湖北省2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力通关题库(附答案).doc
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1、湖北省湖北省 20232023 年初级银行从业资格之初级银行业法律年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力通关题库法规与综合能力通关题库(附答案附答案)单选题(共单选题(共 5050 题)题)1、下列洗钱各个阶段中。最容易被侦察到的阶段是()。A.处置阶段B.融合阶段C.分散阶段D.培植阶段【答案】A2、存款业务按客户类型,分为个人存款和()。A.储蓄存款B.外币存款C.定期存款D.对公存款【答案】D3、关于商业银行董事会会议决议,对利润分配方案、重大股权变动以及财务重组等重大事项,应当由董事会()通过方可有效。A.13 以上董事B.全部董事C.23 以上董事D.一半以上董事【答案】C
2、4、某企业客户因为借款或其他结算需要,可以在基本存款账户以外的银行营业机构开立(),来办理现金缴存,但不得办理现金收支。A.临时存款账户B.专用存款账户C.基本存款账户D.一般存款账户【答案】D5、在一般性政策工具中,能够对货币供给量及经济产生巨大震动性、且被西方经济学家 喻为“更像巨斧而不像小刀”的是()。A.法定存款准备金政策B.公开市场操作C.再贴现政策D.再借款政策【答案】A6、下列行为中不符合银行业从业人员职业操守“了解客户”条款要求的是()。A.履行法定审查客户身份的义务B.对不同客户按照同一要求进行身份识别C.大额取款要求客户提供身份证件D.了解客户的财务状况【答案】B7、下列金
3、融市场分类中,不是金融市场按交易的阶段划分的是()。A.货币市场和资本市场B.级市场和二级市场C.发行市场和流通市场D.发行市场和二级市场【答案】A8、中央银行为实现特定经济目标而采用的控制和调节货币供应量、信用及利率等方针和措施的总称为()。A.市场调节B.财政政策C.货币政策D.宏观调控【答案】C9、在存续期内不偿还本金的融资工具是()。A.普通股票B.债券C.国库券D.银行存款【答案】A10、对于基准利率,2004 年 10 月 29 日,中国人民银行决定()。A.上浮存款利率B.放开存款利率下限C.下浮贷款利率D.放开贷款利率下限【答案】B11、境内机构原则上可以开立()经常项目外汇账
4、户,境内经常项目外汇账户的限额统 一采用()核定。A.1 个;欧元B.1 个;美元C.2 个;人民币D.2 个;美元【答案】B12、假设某银行的所有资本为 200 亿元人民币,风险加权资产为 1500 亿元人民币,则其资本充足率为()。A.7.8B.8.7C.10.0D.13.3【答案】D13、下列不属于银行咨询业务当中信息咨询业务的主要方式的是()。A.定期或不定期提供信息咨询报告B.会谈咨询C.电话咨询D.提供存款证明【答案】D14、我国的金融租赁公司以经营()业务为主。A.经营租赁B.转租赁C.房屋租赁D.融资租赁【答案】D15、我国负责监督和管理金融业,规范和维护金融秩序的机构是()。
5、A.中国银行业监督管理委员会B.中国人民银行C.中国证券监督管理委员会D.国家发展与改革委员会【答案】B16、下列关于股权投资母基金主要业务的说法中,错误的是()。A.一级投资是指母基金在股权投资基金募集时对基金进行投资,成为基金投资者B.二级投资是指母基金在股权投资基金募集完成后对已有股权投资基金或其投资组合进行投资C.直接投资是母基金的本源业务D.直接投资是指母基金直接进行股权投资【答案】C17、资本充足率是指商业银行持有的符合规定的资本与风险加权资产之间的比率,这里的资本是()A.监管资本B.一级资本C.二级资本D.核心资本【答案】A18、业务尽职调查的考察重点为管理团队、资产质量、融资
6、结构、融资运用、发展战略以及风险分析等。A.创业投资B.成长投资C.并购投资D.成熟投资【答案】C19、证券法在()年正式实施。A.1991 年B.1990 年C.1995 年D.1999 年【答案】D20、下面关于定期存款计息规则,说法正确的是()。A.逾期支取的定期储蓄存款,超过原定存期的部分,除约定自动转存外,按支取日挂牌 公告的活期储蓄存款利率计付利息B.逾期支取的定期储蓄存款,超过原定存期的部分,除约定自动转存外,按开户日挂牌公 告的定期存款利率计付利息C.提前支取的定期储蓄存款,全部按活期存款利率计付利息D.存期内遇有利率调整,按当日挂牌公告的定期存款利率计息【答案】A21、现金在
7、商业银行资产负债中属于()。A.长期负债B.长期资产C.流动负债D.流动资产【答案】D22、违反银行业从业人员职业操守的人员,()。A.可能受到公众谴责,但尚无法进行实质性的约束B.其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒C.情节不严重的,不应当受到惩戒D.情节严重的,将被开除,但没有必要通报银行业协会乃至同业【答案】B23、银行应建立健全外包管理制度,并至少()开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每 6 个月C.每季度D.每月【答案】A24、下列关于挪用资金罪的说法,错误的是()。A.挪用资金的行为可以分为“超期未还”“营利活动”“非法活动型”B.本罪的犯罪主体为国家工作人员或者国有单位
8、委派管理、经营国有财产的人员C.挪用本单位资金行为追究刑事责任的数额较大不退还的,处三年以上十年以下有期徒刑D.对挪用资金行为追究刑事责任的数额起点是:挪用本单位资金数额在一万元至三万元以上,超过三个月未还,或者未超过三个月,但进行了营利活动,挪用金额在五千元至二万元以上,进行非法活动的【答案】B25、()反映了商业银行在合理的时间、成本条件下迅速获取资金的能力。A.结算风险B.商品价格风险C.市场流动性风险D.融资流动性风险【答案】D26、根据中华人民共和国银行业监督管理法的规定,下列不属于非银行金融机构的是()。A.农村信用社B.信托公司C.金融租赁公司D.金融资产管理公司【答案】A27、
9、下列关于汇票的表述,正确的是()。A.商业汇票分为银行汇票和银行承兑汇票B.银行汇票是由出票银行签发的C.汇票是出票人签发,委托付款人在见票时或在指定日期有条件支付的票据D.商业承兑汇票的付款人是银行【答案】B28、金融机构协助有权机关查询的资料不包括()A.被查询单位或个人开户情况B.被查询单位或个人存款情况C.被查询单位或个人与存款有关的资料D.被查询单位或个人的贷款情况【答案】D29、下列关于商业银行保本浮动收益理财产品的表述,错误的是()。A.是依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划B.本金以外的投资风险由投资者承担C.是附条件的合同关系D.是银行和客户共同承担相关投资风险的理财
10、计划【答案】D30、在商业银行资产负债组合管理中,负债组合管理是以()为前提。A.流动性充足B.资本约束C.平衡资金来源和运用D.拥有广泛的资金来源【答案】C31、商业银行为了保障稳健经营,防范因“垒大户”而引发经营风险,通常把()控制在一定限度以内。A.单一集团客户授信集中度B.存贷比率C.单一最大客户贷款比率D.流动性比例【答案】C32、下列不属于商业银行代理中央银行业务的是()。A.代理财政性存款B.代理国库C.代理专项资金管理D.代理金银【答案】C33、符合银行业从业人员操守“岗位职责”条款的是()。A.向同事打听与自身工作无关的信息B.将自己保管的印章交给同事保管C.除非经内部职责调
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