湖南省2023年中级经济师之中级经济师金融专业自我提分评估(附答案).doc

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1、湖南省湖南省 20232023 年中级经济师之中级经济师金融专业自年中级经济师之中级经济师金融专业自我提分评估我提分评估(附答案附答案)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.信用风险B.汇率风险中的交易风险C.汇率风险中的折算风险D.国家风险中的主权风险【答案】D2、2007 年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007 年蔡计发行央行票据 4.07W 亿，其中对商业银行定向发行的 3 年期央

2、行票据 5550 亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率 10 次；第三，年内 6 次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】B3、某商业银行于 2013 年 8 月开展了如下业务：A.资产负债表B.损益表C.财务状况变动表D.附表【答案】A4、2020 年 6 月 18 日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为 500 亿元。期限为 7 天的逆回购操作，中标利车为 22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为 700 亿元、期限为 14 天的逆回购

3、操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降 20 个基点。此外，当日市场上有 800 亿元的逆回购到期。A.一般性货币工具B.选择性货币工具C.直接信用控制工具D.间接信用控制工具【答案】A5、（）股份相对固定，一不向投资者增发新股或赎回旧股。A.公司型基金B.契约型基金C.封闭型基金D.开放型基金【答案】C6、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资 100000 元,王先生目前可用流动资金为 50000 元，因而拟向银行申请贷款 50000 元，贷款期限为 5 年。他分别向 A、B、C 三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为 5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:

4、A 银行采用单利计息，B 银行按年计算复利,C 银行按半年计算复利。A.63142.08B.61512.08C.62451.08D.63814.08【答案】D7、某证券的 P 值是 1.5,同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%，则该证券的实际利润率比预期利润率高（）。A.5%B.10%C.15%D.85%【答案】C8、2019 年末，我国某金融租赁公司的净资本额为 60 亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金，其最高拆（）。A.60 亿元B.30 亿元C.42 亿元D.90 亿元【答案】A9、证券回购实际上是一种（）行为。A.证券交易B.短期质押融资C.商业贷款D.信用贷款【答案

5、】B10、下列关于金融宏观调控机制中第二阶段的说法中，正确的是（）。A.调控主体为中央银行B.货币政策工具为再贴现率等C.变换中介为商业银行D.调控客体为企业与居民【答案】C11、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险【答案】D12、某国未清偿外债余额为 1 200 亿美元，国民生产总值为 8000 亿美元，货物服务出口总额为 1600 亿美元，当年外债还本付息总额为 400 亿美元，则该国外债偿债率为（）。A.15B.75C.25D.5【答案】C13、商业银行在经济全球化背景下更加重视关系营销策略,这一策略的最大特点是（）A.以成本为导

6、向B.以竞争为导向C.以价格为导向D.以产品为导向【答案】B14、投资者完全绕过证券商，其相互间直接进行证券交易而形成的市场，称为（）。A.级市场B.二级市场C.第三市场D.第四市场【答案】D15、菲利普斯曲线是一条（）。A.水平线B.向右下方倾斜的曲线C.垂线D.向右上方倾斜的曲线【答案】B16、货币市场中的金融工具一具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有（）特性。A.货币B.准货币C.基础货币D.有价证券【答案】B17、按照()，交易委托可以分为市价委托和限价委托。A.委托价格的不同特征B.委托数量的不同特征C.委托人的不同特征D.委托性质的不同特征【答案】A18、某国对外开放程度和

7、外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017 年年底，该国的国际储备额为 7000 亿美元，国民生产总值为 23000 亿美元，外债总额为 8800 亿美元，当年的进口额为 6000 亿美元。A.13 个月的进口需求B.14 个月的进口需求C.15 个月的进口需求D.16 个月的进口需求【答案】B19、偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（）。A.3050B.2030C.5070D.10-20【答案】C20、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资 100000 元,王先生目前可用流动资金为 500

8、00 元，因而拟向银行申请贷款 50000 元，贷款期限为 5 年。他分别向 A、B、C 三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A 银行采用单利计息，B 银行按年计算复利,C 银行按半年计算复利。A.12500B.15000C.10000D.11500【答案】A21、某信托公司风险管理中，控制信托业务风险的核心是（）。A.采取有效举措消灭风险B.建立全面风险管理体系C.借助风险谋取最大收益D.通过套期实现风险对冲【答案】B22、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.

9、放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率【答案】B23、识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是（）。A.资产风险基本权数B.负债风险基本权数C.信用等级风险权数D.资产形态风险权数【答案】A24、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017 年年底，该国的国际储备额为 7000 亿美元，国民生产总值为 23000 亿美元，外债总额为 8800 亿美元，当年的进口额为 6000 亿美元。A.略低于经验指标B.远低于经验指标C.筹于经验指标D.高于经验指标【答案】D25、

10、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模 15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售 15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()。A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价【答案】B26、若公开发行股数在（）股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50 家。A.1 亿B.4 亿C.5000 万D.50 亿【答案】B27、关于证券投资基金的说法,正确的是（）。A.证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性B.证券投资基金管理人是基金存续期内基金所有者C

11、.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金D.证券投资基金是一种直接投资工具【答案】C28、如果美元利率上升，直至高于人民币利率，这会导致（）。A.国际资本从中国流向美国，人民币升值B.国际资本从美国流向中国，人民币升值C.国际资本从中国流向美国，人民币贬值D.国际资本从美国流向中国，人民币升值【答案】C29、假定甲商业银行 2019 年末的资产负债表数据如下:资产规模为 9100 亿元，负债规模为 8447 亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为 4900 亿元，其中房地产贷款占比超过 30%。该商业银行的资产平均到期日为 260 天，负债平均到期日为 160 天。即将到期需要重新定价

12、的资产和负债规模分别为 1500 亿元和 2300 亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.1.23B.0.62C.1.08D.1.63【答案】D30、根据我国货币供应量层次的划分，M1 包括流通中的现金和（）A.单位定期存款B.单位活期存款C.大额可转让定期存单D.储蓄存款【答案】B31、G 公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好 2020 年天然气价格，认为 G 公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股 90 美元。小李同时购买了到期期限为 6 个月、

13、执行价格为 95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为 8 美元，看跌期权成本为 10 美元。A.22B.7C.7D.22【答案】B32、为治理通货膨胀，中央银行一会在市场上（）。A.出售有价证券B.购人有价证券C.加大货币投放量D.降低利率【答案】A33、2020 年 6 月 18 日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为 500 亿元、期限为 7 天的逆回购操作，中标利率为 22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为 700 亿元、期限为 14 天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时

14、下降 20 个基点。此外，当日市场上有 800 亿元的逆回购到期。A.一般性货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制货币政策工具D.间接信用指导货币政策工具【答案】A34、根据我国 2007 年 7 月 3 日实行的商业银行内部控制指引，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先【答案】B35、以下指标中，通常用来衡量一只股票基金面临的市场风险的大小的是（）。A.标准差B.贝塔值C.持股集中度D.行业投资集中度【答案】B36、我国国有重点金融机构监事会的核心工作是（）。A.财务监督B.人事监督C.合规监督D.经营监督【答案】A

15、37、在英国债券市场发行的以英镑计价的外国债券称为（）。A.伦勃朗债券B.猛犬债券C.武士债券D.扬基债券【答案】B38、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于()的范畴。A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场【答案】D39、债券投资者投资风险中的非系统性风险是（）。A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.税收风险【答案】C40、假设一只无红利支付的股票当前股价为 20 元，无风险连续复利为 005，则该股票 1 年期的远期价格是（）元。A.20B.21.03C.10.05D.20.05【答案】B41、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是（）

16、。A.物价稳定与经济增长B.经济增长与充分就业C.充分就业与国际收支平衡D.物价稳定与充分就业【答案】B42、投资银行财务顾问业务的服务对象通常是()。A.机构投资者B.个人投资者C.公司或者政府机构等融资者D.金融中介机构【答案】C43、（）是指外国银行在美国发行的可转让定期存单。A.可变利率定期存单B.牛市定期存单C.扬基定期存单D.欧洲或亚洲美元存单【答案】C44、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得()。A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金【答案】C45、金本位制下,（）是决定两国货币汇率的基

17、础。A.货币含金量B.铸币平价C.中心汇率D.货币实际购买力【答案】B46、体现货币均衡的货币容纳量弹性，是指()具有一定的弹性或适应性。A.货币流通速度对货币供应量B.货币需求量对货币供应量C.货币流通速度对货币需求量D.货币供应量对货币需求量【答案】D47、在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为（）。A.合理性检查和流动性检查B.合规性检查和风险性检查C.收益性检查和稳定性检查D.合法性检查和安全性检查【答案】B48、银行系统吸收的、能增加其存款准备金的存款，称为（）。A.派生存款B.原始存款C.现金存款D.支票存款【答案】B49、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两

18、者之和是（）。A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币【答案】D50、根据巴塞尔协议的规定，以下属于商业银行核心资本的是（）。A.未分配股利的累积永久优先股B.法定可转换债券C.损失准备D.未分配利润【答案】D多选题（共多选题（共 2020 题）题）1、从内部控制的角度看，成功的商业银行一般具有的共同特征是()。A.职责分离，相互制约的部门和岗位设置B.实行行长负责制C.实行全员劳动合同制D.纵向的授权和审批制度E.完善的信息系统【答案】AD2、材料题A.下调存款准备金率B.扩大中央银行基础货币的投放C.减少对金融机构再贷款D.提高再贴现率【答案】AB3、操作风险的管理包括(

19、)。A.机制管理B.流程管理C.制度管理D.风险转移E.信息系统管理【答案】BCD4、信用经纪业务是投资银行的融资功能与经纪业务相结合而产生的，是投资银行传统经纪业务的延伸。关于此项业务描述正确的是（）。A.信用经纪业务的对象必须是委托投资银行代理证券交易的客户B.信用经纪业务主要有融资和融券两种类型C.投资银行对其所提供的信用资金承担交易风险D.投资银行通过信用经纪业务可以增加佣金收入E.投资者可以通过信用经纪业务的财务杠杆作用扩大收益【答案】ABD5、与传统的定期存单相比，大额可转让定期存单的特点有()。A.不记名并可转让流通B.面额不固定且为大额C.不可提前支取D.利率一般高于同期限的定

20、期存款利率E.利率是固定的【答案】ACD6、通货紧缩的标志有()。A.价格总水平持续下降B.货币供应量持续下降C.经济增长率持续下降D.失业率减少E.信贷总量增加【答案】ABC7、在资本市场中，由投资银行的融资功能与经济业务相结合而产生的业务有（）A.证券存管业务B.证券交割业务C.证券清算业务D.融券业务E.融资业务【答案】D8、商业银行中间业务经营的基本内容包括()。A.不断提升中间业务的金融创新能力B.创造新的贷款品种和进行合理的贷款结构安排C.重视开展关系营销，与客户建立更加稳定的关系D.注重人才培养，提高专业人员素质E.不断提升中间业务的金融科技化、金融信息化水平【答案】ACD9、世

21、界金融创新的背景包括()。A.世界经济危机的爆发B.欧洲货币市场的兴起C.国际货币体系的改变D.石油危机与石油美元的回流E.国际债务危机【答案】BCD10、2007 年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007 年蔡计发行央行票据 4.07W 亿，其中对商业银行定向发行的 3 年期央行票据 5550 亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率 10 次；第三，年内 6 次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.外汇交易B.现券交易C.回购交易D.黄金交易【答案】BC11、04 年初为稳定经济、稳定物价，中国人民银行决定进一

22、步加强改善宏观调控，年初预期目标 M2 同比增长 17%，金融机构本外币贷款同比增长 17%，余额较年初增 2.6 万亿，GDP 增长 8%左右，CPI 控制在 3%以内。年中中国人民银行采取升息、管紧信贷等多种措施，年末实现的目标为：M2 的余额，25.3 万亿，同比增长 14.6%，金融机构本外币贷款余额 18.9 万亿，同比增长 14.4%。余额较年初增长 2.41 万亿；GDP 达到 13.7 万亿，同比增长 9.5%，CH 上涨 3.9%。A.数量型调控B.价格型调控C.宏观审慎政策D.传统政策调控【答案】ABC12、关于投资银行的说法，正确的有（）.A.投资银行的主要资金来源是商业

23、银行贷款B.投资银行的资金来源主要依靠发行自己的股票和债券C.投资银行在大多数国家可以吸收活期存款D.投资银行的基本特征是业务具有单一性E.投资银行的主要业务是对公司股票和债券进行直接投资【答案】B13、国际上通行的“骆驼评级制度”的主要内容有（）。A.资本充足性B.资产质量C.负债质量D.盈利水平E.流动性【答案】ABD14、现今世界各国中央银行的类型主要有()。A.跨国中央银行B.双轨制中央银行C.单一中央银行D.准中央银行E.复合中央银行【答案】ACD15、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007 年 CPI 上涨 4.8%

24、，2008 年上涨 5.9%，2009 年上半年下降 1.1%。以下是 2008 年以来有关物价指数的月度同比数据：A.宽松的货币政策B.积极的财政政策C.从严的收入政策D.加快产业结构调整【答案】ABD16、商业银行区别于其他金融机构的最明显特征有（）。A.创造信用货币B.国家控股C.金融监管D.吸收活期存款E.不以盈利为目的【答案】AD17、在期权定价理论中，根据 B 一 S 模型，决定欧式看涨期权价格的因素主要有()。A.期权的执行价格B.期权期限C.股票价格波动率D.无风险利率E.现金股利【答案】ABCD18、根据利率风险结构理论，导致债权工具到期期限相同但利率却不同的因素是()。A.

25、违约风险B.流动性C.所得税D.交易风险E.系统性风险【答案】ABC19、2008 年上半年，中国人民银行先后 5 次上调金融机构人民币存款准备金率，由 14.5%调整到了 17.5%。下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于 9 月 25 日、10 月 15 日、12 月 5日和 12 月 25 日 4 次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调 2 个百分点，截至 2008 年年末，动态测算共释放流动性约 8000 亿元。2008 年年末，广义货币供应量 M2 余额为 47.5 万亿元，狭义货币供应量 M1 余额为 16.6 万亿元，流通中现金 M0 余额为 3.4 万亿元，全年现金净投放 3844 亿元。A.使黄金销售量大于收购量B.收购外汇等储备资产C.债券逆回购D.债券正回购【答案】AD20、在回购协议市场中，可以作为回购证券标的有（）。A.国库券B.商业票据C.股指期权合约D.股指期货合约E.大额可转让定期存单【答案】AB