《个人理财》教学大纲.docx

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1、个人理财目 录一、课程简介二、教学目标三、教学中需注意的问题四、教材与参考书目五、教学课时分配六、教学内容第一章个人理财概论第二章个人理财流程第三章个人银行理财第四章 个人证券理财第五章个人保险理财第六章个人外汇理财第七章个人信托理财第八章个人房地产投资第九章个人教育投资第十章个人退休养老投资第十一章个人艺术品投资第十二章个人理财税收筹划第八章个人房地产投资本章教学要求:掌握：房地产投资的基本知识理解：房地产价格的影响因素了解：房地产的估价方法、房地产投资的风险管理本章教学重难点：教学重点：房地产投资的基本知识教学难点：房地产投资的风险管理教学内容：一、房地产投资的基本知识二、房地产价格的影响

2、因素三、房地产的估价方法四、房地产投资的风险管理本章思考与讨论：1.近年来房地产投资的风险与收益？第九章个人教育投资本章教学要求：掌握：个人教育投资概述理解：个人教育投资策划本章教学重难点：教学重点：个人教育投资的特征、种类教学难点：个人教育投资策划 教学内容:一、个人教育投资概述二、个人教育投资策划本章思考与讨论：1.个人教育投资的特征与现实意义？第十章个人退休养老投资本章教学要求：理解：退休养老投资的基本方案、个人退休策划了解：我国的社会养老保障制度本章教学重难点：教学重点：退休养老投资的基本方案教学难点：个人退休策划教学内容：一、我国的社会养老保障制度二、退休养老投资三、个人退休策划本章

3、思考与讨论：1.退休养老投资的理财原则？第十一章个人艺术品投资本章教学要求：理解：本章需要较深的专业知识，内容只作理解了解：艺术品投资规划本章教学重难点：教学重点：艺术品投资的含义、特征和基本种类教学难点：艺术品投资规划教学内容：一、艺术品投资概述二、艺术品投资的主要种类三、艺术品投资的特性四、艺术品投资规划本章思考与讨论：1.收集整理艺术品投资的类型以及理财特点？第十二章个人理财税收筹划本章教学要求：掌握：税收筹划的含义与特征、种类、各种个人所得税税收的计算理解：个人金融理财税收筹划了解：个人非金融理财税收筹划本章教学重难点：教学重点：税收筹划的含义与特征、种类、各种个人所得税税收的计算教学

4、难点：各种个人所得税税收的计算教学方法教学内容：一、税收与税收筹划二、个人金融理财税收筹划三、个人非金融理财税收筹划本章思考与讨论：1.税收筹划在投资理财中的重要性?个人理财教学大纲一、课程简介个人理财是投资学专业的核心课程。从专业角度讲：理财的核心主要是 根据客户的资产状况与风险偏好来实现客户的需求与目标；个人理财是制定合理 利用财务资源、实现客户个人人生目标的程序。这里的个人理财实际上就是金融 机构为个人提供的一种服务。从个人角度讲：理财就是善用钱财，使个人以及家 庭的财务状况处于最佳状态。这里所指的个人理财就是如何及时把握每一个投资 机会，开源节流，争取资金收入，改善个人或家庭的生活水平

5、。由此可见，个人 理财的根本目的是实现人生目标中的经济目标，同时降低人们对于未来财务状况 的焦虑。个人理财的范围十分广泛，包括传统的银行服务、投资、保险、信托、 退休计划、子女教育计划、税务计划、遗产安排等各个方面。目前我国个人理财的品种不断推陈出新，人们投资理财的热情如火如荼，但 是理财知识和技能的匮乏严重制约着个人理财的发展进程，影响着人们对个人财 富保值增值的愿望。本课程是借鉴国际注册理财规划师（简称CFP）考试体系所 要求掌握的核心内容，结合国内具体情况，木着面向普通家庭和工薪阶层的个人 理财需求，兼顾理财专业人员的原则，原创性精心开发出来的课程，具有普及个 人理财基础知识，训练个人理

6、财基本技能，介绍个人理财基本产品的功能。二、教学目标通过本课程的学习，使得学生了解主要的理财产品及其收益、风险特点， 让学生了解个人理财可以运用的主要理财产品类型、特点以及当前市场状况，掌 握个人理财的基本原理和基础操作规范，学会与客户沟通的技巧，能够运用相关 的理财分析规划知识，按照理财规划的业务操作流程顺序设计理财规划。具备利 用银行、证券、保险、外汇、信托等理财产品进行理财规划的能力。理论联系实 际，提高学生理解、运用或设计、操作个人理财工具的水平以及分析、解决个人 理财中出现实际问题的能力。为学生将来从事或者参与、规划个人理财活动打下 坚实的基础。三、教学中需注意的问题个人理财是一门实

7、践性很强的业务课程，和人们的日常生活密切相关，对 理论联系实际的要求较高，需要掌握的重点包括基本知识和应用能力两方面，具 体内容可划分为识记、理解、应用三个层次。识记：指学习后应当记住的内容。如个人理财的概念、意义、作用，各种 理财产品的内容、规定等。理解：指在识记的基础上全面理解和把握的内容。如对个人理财产品基本 理论的分析与理解，比较各类理财产品的区别与联系、分析不同理财产品的盈亏 状况等。应用：指能够运用所学知识分析和解决一些简单或复杂的理财问题。这是 对应用能力的基本要求。如对比某些理财产品的优劣或分析某一理财产品某一期 间的收益情况等。四、教材与参考书目授课教材：杰夫马杜拉著：个人理

8、财，中国人民大学出版社，2015版。参考书目：银行职业资格考试办公室编：个人理财，中国金融出版社，每年更新版。戴维达斯特著：资产配置的艺术，中国人民大学出版社，2014版。阿瑟J基翁著：个人理财，中国人民大学出版社，2010版。五、教学课时分配表示选学部分内容，教师视情况分配学时。表1.总计32学时课程分配教学内容学时分配弹性学时第一章个人理财概论4第二章个人理财流程2第三章个人银行理财2第四章 个人证券理财4第五章个人保险理财4共计4学时；第六章个人外汇理财4根据专业差异，第七章个人信托理财4在选学或重点章第八章个人房地产投资2节中弹性分配。第九章个人教育投资第十章个人退休养老投资2第十一章

9、个人艺术品投资上第十二章个人理财税收筹划总授课学时32六、教学内容个人理财课程以金融基本理论为指导，系统阐述个人理财的基本观点， 各种理财产品的介绍，以及税收筹划的一些基本理论。使学生能在掌握基本理论 的前提下培养理财观念，分析各种理财产品，并进行简单的理财规划。第一章个人理财概论本章教学要求：掌握：个人理财的含义，个人理财的基本内容，货币的时间价值理解：个人理财的基本理论本章教学重难点：重点是个人理财的含义；难点是货币的时间价值、个人理财的基本理论教学内容：一、个人理财定义二、个人理财的基本内容三、个人理财的作用四、个人理财的基本理论本章思考与讨论：1.当今社会个人理财的必要性？第二章个人理

10、财流程本章教学要求：掌握：个人理财的基本流程熟悉：营销的基本内涵及沟通的一些技巧本章教学重难点:重难点是分析客户财务状况（包括家庭资产负债表和现金流量表）教学内容：一、建立客户关系二、收集客户信息，三、分析客户财务状况四、整合个人理财策略五、提出财务策划计划六、执行和监控财务策划计划本章思考与讨论：1.分析客户财务状况的关键因素？第三章个人银行理财本章教学要求：掌握：个人银行理财产品的特征、种类、风险与收益的分析理解：商业银行的性质，储蓄存款类理财产品了解：境内外资银行个人理财产品本章教学重难点：教学重点：个人银行理财产品的特征、种类教学难点：个人银行理财产品风险与收益的分析及其理财规划，商业

11、银行 的信用创造教学内容：一、个人银行理财概述二、储蓄存款类理财产品三、境内外资银行个人理财产品 本章思考与讨论：1.搜集整理银行理财产品类型及其预期收益率。第四章 个人证券理财本章教学要求：掌握：个人证券理财产品的特征、种类、风险与收益的分析理解：股票、债券、基金理财产品的介绍了解：金融衍生产品本章教学重难点：教学重点：个人证券理财产品的特征、种类教学难点：个人证券理财产品风险与收益的分析及其理财规划教学内容：一、个人证券理财概述二、个人证券理财产品的种类与特点三、证券理财产品的收益与风险四、个人证券理财规划本章思考与讨论：1.搜集整理证券理财产品类型及其预期收益率。第五章个人保险理财本章教

12、学要求：掌握：个人保险理财产品的特征、种类、风险与收益的分析理解：分红保险的来源了解：传统保险与现代金融保险产品的区别本章教学重难点：教学重点：个人保险理财产品的特征、种类教学难点：个人保险理财产品风险与收益的分析及其理财规划教学内容：一、个人保险理财概述二、个人保险理财产品的种类和特征三、个人保险理财产品的收益与风险管理四、个人保险理财规划本章思考与讨论：1.搜集整理保险理财产品类型及其预期收益率。第六章个人外汇理财本章教学要求：掌握：个人外汇理财产品的特征、种类理解：个人外汇交易的类别本章教学重难点：教学重点：个人外汇理财产品的特征、种类教学难点：个人外汇交易的类别教学内容:一、个人外汇理财产品概述二、个人外汇交易本章思考与讨论：1.搜集整理保险理财产品类型及其预期收益率。第七章个人信托理财本章教学要求：掌握：信托的内涵，个人信托理财的含义、品种及特点理解：个人信托理财产品的收益与风险分析了解：信托的起源本章教学重难点：教学重点：个人信托理财的含义、品种及特点教学难点：个人信托理财产品的收益与风险分析教学内容：一、信托的起源、基本内涵及其职能二、个人信托理财的含义、品种及特点三、个人信托理财产品的收益与风险防范四、个人信托理财规划本章思考与讨论：1.搜集整理信托理财产品类型及其预期收益率。