2020年初级银行从业资格证《银行管理》考前练习试卷C卷.docx

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1、题是K-M邹篇和中以物妙 N裁 (凶栏)您2020年初级银行从业资格证银行管理考前练习试卷C卷考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷总分值为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密时线内答题，否那么不予评分。得分评卷入一、单项选择题（此题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、（）是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。A、个人住房贷款B、个人消费贷款C、个人经营类贷款D、自营性个人住房贷款2、根据信托公司管理方法

2、，信托公司固有投资业务不可开展的投资类型是（）A、实业投资B、自用固定资产投资C、金融产品投资D、金融类公司股权投资3、对借款人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额，如没有逾期未归还贷款本息，至少划分为（）A、关注类B、次级类C、可疑类D、损失类4、商业银行的代理业务不包括（）第1页A、代发工资B、代理财政性存款C、代理财政投资D、代销开放式基金5、对于（）方来说，在交易所【可购交易开始时，其申报买卖部位为买入。A、以券融资B、以券融券C、以资融券D、以资融资6、以下（）不属于商业银行的“展业三原那么”。A、了解你的客户B、重视潜在客户C、了解你的业务）、尽职调查7、中央银

3、行在公开市场上买卖有价证券，将直接影响（），从而影响货币供应量。A、商业银行法定准备金B、商业银行超额准备金C、中央银行再贴现D、中央银行再贷款8、中国银行业金融机构企业社会责任指引从（）三个方面对银行业金融机构应该履行的企业社会责任进行了阐述,的企业社会责任进行了阐述,并对银行业金融机构履行企业社会责任的管理机制和制度提出了建议。A、经济责任、社会责任、环境责任B、法律责任、社会责任、环境责任C、经济责任、社会责任、道德责任D、经济责任、环境责任、文化建设责任共18页B、国家开发银行C、中国进出口银行D、中国农业开展银行87、流动性风险监测指标中，（）反映了银行存款的集中度。A、最大十户存款

4、比例B、核心负债比例C、存贷比D、最大十家同业融入比例88、（）承当了最后贷款人的职能，为现代意义上的银行监管奠定了基础。A、银保监会B、政策性银行C、中央银行D、国有银行89、对借款人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额，如没有逾期未归还贷款本息，至少划分为（）A、关注类B、次级类C、可疑类D、损失类90、银行市场定位主要包括产品定位和（）两个方面。A、目标定位B、银行形象定位C、企业性质定位D、市场营销方式定位得分评卷入二、多项选择题（此题共40小题，每题1分，共计40分）1、信用卡的收单业务包括（）A、商户资质审核B、商户培训C、受理终端安装维护管理D、获取交易授权E

5、、处理交易信息2、以下属于银行从业人员行为规范的是（）A、树立保密观念B、规范操作C、遵循公平竞争、客户自愿原那么D、自觉抵抗内幕交易E、投资股票应遵守相关法律法规3、以下属于建立指标考核体系的核心的是（）A、主体B、客体C、目标D、指标E、奖惩4、互联网支付的主要表现形式有（）A、第三方支付B、网络支付C、移动支付D、线上支付E、网银5、内部审计部门应就以下哪些事项向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告？（）A、向高级管理层提交的全面审计工作报告第10页共18页B、内部审计部门开展异地审计的，应同时将审计报告抄报审计对象所在地的国务院银行业 监督管理机构派出机构C、内部审计部门发现更大问

6、题并报告董事会后，在问题未得到认真直处整改的情况下，应 直接向监管机构报告相关情况D、外部中介机构对银行的审计报告E、向监事会提交的全面审计工作报告6、商业银行的财务管理总体可以分成哪几个局部？（）A、财产管理B、外部资金管理C、本钱管理I）、银行损益管理E、银行内部资金管理7、互联网金融是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现（）的新型金融业务模式。A、资金融通B、支付C、信息中介D、结算E、投资8、发卡银行应当提供对账服务，对账单应当至少包括（）A、交易日期B、交易金额C、交易币种D、交易商户名称或代码E、本期还款金额9、（）属于个人住房贷款。第II页A、个人耐用消费品贷

7、款B、自营性个人住房贷款C、个人住房组合贷款D、公积金个人住房贷款E、个人权利质押贷款10、资本监管的要求包括（）A、最低资本要求B、最高资本要求C、监管当局的监督检套和市场约束D、信用风险、市场风险的监管E、操作风险的监管11、对于商业银行，在以下（）情况下可能会导致集团客户授信业务风险。A、对集团客户多头授信B、集团客户经营不善C、对集团客户过度授信D、集团客户在内部关联方之间不按公允价格原那么转移资产E、对集团客户不适当分配授信额度12、货币经纪公司的核心业务主要有（）A、境内外外汇市场交易经纪业务B、境内外货币市场交易经纪业务C、境内外债券市场交易经纪业务【）、境内外股票市场交易经纪业

8、务E、境内外衍生产品交易经纪业务13、根据存款保险条例的规定，以下各项应当参加存款保险的有（）A、外商独资银行B、中外合资银行共18页C、农村合作银行D、外国银行在中国的不具有法人资格的分支机构E、中资银行海外分支机构的存款14、行政许可实施程序包括（）A、申请与受理B、审查C、决定与送达D、面谈E、复议15、同业拆借市场的作用包括（）A、弥补短期资金缺乏B、弥补票据清算的差额C、解决临时性资金需求D、解决长期性资金需求E、解决投资性资金需求16、财务公司的负债业务有（）A、吸收成员单位存款B、同业负债业务C、发行金融债券D、同业资产业务E、投资业务17、以下属于中国银行业协会应履行的自律职责

9、的是（）A、组织制定行业标准、业务规范及银行从业人员资格考试B、按有关规定对会员实施自律性处分C、制定银行从业人员道德和行为准那么，组织银行从业人员的相关培训D、建立健全银行业诚信制度以及银行机构和从业人员信用信息体系，加强诚信监督E、组织会员签订自律公约及其实施细那么18、商业银行公司治理指引第四条指出，商业银行公司治理应当遵循原那么有（）A、各治理主体独立运作B、有效制衡C、相互合作D、协调运转E、合理的激励19、货币经纪公司可以经营以下（）全部或局部经纪业务。A、境内外外汇市场交易B、境内外股票市场交易C、境内外债券市场交易D、境内外衍生产品交易E、境内外货币市场交易20、以下属于普惠金

10、融创新金融品种和服务手段内容的有（）A、鼓励大型银行加快建设小微企业专营机构B、积极引导各类普惠金融服务主体借助互联网等现代信息技术手段，降低金融交易本钱， 延仰服务半径，拓展普惠金融服务的广度和深度C、推广创新针对小微企业、高校毕业生、农户、特殊群体以及精准扶贫对象的小额贷款D、鼓励金融机构运用大数据、云计算等新兴信息技术，打造互联网金融服务平台，为客户 提供信息、资金、产品等全方位金融服务E、枳极鼓励网络支付机构服务电子商务开展，为社会提供小额、快捷、便民支付服务，提 升支付效率21、以下（）属于柜台业务存在的主要操作风险点。A、柜员为无证件或未获得相关批文的客户开立账户B、未经授权办理大

11、额存取款业务C、以停用、作废的印章未封存上缴或未及时销毁第12页共18页D、管库员双人管库、同进同出E、银企不对账或对账不符时，未及时进行处理22、支付结算的原那么有（）A、恪守信用，履约付款B、谁的钱进谁的账，由谁支配C、银行不垫款D、单位和个人办理结算业务，不准出租账户E、以上都正确23、互联网金融是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现（ 新型金融业务模式。A、资金融通B、支付C、信息中介D、结算E、投资24、非银行金融机构包括（）A、资产管理公司B、消费金融公司C、典当行D、金融租赁公司E、汽车金融公司25、全面风险管理的“全面”表达在（）A、基础性B、全面性C、全程

12、性D、全员性E、系统性26、银行不良资产处置的方式包括（）A、诉讼追偿B、押品处置C、委外清收D、破产清偿E、以资抵债27、委托贷款的主要风险点包括（）的 A、流动性风险B、操作风险C、市场风险D、信用风险E、政策风险28货币政策目标包括（）A、初始目标B、最终目标C、操作目标D、中介目标E、传导目标29、中国银监会丁 2015年9月发布了新的商业银行流动性风险管理方法（试行），该方法要求流动性风险管理的基本要素包括（）A、有效的流动性风险管理治理结构B、完善的流动性风险管理策略C、完善的流动性风险管理程序【）、完备的管理信息系统E、有效的流动性风险识别、计量、监测和控制第13页共18页30、

13、针对资金交易业务操作风险，商业银行建立并完善资金业务组织结构，表达权限等级、部 门分工和职责别离原那么，做到（），建立岗位和部门之间的监督约束机制。A、前台交易与后台结算别离B、自营业务与代客业务别离C、业务操作与风险监控别离D、审贷别离E、建设与评价别离31、巴塞尔协议m改革的主要内容包括（）A、扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力B、建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷C、建立宏观审慎资本要求，反映系统性风险D、修改资本定义，强化监管资本基础E、构建了资本监管的三大支柱”32、对合格外审机构的评估包括的因素有（）A、具有良好的职业声誉，无重大不良记录B、在形式和实质上均保持独立性C、具有完善

14、的内部管理制度和健全的质量控制体系D、具有与委托银行业金融机构资产规模、业务复杂程度等相匹配的规模、资源和风险承受 能力E、拥有足够数量的具有银行业金融机构审计经验的注册会计师，具备审计银行业金融机构 的专业胜任能力33、关于高级管理层应当承当的内部控制职责，说法正确的有（）A、负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估B、负责制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施C、负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行D、负责监督董事会完善内部控制体系第14页E、负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系34、行政处分的种类包括（）A、警告B、罚款C、

15、没收违法所得D、责令停业整顿E、撤消金融许可证35、宋体存款保险条例规定的存款保险具有强制性，应当参加存款保险的有（）A、商业银行B、农村合作银行C、农村信用合作社D、外国银行在中国的不具有法人资格的分支机构的存款E、中资银行的海外分支机构的存款36、以下属于金融债券发行方式的是（）A、私募B、公募C、直接发行D、间接发行E、直接公募37、根据流动资金贷款管理暂行方法，流动资金贷款不得用手 （）A、股权投资B、国家禁止生产的领域C、借款人日常生产经营周转D、国家禁止的用途E、固定资产投资38、商业银行应根据风险评估结果，通过手工控制与自动控制、预防性控制与发现性控制相结共18页合的方法，运用的

16、控制措施主要包括（）A、不相容职务别离控制B、授权审批控制C、会计系统控制D、运营控制E、绩效考评控制39、以下关于存款保险制度的说法，正确的选项是（）A、保护存款人权益B、增加各存款机构收益C、维护银行信用D、及时防范和化解金融风险，维护金融市场稳定E、增加存款人的收益40、商业银行债券投资的风险包括（）A、信用风险B、政治风险C、价格风险D、操作风险E、流动性风险得分评卷入三、判断题（此题共15小题，每题1分，共计15分）1、宋体（）银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，同时有权要求其董事就其业务活动的重大事项作出说明。A、对B、错2、宋

17、体（）公开市场业务是指中央银行在金融市场上卖出或买进有价证券，中央银行买卖证券的目的是为了盈利。A、对B、错3、宋体（）银行内部审计主要有现场走访与自行查核两种审计方式。A、对B、错4、宋体（）按照诱发风险的原因，风险可以分为系统性风险和非系统性风险。A、对B、错5、宋体（）不管商业银行内部对贷款品种、称谓如何划分，只要用于固定资产投资的，皆纳入“固定资产贷款”范畴。A、对B、错6、宋体（）在非金融类不良及产业务中，债权人将不良资产转让给金融资产管理公司，只变更r债权人，同时增加了债务人的负担。A、对B、错7、宋体（）风险确定是指在识别风险的基础上，采用定性与定量相结合的方法，按照风险发生的可

18、能性及其影响程度等，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控制的风 险。A、对B、错8、宋体（）银行本票不允许背书转让。A、对B、错9、宋体（）撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的刑罚措施。第15页共18页A、对B、错10、宋体（）外资在华银行业金融机构不可申请加入中国银行业协会成为会员。A、对B、错11、宋体（）信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务，且同业拆入余额不得超过其净资产的20%。A、对B、错12、宋体（）银行业金融机构应当根据考评对象的经营地域、客户结构、市场需求以及服务能力，合理确定开展转型类指标。A、对B、错13、

19、宋体（）对于无指定用途的个人贷款，银行可视具体情况考虑是否发放。A、对B、错14、宋体（）财务公司不能向成员单位开展全部种类本外币的贷款业务。A、对B、错15、宋体（）按照银行业监督管理法的规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、重组、撤销和依法宣告破产。A、对B、错第16页共18页参考答案一、单项选择题（此题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、【答案】C2、【答案】A3、【答案】A4、【答案】C5、【答案】A6、【答案】B7、参考答案：B8、【答案】A9、【答案】D10、【答案】A11、【答案】B12、AB13、【答案】A14、【答案】B15、【答案】D16、【答案】

20、B17、【答案】D18、【答案】C19、【答案】B20、正确答案：B21、【答案】B22、C23、正确答案：C24、【答案】D25、B26、【答案】C27、【答案】A28、【答案】B29、【答案】D30、【答案】C31、【答案】A32【答案】A33、正确答案：D34、【答案】B35、【答案】C36、【答案】A37 参考答案：D38、【答案】A39、【答案】A40、C41、【答案】A42、正确答案：C43、【答案】A44、正确答案：C45、【答案】B46、【答案】A47、【答案】C48、【答案】A49、【答案】C50、正确答案：A51、【答案】B52、【答案】A53、【答案】c54、【答案】A5

21、5、参考答案：D56、【答案】D57、【答案】A58、正确答案：B59、1)60、【答案】B61、正确答案：B62、I1止确答案D63、【答案】C64、【答案】A65、【答案】C66、【答案】c67、r正确答案B68、B69、【答案】c70、【答案】C71、【答案】1)72 C73、【答案】C74、【答案】B75、正确答案：B第17页共18页76、C77、【答案】C78、【答案】B79、【答案】D80、C81、B82、正确答案：D83、正确答案：C84、【答案】B85、【答案】D86、A87、【答案】A88、【答案】C89、【答案】A90、【答案】B二、多项选择题（此题共40小题，每题1分，共

22、计40分）1、【答案】A,B,C,D,E2、【答案】A,B,C,D,E3、【答案】C,D4、【答案】A,C,E5、【答案】B,C,D6、【答案】A,D,E7、【答案】A,B,C,E8、【正确答案】ABCDE9、【答案】B,C,D10、【答案】A,C,D,E11、【答案】A,B,C,D,E12、【正确答案】ABCE13、【正确答案】ABC14、【答案】A,B,C15、【答案】A,B,C16、【正确答案】ABC17、【正确答案】ABCDE18、【答案】A,B,C,D19、【答案】A,C,D,E20、【正确答案】BCDE21、【答案】A,B,C,E22、【答案】A,B,C23、【答案】A,B,C,E

23、24、【答案】A,B,D,E25、【正确答案】BCD26、【答案】A,B,C,D,E27、【答案】B,D28、【正确答案】BCD29、【正确答案】ABCDE30、【答案】A,B,C31、【正确答案】ABCD32、【正确答案】ABCDE33、【答案】A,B,C34、【答案】A,B,C,D,E35 ABC36、【正确答案】ABCDE37、【答案】A,B,D,E38、【答案】A,B,C,D,E39、【答案】A,C,D40、【答案】A,B,C,D,E三、判断题（此题共15小题，每题1分，共计15分）1、A2、B3、B4、B5、A6、B7、B8、B9、B10、A11、A12、A13、B14、B15、A第

24、18页共18页9、以下关于合规文化的特点说法错误的选项是（）A、合规文化是银行的自身需求B、合规文化表达了价值取向C、合规文化必须通过制度传达D、合规风险报告是合规文化的核心10、无论商业银行是采用内部评级法初级法还是内部评级法高级法，都必须按照监管要求估计 （ ）A、违约概率B、违约损失率C、违约风险暴露D、期限11、金融会计具有（）两项主要功能。A、核算和监督B、核算和经营管理C、监督与管理D、经营核算与监督12、中国银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限可以为（）A、1年C、3年B、2年D、4年E、5年13、商业银行应当认真遵循（）的原那么，采用科学、合理的方法对存款人进行风险

25、评级，根据存款人身份信息核验方式及风险等级，审慎确定银行账户功能、支付渠道和支付限额，并 进行分类管理和动态管理。A、了解你的客户B、认识你的客户C、审查你的客户D、检套你的客户14、商业银行各业务条线和分支机构的（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工15、以下（）不属于商业银行绩效考评的基本要素。A、评价目标B、评价标准C、评价对象D、评价监督16、以下政策不属于扩张性财政政策的是（）A、财政支出规模的扩大B、提高税率,增加税收C、在财政支出规模不变的情况下，扩大社会总需求D、增加民间的可支配收入17、银行内部审计主要的审计方法是

26、（）A、现场审计与自行查核B、现场走访与自行查核C、现场审计与现场走访D、现场审计与非现场审计18、由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指（）A、市场风险第2页共18页B、流动性风险C、操作性风险D、信用风险19、以下不属于单位结算账户是（）A、基本存款账户B、长期存款账户C、临时存款账户D、一般存款账户20、宋体对银行业金融机构审查董事和高级管理人员的任职资格的申请，银监会应当在自收到 申请文件之日起（）日内作出批准或者不能批准的书面决定。A、20B、30C、45D、6021、金融会计具有（）两项主要功能。A、核算和监督B、核算和经营管理C、监督与管理D、经

27、营核算与监督22、以下（）情况，中国银监会可以对商业银行实施接管。A、严重违法经营B、严重危害金融秩序C、已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益D、损害社会公众利益23、以下商业银行金融创新行为中，违反商业银行金融创新指导的是（）A、创新中保证本钱能够比拟准确的核算B、保证风险可控C、以银行利润最大化为中心D、遵守相关法律规定进行创新24、以下关于合规及合规风险的说法中，不正确的选项是（）A、合规风险与信用风险、市场风险、操作风险具有关联性B、商业银行的经营活动违反了法律、规那么和准那么可能遭受合规风险C、商业银行经营活动不合规遭受监管处分属于合规风险D、商业银行经营活动不合规造成声誉损

28、失不属于合规风险25、以下选项中不属于银监会监管职责的是（）A、对银行业金融机构实行并表监督管理B、维护支付、清算系统的正常运行C、对银行业金融机构的董事长和高级管理人员实行任职资格管理D、负责国有重点银行业金融监事会的日常管理工作26、定活两便储蓄存款存期不限，存期不满（）的，按支取日活期利率计息。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月27、重大声誉事件发生后（）内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关情况。A、12小时B、24小时C、36小时D、72小时28、关于同业拆借说法不正确的选项是（）A、同业拆借是一种比拟纯粹的金融机构之间的资金融通行为B、为规避风险，同业拆借一般要求担

29、保共18页C、同业拆借一般不需向中央银行缴纳法定存款准备金，降低了银行的筹资本钱D、同业拆借资金只能作短期的用途29、（）承当银行业消费者权益保护工作的最终责任。A、银行业金融机构B、银行经理C、银行职员D、银行弟事会30、以下不属于金融企业会计的主要特点的是（）A、核算方法的独特性B、监督的政策性C、风险管理的严格性D、核算内容的社会性31、优化资产负债品种结构的原那么就是要开展（）的业务。A、收益高、风险低B、收益高、风险高C、收益低、风险低D、收益低、风险高32、狭义的金融创新是指（）的金融创新，主要是指由于金融管制的放松而引发的一系列金融业务和金融工具的创新。A、微观金融主体B、宏观金

30、融主体C、个别金融主体D、大型金融主体33、银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评报告，确定合同风险现场检查的频率、 范围和深度，检查的主要内容不包括（）A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用C、商业银行绩效考核制度，问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性D、商业银行合规管理智能的独立性和权威性34、宋体银行市场定位主要包括产品定位和（）两个方面。A、目标定位B、银行形象定位C、企业性质定位D、市场营销方式定位35、处于补缺式地位的商业银行资产规模（），提供的信贷产品（）A、很大；较少B、较大;很多C、很小：较少D、较小;很多3

31、6、商业银行应当在（）要求的基础上计提储藏资本。A、最低资本B、储藏资本和逆周期资本C、系统重要性银行附加资本D、核心资本37、重组贷款是指由于借款人财务状况恶化，或无力还款而对合同条款作出调整的贷款，重组 后的贷款如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，应至少归为（）类贷款。A、损失B、次级C、关注D、可疑38、（）是指债务人或交易时手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融持有人造成经济损失的风险。共18页A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、法律风险39、商业银行应当在（）要求的基础上计提储藏资本。A、最低资本B、储藏资本和逆周期资本C、系统重要

32、性银行附加资本D、核心资本40、商业银行的代理业务不包括（）A、代发工资B、代理财政性存款C、代理财政投资I）、代销开放式基金41、（）是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A、向汽车经销商发放汽车贷款B、向汽车购买者发放汽车贷款C、向汽车生产者发放汽车贷款D、向汽车维修者发放汽车贷款42、以下哪些属于资本市场的特点（）A、归还期短、流动性强、风险小B、归还期短、流动性小、风险高C、归还期长、流动性小、风险高D、归还期长、流动性强、风险小43、宋体2013年末，假设某商业银行相关指标为：人民币流动性资产余额125亿元，流动性负 债余额500亿元：人民币贷款余额4

33、000亿元，其中，不良贷款余额为100亿元：提留的贷款损失准备为120亿元。该行贷款拨备率为（）A、3. 0%B、2.5%C、20. 0%D、25. 0%44、商业银行贷款，贷款余额与存款余额的比例不得超过（）A、50%B、8%C、75%D、25%45、（）策略的立足点不是放在争取新客户上，而是把工夫花在挽留老客户上。A、分层营销B、交叉营销C、群众营销D、情感营销46、以下行为中，不属于信托业务禁止性规定的是（）A、对他人处理信托事务的行为承当责任B、将信托财产挪用于非信托目的的用途C、利用受托人地位谋取不当利益D、以信托财产提供担保47、（）是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。

34、A、全面检杳B、专项检杳C、稽核调查【）、临时检查48、（）管理是银行经营的重要职能，是银行体系稳健运行的重要保障。第5页共18页A、流动性风险B、市场风险C、操作风险D、信用风险49、以下不属于非现场监管的基本程序的是（）A、制定监管计划B、日常监测分析C、资产评估D、现场检杳联动50、末体某银行的核心资本为100亿人民币，附属资本为50亿人民币，风险加权资产为1500 亿元人民币，那么资本充足率为（）A、10%B、8%C、6. 7%D、3. 3%51、现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次，其中Ml表示（）A、广义货币B、狭义货币C、基础货币D、准货币52、宋体重大声誉事件发生

35、后（）内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关情况。A、12小时B、24小时C、36小时D、72小时53、根据商业银行合规风险管理指引，以下不属于董事会的合规管理职责的是（）A、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作 出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决B、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施C、任命合规负贵人，并确保合规负责人的独立性D、授权董事会下设的风险管理委员会，审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银 行合规风险管理进行日常监督54、风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行（）整体风险评估。A、

36、一次B、两次C、三次D、四次55、在国际结算的几种方式中，属于顺汇的是（）A、银行保函B、托收C、信用证D、汇款56、以下（）不属于商业银行绩效考评的基本要素。A、评价目标B、评价标准C、评价对象D、评价监督57、宋体（）是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A、财务公司第6页共18页B、证券公司C、期货公司D、保险公司58、（）是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制，协调制作，实现合规管理的最大效能。A、独立性原那么B、系统性原那么C、全面性原那么D、合理性原那么59、以下不属于中国银监会的其他监督管理措施的是（）

37、A、审慎性监督管理谈话C、查询涉嫌违法账户B、强制风险披露D、直接冻结有关涉嫌违法资金60、以下关于内部控制的职责分工说法正确的选项是（）A、业务部门是内部控制的“第二道防线”B、内部审计部门是内部控制的“第三道防线”C、内部控制管理职能部门是内部控制的“第一道防线”D、内控管理职能部门负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计 发现的问题61、平衡计分卡（BALAnCEDSCorE?CArD, BSC）,是基于商业银行（）视角的重要评价工具。A、股东和董事B、股东和管理者C、董事和管理者D、管理者和监.察长62、以下属于政策性银行的是（）A、中国人民银行B、中国工商银行C、

38、中国农业银行D、中国进出口银行63、教育储蓄存款属于（）定期储蓄存款。A、整存整取B、整存零取C、零存整取D、存本取息64、（）是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A、财务公司B、证券公司C、期货公司D、保险公司65、商业银行的代理业务不包括（）A、代发工资B、代理财政性存款C、代理财政投资D、代销开放式基金66、金融工作的三大任务，不包括（）A、服务实体经济B、深化金融改革C、加强制度建设【）、防控金融风险67、现阶段我国货币政策的中介目标是（）共18页A、基础货币B、货币供应量C、利率D、信贷68、（）是异地结算中广受欢迎、广为应用的结算工

39、具。A、商业汇票B、银行汇票C、银行本票D、支票69、卜.列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的选项是（）A、最终目的是满足需求B、主攻方向是提高供给质量C、改革的关键是产业结构优化升级D、根本途径是深化改革70、外汇业务中较独特的风险是（）A、流动性风险B、利率风险C、外汇风险D、信用风险71、以下（）不属于银行绩效考评的指标。A、合规经营类指标B、风险管理类指标C、开展转型类指标D、盈利潜力类指标72、以下选项中，不符合银行同业代付业务要求的是（）A、根据在该项业务中权利义务关系的实质进行会计核算B、加强贷款三查，管控信用风险C、将资金拆给委托行后由委托行自付D、将代付同业款项全额

40、纳入对同业机构的统一授信管理73、信用风险又称（），是指发行债券的借款人不能按时支付债券利息或归还本金，而给债券投资者带来损失的风险。A、贷款风险B、操作风险C、违约风险D、运营风险74、货币经纪公司及其分公司按照中国银保监会批准经营的业务不包括（）A、境内外衍生产品交易经纪业务B、境内外资本市场交易经纪业务C、境内外货币市场交易经纪业务D、境内外债券市场交易经纪业务75、某钢铁厂向银行贷款，当地医院可否提供担保（）A、可以B、不可以C、只要银行接受就可以D、有相应的财产能力就可以76、债券投资的（）不仅考虑到了债券所支付的利息收入，而旦还考虑到了债券的购买价格和出售价格，从而考虑到了债券的资

41、本损益，因此，比拟充分地反映了债券投资的实际收益 率。A、名义收益率B、即期收益率C、持有期收益率D、到期收益率第8页共18页77、根据商业银行合规风险管理指引，以下不属于董事会的合规管理职责的是（）A、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作 出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决B、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施C、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性D、授权董事会下设的风险管理委员会，审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银 行合规风险管理进行日常监督78、对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般，或者支付对象明确且

42、单笔支付 金额较大的情形，原那么上应采用（）方式支付贷款。A、委托支付B、受托支付C、自主支付D、对冲79、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的（）A、20%B、50%C、80%D、100%80、存款保险条例规定，存款保险实行限额偿付，偿付限额为人民币（）A、20万元B、30万元C、50万元D、100万元81、目前，我国个人投资人认购的大额存单起点金额不低于（）A、20万元B、30万元C、50万元D、60万元82、以下关于商业银行基本存款账户的表述正确的选项是（）A、同一存款账户可在商业银行开立多个基本存款账户B、是因借款或其他结算需要开立的银行结算账户C、可以办理现金缴存，但不得办理

43、现金支取D、是存款人的主办账户83、以下哪项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责（）A、组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况C、时所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求D、根据国务院授权、代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作84、（）商业银行考评体系中的核心指标。A、经济资本B、经济增加值C、资本预期收益率D、税后净利润85、绩效考评即经营业绩的考核与评价，是指银行为实现自身开展战略和落实监管要求，通过 建立考评指标、设定考评标准，对考评对象在特定期间的（）进行综合评价，并根据考评结果改进经营管理的过程。A、经营成果、风险状况、开展状况B、开展状况、内控管理、经营成果C、内控管理、开展状况、风险状况D、风险状况、内控管理、经营成果86、以下各项，（）不是政策性银行。A、中国人民银行共18页