2022人民币银行结算账户开立转账现金支取业务检查自查报告_银行结算账户自查报告_2.docx

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2、印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理，按要求建立了印章运用保管登记簿、印鉴卡运用管理登记簿；严格履行查库制度，基层社主任按要求定期、不定期进行查库，并把查库状况在查库登记簿中进行具体记录；重要单证、重要物品的领用、运用、保管、交接以及作废严格按规定程序执行，没有账实不符的状况；根据现金管理暂行条例和上级行社的有关要求办理资金支付，建立了大额现金登记簿、大额交易登记簿和可疑交易登记簿，对现金支付3万元（含）以上登记大额现金登记簿，大额交易严格根据反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并在大额交易登记簿中进行了登记、备案，即企业支取10万元以下现金由分社主任（或副主任）审批； 1 10至50万元（含）由基层社主

3、任审批；50万元以上基层社主任加留意见后由联社领导审批，做到了资金支付层层把关、责任明确。 二、人民币银行结算账户管理自查状况 （一）银行结算账户内部限制和管理状况。我社日常工作中能严格根据人民币银行结算账户管理方法、个人存款账户实名制规定 、中华人民共和国反洗钱法等相关法律制度规定办理单位银行结算账户业务。根据“了解你的客户”的原则，建立了客户身份登记制度，严格执行开户程序，审查开户资料的真实性、完整性和有效性，通过联网核查系统确认开户单位法人和经办人的身份；依据审慎性原则仔细的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易刚好进

4、行监控；建立了客户身份资料和交易记录保存及保密制度，按规定保管和运用客户账户资料及预留印鉴卡；根据“谁的钱进谁的账，由谁支配”的原则，依据客户要求办理资金收付业务，进一步加强与客户预留印鉴的核对，防范诈骗风险。 （二）单位银行结算账户办理状况。我社现共有账户 个，其中：基本存款账户个、一般存款账户个、专用存款账户个、临时存款账户个。经自查，开立的基本户和核准类专户都具有人民银行核准的开户许可证，开户单位供应的开户资料和 2 证明真实、齐全（部分企业改制后企业已不存在，现在所少账户资料无法进行补全，已报人民银行进行备案），符合人民币银行结算账户的管理和运用要求，全部账户在账户管理系统中刚好进行了

5、登记或向人民银行备案，账户管理系统操作员设置正确，口令管理严密，无违规开立多头账户问题，无临时存款账户超期运用现象，无出租、出借、转让账户和变更账户性质等行为，账户的查询、冻结、扣划一律按规定办理，无支付高息及手续费、放宽开户条件等违规办理开户。通过调阅存款分户账进一步核查，没有发觉一般存款账户、临时账户提取现金的现象，专用存款账户支取现金严格按人民银行规定办理。 . 六、整改措施及今后准备 为进一步推动支付结算业务发展, 主动开拓支付结算渠道,不断提高支付结算水平，我社将从以下几个方面提高支付结算业务的服务水平。 （一）加强对支付系统管理方法的学习。仔细学习中国现代化支付系统运行管理方法及大

6、小额支付系统业务处理方法，严格根据操作流程办理业务，遵守大额约定时间，做好对外宣扬工作。 （二）加强与企业的沟通联系。依据企业特点主动想方法、定对策，多跟企业沟通联系，努力做好我社的账户年检工作。 （三）加强培训，提高支付结算业务水平。主动开展支付结算培训工作，精确把握支付结算制度规定，娴熟驾驭各项服务品牌的业务操作流程，切实提高柜台业务办理效率。在加强对支付结算工作业务管理的同时，加强对支付结算业务的平安管理，严格根据反洗钱的有关制度报告大额和可疑交易；提高结算人员的业务水平，娴熟驾驭各项支付结算业务规定，细化业务处理流程，加强结算内部限制，防范支付风险；培育全体员工的品德素养和责任感，提高

7、风险防范意识，防控“道德风险”，确保支付结算业务健康发展。 （四）强化宣扬，提升竞争力。加大对人民银行大、小额支付系统结算、银行本票、支票影像交换系统、电子商业汇票系统和网上支付跨行清算系统等支付结算服务品牌的宣扬工作，进一步改善农发行的支付结算环境和提升农发行的企业形象。 二一一年月 日 人民币银行结算账户开立,转账,现金支取业务检查自查报告 农村信用合作联社人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务自查报告中国人民银行瓜州县支行：为不断加强人民币支付结算业务管理，维护支付结算的正常秩序，建立健全风险防范机. 人民币银行结算账户开立,转账,现金支取业务检查自查报告 人民币银行结算账户开立，转

8、账，现金支取业务检查自查报告根据中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知要求，我行对2022年1月15日至2022年6月30日办理的各. 人民币银行结算账户开立,转账,现金支取业务管理的自查报告 关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的自查报告昆山农商行安排财务部：依据控股行关于转发中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立. 人民币银行结算账户开立,转账,现金支取业务管理的自查报告 关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的自查报告省分行：依据省分行关于转发中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支. 人民币银行结算账户开立、转账、现金支取管理状况自查报告 人民币银行结算账户开立、转账、现金支取管理状况自查报告：根据XXXXXX号转发中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支会业务管理的通知，我支行对. 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第6页 共6页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页