贵州省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库及精品答案.doc

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1、贵州省贵州省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库及精品答案业道德与业务规范题库及精品答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列哪项不属于场外交易方式（）A.银行间债券市场B.全国中小企业股份转让系统C.代办股份转让系统D.债券柜台交易市场【答案】B2、（2017 年真题）下列关于基金管理人反洗钱合规性风险管理的主要措施的说法中，错误的是（）。A.基金管理人应以监控现金支付为主，监控银行转账支付为辅B.基金管理人应对客户的身份证明材料予以保存C.基金管理人应规范对客户的身份认证和授权资格的认定D.基金管理人应从严监

2、控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转【答案】A3、基金托管人的职责不包括（）。A.安全保管基金财产B.编制中期和年度基金报告C.按规定召集基金份额持有人大会D.复核基金资产净值【答案】B4、当前，我国开放式基金已经构建一条（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金B.债券基金、货中市场基金、混合基金、股票基金C.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金【答案】C5、基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是 4Ps 理论的（）。A

3、.规范性B.持续性C.专业性D.服务性【答案】D6、按开放式证券投资基金运作管理办法规定，发起式基金的基金合同生效3 年后，对基金资产净值低于（）的，基金合同自动终止。A.1000 万元B.5000 万元C.1 亿元D.2 亿元【答案】D7、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。A.法律要求披露的信息B.客户资料C.内幕信息D.商业秘密【答案】A8、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在 6 个月内选任新基金托管人，新基金托管人产生前，由（）指定临时基金托管人。A.中国基金业协会B.中国证监会C.中国银监会D.基金管理人【答案】B9、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当

4、及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。A.董事会B.总经理C.监事会D.股东大会【答案】B10、其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3B.10C.5D.15【答案】C11、基金监管的首要目标是保护（）的利益。A.基金当事人B.基金行业C.基金投资人D.基金管理人【答案】C12、下列不属于基金份额持有人权利的是（）。A.分享基金财产收益B.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权C.确定基金收益分配方案D.按规定要求召开基金份额持有人大会【答案】C13、下列不属于

5、基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是()。A.投资人利益优先原则B.客观性原则C.全面性原则D.持续性原则【答案】D14、美国开放式证券投资基金产品的发展顺序大体是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A15、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.1/3B.1/2C.2/3D.3/4【答案】C16、（2017 年真题）货币市场基金开放申购赎回后，在遇到法定节假日时，应于节假日结束后第二个自然日披露（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B17、(2017 年)基金销售机构在监测

6、客户款项划转时，发现有可疑交易或者行为，应在其发生后 10 个工作日内，向（）报告。A.中国证监会B.中国反洗钱监测分析中心C.中国人民银行D.中国证券投资基金业协会【答案】B18、基金管理人应建立电子信息数据的（）和备份制度，重要数据应当（）并且长期保存。A.即时保存；本地备份B.定期保存；异地备份C.即时保存；异地备份D.定期保存；本地备份【答案】C19、按照（），基金可分为契约型基金与公司型基金。A.法律形式不同B.运作方式不同C.约束机制不同D.期限不同【答案】A20、（）不是基金信息披露的禁止行为。A.按规定时间进行信息披露B.对客户承诺收益C.信息披露文件中的虚假记载D.对证券投资

7、业绩进行预测【答案】A21、(2016 年)基金的信息技术系统服务不包括（）。A.提供基金业务应用软件开发B.进行信息系统运营维护C.提供基金交易电子商务平台D.进行基金的宣传推介【答案】D22、以下选项中，（）表明投资者对公募基金合同的承认和接受。A.投资者向管理人提交认购基金的申请单B.投资者签署基金合同C.投资者签署基金合同并向管理人提交认购基金的申请单D.投资者缴纳基金份额购买款项【答案】D23、关于封闭式基金和开放式基金的投资策略，以下说法错误的是()。A.开放式基金注重基金流动性B.开放式基金需要保留一部分现金C.封闭式基金不可以把所有资产投资长期性证券D.封闭式基金可以投资流动性

8、较弱的证券【答案】C24、资产管理的本质具体表现不包含（）。A.一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配B.管理人必须坚持“卖者有责”C.投资人必须做到“买者自负”D.交易双方必须做到“风险共担”【答案】D25、督察长应当（）向全体董事报送工作报告。A.每个月B.每个季度C.不定期D.定期或不定期【答案】D26、()部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，保障公司为客户提供服务的持续性。A.前台B.中台C.后台D.以上都不是【答案】B27、(2017 年)关于基金管理人和基金托管人披露内容和职责，下列描述错误的是（）。A.各自负责召集基金份额持有

9、人大会的，均应当至少提前 30 日公告召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项B.均需在基金合同生效的次日，在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告C.均需建立健全各项信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务D.职责终止时，均需要委托会计师事务所进行审计并对审计结果予以公告，报中国证监会备案【答案】B28、申请募集基金应提交的主要文件包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D29、（2018 年真题）私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者需签署的文件不包括（）。A.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷B.风险揭示书C.投资者符合合格投资者条件的承诺函D.投资说明

10、书【答案】D30、老基金存在的问题不包括（）。A.存在基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题B.受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制C.老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高D.发展带有很大的探索性、自发性与规范性。【答案】D31、目前全球基金业发展的趋势与特点表现不包括（）。A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出C.基金资产的资金来源发生了重大变化D.为中小投资者拓宽投资渠道【答案】D32、（）要求在销售基金产品或者服务的过程中，应根据投资者的

11、风险承受能力销售不同风险等级的基金产品或者服务，把合适的基金产品或者服务销售给合适的投资者。A.适当性管理原则B.专业规范原则C.投资者利益优先原则D.有效沟通原则【答案】A33、封闭式基金与开放式基金的主要区别之一是（）。A.基金成立是否规定了最低规模B.基金规模是否固定C.是否具有股权性D.是否被监管部门严格监管【答案】B34、关于中国证监会依法采取的调查取证与限制交易措施，以下说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D35、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。A.风险共担B.买者自慎C.收益共享D.买者自负【答案】B36、（2017 年真题）基

12、金募集期间购买基金份额的行为通常称为基金的（）。A.认购B.申购C.开放D.发售【答案】A37、下列不属于 ETF 申购赎回清单的内容的是（）。A.证券代码及数量B.现金替代标志C.最大申购单位D.最小赎回单位组合证券名称【答案】C38、基金投资跟踪与评价的内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D39、下列不属于基金客户服务原则的是（）。A.依法监管原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.客户至上原则【答案】A40、开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过()A.1 年B.3 个月C.6 个月D.1 个月【答案】B41、货币市场基金的赎回资金一般（）日即可

13、从基金的银行存款账户划出。A.T+2B.T+3C.T+1D.T【答案】C42、债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的()。A.利率风险B.信用风险C.购买力风险D.政策风险【答案】B43、ETF 基金 T 日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。A.T+1 日B.T-1 日C.T 日D.T+2 日【答案】A44、债券基金的波动性通常要（）股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。A.大于B.等于C.小于D.不确定【答案】C45、投资者在 T 日 15:03 申请赎回某开放式基金 1000 份，该笔赎回的确认日期为（）A.T 日B.T+2 日C.T-l

14、 日D.T+1 日【答案】B46、（）是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。A.基金招募说明书B.基金定期公告C.基金合同D.基金年度报告【答案】D47、(2017 年)下列选项中，不属于托管协议的重要信息的是（）。A.托管账户的开立B.管理人和托管人之间的相互监督和核查C.基金发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点和费用D.估值差错的处理流程【答案】C48、以下关于内部控制目标的说法错误的是()。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时C.为了提高投资者收益率，把投资者的利益放在第一位D.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展【答案】C49、各类私募基金募集完毕，私募基金管理人向基金业协会报送基金备案手续的内容不包括（）。A.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别B.基金合同、公司章程或者合伙协议C.基金收益分配原则、执行方式D.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议【答案】C50、对证券投资基金分类有助于（）。A.B.、C.、D.、【答案】D