甘肃省2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识高分题库附精品答案.doc

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1、甘肃省甘肃省 20232023 年基金从业资格证之证券投资基金基础年基金从业资格证之证券投资基金基础知识高分题库附精品答案知识高分题库附精品答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于远期合约、期货合约、期权合约和互换合约区别的表述，不正确的是（）。A.期货合约只在交易所交易，期权合约大部分在交易所交易，远期合约和互换合约通常在场外交易，采用非标准形式进行B.远期合约和互换合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆，期货合约通常没有杠杆效应C.一般而言，远期合约和互换合约通常是用实物进行交割，期货合约绝大多数通过对冲相抵消，通常使用现金结算，极少实物交割D.远期合约、期货合约和大部分互

2、换合约都包括买卖双方在未来应尽的义务，期权合约和信用违约互换合约只有一方在未来有义务【答案】B2、终值表示的是货币时间价值的概念，用复利法计算第 n 期期末终值的计算公式是（）A.FV=PV（1+i）nB.FV=PV（1+in）C.PV=FV（1+in）D.PV=FV（1+i）n【答案】A3、上海证券交易所和深圳证券交易所 A 股过户费均按照成交金额的（）向买卖双方投资者分别收取。A.0.01B.0.02C.0.1D.0.2【答案】B4、下列关于到期收益率影响因素的说法，错误的是（）。A.在其他因素相同的情况下，债券市场价格与到期收益率呈反方向增减B.在其他因素相同的情况下，固定利率債券比零息

3、债券的到期收益率要低C.在其他因素相同的情况下，票面利率与债券到期收益率呈同方向增减D.在市场利率波动的情况下，再投资收益率可能不会维持不变，会影响投资者实际的持有期收益率【答案】B5、关于普通股和优先股，以下说法正确的是（）。A.普通股和优先股一般股息率都固定B.持有普通股比持有同一家公司同等数量的优先股的风险低C.普通股的股东和优先股的股东一般都有表决权D.优先股需按票面价值支付一定比例股息【答案】D6、下列不属于基金业绩评价需考虑的因素是()。A.投资目标与范围B.时期选择C.基金风险水平D.基金管理人资历【答案】D7、与证券市场上的其他投资工具一样，债券投资也面临一系列风险，其中不包括

4、（）A.利率风险B.再投资风险C.提前赎回风险D.回售风险【答案】D8、（）是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。A.基金资产清算B.基金净资产估值C.基金资产估值D.基金负债清算【答案】C9、根据资本市场理论,以下说法错误的是()A.所有投资者的最优资产组合是相同的B.所有投资者均利用无风险资产和市场组合 M 来构造资金的投资组合C.所有投资者都将市场组合 M 作为最佳风险资产组合D.所有投资者均选择给其带来最大效用的资产组合【答案】A10、（）属于基金公司的核心保密区域，执行最严格的保密要求。A.研究部B.投资部C.交易部D.投

5、资决策委员会【答案】C11、下列关于远期合约、期货合约、期权合约和互换合约区别的表述，不正确的是（）。A.期货合约只在交易所交易，期权合约大部分在交易所交易，远期合约和互换合约通常在场外交易，采用非标准形式进行B.一般而言，远期合约和互换合约通常是用实物进行交割，期货合约绝大多数通过对冲相抵消，通常使用现金结算，极少实物交割C.远期合约和互换合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆，期货合约通常没有杠杆效应D.远期合约、期货合约和大部分互换合约都包括买卖双方在未来应尽的义务，期权合约和信用违约互换合约只有一方在未来有义务【答案】C12、某封闭式基金 2004 年实现净收益-100 万元，2005

6、 年实现净收益 300 万元，那么此基金最少应分配收益（）万元。A.0B.200C.270D.180【答案】D13、现阶段银行间债券市场债券结算的主要方式是（）oA.券款对付B.见款付券C.见券付款D.纯券过户【答案】A14、我国的基金会计核算细化到了（）。A.年B.日C.季度D.月【答案】B15、不属于大额可转让定期存单的特点的是（）A.一般面额较大，且金额为整数B.投资者一股为机构投资者和资金雄厚的企业C.可以提前支取D.不记名,可以在二级市场上转让【答案】C16、所有的基金都需要选定一个业绩比较基准，业绩比较基准不仅是考核基金业绩的工具，也是投资经理进行组合构建的出发点。指数基金的业绩比

7、较基准就是其跟踪的指数本身，其组合构建的目标就是将（）控制在一定范围内。A.投资风险B.投资成本C.交易成本D.跟踪误差【答案】D17、有效的投资策略可以使投资的债券投资组合，获得的利息和收回的本金恰好满足未来现金需求，这种方法称为（）A.水平配比策略B.久期配比策略C.现金配比策略D.价格免疫策略【答案】C18、关于可转换债券的基本要素，下列说法不正确的是（）。A.可转换债券的基本要素包括标的股票、票面利率、转换期限、转换价格、转换比例、赎回条款、回售条款等B.可转换债券的票面利率是指可转换债券作为债券的票面年利率C.转换期限是指可转换债券可转换成股票的起始日至结束日的期间D.我国上市公司证

8、券发行管理办法规定，可转换债券的期限最短为 2 年【答案】D19、目前在我国,基金卖出股票按照 1的税率征收（）。A.营业税B.股票交易印花税C.所得税D.流转税【答案】B20、在我国，货币市场工具主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D21、2002 年 11 月 5 日，经国务院批准，中国证监会和中国人民银行发布了合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法，并于（）正式实施。A.发布之日起B.发布当月起C.当年 12 月 1 日起D.次年 1 月 1 日起【答案】C22、20 世纪 70 年代，美国芝加哥大学的教授尤金法玛决定为市场有效性建立一套标准，法玛把信息划分为（）。.历史信息.公开

9、可得信息.内部信息.投资者信息A.、B.、C.、D.、【答案】C23、衡量企业对于长期债务利息保障程度的是（）。A.利息倍数B.流动资产C.应收账款D.总资产【答案】A24、中国证监会下发的通知对 QDII 基金的净值计算及披露做了明确规定，规定基金份额净值应当在估值日后（）个工作日内披露。A.1B.2C.5D.10【答案】B25、（）也称合约规模，是指在期货交易所的每一份期货合约上所规定的交易数量。A.报价单位B.交易单位C.最小变动价位D.合约价值【答案】B26、房地产投资信托基金的特点不包括()。A.流动性强B.抵补通货膨胀效应C.风险较低D.信息不对称程度较高【答案】D27、个人投资者

10、从基金分配中获得的下列收入，目前需要征收个人所得税的是（）A.买卖股票差价收入B.股利收入C.定期存款利息收入D.国债利息收入【答案】B28、息票率为 6%的 3 年期债券，市场价格为 97.3440 元，到期收益率为 7%，久期为 2.83 年，那么，该债券的到期收益率增加至 7.1%，价格将（）。A.上升 0.257 元B.下降 0.257 元C.上升 2.64 元D.下降 2.64 元【答案】B29、（）是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的风险。A.经营风险B.系统性风险C.管理运作风险D.财务风险【答案】B30、评价企业盈利能力时，我们最常用到的是（）。A.净资产收益

11、率B.存货周转率C.销售利润率D.负债权益比【答案】A31、一个具有较高的投资技能却只掌握较少投资机会的投资经理，很可能与一个投资能力一般却具有较多投资机会的投资经理具有相同的投资业绩。但是投资经理经常会面临两难的境地，即在扩展投资机会的同时往往会导致对投资机会使用效率的降低，例如无法及时、有效地使用可得的信息。因此投资机会的多少与对投资机会的使用效率存在（）的关系。A.相互替代B.相互冲突C.不可替代D.严重冲突【答案】A32、假设投资者在 2014 年 4 月 10 日（周五）申购了货币市场基金份额，那么基金将从（）开始计算其权益。A.4 月 10 日B.4 月 11 日C.4 月 12

12、日D.4 月 13 日【答案】D33、若证券 A 与证券 B 的相关系数为 0.5，则两者之间的关系是（）。A.不相关B.负相关C.比例相关D.正相关【答案】D34、某混合基金的月平均净值增长率为 3%,标准差为 4%。在标准正态分布下，该基金月度净值增长率处在-1%7%的概率为（），在 95%的概率下,月度净值增长率区间为（）。A.33%,-4%10%B.67%,-5%11%C.33%,-5%11%D.67%,-4%10%【答案】B35、关于全球投资业绩标准（GIPS），以下说法错误的是（）。A.GIPS 标准可以提高业绩报告的透明度，确保在一致、可靠、公平且可比的基础上报告投资业绩数据B.

13、GIPS 标准要求不同期间的收益率可以算术平均方式相连接C.GIPS 标准计算收益率时采用经现金流调整后的时间加权收益率D.GIPS 标准确保不同的投资管理机构的投资业绩具有可比性【答案】B36、（）是反映远期利率的有效途径，它的水平和斜率反映了经济主体对未来通货膨胀的预期和对未来基本的经济形势的判断，蕴含了关于经济主体的风险态度的信息。A.菲利普斯曲线B.价格消费曲线C.经济周期曲线D.国债收益率曲线【答案】D37、下列各理指标中，可用于分析企业长期偿债能力的有（）。A.营运效率比率B.流动比率C.资产负债率D.速动比率【答案】C38、下列资产不属于 QDII 基金投资范围的是（）。A.银行

14、承兑汇票B.政府债券C.远期合约D.房地产抵押按揭【答案】D39、根据基金的分类标准，正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】B40、（）是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为。A.买入返售B.回购协议C.远期合约D.互换合约【答案】B41、流动性风险管理的主要措施不包括（）A.及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪，包括计算各类证券的历史平均交易量、换手率和相应的变现周期，关注投资组合内的资产流动 m 吉构、投资组合持有人结构和投资组合品种类型等因素的流动性匹配情况B.制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适应投资组合

15、日常运作需要C.分析投资组合持有人结构和特征，关注投资者申赎意愿D.密切关注行业的周期性、市场竞争、价格、政策环境和个股的基本面变化，构造股票投资组合，分散非系统性风险【答案】D42、下列关于基金估值的说法，正确的是()。A.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布B.开放式基金每个交易日公告基金份额净值C.封闭式基金每周进行一次估值D.开放式基金每个交易日进行估值【答案】D43、下列不属于银行间债券市场的交易品种的选项是（）。A.债券B.期货C.回购D.远期交易【答案】B44、基金运营过程中发生的增值税，最终的承担者是（）。A.基全销售机构B.基金C.基金管理人D.基金份额持有者【答案】D

16、45、（）是指通过发行受益凭证或者股票来进行募资，并将这些资金投资到房地产或者房地产抵押贷款的专门投资机构。A.房地产有限合伙B.房地产权益基金C.房地产投资信托D.房地产股份合伙【答案】C46、为度量违约风险与投资收益率之间的关系，将某一风险债券的预期到期收益率与某一具有相同期限和票面利率的无风险债券的到期收益率之间的差额，称为（）A.风险利差B.风险评价C.风险溢价D.风险收益【答案】C47、收益率曲线转换过程中，出现长短期债券收益率基本相等，这样的曲线是（）A.水平收益曲线B.正收益曲线C.反转收益曲线D.上升收益曲线【答案】A48、小张在 2013 年 12 月 31 日申购某股票型基金，当日其净值为 1 亿元，2014年 4 月 15 日，该基金净值变为 0.95 亿元，小张又申购了 2,000 万元，9 月 1日，该基金净值变为 1.4 亿元，此外，小张获得该基金分红 1,000 万元，2014年 12 月 31 日，该基金净值变为 1.2 亿元，则小张的时间加权收益率为（）。A.20.0B.10.2C.6.7D.8.5【答案】C49、在现值计算中，利率 i 也称为（）A.贴现率B.利滚利C.股息率D.名义利率【答案】A50、投资管理人可以根据压力测试的结果采取措施包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D