湖北省2023年中级银行从业资格之中级银行管理模拟考试试卷B卷含答案.doc
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1、湖北省湖北省 20232023 年中级银行从业资格之中级银行管理模年中级银行从业资格之中级银行管理模拟考试试卷拟考试试卷 B B 卷含答案卷含答案单选题(共单选题(共 5050 题)题)1、美国金融监管大致经历阶段中的自由竞争时期指的是()。A.20 世纪 30 年代至 70 年代B.20 世纪 30 年代以前C.20 世纪 70 年代至 80 年代D.20 世纪 90 年代至 2007 年次贷危机前【答案】B2、下列不属于金融创新应坚持的原则是()。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】C3、下列选项中,不属于银团贷款主要风险点的是()。A.牵头行
2、风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】B4、落实保函的风险补偿措施不力,未执行保证和反担保制度的行为不包括()。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】D5、下列关于商业银行杠杆率的表述,错误的是()。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀,有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性,杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于 4%【答案】C6、国际上出现的信息科技事故表明,如果银行系统中断()以上不能恢复,将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定
3、。A.1 天B.23 天C.1 周D.12 周【答案】B7、银行在金融创新中,保护客户利益的方式是()。A.充分鼓励客户消费,充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育,充分信息披露D.充分鼓励客户消费,客户资产隔离【答案】C8、按照收益表现方式的不同,商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】C9、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的()。
4、A.30B.50C.80D.100【答案】D10、下列选项中,不属于理财业务主要风险点的是()。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】C11、重大投诉处理的原则不包括()。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】B12、根据商业银行资本管理办法(试行)的规定,商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率()年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】A13、肥皂水灌肠溶液的浓度是()A.0.1%0.2%B.0.3%0.4%C.0.5%1%D.1%2%E.3%4%【答案】A14、利率风险管理的目的是将银行面临的利率风险控制在可承受
5、范围内,商业银行应制定清晰的银行账簿利率风险管理策略和风险偏好,实施银行账簿利率风险限额管理和()。A.风险转移B.资本管理C.风险对冲D.套期保值【答案】C15、()就是以风险作为银行监管的重点,围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制,促使银行体系稳健经营。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】B16、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定,可以在()内依法提起行政诉讼。A.6 个月B.60 日C.15 日D.5 年【答案】C17、()主要是针对银行集团的资本充足状况,以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B
6、.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】B18、()业务,是银行利用自身的结算便利,接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务,例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】B19、商业银行合格优质流动性资产应当是()。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方,市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】D20、非现场监管应当贯彻()的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】C21、
7、最易引起脐带脱垂的胎先露是()A.面先露B.颏先露C.额先露D.臀先露E.前囟先露【答案】D22、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段,违反公平竞争原则,采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势,欺骗、误导客户,这属于贷款承诺业务中的()。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】B23、行政许可实施程序不包括()。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】D24、下列关于流动性风险的特征,说法正确的是()。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的
8、特性,受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件,容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】B25、流动性覆盖率披露标准规定,银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.银行机构内D.银监会指定网站【答案】A26、证券投资的基本目标是在一定风险水平下()。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】C27、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是()。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】D28、巴塞尔协议的三大支柱不包括()。A.监管当局
9、的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】D29、全面风险管理的主要措施不包括()。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】D30、下列各项中不属于股东义务的是()。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】B31、()是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】B32、根据商业银行公司治理指引,关于独立董事提名及选择,下列说法错误的是()。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事
10、的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查,审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】B33、()是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】C34、根据合同是否通过竞争方式订立,买卖合同可分为竞争买卖合同和非竞争买卖合同,下列属于竞争买卖的是()。A.赊销买卖B.招标投标买卖C.预约买卖D.分期付款买卖【答案】B35、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】B36、下列选项中,不属于理财业务主要风
11、险点的是()。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】C37、()是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分,是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心,更是银行安全稳健运营的重要基础。A.全面风险管理体系B.合规风险管理体系C.内部控制管理体系D.财务风险管理体系【答案】B38、下列选项中,关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】A39、根据企业集团财务公司管理办法,财务公司可以开展投资业务,下列业务中不属于财务公司投资业务的是()。A.投资设立融资租赁公司B
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