结算账户不允许自开立之日起3个工作日内办理付款业务。 2、一般存款账户没有办理现金支取。 3、专用存款账户按国家现金管理规定和账户运用规定支取现金。 账户实名制落实和公民身份信息联网核查工作状况按规定对银行结算账户业务涉及的相关个人身份信息进行联网
4、核查。 二、存在问题 1、对银行结算账户实行年检,但对未通过年检的账户按规定刚好处理。 2、账户实名制落实和公民身份信息联网核查工作状况按规定对银行结算账户业务涉及的相关个人身份信息进行联网核查,但未对全部相关的业务相关个人身份信息进行联网核查。 三、整改措施 1、尽快对未通过年检的银行结算账户实行年检,不能通过年检的账户按规定刚好处理。 2、按规定对银行结算账户业务涉及的相关个人身份信息进行联网核查,对相关的业务相关个人身份信息进行联网核查。 四、银行结算账户管理工作中的不足和建议 经自查,我社基本符合人民币银行结算账户管理方法、人民币银行结算账户管理方法实施细则等有关规定,但自查开展的自查
5、过程中,距人民币银行结算账户管理方法的要求还存在肯定的差距,突出表现在我社人员对此项工作相识不够、使命感不强、责任心不强等。今后,我社将接着围绕人民币银行结算账户管理方法、人民币银行结算账户管理方法实施细则工作部署,主动开展人民币银行结算账户各项工作。 县农村信用合作联社信用社 年4月7日 第2篇:人民币银行结算账户的自查报告 人民币银行结算账户的自查报告 依据银办通*号关于开展人民币银行结算账户有关事项的通知的有关精神,我社刚好仔细地进行了一次全面的专项检查,现将我社对人民币银行结算账户的自查状况汇报如下: 一、能根据人民币银行结算管理方法、人民币银行结算账户管理方法实施细则、人民币银行结算
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