2022人民币银行结算账户开立、转账、现金支取管理情况自查报告_银行结算账户自查报告.docx

《2022人民币银行结算账户开立、转账、现金支取管理情况自查报告_银行结算账户自查报告.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022人民币银行结算账户开立、转账、现金支取管理情况自查报告_银行结算账户自查报告.docx（8页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、2022人民币银行结算账户开立、转账、现金支取管理情况自查报告_银行结算账户自查报告 人民币银行结算账户开立、转账、现金支取管理状况自查报告由我整理，希望给你工作、学习、生活带来便利，猜你可能喜爱“银行结算账户自查报告”。 人民币银行结算账户开立、转账、现金支取 管理状况自查报告 ： 根据XXXXXX号转发中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支会业务管理的通知，我支行对办理的各项支付结算业务及相关管理工作进行了全面细致的自查。现就自查状况汇报如下： 一、仔细组织学习，严格执行制度规定 我支行仔细组织全体会计人员对此次中国人民银行下发的通知进行了学习，通过对人民币银行结算

2、账户开立、转账、现金支付、账户年检及反洗钱报送等相关问题的进行解读，使全部人员理解并驾驭操作要点，统一了员工的思想相识，提高了对账户管理和反洗钱工作重要性的相识，确保了制度的执行到位。 二、人民币银行结算账户管理自查状况 （一）银行结算账户内部限制和管理状况。 我行日常工作中能严格根据人民币银行结算账户管理方法、人民币银行结算账户管理方法实施细则 、反洗钱法等相关法律制度规定办理单位银行结算账户业务。根据“了解你的客户”的原则，建立了客户身份登记制度，严格执行开户程序，审查开户资料的真实性、完整性和有效性，通过联网核查系统确认开户单位法人和经办人的身份。 （二）单位银行结算账户办理状况。 我行

3、现共有账户XX个，其中：基本存款账户XX个、一般存款账户XX个、专用存款账户XX个。 1、检查全部开立的基本户和核准类专户都具有人民银行核准的开户许可证，开户单位供应的开户资料和证明真实、齐全，符合人民币银行结算账户的管理和运用要求 2、经办人为单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，我行严格审查被授权人是否为授权单位工作人员，我行在有授权书的状况下通过电话录音核实开户行为的真实性。 3、结算账户资料合规、完整。经检查，未发生伪造、变造居民身份证、工商营业执照、税务登记证等开户证明文件骗取开立银行结算账户的案件，没有可疑或已超过有效期的营业执照、批文等开户证明办理开户的现象。开户申请

4、书填写规范，留存资料中的组织机构代码证、企业法人营业执照、税务登记证复印证件齐全，开户资料根据会计档案进行管理。 4、对于结算账户内容尽职审查，通过再次比对人民币银行结算账户管理系统与我行业务系统中客户身份资料一样，确保账户名称与预留名称一样且符合规定。 5、结算账户开立、变更、撤销程序合规。在开立一般存款帐户、其他专用存款账户于5个工作日内通过人民币银行结算账户管理系统向当地人民银行备案，备案类账户开户资料的保存完整；对于存款户进行信息变更的，刚好对相关文件的真实性、完整性、合规性进行审查，并在2个工作日内办理变更及报备手续。撤销银行结算账户， 自撤销账户之日起2个工作日内向人民银行报告。

5、6、仔细执行结算账户开立、转账、现金支取业务相关规定。对于新开立的单位银行结算户，我行自正式开立之日起3个工作日后，办理付款业务。通过调阅存款分户账进一步核查，没有发觉一般存款账户提取现金的现象，专用存款账户支取现金严格按人民银行规定办理，严格根据法规制度办理人民币现金支取业务。 7、全部开立的单位银行结算账户执行年检制度，对于未按时年检的账户我支行在均对客户进行通知同时对相关账户进行暂禁处理。接下来，将对于拒不参与年检或年检不合格的存款人办理销户。 （三）个人银行结算账户业务状况。 我行现共有账户XX户，其中银行卡类账户XX户。受理银行卡申请时，通过联网核查身份公民身份信息，对于联网核查无记

6、录的同时审核客户其他有效证件如户口簿，并通过身份证鉴别仪进行证件鉴别，严格落实客户身份识别和账户实名制，确保申请人开户资料真实、完整、合规。我行通过制定XX银行储蓄业务管理规定，严格执行储蓄管理条例的确落实客户身份识别制度和账户实名制，不存在匿名或假名账户。对于个人代办借记卡，柜台人员是通过询问客户本人，尽可能要求客户供应工作证件及相关客户经理了解和审查代理人的职业背景、代办目的和代办性质的，同时做到在账户开立的现场通过录音电话联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料，在被代理人无异议的状况下进行开户。对于单位员工集体开立借记卡账户的，实行批量开卡方式，通过签订代发协议规定单位应对员工身

7、份 的真实性担当责任。批量开卡须修改密码后方能正常运用。 三、人民币银行结算账户转账、现金支取业务的自查状况 我行严格执行中华人民共和国反洗钱法、人民币银行结算账户管理方法、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法、中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知等法规制度，加强转账、汇兑等业务管理，对大额可疑交易按规定报告中国反洗钱监测分析中心。 对于单位银行结算账户向个人转账单笔超过5万元的，我们要求供应个人身份证复印件并进行联网核查。对于账户资金急中转入，分散转出；快进快出，不留余额；拆分交易，有意规避交易限额；对外收付与单位经营规模明显不符等状况，我行拒绝办理转账业务。对于办理人民币单笔5万元

8、以上现金支取业务的，通过联网核查取款人及代理人的身份证件赐予输。有合理理由认为现金支取与洗钱等违法犯罪活动有关的，我行刚好按规定报告中国反洗钱监测分析中心，同时向中国人民银行当地分支机构报告。 四、反洗钱的自查状况 我行能仔细落实反洗钱内部限制制度有关要求的执行，严格根据中华人民共和国反洗钱法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法等规章制度，没有违规操作现象。按要求制定反洗钱工作岗位责任制，结合本行实际制定反洗钱内部操作规程和限制措施；严格执行客户身份识别及交易记录保存制度。仔细核对客户身份资料并定 期审核保存的客户基本信息；严格执行

9、大额交易和可疑交易报告制度。我行根据反洗钱有关规定刚好上报大额和可疑支付交易，不存在迟报或漏报的状况。 五、存在问题 1、存在账户报备不刚好现象； 2、年检状况不志向，未年检账户虽进行了冻结，但占比面大； 3、个人银行卡代理开立，存在经办人员只是口头询问客户、未按规定在相关开户资料注明代理缘由现象。 六、整改措施 1、加强对支付系统管理方法的学习； 2、主动开展支付结算业务培训，落实日常检查。 3、强化宣扬，促进支付结算发展。 XX银行XX支行 2022-08-08 人民币银行结算账户开立,转账,现金支取业务检查自查报告 农村信用合作联社人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务自查报告中国人

10、民银行瓜州县支行：为不断加强人民币支付结算业务管理，维护支付结算的正常秩序，建立健全风险防范机. 人民币银行结算账户开立,转账,现金支取业务检查自查报告 人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理自 查 报 告曲靖市联社：根据中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知要求，我. 人民币银行结算账户开立,转账,现金支取业务检查自查报告 人民币银行结算账户开立，转账，现金支取业务检查自查报告根据中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知要求，我行对2022年1月15日至2022年6月30日办理的各. 人民币银行结算账户开立,转账,现金支取业务管

11、理的自查报告 关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的自查报告昆山农商行安排财务部：依据控股行关于转发中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立. 人民币银行结算账户开立,转账,现金支取业务管理的自查报告 关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的自查报告省分行：依据省分行关于转发中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支. 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第8页 共8页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页