辽宁省2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力能力提升试卷B卷附答案.doc

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1、辽宁省辽宁省 20232023 年中级银行从业资格之中级银行业法律年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力能力提升试卷法规与综合能力能力提升试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、长期国债属于的（）A.长期金融工具B.短期金融工具C.所有权凭证D.衍生金融工具【答案】A2、下列有关货币的本质的说法错误的是（）。A.货币是等价物B.货币具有交换的能力，但并不可以同其他一切商品进行交换C.货币体现了商品生产者之间的社会关系D.货币是价值和使用价值的统一体【答案】B3、在商品条件下，利息归根结底是劳动者在社会再生产创造的（）的一部分。A.剩余价值B.资本C.

2、使用价值D.商品【答案】A4、就监督管理部分而言，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的中国人民银行法修正案修订的重点是（）。A.中国人民银行开始行使反洗钱的职能B.中国人民银行开始行使直接检查监督权C.中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能D.中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会【答案】C5、中央银行进行公开市场操作，若卖出证券，产生影响是()。A.商业银行超额准备金增加，货币供应增加B.信用规模收缩，货币供应减少C.信用规模扩张，货币供应量增加?D.证券价格上涨，货币供应量增加【答案】B6、关于审慎性监督管理谈话制度的作用的表述，有误的是()。A.使监管人员

3、及时了解银行业金融机构的经营状况、风险状况，并预测发展趋势，以便继续跟踪监管，提高监管效率B.有助于提高监管机构的权威C.确保监督部门能定期与银行类金融机构董事或高级管理人员举行严肃认真的监管谈话，并及时全面地了解银行业金融机构的经营管理现状D.有助于监管机构干预银行业金融机构的经营活动，以确保其安全经营【答案】D7、下列不属于票据丧失后的补救措施是（）。A.登报声明作废B.挂失止付C.公示催告D.提起诉讼【答案】A8、商业银行的信息披露中，关于经营业绩必须披露的内容不包括（）。A.资本收益率B.净利差C.资产收益率D.客户名单【答案】D9、开放式基金(?)。A.定义基金单位的总数不固定?B.

4、基金不可赎回，规模是固定不变的C.需要缴手续费和证券交易税?D.能够充分运用资金，进行长期投资【答案】A10、行政许可法自（）年起施行。A.2002B.2003C.2004D.2005【答案】C11、行政机关对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员采取冻结存款、汇款的行为属于（）。A.行政强制措施B.行政处罚C.行政处分D.违法行为【答案】A12、以下不属于内部控制保障体系的要素是（）。A.报告机制B.风险识别C.人员管理D.信息系统控制【答案】B13、我国银行和非银行金融机构通过全国银行间的债券市场发行的债券称为（）。A.金融债券B.国债C.公司债券D.企业债券【答案】A14、破产法规定，

5、债权申报期限为：自人民法院发布受理破产申请公告之日起()。A.随时申报B.最短 30 日，最长 3 个月C.最短 3 个月，最长 6 个月D.30 日内【答案】B15、教育储蓄的对象为在校小学()以上的学生。A.三年级(含三年级)?B.四年级(含四年级)C.五年级(含五年级)?D.六年级(含六年级)【答案】B16、甲公司业务经理乙长期在丙餐厅签单招待客户，餐费由公司按月结清。后乙因故辞职，月底餐厅前去结帐时，甲公司认为，乙当月的几次用餐都是招待私人朋友，因而拒付乙所签单的餐费。下列说法正确的是（）。A.甲公司应当付款B.甲公司应当付款，乙承担连带责任C.甲公司有权拒绝付款D.甲公司应当承担补充

6、责任【答案】A17、某银行员工因被所在机构辞退与单位发生争议，向劳动争议仲裁委员会申请了仲裁，但对仲裁裁决不服，则其应该自收到裁决书之日起（）日内，向人民法院起诉。A.5B.7C.10D.15【答案】D18、在我国，个人投资人认购大额存单起点金额不低于_万元，机构投资人认购大额存单起点金额不低于_万元。（）A.10;500B.10;1000C.30;500D.20;1000【答案】D19、实施行政许可，应当遵循（）的原则。A.便民B.公正C.公平D.公开【答案】A20、定期存款在存期内如果遇到利率调整，则()。A.整个存期内利息都按照调整日挂牌公告的利率计算B.调整前的利息按照存单开户日挂牌公

7、告的利率计算，调整后的利息按照调整日挂牌公告的利率计算C.整个存期内的利息按照存款到期日挂牌公告的利率计算D.整个存期内的利息按照存单开户日挂牌公告的利率计算【答案】D21、下列选项中不属于银监会监管职责的是（）。A.对银行业金融机构实行并表监督管理B.维护支付、清算系统的正常运行C.对银行业金融机构的董事长和高级管理人员实行任职资格管理D.负责国有重点银行业金融监事会的日常管理工作【答案】B22、金融机构信息披露中经营业绩不包括（）。A.资本收益率B.资产收益率C.信贷质量和收益的情况D.主要收支项目【答案】C23、由中国境内注册的公司发行，直接在美国纽约上市的股票叫做()。A.B 股B.H

8、 股C.N 股D.A 股【答案】C24、我国目前的基准利率是指（）。A.商业银行的贷款利率B.商业银行的存款利率C.商业银行对优质客户执行的贷款利率D.中国人民银行对商业银行的再贷款利率【答案】D25、?以下不属于票据功能的是（）。A.汇兑作用B.支付作用C.信用作用D.证明作用【答案】B26、国内生产总值是（）。A.在一国的领土范围内，本国居民在一定时期内所生产的，以市场价格表示的产品和劳务总值B.反映一定时期经济发展水平的静态指标C.一个国家或地区所有常住居民在一定时期内生产活动的最终成果D.一国或地区经济产出和居民支出的增长值【答案】C27、对于不同种类的银行，银监会的干预措施说法错误的

9、是()。A.对于资本充足的银行，要求银行提高风险控制能力B.对于资本不足的银行，要求限制资产增长速度C.对于资本严重不足的银行，要求调整高级管理人员D.对于资本不足的银行，要依法对银行进行接管或促成机构重组，直至予以撤销【答案】D28、物权是（），债权是（）。A.绝对权；相对权B.相对权；绝对权C.可能相对权，可能绝对权；相对权D.绝对权；可能相对权，可能绝对权【答案】A29、法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了()规定。A.监管规避B.协助执行C.内幕交易D.反洗钱【答案】B30、通货膨胀的

10、主要标志是（）。A.出口增长B.物价总水平上涨C.投资增长D.消费膨胀【答案】B31、巴塞尔资本协议根据资产信用风险的大小，将资产分为()个档次。A.二B.三C.四D.五【答案】C32、金融衍生工具是指(?)。A.变动的派生金融产品B.建立金融衍生产品之上，其价格随基础金融产品的价格(或数值)变动的派生金融产品C.基础金融产品本身D.建立在基础产品或基础变量之上，其价格随基础金融产品的价格(或数值)变动的派生金融产品【答案】D33、下列关于 GDP 增长率的表述，正确的是（）。A.GDP 增长率越高越好B.表示国民生产总值的增长情况C.反映了通货膨胀情况D.反映一定时期经济发展水平变化程度的动

11、态指标【答案】D34、发行市场和流通市场的主要区别是()。A.交易工具类型不同B.融资方式不同C.交易的阶段不同D.金融工具交割日期不同【答案】C35、银行因设立有效的内部控制和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），并确保其获得从分的授权，地位，独立性，资源保障和向（）报告的路径。A.股东会B.监事会C.董事会D.高级管理层【答案】C36、债券投资的即期收益率用公式表示为（）。A.即期收益率=出售价格/购买价格100%B.即期收益率=票面利息/面值100%C.即期收益率=票面利息/购买价格100%D.即期收益率=购买价格/出售价格100%【答案】C37、某银行的核心资本为 100 亿元人民

12、币，附属资本为 50 亿元人民币，风险加权资产为 1500 亿元人民币，则其资本充足率为()。A.10.0B.8.0C.6.7D.3.3【答案】A38、根据贷款“五级分类法”的划分，不良贷款是指()。A.关注类贷款、次级类贷款、可疑类贷款B.关注类贷款、可疑类贷款、损失类贷款C.次级类贷款、可疑类贷款、损失类贷款D.正常类贷款、可疑类贷款、损失类贷款【答案】C39、()和()同时拥有对银行类金融机构的检查监督权。A.中国银行业协会、中国银监会B.中国人民银行、中国银监会C.中国人民银行、中国银行业协会D.中国人民银行、存款保险机构【答案】B40、经济全球化的表现不包括()。A.金融市场国际化?

13、B.资本流动全球化C.国际分工的深化?D.局部战争从未停止【答案】D41、行政处罚的适用应遵循的基本原则不包括（）。A.行政处罚应从严进行B.坚持处罚与教育相结合等原则C.行政处罚的设定和实施公正、公开D.行政处罚以事实为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当【答案】A42、（）是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量。它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险偏好B.风险战略C.风险管理D.风险计量【答案】A43、在我国，负责制定和实施货币政策的机构是（）。A.财政部B.国家发展与改革委员会C.中国人民银行D.中国银行业监督

14、管理委员会【答案】C44、（）是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的行为。A.伪造、变造金融票证罪B.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪C.违规出具金融票证罪D.对违法票据承兑、付款、保证罪【答案】C45、2007 年 9 月 29 日成立的(?)，其任务是对外以境外金融组合产品为主展开多元投资，实现外汇资产保值增值。A.中国国际金融公司?B.中国投资有限责任公司C.国家开发银行?D.中国国际信托投资公司【答案】B46、商业银行内部控制的出发点是（）。A.防范风险、审慎经营B.实现规模最大化C.控制速度、稳健发展D.实现盈利最大化

15、【答案】A47、现代商业银行特点不包括（）A.不以营利为目的B.利息水平适当C.信用功能扩大D.具有信用创造功能【答案】A48、对已发行的证券进行买卖、转让的市场称为（）。A.证券发行市场B.证券流通市场C.初级市场D.一级市场【答案】B49、通常货币资金总是流向最有发展潜力、能为投资者带来最大利益的地区、部门和企业，这属于金融市场的（）。A.经济调节功能B.货币资金融通功能C.资源配置功能D.风险分散与风险管理功能【答案】C50、信用证业务的特点不包括（）。A.银行在信用证业务中提供多种融资、咨询服务B.开证行负首要付款责任C.信用证业务处理的是单据，而不是与单据有关的货物、服务或其他行为D

16、.信用证是一种无条件的支付承诺【答案】D多选题（共多选题（共 2020 题）题）1、我国“一行三会”的金融分业监管格局包括了（）A.中国银监会B.中国保监会C.中国证监会D.政策性银行E.中国人民银行【答案】ABC2、下列不属于中间业务的有（）。A.代收业务B.托管业务C.贷款业务D.存款业务E.支付结算【答案】CD3、良好公司治理是商业银行健康、可持续发展的基石。下列选项中，属于良好银行公司治理内容的有（）。A.科学的发展战略B.有效的风险管理与内部控制C.清晰的职责边界D.健全的组织架构E.合理的激励约束机制【答案】ABCD4、影响行业兴衰的主要因素包括（）。A.技术进步B.政府政策C.行

17、业组织创新D.社会变化E.经济全球化【答案】ABCD5、银行可以进行的代理业务有()。A.代收代付业务B.代理保险C.委托贷款D.银行保函E.代理证券业务【答案】ABC6、按发行对象划分，银行卡可以分为（）。A.单位卡B.信用卡C.借记卡D.个人卡E.芯片卡【答案】AD7、涉外民事诉讼，是指具有涉外因素的民事诉讼。涉外因素是指具有（）之一的因素。A.诉讼主体涉外B.诉讼法院所在地涉外C.作为诉讼标的的法律事实涉外D.诉讼标的物涉外E.诉讼当事人住所涉外【答案】ACD8、我国货币市场不包括()。A.银行间同业拆借市场B.股票市场C.银行间债券回购市场D.外汇市场E.票据市场【答案】BD9、根据银

18、行业监督管理法规定，国务院银行业监督管理机构的监管对象包括（）。A.金融租赁公司B.信托投资公司C.基金公司D.保险公司E.政策性银行【答案】AB10、以下哪些权利可以出质。（）A.汇票B.债券C.提单D.支票E.存款单【答案】ABCD11、货币政策一般涉及的是宏观国民经济总量问题，这些总量包括（）。A.商业银行效益B.企业效益C.货币供应量D.信用总量E.利率【答案】CD12、某外贸企业为了规避外汇风险，可以选择的金融衍生工具有（）。A.外汇期权交易B.外汇远期交易C.外币活期存款D.即期外汇交易E.外汇期货交易【答案】AB13、下列属于中国人民银行法定职责的有（）。A.实施外汇管理，监督管

19、理银行间外汇市场B.对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管C.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理D.监督管理黄金市场E.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场【答案】AD14、以下属于直接融资的是()。A.企业从银行贷款B.个人从银行贷款C.政府发行债券D.企业发行股票E.企业发行商业票据【答案】CD15、下列措施中()属于中国银行业监督管理委员会对违反国家有关银行业监督管理规定的处罚措施。A.剥夺政治权利B.取消董事、高级管理人员任职资格C.禁止从事银行业工作D.经济处罚E.纪律处分【答案】BCD16、大额可转让定期存单与传统的定期存款相比，不同点体现在（

20、）A.定期存款记名而且不可以转让，没有特定的流通市场；B.大额可转让定期存单则是不记名而且可以转让；C.定期存款金额大小并不固定D.大额可转让定期存单则一般面额固定，而且都比较大E.定期存款可以提前支取；大额可转让定期存单不可提前支取，但可以在二级市场上转让【答案】ABCD17、以下关于银行从业人员之间职业操守情况表述中，错误的（）。A.银行业从业人员工作中接触到同事个人隐私的，可以向他人透露B.银行业从业人员在工作中引用同事已经公开发表并取得著作，若是内部交流，则不比引用来源C.银行业从业人员应该互相尊重，在面对竞争的时候不能互相诽谤，可以进行正常的学术交流，但不能相互交换商业机密和知识产权

21、D.为了增进互相了解，银行也从业人员应主动向同事披露其他同事的家庭状况E.某银行会计临时有事请假离开公司，考虑到外出时间很短，该会计便将财务章交由其他同事，并告知其可以利用此章处理紧急业务，这是为了银行业务的合理行为【答案】ABD18、下列选项中，构成我国 M1 的有（）。A.M0B.企业单位定期存款C.城乡居民储蓄存款D.企业活期存款E.机关团体部队存款【答案】AD19、下列关于商业银行债券投资的表述,正确的有（）。A.投资对象包括国债、公司债券和金融债券等B.可以平衡流动性和盈利性C.降低资产组合的风险D.提高资本充足率E.是商业银行的一种资产业务【答案】ABCD20、下列金融工具中，属于短期金融工具的有（）。A.商业票据B.股票C.企业债券D.长期国债E.银行承兑汇票【答案】A