珠海华润银行润悦1号第273期理财产品说明书.docx
《珠海华润银行润悦1号第273期理财产品说明书.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《珠海华润银行润悦1号第273期理财产品说明书.docx(9页珍藏版)》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。
1、珠海华润银行润悦1号第273期理财产品说明书一、产品概述产品名称珠海华润银行润悦1号第273期理财产品产品简称润悦1号第273期产品代码RY10273理财信息登记系统 登记编码C8客户可根据该登记编码在“中国理财网(.cn )”查询该产品信息。投资及收益币种人民币产品类型封闭式、固定收益类净值型产品收益类型非保本浮动收益型发行方式公募投资及收益币种人民币产品风险评级R2级(本风险评级为珠海华润银行内部测评结果,仅供客户参考)适合客户机构客户和经珠海华润银行(含珠海华润银行认可的其他销售服务机构)评 估,评定为稳健型、平衡型、成长型、进取型的个人客户。销售渠道珠海华润银行各营业网点或电子销售渠道
2、或经珠海华润银行认可的其他销售 服务机构。产品规模募集规模不超过6亿元。珠海华润银行有权根据实际需要对产品规模进行调整,产品最终募集规模以 银行实际募集的金额为准。成立日2023年1月31日到期日2023年5月17日(以产品实际到期日为准)期限106天。实际产品期限受制于银行提前终止及产品到期条款,珠海华润银行 可根据情况进行调整。存续期产品成立日(含)至产品到期日(不含)认购起点金额认购起点金额为1万元;超过认购起点部分,以1000元递增。L当资产估值因不可抗力或其他情形致使本产品管理人和托管人无法准确评估资产价 值时;.理财产品投资所涉及的交易市场遇法定节假日或其他原因暂停营业时;2 .理
3、财产品投资的其他资产产品合同约定暂停估值或无法估值的情形发生,致使理财产 品无法古值时;3 .中国银保监会认定的其他情形或理财产品管理人、理财产品托管人有合理理由认为将 影响理财产品估值的其他情形。遇以上情形,管理人可暂停本产品估值直至另行通知。八、信息披露珠海华润银行将及时在各营业网点或官方网站或珠海华润银行认为适当的其他渠道,发 布产品的相关公告,具体公告分类如下:1 .如本理财产品顺利成立 珠海华润银行将于理财产品成立日后5个工作日内,发布“产 品发行公告。如本理财产品不能顺利成立,珠海华润银行将于决定理财产品不成立之日后 2个工作日内,发布产品不成立公告。2 .如本理财产品顺利到期珠海
4、华润银行将于理财产品到期日后5个工作日内,发布产 品到期公告”。如需提前终止本理财产品,珠海华润银行将于提前终止日前2个工作日内, 发布产品提前终止公告。3 .理财产品存续期间,珠海华润银行将于每周公告产品净值。珠海华润银行将在每季度 结束之日起15日内,上半年结束之日起60日内,每年结束之日起90日内,公告产品季度 报告、半年度报告和年度报告(理财产品成立不足90日或者剩余存续期不超过90日的除 外),向客户披露产品投资状况、投资表现、风险状况等信息。4 .理财产品存续期间,珠海华润银行如需对产品说明书的相关条款(包括但不限于 业绩比较基准、投资范围、估值方法、相关费用等)进行补充、说明和修
5、改,可以提前2 个工作日发布公告。5 .理财产品存续期间,如国家宏观政策或市场发生了可能对本理财产品本金及收益造成 重大影响的事件,珠海华润银行将于重大事件后的2个工作日内发布重大事项公告”。6 .客户需要咨询本理财产品相关信息的,可到珠海华润银行各营业网点咨询,也可致电 珠海华润银行24小时客户服务热线96588 (广东省外请加拨0756 )或咨询。单笔认购上限珠海华润银行有权根据产品投资情况对单笔认购上限进行约定及调整。认购期2023年1月18日9:00至2023年1月30日17:00 ,珠海华润银行有权提 前结束认购并调整相关日期。资金到账日理财产品到期或提前终止日后3个工作日内清算期理
6、财产品到期日(含提前终止情形)至理财资金到账日为清算期,清算期内 不计付利息。清算期逢节假日顺延。管理人珠海华润银行股份有限公司托管人宁波银行股份有限公司业绩比较基准3.58%,3.98%(年化)。该业绩比较基准是珠海华润银行基于产品性质、投 资策略、过往经验、未来市场预判等因素,并参照理财产品发行时市场利率 水平和投资资产的综合表现对理财产品设定的投资目标,不代本理财产品的 未来表现和实际收益,不构成对理财产品收益的承诺,仅作为计算浮动管理 费的依据。本理财产品为净值型产品,业绩表现将随市场波动,具有不确定性。投 资者不应将业绩比较基准作为持有本理财产品份额到期的综合投资收益参考 值,投资须
7、谨慎。相关费用一、固定费用产品托管费:0.008%/年;运营服务费:0.005%/年;销售手续费:0.20%/年;固定投资管理费:0.10%/年;本产品暂不收取认购费用及赎回费用。二、其他费用:1.投资账户开立及维护费、交易手续费、资金汇划费、清算 费等;2.产品成立后与产品相关的会计师费、审计费、诉讼(仲裁)费、律 师费、信息披露费、公证费、执行费用等;3.增值税及附加税费等;4.其他按 照国家有关规定可以列入的费用。上述税费在实际发生时按照实际发生额从 理财产品财产支付。三、浮动费用扣除产品各项费用(包括不限于产品托管费、运营服务费、销售手续费、固 定投资管理费和其他费用)后,若本产品投资
8、收益低于业绩比较基准上限 (含),管理人不收取浮动投资管理费;若投资收益超过业绩匕匕较基准上限, 超过部分作为管理人的浮动投资管理费。计提频率为产品每T古值日。珠海华润银行有权对本理财产品的收费项目、收费条件、收费方式、费率等 进行调整。节假日中国法定公众假日(最终以国务院公布的节假日为准)工作日国家法定工作日税款根据中国增值税等税收相关法律法规、税收政策等要求,理财产品运营过程 中发生的增值税应税行为,以产品管理人为纳税人,计算并缴纳增值税及附 加税费。珠海华润银行作为理财产品的管理人,将按照相关规定计算应缴纳 的税款,并从本理财产品中支付,由此可能会使本理财产品净值或实际收益 降低,请客户
9、知悉。客户从理财产品取得的收益应缴纳的税款,由客户自行 申报及缴纳。管理人珠海华润银行股份有限公司作为本理财产品管理人,负责本理财产品的投资运作和产品 管理,投资者在此授权并同意珠海华润银行股份有限公司享有以下权利:1 .按照理财产品销售文件的约定,管理、运用和处分理财产品资金;.按照理财产品销售文件的约定,及时、足额获得投资管理费;2 .有权根据理财产品销售文件的约定提前终止本理财产品或延长本理财产品的期限;3 .以其固有财产先行垫付因处理本理财产品相关事务所支出的理财产品费用及税费的, 对理财产品资金享有优先受偿的权利;.有权调整认/申购资金的最低金额;4 .有权按照法律规定和监管机构的要
10、求将投资者的信息向有权部门或相关机构披露;5 .以理财产品管理人的名义,依照法律法规相关规定以及为理财产品的利益,对被投资 的各类基金(含公募基金和私募基金)、公司/企业等行使出资人/投资者权利(包括但不限 于表决投票的权利)以及行使因理财产品财产投资于证券类基础资产(含债券)或其他基础 资产(包括但不限于债权类资产)所产生的相关权利;6 .以理财产品管理人的名义,依照法律法规相关规定以及代表理财产品份额持有人的利 益行使代为追索(包括但不限于提起诉讼/仲裁、申请保全/执行的权利)、和解等权利或者 实施其他法律行为;.在法律法规、监管政策允许的前提下调整估值日;10行使法律法规、监管政策和理财
11、产品销售文件约定的其他权利。托管人宁波银行作为本理财产品的托管人,主要职责如下:1 .安全保管理财产品财产;.为理财产品开设银行托管账户、证券账户等;2 .确认与执行理财产品资金划拨指令,办理理财产品资金的收付,核对理财产品资金划 拨记录;3 .建立与理财产品管理人的对账机制,复核理财产品资产净值、理财产品份额申赎价格, 及时核查投资资金的支付和到账情况;.办理与所托管产品业务活动有关的信息披露事项;4 .监督理财产品投资运作;.对理财产品投资信息和相关资料承担保密责任;5 .保存托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;.法律法规规定和托管合同约定的其他职责。二、投资运作(-)投资范围本
12、理财产品直接或间接投资于符合监管要求的以下金融资产和金融工具,包括但不限 于:固定收益类资产:现金、银行存款、同业存款、大额存单、同业存单、资金拆借、债券 回购、货币基金等货币市场工具;国债、央票、企业债、金融债、政策性金融债、次级债、 资产支持证券、地方政府债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公司债、私募债、永 续债、可转换债券、可交换债、非公开定向债务债务融资工具(PPN )、二级资本债、债券 型基金等标准化债权资产;信托贷款(含可续期信托贷款)、应收账款、收益权转让、承兑 汇票、信用证、收益凭证、可续期贷款/永续债权投资资产、股权收益权转让及受让等非标 准化债权资产;以及监管部门认可
13、的其他金融投资工具。其他资产:包含权益类资产、商品及金融衍生品类资产等。权益类资产:股票型证券投 资基金、股票二级市场结构化优先级、股票定向增发优先级、投资于权益类资产的资产管理 产品,以及符合监管要求的其他权益类资产。商品及金融衍生品类资产:股指期货、国债期 货、商品期货、利率互换、收益互换、交易所上市期权等。如日后法律法规或监管机构允许投资其他金融资产和金融工具品种,管理人在履行本产 品说明书之信息披露约定的方式进行信息披露后,可以将其纳入投资范围。各投资资产种类占总投资资产的计划投资比例如下:资产种类投资比例固定收益类资产80%-100%其他资产0-20%在理财产品存续期内可能因市场的重
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 珠海 华润 银行 273 理财 产品说明书
限制150内