贵州省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关提分题库(考点梳理).doc

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1、贵州省贵州省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务通年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关提分题库关提分题库(考点梳理考点梳理)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、从生命周期的角度着眼，属于成熟期家庭特征，需求和目标的是（）。A.B.C.D.【答案】C2、下列关于统计推断的参数估计，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】C3、证券产品进场时机选择的要求有（）A.B.C.D.【答案】D4、张某名校本科毕业，著名外企就职，今年 25 岁，年税后收入 8 万元，有社保，目前租房居住，已贷款购车，生活比较稳定，对未来充满信心和憧憬。父母身体健康、目前能负担自己的生活开支。张某有一

2、定的风险意识，知道自己的健康状况对父母的重要性。针对张某的情况，理财规划师给出的下列建议中，合理的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D5、下列关于优先股票的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】B6、关于沃尔评分法，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C7、当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K 线的形状为（）。A.光头光脚阴线B.光头光脚阳线C.字形D.十字形【答案】C8、债券的收益性主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】A9、关于支撑线和压力线，下列说法不正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D10、对法人客户的财务报表分析应特别关注内容有（）。A.B.C.D

3、.【答案】C11、下列关于风险认知度的描述.说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A12、下列关于增长型行业的说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B13、一般而言，风险偏好型客户会倾向于选择()。A.、B.、C.、D.、【答案】A14、道氏理论的主要原理包括（）A.B.C.D.【答案】A15、行业处于成熟期的特点主要有（）。A.B.C.D.【答案】B16、关于道氏理论的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A17、下列关于金融泡沫说法错误的是（）。A.股市暴跌是可以根据市盈率等基本指标进行准确地预测B.在暴跌之前往往弥漫着过于乐观的情绪，投机盛行C.股市暴跌发生时的私人

4、部门（个人与企业）债务比率往往很高D.股市暴跌往往发生在宏观经济状况看起来很好的时候，这往往会让大多数投资者猝不及防【答案】A18、我国税收分类按照税收负担能否转嫁可分为（）。A.B.C.D.【答案】C19、下列关于 Stata 的特点，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D20、下列关于公司偿债能力分析的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B21、因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。A.系统风险B.非系统风险C.信用风险D.市场风险【答案】C22、关于 SML 和 CML，下列说法正确的有（）。A

5、.B.C.D.【答案】D23、一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A24、债券不能收回投资的风险有（）。A.B.C.D.【答案】C25、利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。A.金融远期合约B.金融期货C.结构化金融衍生工具D.金融互换【答案】C26、证券市场供给的决定因素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A27、证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D28、证券公司通过举办讲座、

6、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备A.3B.5C.7D.10【答案】B29、张某由于资金宽裕可以向朋友借出 50 万元。甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，其中甲是年利率 15(每年计息一次)，乙是年利率 147(每季度计息一次)，丙是年利率 143(每月计息一次)，丁是年利率 14(连续复利)，如果不考虑信用风险，则对于张某而言，下列说法中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A30、金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D31、投资顾问业务的客户回访应（）A.B.C.D.【答案】

7、A32、（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。A.过度自信B.心理账户C.预期效用理论D.前景理论【答案】B33、下列属于健康保险的有（）。A.B.C.D.【答案】A34、根据家庭生命周期理论，适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有（）。A.B.C.D.【答案】D35、行业轮动的驱动因素包括（）。A.B.C.D.【答案】B36、下列关于杜邦分析体系的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B37、久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定

8、的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。A.0.1%B.1%C.10%D.20%【答案】B38、下列各类公司或行业，不适宜采用市盈率进行估值的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C39、制定投资规划时的步骤包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B40、从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭()。A.衰老期B.成熟期C.成长期D.形成期【答案】A41、过度自信会导致投资者（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C42、下列关于即期消费和远期消费说法正确的是。A.B.C.D.【答案】C43、税务规划可分为避税规划、节税规划和转嫁规

9、划三类，其中节税规划的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】C44、下列现金流入可以看做是年金的有（）。A.B.C.D.【答案】D45、客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。A.教育和投资规划B.家庭收支和债务管理C.对人身、财产保障等的保险计划D.税收安排和遗产分配【答案】B46、通过对上市公司的负债比率分析，（）。A.B.C.D.【答案】D47、一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（）。A.B.C.D.【答案】D48、下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A49、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。A.B.C.D.【答案】C50、根据我国现行的有关制度规定，下列各项中，（）属于证券公司从事证券投资顾问的禁止行为。A.、B.、C.、D.、【答案】D