2020年初级银行从业资格证《银行管理》过关练习试卷B卷.docx

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1、:第是K-M邹篇搦N教 (凶旧)融2020年初级银行从业资格证银行管理过关练习试卷B卷考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷总分值为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密时线内答题，否那么不予评分。得分评卷入一、单项选择题（此题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、以下选项中，不符合银行开展同业业务要求的是（）A、由法人总部建立或指定专营部门负责经营B、商业银行同业业务专营部门对可以通过金融交易市场进行电子化交易的同业业务，可以 委托其他部门或分支机构办理C、由法人总部对同业业务专营部门进行集中统一授权D、同业业务专

2、营部门不得进行转授权2、以下关于合规及合规风险的说法中，不正确的选项是（）A、合规风险与信用风险、市场风险、操作风险具有关联性B、商业银行的经营活动违反了法律、规那么和准那么可能遭受合规风险C、商业银行经营活动不合规遭受监管处分属于合规风险D、商业银行经营活动不合规造成声誉损失不属于合规风险3、银行业监管机构贯彻落实“回归根源，服从服务于经济社会开展”的措施，不包括（）A、全力支持重大战略实施B、丰富我国金融产品的多样性C、积极支持供给侧结构性改革D、大力推进普惠金融开展4、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（）批准，并在批准后 10 H内报告监事会以及银保监会。A、股东

3、大会B、董事会C、监事会D、风险管理委员会5、城乡居民储蓄存款和企业单位定期存款属于（）A、M0B、MlC、M2D、M36、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以卜不属于非零售风险暴露的是（）A、主权暴露风险B、公司风险暴露C、股权风险暴露D、金融机构风险暴露7、定活两便储蓄存款存期不限，存期不满（）的，按支取日活期利率计息。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月8、信用风险可以按（）等方式进行分类。A、风险能否分散、发生的形式、风险特征的暴露与引起风险主体的不同B、产生的原因、发生的形式、风险特征的暴露与引起风险主体的不同C、风险能否分散、发生的形式、风险标的D、产生的原因、发生的

4、形式、风险标的9、宋体（）是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。共18页D、投诉处理结果公开87、（）管理是银行经营的重要职能，是银行体系稳健运行的重要保障。A、流动性风险B、市场风险C、操作风险D、信用风险88、在国际结算的几种方式中，属于顺汇的是（）A、银行保函B、托收C、信用证【）、汇款89、根据商业银行合规风险管理指引，以下不属于董事会的合规管理职责的是（）A、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作 出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决B、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施C、任命合规

5、负责人，并确保合规负责人的独立性I）、授权董事会下设的风险管理委员会，审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银 行合规风险管理进行日常监督90、以下政策不属于扩张性财政政策的是（）A、财政支出规模的扩大B、提高税率，增加税收C、在财政支出规模不变的情况下，扩大社会总需求D、增加民间的可支配收入得分评卷入二、多项选择题（此题共40小题，每题1分，共计40分）1、互联网金融是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现（）的新第10页型金融业务模式。A、及金融通B、支付C、信息中介【）、结算E、投资2、行政许可实施程序包括（）A、申请与受理B、审查C、决定与送达D、面谈E、复议3、

6、根据商业银行合规风险管理指引的规定，合规是指商业银行的各项经营活动与法律、规那么和准那么相一致，其中的法律、规那么和准那么包括（）A、行政法规B、自律性组织的行业准那么C、自律性组织的行为守那么和职业操守D、部门规章及其他规范性文件E、经营规那么4、产品的开发管理是商业银行市场营销的起点，那么产品开发的目标是（）A、提高商业银行的利率B、提高现有市场的占有率C、吸引现有市场之外的新客户D、以更低的本钱提供相同或类似的产品E、降低商业银行的经营本钱5、银行业金融机构违反审慎经营规那么，行为严重危机该银行业金融机构的稳健运行、损害存款共18页人和其他客户合法权益的，经中国银监会或者省一级派出机构负

7、责人批准，可以对该金融机构采取的监管措施包括（）A、责令暂停局部业务、停止批准开办新业务B、限制分配红利和其他收入C、限制资产转让D、停止批准增设分支机构E、责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利6、产品开发的方法可分为（）A、仿效法B、交叉组合法C、创新法D、补缺法E、低本钱法7、巴塞尔协议川改革的主要内容包括（）A、扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力B、建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷C、建立宏观审慎资本要求，反映系统性风险D、修改资本定义，强化监管资本基础E、构建了资本监管的“三大支柱”8、不良资产业务是指金融资产管理公司根据市场原那么购买转让方的不良资产，并通过（）等方式，对收

8、购的债权资产进行经营、管理和处置，最终实现价值提升。A、资产转让B、债权转让C、债务重组D、追加投资E、资产重组第II页9、银行在金融创新中，须遵守的基本原那么有（）A、本钱可算原那么B、合法合规原那么C、客户适当性原那么D、维护银行利益原那么E、强化业务监测原那么10、财务公司的负债业务有（）A、吸收成员单位存款B、同业负债业务C、发行金融债券D、同业资产业务E、投资业务11、商业银行理财具有的特点包括（）A、理财业务是一项金融知识技术密集型业务B、商业银行资产管理业务运作的不是银行自有资金，而是客户委托资金，资金最终所有者 是客户C、银行理财业务是“重资本”业务D、银行理财业务是“轻资本”

9、业务E、客户是理财业务风险的主要承当者12、财务公司的功能定位有哪些？（）A、集团资金归集平台B、集团资金结算平台C、集团资金筹集平台D、集团金融服务平台E、集团资金监控平台13、在内部控制的职责分工中，业务部门的职责主要有（）共18页A、负责组织开展监督检查B、负责严格执行相关制度规定C、负责参与制定与自身职责相关的业务制度和操作流程D、负责牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估E、负责按照规定时限和路径报告内部控制存在的缺陷，并组织落实整改14、中国银行业监督管理委员会在商业银行内部控制评价试行方法中，认为商业银行内部 控制的要素有（）A、内部监督B、风险评估C、外部控制措施D、内

10、部环境E、信息与沟通15、信息科技风险监管的目标有（）A、维护社会稳定B、有效保障银行业持续运作和信息平安C、确保金融平安和保障公众利益D、提高行业竞争能力E、提升信息科技治理有效性16、以下属于财政政策工具的有（）A、税收B、公开市场业务C、公共支出D、政府投资E、国债17、根据流动资金贷款管理暂行方法，流动资金贷款不得用于（）A、股权投资第12页B、国家禁止生产的领域C、借款人日常生产经营周转D、国家禁止的用途E、固定资产投资18、以下属于银行从业人员行为规范的是（A、树立保密观念B、规范操作C、遵循公平竞争、客户自愿原那么D、自觉抵抗内幕交易E、投资股票应遵守相关法律法规19、以下属于财

11、产信托的有（）A、动产信托B、不动产信托C、有价证券信托D、财产权信托E、资金信托20、绩效考评的基本原那么包括（）A、战略导向B、综合平衡C、合规引领D、统一执行E、稳健经营21、货币政策的时滞包括的阶段有（）A、中央银行认识到需要采取货币政策B、公众意识到货币政策并采取措施C、制定并实施货币政策共18页D、货币政策执行过程监测E、所采取的货币政策发挥作用22、消费金融公司可以经营以下（）局部或者全部人民币业务。A、发放个人消费贷款B、接受股东境内子公司及境内股东的存款C、向境内金融机构借款D、经批准发行金融债券E、境内同业拆借23、根据银行业监督管理法的规定，国务院银行业监督管理机构及其派

12、出机构的具体职责 主要包括（）A、对银行业自律组织的指导、监督B、非现场监管C、制定并发布监管规章、规那么I）、实施行政许可E、报告和处置突发事件24、按投资者所拥有的权利划分，金融工具可分为（）A、债权工具B、股权工具C、混合工具D、直接融资工具E、间接融资工具25、合规风险管理的基本制度包括（）A、合规问责制度B、诚信举报制度C、合规组织制度D、公平竞争制度E、合规绩效考核制度26、中央银行基准利率主要包括（）A、再贷款率B、再贴现率C、再存款率D、存款准备金率E、超额存款准备金利率27、商业银行公司治理指引第四条指出，商业银行公司治理应当遵循原那么有（）A、各治理主体独立运作B、有效制衡

13、C、相互合作D、协调运转E、合理的激励28、个人贷款业务的还款方式包括（）A、等额本息还款B、一次性还款C、不定额还款D、约定还款E、等额本金还款29、货币政策由（）构成。A、货币传导机制B、货币政策工具C、货币法定政策D、货币政策目标E、货币政策效果30、信用卡的收单业务包括（）第13页共18页A、商户资质审核B、商户培训C、受理终端安装维护管理D、获取交易授权E、处理交易信息31、目前我国的战略性新兴产业领域包括（）银行从业考题A、节能环保产业B、信息技术产业C、高端装备制造业D、新材料产业E、新能源汽车产业32、银行业金融机构应当从（）方面做好从业人员行为管理。A、招聘和任职B、从业人员

14、管理信息系统C、行为守那么和行为细那么D、举报和问责E、评估和监测33、以下关于合规风险说法，正确的有（）A、合规风险包括商业银行因没有遵守法律可能遭受法律制裁的风险B、合规风险包括商业银行因没有遵守规那么和准那么可能遭受监管处分的风险C、合规风险包括商业银行因无法满足相关的商业准那么，导致不能履行合同而造成经济损失 的风险D、合规风险包括商业银行因违反相关法律要求，发生争谢诉讼而造成经济损失的风险E、合规风险一般独立于法律风险讨论34、商业银行对客户进行信用评级后，首要工作就是判断该客户的债务承受能力，即确定客户 的最高债务承受额，一般来说，决定客户债务承受能力的主要因素是（）第14页A、信

15、用等级B、所有者权益C、流动性比率D、资本充足率E、资产收益率35、金融工具的特点有（）A、流动性B、收益性C、相关性D、风险性E、可测性36、合规培训与教育主要包括有（）A、对新员工的入职培训B、所有员工的不定期培训C、针对性培训D、专业技能培训E、职业技术培训37、互联网支付的主要表现形式有（）A、第三方支付B、网络支付C、移动支付D、线上支付E、网银38、以下属于狭义货币的有（）A、城乡居民储蓄存款B、流通中现金共18页C、企业单位定期存款D、农村存款E、企业单位活期存款39、汽车金融公司的资产业务有哪些？（）A、发行金融债券B、向金融机构借款C、提供汽车融资租赁业务【）、向汽车经销商发

16、放汽年贷款E、购车贷款40、信托公司设立信托计划，应当符合的要求包括（）A、单个信托计划的自然人人数不少于50人B、参与信托计划的委托人为唯一受益人C、委托人为合格投资者【）、信托期限不少于1年E、信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定得分评卷入三、判断题（此题共15小题，每题1分，共计15分）1、宋体（）按照诱发风险的原因，风险可以分为系统性风险和非系统性风险。A、对B、错2、宋体（）定期回购信用风险比隔日回购大。A、对B、错3、宋体（）按照贷款用途和风险特征不同，公司贷款可以细分为机构客户贷款、公司贷款和小企业贷款等。A、对第15页B、错4、宋体（）金融市场

17、是经济景气情况的重要信号系统，是反映经济情况的“晴雨表”。A、对B、错5、宋体（）对于无指定用途的个人贷款，银行可视具体情况考虑是否发放。A、对B、错6、宋体（）根据合规管理要求，银行业金融机构应配备合规管理部门或合规管理人员，但无需独立于其他的职责。A、对B、错7、宋体（）信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务，且同业拆入余额不得超过其净资产的20%。A、对B、错8、宋体（）产业政策和银行盈利之间有可能产生矛盾。A、对B、错9、宋体（）在非金融类不良资产业务中，债权人将不良资产转让给金融资产管理公司，只变更了债权人，同时增加了债务人的负担。A、对B、错10、宋体（）银行业金融机构应

18、当根据考评对象的经营地域、客户结构、市场需求以及服务能力，合理确定开展转型类指标。A、对B、错共18页11、宋体（）外资在华银行业金融机构不可中请加入中国银行业协会成为会员。A、对B、错12、宋体（）穆迪的BBB级及其以上级别，标准普尔的Baa级及其以上级别为投资级别，余下级别为投机级别，或投资以下级别，并通过“ + ”、“”进行微调。A、对B、错13、宋体（）委托收款方式具有方便灵活、适用面广、不受金额起点限制等特点，可以异地办理。A、对B、错14、宋体（）教育储蓄是指父母为其子女接受义务教育积蓄资金，到期支取本息的一种定期储蓄。A、对B、错15、宋体（）监事会负责保证商业银行建立并实施充分

19、有效的内部控制体系，保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营。A、对B、错第16页共18页参考答案一、单项选择题（此题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、B2、【答案】D3、【答案】B4、【答案】B5、正确答案C6、【答案】C7、【答案】C8、正确答案：A9、【答案】A10、C11、【答案】A12、正确答案：D13、【答案】A14、【答案】A15、【答案】D16、【答案】B17、【答案】A18、【答案】B19、【答案】A20、【答案】A21、正确答案：C22、【答案】A23、【答案】D24、【答案】D25、【答案】A26、【答案】B27、【答案】B28、【答案】A29、【答案】C30、【答

20、案】c31、【答案】C32 33、34、【答案】BBA35、【答案】A36、【答案】A37 【答案】B38、【答案】C39、【答案】c40、C41、止确答案：C42、【答案】C43、B44、正确答案：C45、1正确答案B46、【答案】c47、【答案】A48、【答案】D49、【答案】A50、正确答案：C51、正确答案：B52、【答案】C53、【答案】A54、【答案】B55、【答案】B56、【答案】D57、11正确答案J A58、【答案】D59、正确答案：B60、【答案】B61、【答案】B62、【答案】A63、【答案】A64、【答案】1)65、【答案】A66、【答案】B67、【答案】c68、正确答

21、案：A69、【答案】c70、【答案】A71、1)72 【答案】D73、A74、正确答案：C75、正确答案：B第17页共18页76、【答案】C77、A78、【答案】c79、【答案】A80、【答案】D81、【答案】D82、【答案】A83、【答案】C84、A85、【答案】D86、【答案】D87、【答案】A88、参考答案：D89、【答案】c90、【答案】B二、多项选择题（此题共40小题，每题1分，共计40分）1、【答案】A, B, C, E2、【答案】A, B.C3、【答案】A,B,C,D,E4、【答案】B,C,D5、【正确答案】ABCDE6、【答案】A,B,C7、【正确答案】ABCD8、【答案】A,

22、 D,E9、【答案】A, B, C,E10、【正确答案】ABC11、【答案】A,B,D,E12、【答案】A,B,D,E13、【正确答案】ABCE14、【答案】A,B,D,E15、【答案】A, B.C16、【正确答案】ACDE17、【答案】A,B,D,E18、【答案】A,B,C,D,E19、【答案】A,B,C,D20、【答案】A,B,C,D,E21、【答案】A,C.E22、【答案】A, B, C, D, E23、【答案】A,B,C,D,E24、r正确答案ABC25、【答案】A,B,E26、【答案】A,B,D,E27、【答案】A,B,C,D28、【答案】A,B,C,D,E29、【答案】B,D30、

23、【答案】A,B,C,D,E31、r正确答案ACDE32、【答案】A,B,C,D,E33、【答案】A,B,E34、【正确答案】AB35、【正确答案】ABD36、【答案】A,C37、【答案】A,C,E38、【答案】B,D,E39、【答案】C,D,E40、【答案】B,C,D,E三、判断题（此题共15小题，每题1分，共计15分）1、B2、A3、B4、A5、B6、B7、A8、A9、B10、A11、A12、B13、A14、B15、B18页共18页A、财务公司B、证券公司C、期货公司D、保险公司10、银监会的监管措施不包括（）A、要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告B、实地查阅银行业金融

24、机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料C、对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行考试审查核准D、与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的 重大事项做出说明11、风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行（）整体风险评估。A、一次B、两次C、三次D、四次12、以下关于商业银行基本存款账户的表述正确的选项是（）A、同一存款账户可在商业银行开立多个基本存款账户B、是因借款或其他结算需要开立的银行结算账户C、可以办理现金缴存，但不得办理现金支取D、是存款人的主办账户13、商业银行应当在（）要求的基础上计提储藏费本。A、最低资本B、储藏资

25、本和逆周期资本C、系统重要性银行附加资本D、核心资本14、对借款人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额，如没有逾期未 归还贷款本息，至少划分为（）A、关注类B、次级类C、可疑类D、损失类15、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的（）A、20%B、50%C、80%D、100%16、关于同业拆借说法不正确的选项是（）A、同业拆借是一种比拟纯粹的金融机构之间的资金融通行为B、为规避风险，同业拆借一般要求担保C、同业拆借一般不需向中央银行缴纳法定存款准备金，降低了银行的筹资本钱D、同业拆借资金只能作短期的用途17、中国银行业金融机构企业社会责任指引从（）三个方面对银行业金融

26、机构应该履行的企业社会责任进行了阐述，并对银行业金融机构履行企业社会责任的管理机制和制度提出 了建议。A、经济责任、社会责任、环境责任B、法律责任、社会责任、环境责任C、经济责任、社会责任、道德责任D、经济责任、环境责任、文化建设责任18、以下关于内部控制的职责分工说法正确的选项是（）A、业务部门是内部控制的“第二道防线”B、内部审计部门是内部控制的“第三道防线”C、内部控制管理职能部门是内部控制的“第一道防线”D、内控管理职能部门负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计 发现的问题19、商业银行应当认真遵循（）的原那么，采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级，根据存款人

27、身份信息核验方式及风险等级，审慎确定银行账户功能、支付渠道和支付限额，并 进行分类管理和动态管理。A、了解你的客户B、认识你的客户C、审查你的客户D、检查你的客户20、以下关于各监管机构职责划分说法不正确的选项是（）A、中国银行负责互联网支付业务的监督管理B、银监会负责包括个体网络借贷和网络小额贷款在内的网络借贷以及互联网信托和互联网 消费金融的监督管理C、证监会负责股权众筹融资和互联网基金销售的监督管理D、保监会负责互联网保险的监督管理21、以下商业银行金融创新行为中，违反商业银行金融创新指导的是（）A、创新中保证本钱能够比拟准确的核算B、保证风险可控C、以银行利润最大化为中心D、遵守相关法

28、律规定进行创新22、以下属于商业银行利息收入的是（）A、贷款利息收入B、投资收益C、公允价值变动损益D、手续费和佣金收入23、商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括（）A、内部控制评价制度B、内部控制评价的频率C、内部控制评价的范围D、内部控制评价反应24、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（）A、为消费者提供规范服务B、履行信息披露要求C、做好消费者信息管理D、遵守相关法律25、商业银行实施有条件授信时应当遵循（）的原那么，授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，不得实施授信。A、先落实条件、后实施授信B、先落实授信、后实施条件C、先落实授权、后实施授信D、先落实授

29、信、后实施授权26、（）是一个经济体中资金流动的基本框架，由金融市场、金融机构和其他要素组成。A、金融市场B、金融体系C、金融工具D、金融中介27、以下不属于单位结算账户是（）A、基本存款账户B、长期存款账户C、临时存款账户D、一般存款账户共18页28、（）是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融持有人造成经济损失的风险。A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、法律风险29、金融工作的三大任务，不包括（）A、服务实体经济B、深化金融改革C、加强制度建设D、防控金融风险30、（）是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。A、全面检

30、查B、专项检查C、稽核调查D、临时检查31、商业银行的代理业务不包括（）A、代发工资B、代理财政性存款C、代理财政投资D、代销开放式基金32、宋体银行市场定位主要包括产品定位和（）两个方面。A、目标定位B、银行形象定位C、企业性质定位D、市场营销方式定位33、目前，我国个人投资人认购的大额存单起点金额不低于（）A、20万元B、30万元C、50万元D、60万元3，1、以下各项，（）不是政策性银行。A、中国人民银行B、国家开发银行C、中国进出口银行D、中国农业开展银行35、开发银行和政策性银行应当遵循风险管理（）原那么，充分考虑金融业务和金融风险的相关性，按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并

31、表管理范围，并将各类表内外、境内 外、本外币业务纳入并表管理范围。A、实质性B、及时性C、可控性D、相关性36、以下行为中，不属于信托业务禁止性规定的是（A、对他人处理信托事务的行为承当责任B、将信托财产挪用于非信托目的的用途C、利用受托人地位谋取不当利益D、以信托财产提供担保37、银行市场定位主要包括产品定位和（）两个方面。A、目标定位B、银行形象定位C、企业性质定位第4页共18页D、市场营销方式定位38、商业银行的代理业务不包括（）A、代发工资B、代理财政性存款C、代理财政投资D、代销开放式基金39、（）又叫做辛迪加贷款。A、工程贷款B、流动资金循环贷款C、银团贷款D、贸易融资贷款40、以

32、下选项中，不符合银行同业代付业务要求的是（）A、根据在该项业务中权利义务关系的实质进行会计核算B、加强贷款三查，管控信用风险C、将资金拆给委托行后由委托行自付D、将代付同业款项全额纳入对同业机构的统一授信管理41、商业银行贷款，贷款余额与存款余额的比例不得超过（）A、50%B、8%C、75%D、25%42、外汇业务中较独特的风险是（）A、流动性风险B、利率风险C、外汇风险D、信用风险43、以下选项中不属于银监会监管职责的是（）A、对银行业金融机构实行并表监督管理B、维护支付、清算系统的正常运行C、对银行业金融机构的董事长和高级管理人员实行任职资格管理D、负责国有重点银行业金融监事会的日常管理工

33、作44、以下哪些属于资本市场的特点（）A、归还期短、流动性强、风险小B、归还期短、流动性小、风险高C、归还期长、流动性小、风险高D、归还期长、流动性强、风险小45、现阶段我国货币政策的中介目标是（）A、基础货币B、货币供应量C、利率D、信贷46、（）承当了最后贷款人的职能，为现代意义上的银行监管奠定了基础。A、银保监会B、政策性银行C、中央银行D、国有银行47、（）是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A、向汽车经销商发放汽车贷款B、向汽车购买者发放汽车贷款C、向汽车生产者发放汽车贷款D、向汽车维修者发放汽车贷款48、以下关于合规文化的特点说法错误的选项是（）第

34、5页共18页A、合规文化是银行的自身需求B、合规文化表达了价值取向C、合规文化必须通过制度传达D、合规风险报告是合规文化的核心49、银行业金融机构应将从业人员行为守那么及评估报告报送（）A、银行业监督管理机构B、银行业协会C、人民银行D、国务院50、以下关于空壳公司特点的表述，错误的选项是（）A、为匿名的公司所有者提供服务B、由被提名担任董事并相应收取管理费作为报酬C、被提名人全面掌握公司真实所有人的信息D、公司由被提名人根据外国律师的登记指令成立51、银行业金融机构要想提升竞争力、构筑良好品牌优势的有效途径，实现可持续开展，在追求利益的同时，还应当遵守善业道德和履行（）A、职业道德B、社会责

35、任C、专业技能D、企业文化52、存款业务按客户类型，分为个人存款和（）A、储蓄存款B、外币存款C、对公存款D、定期存款53、狭义的金融创新是指（）的金融创新，主要是指由于金融管制的放松而引发的一系列 金融业务和金融工具的创新。A、微观金融主体B、宏观金融主体C、个别金融主体D、大型金融主体54、以下不属于金融租赁公司业务范围的是（）A、固定收益类证券投资业务B、吸收股东1年期（含）以上定期存款C、经批准发行债券D、同业拆借55、银行业监管机构贯彻落实“I可归根源，服从服务于经济社会开展”的措施，不包括（）A、全力支持重大战略实施B、丰富我国金融产品的多样性C、积极支持供给侧结构性改革D、大力推

36、进普惠金融开展56、以下（）属于社会责任类的指标。A、收入结构调整指标B、合规执行C、业务及客户开展指标D、公众金融教育57、（）是金融市场最主要、最基本的功能。A、货币资金融通功能B、优化资源配置功能C、风险分散与风险管理功能【）、经济调节功能58、资本市场是指（共18页A、短期市场B、一级市场C、发行市场D、长期市场59、宋体对银行业金融机构审查堇事和高级管理人员的任职资格的申请，银监会应当在自收到 申请文件之日起（）日内作出批准或者不能批准的书面决定。A、20B、30C、45D、6060、风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策

37、略性选择。A、正相关B、负相关C、同等D、不相关61、商业银行各业务条线和分支机构的（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工62、无论商业银行是采用内部评级法初级法还是内部评级法高级法，都必须按照监管要求估计（ ）A、违约概率B、违约损失率C、违约风险暴露D、期限63、由银行签发的，承诺自己见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据是（）A、银行本票B、银行承兑汇票C、支票D、商业承兑汇票64、以下（）不属于商业银行绩效考评的基本要素。A、评价目标B、评价标准C、评价对象D、评价监督65、对于（）方来说，在交易所回购交易开始时，其

38、申报买卖部位为买入。A、以券融资B、以券融券C、以资融券D、以资融资66、金融会计具有（）两项主要功能。A、核算利监督B、核算和经营管理C、监督与管理D、经营核算与监督67、银行资产负债表中资产减去负债后的余额是银行的（）A、监管资本B、经济资本C、会计资本第7页共18页D、市场资本68、抵押是担保的一种方式，根据物权法，以下说法正确的选项是（）A、债权人不占有债务人或第三人用于抵押的财产B、债权人任何时候都无权就抵押财产优先求偿C、抵押须将财产移交给债权人，一旦债务人不能履行到期债务，可直接用于清偿D、抵押财产的使用权归债权人所有银行业从业资格考试真题69、目前，商业银行的经营开展越来越倾向

39、于（）经营。A、专业化B、多元化C、综合化【）、差异化70、（）是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A、向汽车经销商发放汽车贷款B、向汽车购买者发放汽车贷款C、向汽车生产者发放汽车贷款D、向汽车维修者发放汽车贷款71、以下不属于中国银监会的其他监督管理措施的是（）A、审慎性监督管理谈话C、查询涉嫌违法账户B、强制风险披露D、直接冻结有关涉嫌违法资金72、绩效考评即经营业绩的考核与评价，是指银行为实现自身开展战略和落实监管要求，通过 建立考评指标、设定考评标准，对考评对象在特定期间的（）进行综合评价，并根据考评结果改进经营管理的过程。A、经营成果、风险状况、开展

40、状况B、开展状况、内控管理、经营成果C、内控管理、开展状况、风险状况D、风险状况、内控管理、经营成果73、支票的特点不包括（）A、支票受金额起点限制B、支票的出票人是银行存款客户C、支票可以转让D、支票的提示付款期限为自出票日起10日74、前进机械厂购买批设备急需资金500万元向甲商业银行申请贷款，并请市第三人民医院 提供保证，并按照法律规定该医院（）A、银行同意即可担保B、可以担保C、不能担保D、如有足够清偿能力即可75平衡计分卡（BALAnCEDSCorE?CArD, BSC）,是基于商业银行（）视角的重要评价工具。A、股东和董事B、股东和管理者C、董事和管理者D、管理者和监察长76、根据

41、商业银行合规风险管理指引，以下不属于董事会的合规管理职责的是（）A、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作 出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决B、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施C、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性D、授权董事会下设的风险管理委员会，审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银 行合规风险管理进行日常监督77、对于银行业金融机构重组失败的，国务院银行业监督管理机构可以决定终止重组，由（）共18页按照法律规定的程序依法宣告破产。A、人民法院C、公安机关B、人民检察院D、银监会78、财务公司为我国金融开展作出了重大贡

42、献，其贡献不包括（）A、催生了大型企业的财团意识B、节省了企业集团的融资本钱C、降低了企业的系统风险D、防控企业集团资金风险79、根据信托公司管理方法，信托公司固有投资业务不可开展的投费类型是（）A、实业投资B、自用固定资产投资C、金融产品投资D、金融类公司股权投资80、（）承当银行业消费者权益保护工作的最终责任。A、银行业金融机构B、银行经理C、银行职员D、银行董事会81、以下（）不属于商业银行绩效考评的基本要素。A、评价目标B、评价标准C、评价对象D、评价监督82、宋体重大声誉事件发生后（）内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关 情况。A、12小时B、24小时C、36小时D、72

43、小时83、教育储蓄存款属于（）定期储蓄存款。A、整存整取B、整存零取C、零存整取D、存本取息84、（）有利于中央银行有效调节市场短期资金供给，熨平突发性、临时性因素导致的市场资金供求大幅波动，促进金融市场平稳运行。A、短期流动性调节工具（SL0）B、常备借贷便利（SLF）C、中期借贷便利（MLF）D、抵押补充贷款（PSL）85、商业银行法明确指出：“商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷 款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。”这里所指的关系人不包括（）A、商业银行的董事B、商业银行的监事C、商业银行信贷业务人员D、集团客户中关联方86、宋体以下不属于投诉处理基本要求的是（）A、建立投诉处理机制B、畅通投诉渠道C、明确投诉处理时限第9页共18页