湖南省2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附带答案).doc

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1、湖南省湖南省 20232023 年基金从业资格证之证券投资基金基础年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库知识通关题库(附带答案附带答案)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于到期收益率影响因素的说法，错误的是()。A.在其他因素相同的情况下，债券市场价格与到期收益率呈反方向增减B.在其他因素相同的情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要低C.在其他因素相同的情况下，票面利率与债券到期收益率呈同方向增减D.在市场利率波动的情况下，再投资收益率变动会影响投资者实际的到期收益率【答案】B2、假设投资者在 2014 年 4 月 10 日（周五）申购了货币市场基金份额，那么基金

2、将从（）开始计算其权益。A.4 月 10 日B.4 月 11 日C.4 月 12 日D.4 月 13 日【答案】D3、资管产品运营过程中发生的增值税应税行为，以（）为增值税纳税人A.资管产品管理人B.资管产品托管人C.中国证券投资基金业协会D.资管产品投资者【答案】A4、下列不属于 QD基金禁止行为的是（）。A.借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的 5%B.购买贵金属或代表贵金属的凭证C.购买实物商品D.购买不动产和房地产抵押按揭【答案】A5、()是不动产的主要类别。A.房地产B.住宅型建筑物C.公寓D.商业不动产【答案】A6、关于同业拆借对金融市场的意义说法错误的是（）A.拆借的资金一般

3、用于缓解金融机构短期流动性紧张，弥补票据清算的差额B.对资金拆入方来说；同业拆借市场的存在提高了金融机构的流动性风险C.对资金拆出方来说同业拆借市场的存在提高了金融机构的获利能力D.同业拆借利率是衡是市场流动性的重要指标【答案】B7、一般票据的贴现不超过（），贴现期从贴现日起计算至票据到期日。A.3 个月B.6 个月C.1 年D.3 年【答案】B8、（）衡量的是市场利率变动时，债券价格变动的百分比。A.凸性B.收益率曲线C.修正久期D.信用利差【答案】C9、（）表示企业所应支付的所有债务。A.应付款项B.负债C.应付利息D.应付所得税【答案】B10、目前在银行间债券市场，市场参与者可申请成为甲

4、类结算成员、乙类结算成员、丙类结算成员，其中甲类结算成员可以代理丙类结算成员办理债券结算业务，这里体现的交易制度是（）A.结算代理制度B.做市商制度C.公开市场一级交易商制度D.结算参与人制度【答案】A11、基金股票换手率通过对基金买卖股票频率的衡量，反映基金的操作策略；基金股票换手率等于期间股票交易量的一半除以期间基金平均（）；如果一只股票基金的年周转率为 l00%，意味着该基金持有股票的平均时间为 l 年。A.份额净值B.资产净值C.股票交易量D.份额总数【答案】B12、基金业绩评价需要考虑的因素不包括（）。A.基金管理规模B.时间区间C.业绩比较基准D.综合考虑风险收益【答案】C13、（

5、），麦考利（Macaulay）为评估债券的平均还款期限，引入久期的概念。A.1925 年B.1938 年C.1953 年D.1979 年【答案】B14、投资管理过程是一相态循环过程，整个流程包含三个步骤，但不包括（）。A.反馈B.执行C.检验D.规划【答案】C15、一般来说，定期存款的存期不包括（）。A.3 个月B.6 个月C.1 年D.9 个月【答案】D16、以下关于基金资产估值，表述正确的是（）。A.我国开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值B.基金持有的证券全部采用市场交易价格估值C.我国的封闭式基金每周估值一次D.海外的基金都是每个交易日估值【答案】A17、市净率的表达公

6、式是（）。A.每股市价/每股净资产B.每股市价/每股收益C.市价/现金比率D.市价/销售额【答案】A18、下列关于回购协议的表述，错误的是（）。A.回购协议是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为B.由于买断式回购历史很长，回购市场目前以买断式回购为主要交易品种C.按回购期限划分，我国在交易所挂牌的国债回购可以分为 1 天、2 天、3 天、4 天、7 天、14 天、28 天、91 天和 182 天D.本质上，回购协议是一种证券抵押贷款，抵押品以国债为主【答案】B19、有效前沿是由全部（）构成的集合A.最优投资组合B.无风险投资组合C.平行投资

7、组合D.风险投资组合【答案】A20、目前，我国基金卖出股票按照 1的税率征收()。A.营业税B.所得税C.增值税D.印花税【答案】D21、关于企业现金流量结构，以下说法正确是（）。A.新兴的、快速成长的企业，其经营活动产生的净现金流量必定为正，筹资活动产生的净现金流量必定为负。B.在企业的起步、成长、成熟和衰退等不同周期阶段，企业现金流量模式相同C.企业现金流量结构可以反映企业的不同发展阶段D.企业的利润好就会有充足的现金充【答案】C22、投资者用于投资的自有资金或证券称为（）。A.担保金B.抵押金C.保证金D.担保证券【答案】C23、目前常用的风险价值模型技术不包括()。A.参数法B.历史模

8、拟法C.蒙特卡洛法D.算术平均法【答案】D24、（）是反映债券违约风险的重要指标。A.债券评级B.采购经理人指数C.标准普尔D.债券违约指数【答案】A25、下列选项中不属于房地产投资信托基金特点的是（）。A.风险较低B.抵补通货膨胀效应C.流动性强D.信息不对称程度较高【答案】D26、（）就是股票的市场价格反映影响股票价格信息的充分程度。A.市场灵敏度B.市场有效性C.市场长期性D.市场有机性【答案】B27、下列关于投资者的说法错误的是（）。A.投资者主要有个人与机构两种类型B.基金销售机构常常根据财富水平把个人投资者划分为零售投资者、富裕投资者、高净值投资者和超高净值投资者C.个人投资者的划

9、分没有统一的标准，每个基金销售机构都会采用独有的方法来设置投资者类别以及类别之间的界限D.一般而言，拥有更多经验的个人投资者，在满足正常生活所需之外，有更多的资金进行投资，而且风险承受能力也更强【答案】D28、有保证债券根据（）不同，可分为抵押债券、质押债券和担保债券。A.保证的形式B.交易方式C.计息与付息D.基准利率【答案】A29、给定无风险利率 5%，关于投资组合 A 和 B 的单位风险收益，下列表述正确的是（）。A 组合：平均收益率15；标准差0.4；贝塔系数0.58B 组合：平均收益率11；标准差0.2；贝塔系数0.41A.按照特雷诺比率作为标准比较，B 投资组合业绩表现更优秀B.按

10、照贝塔系数作为标准比较，A 投资组合业绩表现更优秀C.按照夏普比率作为标准比较，B 投资组合业绩表现更优秀D.A 和 B 投资组合业绩表现不相上下【答案】C30、办理质押式回购业务时，确定回购利息支出的主要因素包括融资金额、融资利率和（）。A.质押券的信用等级B.融资的结算方式C.融资的天数D.质押率【答案】C31、一般来说，（）伴随着巨大的资本利得，被认为是退出的最佳渠道。A.首次公开发行B.买壳上市或借壳上市C.管理层回购D.二次出售【答案】A32、基金公司的投资管理能力直接影响到（）的投资收益。A.托管人B.保管人C.保险人D.基金份额持有人【答案】D33、相关系数的大小范围为（）。A.

11、0 和 1 之间B.+1 和-1 之间C.-1 和 0 之间D.1 到正无穷【答案】B34、（）是证券投资基金会计核算的责任主体。A.基金管理公司B.基金托管人C.证券公司D.基金投资者【答案】A35、关于战略资产配置和战术资产配置，以下表述错误的是（）.A.战略资产配置是为了满足投资者风险与收益目标所作的长期资产配比，战术资产配置时根据各特定资产类别的短期表现来调整其权重配置B.进行战术资产配置时，需要再次估计投资者偏好与风险承受能力是否发生变化C.进行战术资产配置时，需要重新预测不同资产类别的预期收益情况D.战术资产配置关注市场的短期波动【答案】B36、下列关于投资基金国际化的产生与发展，

12、说法错误的是（）。A.投资基金的国际化是伴随着经济全球化、证券市场国际化的发展趋势而出现的B.投资基金进行跨境投资、销售或管理，被称为投资基金国际化C.从 20 世纪 90 年代开始，随着金融及投资市场出现国际一体化的大发展，基金的运营及销售出现了国际化的趋势D.从 20 世纪 80 年代开始，随着金融及投资市场出现国际一体化的大发展，基金的运营及销售出现了国际化的趋势【答案】C37、投资者的风险承受能力取决于投资者的境况，不包括（）。A.资产负债状况B.现金流入情况C.投资期限D.收入状况【答案】B38、速动比率的计算公式为（）。A.（流动资产+存货）/流动负债B.（存货-流动资产）/流动负

13、债C.（流动资产-存货）/流动负债D.（流动资产-流动负债）/净利润【答案】C39、对于债券流动性的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C40、假设投资者在 2015 年 4 月 17 日（周五，法定节假日前最后一个工作日）申购了基金份额，那么利润将会从（）起开始计算。A.4 月 17 日B.4 月 18 日C.4 月 20 日D.4 月 22 日【答案】C41、国际惯例将利差用基点表示，1 个基点等于（）。A.0.1%B.0.01%C.0.05%D.0.03%【答案】B42、从整体而言，另类投资的波动性远（）于股票市场，而另类投资的收益率与传统投资相关性较（）。A.高；低B

14、.低；高C.高；高D.低；低【答案】D43、关于投资组合管理的基本步骤，以下选项错误的是（）。A.投资管理人结合投资政策说明书和资本市场预期来决定各类目标资产的配置B.投资管理人对多种资产类别的长期风险和收益特征进行预测C.投资规划的首要任务就是优化投资组合D.投资政策说明书是所有投资决策制定的指导性文件【答案】C44、关于中期票据的说法错误的是（）A.中期债券的期限一般为 1 年以上，10 年以下B.我国中期票据大多采用信用发行；接受担保增信C.发行人的发行费用较高D.中期票据募集资金的用途并无严格限制【答案】C45、关于基金投资交易中的操作风险，以下说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】

15、D46、下列关于衍生工具的说法，错误的是（）A.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性衍生模块B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具C.独立衍生工具指期权合约、期货合约或者互换合约D.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具【答案】A47、（）是债券价格与到期收益率之间的关系用弯曲程度的表达方式。A.久期B.凸性C.信用利差D.收益率曲线【答案】B48、在企业速动比率是 0.8 的情况下，会引起该比率提高的经济业务是（）。A.银行提取现金B.赊购商品C.收回应收账款D.申请到一笔短期借款【答案】D49、按照现行有关规定，上海证券交易所 B 股结算费的收取标准为（）。A.成交金额的 0.1%B.成交金额的 0.05%C.成交金额的 0.05%，不超过 500 美元D.成交金额的 0.05%，不超过 500 港元【答案】B50、下列关于下行风险和最大回撤说法中，正确的是（）。A.不同评估期间可以比较不同基金的最大回撤B.最大回撤既能衡量损失的大小，又能衡量损失发生的可能频率C.指定区间越长，最大回撤指标就越不利D.指定区间越短，最大回撤指标就越不利【答案】C