贵州省2023年中级银行从业资格之中级银行管理综合练习试卷B卷附答案.doc

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1、贵州省贵州省 20232023 年中级银行从业资格之中级银行管理综年中级银行从业资格之中级银行管理综合练习试卷合练习试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（）A.30 万元；60 万元B.20 万元；50 万元C.30 万元；50 万元D.15 万元；30 万元【答案】C2、下列不属于商业银行的关联方的是（）。A.持有或控制商业银行 1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银

2、行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】A3、银行汇票的主要风险点不包括（）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】D4、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币 500 万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币 100 万元C.同

3、一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20 万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100 万元【答案】A5、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】C6、开发银行和政策性银行的绩效考核指标不包括（）。A.合规经营类B.落实国家政策类C.市场管理类D.风险管理类【答案】C7、1989 年，中国人民银行开始建立以金融卫星通信网络为支撑的全国电子联行系统，各家银行之间实现了业务互联，电汇开始取代信汇，

4、标志着（）时代正式开启。A.信息孤岛B.银行信息化C.电子银行D.互联互通【答案】D8、银行常用的资本中，（）反映的是所有者权益。A.账面资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】A9、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】A10、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】A11、1994 年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标

5、，并参考()规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】A12、同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过（）家。A.1B.2C.3D.4【答案】B13、银行业金融机构()承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】B14、信托制度长盛不衰的根本法宝是（）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】A15、某银行的核心资本为 100 亿元人民币，附属资本为 50 亿元人民币，风险加权资产为 1500 亿元人民币，则其资本充足率为()。A.10.0B.

6、11.0C.12.0D.15.0【答案】A16、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】A17、代表（）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】B18、下列关于行政复议受理的说法错误的是（）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】

7、D19、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】A20、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】C21、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例

8、会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】B22、下列不属于银行支票的监管要求的是（）。A.检查有无不具备条件的申请人签发支票B.检查商业银行支票的账表核对情况.是否存在账实不符的情况C.检查商业银行商业汇票承兑时的贸易真实性证明文件D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额.核算是否正确【答案】C23、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理

9、类指标【答案】D24、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】A25、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】A26、关于协调性子宫收缩乏力的叙述，正确的是（）A.子宫收缩极性倒置B.产程延长C.不易发生胎盘滞留D.不宜静脉滴注催产素E.子宫中段收缩比宫底强【答案】B27、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C

10、.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】C28、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【答案】B29、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（）。A.商品风险B.汇率风险C.一股票风险D.货币风险【答案】B30、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】B31、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不

11、存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】D32、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于 4%【答案】C33、下列各项中不属于股东权利的是（）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】D34、下列关于支票的表述，正确的是

12、（）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】D35、信贷计划管理指标中，不属于个人贷款二级指标的是（）。A.个人住房贷款B.一般流动资金贷款C.个人消费贷款D.个人经营贷款【答案】B36、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】D37、()是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】A38、银行的最高权力机构是（）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】C39、按照巴塞尔协议的规定，（

13、）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】A40、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和()。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】C41、中国的金融租赁公司起始于()年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】D42、开发银行和政策性银行的绩效考核指标不包括（）。A.合规经营类B.落实国家政策类C.市场管理类D.风险管理类【答案】C43、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（）。A.次级类贷款B.

14、可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】D44、关于 SPV 说法不正确的是（）。A.SPV 指的是特殊目的公司B.SPV 实现了风险隔离C.SPV 提高了项目成本D.设立 SPV 开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】C45、银行绩效考评体系的基本要素不包括()。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】A46、国内商业银行在“九五”末开始掀起以（）为主线的前所未有的技术革命浪潮，基本上建立了新一代综合（或核心）业务系统，使所有的业务都归在一个业务系统下，实现全行范围的银行计算机处理联网。A.数据应用B.数据大集中C.现代化支付D.互联互通【答案】B47、在信用风险

15、、市场风险、流动性风险和操作风险中，（）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】C48、（）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】D49、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（）。A.银保监会认可的国际评级机构最近 2 年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近 2 个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】B50、下列不属于

16、向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】C多选题（共多选题（共 2020 题）题）1、下列关于贷款业务的分类，说法正确的有（）。A.按照借款人性质不同，贷款可分为公司贷款和个人贷款B.按照借款人性质不同，贷款可分为流动性资金贷款和回购C.按照贷款期限不同，贷款可分类为短期贷款、中期贷款和长期贷款D.按照是否在商业银行资产负债表上反映。信贷业务可分为表内贷款和表外业务E.按照贷款资金来源和经营模式不同.商业银行贷款可分为自营贷款、委托贷款和特定贷款【答案】ACD2、企业某设备 16 周期的实际销售量分别为：500 台、510 台、180 台、

17、600台、600 台、630 台。采用一次移动平均数法计算，如取 m=3，则第 7 周期的销售量的预测值为()台。A.490B.527C.553D.610【答案】D3、实施双头监管改革后，英格兰银行集（）等职能于一身，有利于其更准确地了解金融体系运行状况，及时防范系统性风险。A.货币政策监管B.宏观审慎监管C.微观审慎监管D.财政政策监管E.宏观政策监管【答案】ABC4、我国经济发展的大逻辑包括（）。A.认识新常态B.适应新常态C.引领新常态D.提升新常态E.完善新常态【答案】ABC5、部分国家和地区为节约有限的监管资源由政府或监管部门发起成立了金融督察服务机构作为（）的庭外纠纷解决机构，金融

18、督察服务机构不代表政府或金融机构任何一方的利益，中立、独立地解决金融纠纷。A.高效B.便捷C.独立D.成本较高E.成本较低【答案】AB6、监管评级应当遵循（）原则。A.及时性B.全面性C.差异性D.审慎性E.系统性【答案】ABD7、充血性心力衰竭患儿应用洋地黄制剂治疗时，出现何种情况应及时停药（）A.呼吸困难B.水肿消退C.尿量增多D.肝脏回缩E.窦性心动过缓【答案】A8、下列属于商业银行监管评级要素的有（）。A.资本充足B.资产质量C.盈利状况D.流动性风险E.信息科技风险【答案】ABCD9、厂级生产作业计划根据企业年度(季)生产计划，编制各车间的月(旬、周)的生产作业计划，包括()。A.出

19、产品种B.投入量C.生产能力D.产出期E.投入进度【答案】ABD10、以合同成立时标的是否存在为标准，买卖合同可分为()。A.一般买卖合同与特种买卖合同B.即时买卖合同与非即时买卖合同C.现货买卖合同与期货买卖合同D.竞争买卖合同与非竞争买卖合同【答案】C11、商业银行应当建立内部控制监督的报告和信息反馈制度，内部审计部门、内控管理职能部门、业务部门人员应将发现的内部控制缺陷，按照规定报告路线及时报告（）。A.股东大会B.高级管理层C.董事会D.监事会E.理事会【答案】BCD12、系统性区域性风险非现场监管应重点监测（）。A.国内宏观经济运行情况B.金融体系运行情况C.区域性风险情况D.企业风

20、险情况E.法律政策调整情况【答案】ABC13、根据商业银业董事履职评价办法(试行)，下列关于董事履职评价应用的说法，正确的有（）。A.被评为基本称职的董事，董事会和监事会应当组织会谈B.被评为不称职的董事，监事会应当将评价结果通知董事本人，并组织培训，帮助董事提高履职能力C.监事会应当将评价结果通知董事本人，根据评价结果提出工作建议或处理意见D.被评为不称职的董事，商业银行成当给予内部处分，提出限期改进要求E.商业银行应当将董事履职评价结果报告银行业监督管理机构【答案】AC14、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期包括()。A.9 个月B.6 个月C.12 个月D.15 个月E.2

21、4 个月【答案】ABC15、下列属于违规吸收和虚假增加存款的是（）。A.延迟支付吸存B.通过个人或机构等第三方资金中介吸收存款C.违规返利吸存D.以贷开票吸存E.通过同业业务倒存【答案】ABCD16、下列属于流动性风险管理的治理结构的内容的有（）。A.明确流动性风险管理的总体目标、管理模式、主要政策和程序B.高管层应制定定期评估并监督执行流动性风险管理策略、政策和程序C.商业银行应根据其经营战略、业务特点、财务实力、融资能力、总体风险偏好及市场影响力等因素确定流动性风险偏好D.监事会和内审部门应对流动性风险管理进行有效监督E.商业银行应当按照本外币合计和重要币种分别进行流动性风险的识别、计量、

22、监测和控制【答案】BD17、下列关于银行的支付结算业务说法正确的有（）。A.银行承兑汇票的出票人一般为银行B.信用证是一种有条件的银行支付承诺C.银行本票一般适用于单位和个人在同一交换区域支付各种款项D.托收银行对托收的款项能否收到要承担责任E.现金支票既用于提取现金.也能用于转账【答案】BC18、在信息科技内外部审计方面，商业银行应重视（）。A.近三年信息科技审计覆盖率B.近两年信息科技审计覆盖率C.近三年信息科技内（外）审整改率D.近两年信息科技内（外）审整改率E.近两年内（外）审工作中信息科技专项审计占比【答案】AD19、（）不属于商业银行资产负债管理计划中的风险控制计划。A.外汇存贷款计划B.利率风险控制计划C.资本充足计划D.人民币存贷款计划E.经济资本计划【答案】ACD20、信托公司申请调整业务范围，增加以下哪些业务资格时，应当向银监分局或所在城市银监局提交申请（）。A.企业年金基金管理业务资格B.特定目的受托机构资格C.受托境外理财业务资格D.股指期货交易的衍生品交易业务资格E.发行金融债券、次级债券【答案】ABCD