辽宁省2023年初级银行从业资格之初级银行管理题库及精品答案.doc
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1、辽宁省辽宁省 20232023 年初级银行从业资格之初级银行管理题年初级银行从业资格之初级银行管理题库及精品答案库及精品答案单选题(共单选题(共 5050 题)题)1、下列关于信用卡收单业务管理的说法中,正确的是()。A.收单银行只需加强对特约商户资质的审核,不必实行商户实名制B.收单银行应当建立特约商户管理制度,对所有商户进行统一管理C.收单银行可以将特约商户审核和签约的工作外包给收单业务服务机构D.收单银行应当明确收单业务的牵头管理部门,承担相应职责【答案】D2、根据期限不同可以将金融市场分为()。A.一级市场和二级市场B.货币市场和资本市场C.现货市场和期货市场D.公开市场和协议市场【答
2、案】B3、金融租赁公司的发起人,应承诺()年内不转让所持有的金融租赁公司股权,并在拟设公司章程中载明。A.1 年B.2 年C.3 年D.5 年【答案】D4、回购交易要发生()次券款交割。A.3B.2C.1D.0【答案】B5、中国银行业协会成立于(),是经中国人民银行和民政部批准成立,并在民政部登记注册的全国性非营利社会团体,是中国银行业自律组织。A.2000 年 5 月B.2000 年 8 月C.2001 年 5 月D.2002 年 5 月【答案】A6、在金融管理体制中,分业经营是指()。A.各子行业相对独立,一类予行业机构不得从事另一类子行业机构的有关业务,业务主体在市场层面互为隔离,并按照
3、机构分类受到不同监管主体监管B.各子行业相对独立,一类子行业机构不得从事另一类子行业机构的有关业务,业务主体在交易产品数量层面互为隔离C.各子行业相对独立,一类子行业机构不得从事另一类子行业机构的有关业务,业务主体在法人层面互为隔离,并按照机构分类受到不同监管主体监管D.各子行业相对独立,但受到同一监管主体监管【答案】C7、审计委员会应按()向董事会报告审计工作情况,并通报高级管理层和监事会。A.月度B.季度C.半年度D.年度【答案】B8、()模式下的融资多用于为小企业、艺术家或个人进行某项活动等提供必要的资金援助。A.“个人融资”B.“小微融资”C.“小企业贷款”D.“众筹”【答案】D9、下
4、列选项中,不属于金融类不良资产经营环节的是()。A.保管B.处置C.管理D.收购【答案】A10、(2017 年真题)国有商业银行、股份制商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的,由()受理、审查并决定。A.中央银行B.机构所在地银监局C.银行业监督管理委员会D.财政部【答案】C11、(2017 年真题)下列选项中,属于商业银行的整体风险控制环境的是()。A.连续营业B.购买商业保险C.业务外包D.加强内部控制体系的建设【答案】D12、下列职能中,我国商业银行可以外包的是()。A.战略管理B.核心管理C.内部审计D.人力资源【答案】D13、以下关于银行业金融机构应急管理,说法错误的是()
5、。A.银行业金融机构要加强应急预案的演练工作,提高应急预案的能用管用水平B.当突发事件即将发生或者发生的可能性增大时,银行业金融机构应发布相应级别的警报,及时启动相应的预警措施C.银行业企融机构迟报、漏报、瞒报、误报 重大突发事件的,银保监会及其派出机构可根据相关规定,取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格D.银行业金融机构迟报、漏报、瞒报、误报 重大突发事件的,银行业金融机构行为不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予警告,处二十万元以上一百万元以下罚款【答案】D14、信用证支付方式的主要特点描述错误的是()。A.信用证是一项独立文件B.开证申请人
6、是信用证第一付款人C.开证行是信用证第二付款人D.信用证业务处理的是单据【答案】C15、企业集团财务公司内部结算业务不包括()。A.内部转账B.代理收付款C.资金归集D.委托收款【答案】B16、()是指经中国银监会批准,在中华人民共和国境内设立的,不吸收公众存款,以小额、分散为原则,为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构。A.汽车消费公司B.消费金融公司C.货币经纪公司D.金融租赁公司【答案】B17、不良资产定价应关注定价的()、实现的成本和时间。A.可实现性B.永久性C.可持续性D.短暂性【答案】A18、信用风险缓释工具应手续完备,确有代偿能力并易于实现。这体现了信用风险缓
7、释的()原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.一致性【答案】B19、按存款的()不同,对公存款可分为单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款、单位协定存款和保证金存款等。A.支取方式B.流动性C.期限D.业务品种【答案】A20、汽车金融公司提供汽车融资租赁业务期间,汽车的所有权归()。A.汽车金融公司B.消费者C.销售商D.以上都不是【答案】A21、通过柜面受理银行账户开户申请的,银行可为开户申请人开立的账户类型是()。A.类户、类户、类户B.类户、类户C.类户D.类户【答案】A22、信用风险又称(),是指债务人或交易对手未能履约或信用质量发生变化给银行带来损失的可能性。A.贷款风险B.操作
8、风险C.违约风险D.运营风险【答案】C23、代理政策性银行业务目前主要代理()和国家开发银行业务。A.中国银行B.中国农业发展银行C.外资行D.中国进出口银行【答案】D24、银行以各种刺激性的促销手段吸引新的尝试者和报答忠诚客户的行为指的是()。A.公共宣传B.销售促进C.广告D.人员促销【答案】B25、银行业消费者传统投诉途径不包括()。A.银行分支机构接访B.客户服务中心受理的消费者投诉C.营业网点现场受理的消费者投诉D.电话受理的消费者投诉【答案】D26、对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般,或者支付对象明确且单笔支付金额较大的情形,原则上应采用()方式支付贷款。A.自主支
9、付B.对冲支付C.受托支付D.委托支付【答案】C27、在商业银行的经营过程中,()决定其风险承担能力。A.资产规模和商业银行的风险管理水平B.资本金规模和商业银行的风险管理水平C.资产规模和商业银行的盈利水平D.资本金规模和商业银行的盈利水平【答案】B28、(2017 年真题)商业银行控制信用风险的措施不包括()。A.舆情信息谈判B.加强合同管理C.加强期限管理D.加强还款管理【答案】A29、内部控制管理职能部门与风险合规部门是内部控制的()防线。A.第二道B.第四道C.第一道D.第三道【答案】A30、(2018 年真题)下列关于商业银行合规风险管理指引相关规定的说法中,错误的是()。A.经董
10、事会批准,合规负责人可以同时分管业务条线B.高级管理层应及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件C.合规负责人定期向高级管理层提交合规风险评估报告D.高级管理层应有效管理商业银行的合规风险,每年向董事会提交合规风险管理报告,报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性【答案】A31、当商业银行面对难以准确判断借款人还款能力的贷款业务,适度下调其分类等级,这符合贷款分类应遵循的()。A.真实性原则B.及时性原则C.重要性原则D.审慎性原则【答案】D32、目前我国商业银行的代理政策性银行业务主要代理()和()的业务。A.中国进出口银行;国家开发银行B.中国进
11、出口银行;中国农业发展银行C.中国农业发展银行;国家开发银行D.国家开发银行;中国农业银行【答案】A33、(2017 年真题)我国银行结算账户是指()。A.人民币单位协议存款账户B.人民币定期存款账户C.单位通知存款账户D.人民币活期存款账户【答案】D34、根据(),要求银行业金融机构为落实监管要求和实现自身发展战略,通过建立考评指标、设定考评标准,对考评对象在特定期间的经营成果、风险状况及内控管理进行综合评价,并根据考评结果改进经营管理。A.商业银行稳健薪酬监管指引B.银行业绩效考评监管指引C.金融机构绩效考评监管指引D.银行业金融机构绩效考评监管指引【答案】D35、(2018 年真题)每年
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