贵州省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范全真模拟考试试卷B卷含答案.doc

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1、贵州省贵州省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷业道德与业务规范全真模拟考试试卷 B B 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于投资基金投资方式的表述中，错误的是（）。A.组合投资B.分散经营C.利益共享D.风险共担【答案】B2、关于基金与股票或债券的差异，下列说法中错误的是（）。A.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域B.基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品，因而是一种间接投资工具C.通常情况下，股票价格波动性较大，是一种高风险的投资品种D.基金可以投

2、资于众多金融工具或产品，风险相对适中，收益则高于股票【答案】D3、（2021 年真题）以下行为中不符合公开募集证券投资基金信息披露管理办法规定的是（）。A.某互联网平台委托取得基金销售业务资格的独立基金销售机构代为办理基金销售业务B.某取得基金销售业务资格的保险公司通过其互联网平台办理基金销售业务C.基金公司公告为其直销客户提供手续费优惠D.基金公司通过其 APP 为客户办理基金申购、赎回业务【答案】C4、特殊类型的基金不包括（）。A.基金中的基金B.保本基金C.ETFD.股票基金【答案】D5、基金管理公司的业务包含（）。A.B.C.D.【答案】D6、下列不属于基金售后服务的是（）。A.协助客

3、户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务B.提醒客户及时核对交易确认C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径D.定期进行投资者回访【答案】A7、(2016 年)目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事务所和金融服务与信息供应商等已采用或准备采用（）标准和技术。A.QDIIB.XBRLC.RQDIID.ETF【答案】B8、（2016 年真题）（）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。A.增长型基金B.收入型基金C.稳定型基金D.平衡型基金【答案】A9、客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金，乙的行为违反了（）职业

4、道德要求。A.诚实守信B.客户利益优先C.客户至上D.专业审慎【答案】D10、关于分级基金的说法，错误的是（）。A.是一种结构化基金B.可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需要C.普遍具有杠杆化特点D.我国大多数分级基金属于复杂型分级基金【答案】D11、以下属于货币市场基金宣传推介材料制作及发放主体的是（）。A.I、III、IVB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、III【答案】D12、关于基金销售机构中基金销售人员的资格要求，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C13、（2016 年真题）证券投资基金的主要投资方向是（）。A.农业B.工业C.信息产业D.有

5、价证券【答案】D14、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的（）。A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险【答案】A15、以下从业人员职业道德规范中，属于调整基金从业人员与其所在机构关系的是（）。A.忠诚尽责B.专业审慎C.客户至上D.守法合规【答案】A16、关于私募基金推介，以下做法正确的是（）。A.对低风险的项目，可以在推介时向投资者承诺本金不受损失B.为帮助投资者谋求高收益，建议两个彼此熟悉的投资人将资金汇集起来投资C.先对合格投资者风险识别能力和承担能力进行评估，才能推介与其相匹配的私募基金D.先通过公开方式征

6、集意向投资者，再根据合格投资者的标准行为进行筛选【答案】C17、合规管理的意义不包括（）。A.帮助基金管理人控制所有风险B.减少违规处罚导致的损失C.减少由于声誉风险导致的潜在损失D.对基金管理人和基金行业具有非常长远的战略意义【答案】A18、金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。A.金融市场B.股票市场C.有价证券市场D.债券市场【答案】C19、关于基金信息披露的作用，以下描述不正确的是（）。A.信息披露有利于提高证券市场的效率B.信息披露有利于防止利益冲突与利益输送C.信息披露有利于投资价值的判断D.信息披露有利于基金公司投资业绩的提高

7、【答案】D20、目前全球基金业发展的趋势与特点表现不包括（）。A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出C.基金资产的资金来源发生了重大变化D.为中小投资者拓宽投资渠道【答案】D21、（2021 年真题）某基金公司刚成立，投资总监兼任督察长，违背了合规管理的（）。A.客观性原则B.独立性原则C.协调性原则D.专业性原则【答案】B22、对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取（）、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。A.监管谈话B.出具警示函C.记入诚信档案D.以

8、上都是【答案】D23、下列关于基金份额登记流程的说法错误的是（）。A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样B.QDII 通常是 T+1 日登记，而 QFII 基金则通常是 T+2 日登记C.T+1 日，注册登记机构根据 T 日各代销机构的申购和赎回申请数据及 T 日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点D.T 日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构【答案】B24、下列对 ETF 基

9、金份额申购赎回的说法正确的是（）。A.申购、赎回 ETF 采用金额申购、份额赎回的方式B.一般最小申购、赎回单位为 100 万份C.投资者申购、赎回的基金份额须为最小申购、赎回单位的整数倍D.申购、赎回申请提交后可以撤销【答案】C25、（2016 年真题）我国债券型基金的认购费率通常在（）以下，货币型基金的认购费一般为（）。A.1.5%；0B.1%；0C.1.5%；5 元的整数倍D.1%；5 元的整数倍【答案】B26、目前，我国境内基金申购款一般在（）日内到达基金银行存款账户，赎回款于（）日内从基金的银行存款账户划出。A.T+1B.T+1、T+2C.T+2、T+3D.T+2、T+4【答案】C2

10、7、一般规定基金份额份数以四舍五入的方法保留小数点后（）位以上。A.2B.3C.5D.8【答案】A28、ETF 申购、赎回清单公告内容不包括（）。A.最小申购B.赎回单位所应的组合证券内各成分证券数据C.现金替代D.基金份额总值【答案】D29、（2018 年真题）跨境 ETF 基金 T 日份额净值在指定报刊和管理人网站披露的最晚时限是（）。A.T+1 日B.T+3 日C.T 日D.T+2 日【答案】D30、基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（）。A.使用“净值归一”等表述B.登载完整的风险提示函C.预测基金的证券投资业绩D.使用“坐享财富增长”的表述【答案】B31、以下属于基金首次

11、募集披露的信息是（）。A.基金份额上市交易公告书B.基金份额发售公告C.基金资产净值D.基金年度报告【答案】B32、根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，关于我国基金份额持有人享有的权利，下列说法错误的是（）。A.有权参与分配清算后的剩余基金财产B.有权根据法律法规规定的程序与条件，自行召集基金份额持有人大会C.有权复制已公开披露或尚未披露但已编制完成的基金财务会计账簿D.有权对基金管理人损害其合法权益的行为依法提出诉讼【答案】C33、(2017 年)下列关于督察长工作的说法中，错误的是（）。A.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议B.基金公司不采纳督察长的合规意见，应当将相关事项提交总经

12、理决定C.督察长应当审查，并在申报材料报告上签署合规审查意见D.督察长向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况【答案】B34、根据私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）的规定，以下属于中国证券投资基金业协会网站公示的私募基金管理人信息的是（）。A.私募基金管理人的股东介绍B.私募基金管理人的过往业绩C.私募基金管理人的管理规模D.私募基金管理人的基本诚信信息【答案】D35、(2016 年)关于证券投资基金，下列说法正确的是（）。A.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产B.证券投资基金可以由投资者自己进行投资管理C.证券

13、投资基金可以由基金管理人进行财产托管D.投资者可与基金管理人共享证券投资基金收益【答案】A36、关于基金客户服务的原则，正确的是（）A.优先服务、有效沟通B.安全第一、专业规范C.客户至上、保障收益D.本金安全、追求收益【答案】B37、（2020 年真题）私募基金募集机构对投资者进行回访，其中内容应包括（）。A.、B.、C.、D.I、IV【答案】B38、（2017 年真题）中华人民共和国证券投资基金法关于基金委托人的相关规定，下列表述错误的是（）。A.基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份B.基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任C.基金托管人职责终止的，基

14、金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金托管人D.基金托管人负责计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格【答案】D39、（）是通过科学的内部控制手段和方法,建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则【答案】B40、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少（）秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。A.5B.10C.15D.20【答案】A41、对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是（）。A.基金管理公司经营管理层B.基金管理公司督察长C.基金管理公司董事会D.基金份额持有人

15、【答案】C42、(2016 年)根据证券投资基金法规定，基金托管人应当履行的首要职责是（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D.按照规定监督基金管理人的运作投资【答案】A43、客户至上的基本要求是（）的利益优先。A.客户B.基金托管人C.基金管理人D.基金销售机构【答案】A44、(2016 年)下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是（）。A.开放式基金的认购程序包括认购和确认B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费C.封闭式基金的认购价格按 1 元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费D.封闭式基金的发

16、售方式为场内认购和场外认购【答案】D45、狭义的基金监管一般专指（）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。A.基金行业自律组织B.基金机构内部监督部分C.政府基金监管机构D.社会力量监督【答案】C46、（2021 年真题）关于守法合规基金职业道德规范，以下说法错误的是（）。A.不负有监督职责的基金从业人员，无需监督其他从业人员的守法合规情况B.负有监督职责的基金从业人员应及时发现并制止违法行为C.守法合规要求基金从业人员在日常工作中遵守法律法规D.守法合规的前提是熟悉法律法规等行为规范【答案】A47、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一是（）。A.分析营销环境

17、B.分析投资者的真实需求C.设计营销组合D.提高专业化水平【答案】B48、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于（）人。A.2B.3C.5D.10【答案】A49、（2021 年真题）下列做法，违反基金职业道德的是（）。A.相同费率的服务下，基金公司将其新开发产品托管在前期与其合作较多的银行B.基金经理管理多只基金，其家属投资 500 万元申购了其中一只基金，基金经理只安排该基金进行新股认购，以提高投资业绩C.基金公司对其管理的所有产品开展申购费打折活动D.基金经理极度自信，认购 200 万元自己管理的基金【答案】B50、2003 年 10 月，证券投资基金法颂布，于（）实施。A.2004 年 6 月 1 日B.2004 年 1 月 1 日C.2004 年 7 月 1 日D.2003 年 12 月 1 日【答案】A