贵州省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关题库(附带答案).doc

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1、贵州省贵州省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库业道德与业务规范通关题库(附带答案附带答案)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、(2017 年)下列关于开放式基金赎回费用的说法中，错误的是（）。A.赎回费的收取标准和计入基金财产的比例应在招募说明书中明确说明B.场内赎回可按份额在场内的持有时间分段设置赎回费率C.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费D.场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率【答案】B2、关于基金上市交易公告的主要披露事项，下列说法不正确的是（）。A.需要披露基金投资组合报

2、告?B.需要披露持有人结构和前 5 名持有人C.需要披露基金概况、基金募集状况和上市交易安排D.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要【答案】B3、投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行（）。A.资金拨付确认函B.股票C.受益凭证D.债务凭证【答案】C4、（2017 年真题）筹集机构应当对所销售私募基金进行风险评级，下列表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C5、(2016 年)下列哪一项不属于基金销售机构的准入条件（）A.具有完善的投资收益的计算方法B.财务状况良好。运作规范稳定C.完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等D.健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制

3、度【答案】A6、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。A.风险共担B.收益共享C.买者自慎D.买者自负【答案】C7、下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）。A.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况B.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转C.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、检测和分析D.以上都正确【答案】B8、基金年度报告中应披露的财务指标不包括（）。A.加权平均份额上期利润B.期末基金份额净值C.加权平均净值利润率D.本期份额净值增长率【答案】A

4、9、世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于（）年。A.1768B.1420C.1868D.1686【答案】C10、基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金份额的发售。A.1B.2C.3D.6【答案】D11、基金管理人应当依法建立风险准备金制度，从（）中计提风险准备金。A.公司资本金B.高管工资和控股股东股利C.基金管理报酬D.营业收入【答案】C12、(2017 年)基金出现巨额赎回情形时，下列表述正确的是（）。A.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，上报中国证监会当地监管机构，由监管机构决定接受全额赎回或部分延期赎回B.基金管理人应及时联

5、系基金托管人，根据当时资产组合状况，共同决定接受全额赎回或部分延期赎回，并上报中国证监会备案C.基金销售机构可以根据当时基金销售状况决定接受全额赎回或部分延期赎回的申请D.基金管理人可以根据当时资产组合状况决定按受全额赎回或部分延期赎回【答案】D13、基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。A.10B.12C.24D.72【答案】C14、QDII 基金的基金合同、招募说明书中的特殊披露要求是（）。A.境外投资顾问和境外托管人信息B.投资交易信息C.投资境外市场可能产生的风险信息D.以上都是【答案】D15、()主要是指合规部门和督察长在基

6、金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。A.专业性原则B.公正性原则C.主观性原则D.独立性原则【答案】D16、（2016 年真题）在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括（）。A.份额登记机构B.基金销售机构C.基金托管人D.销售支付机构【答案】C17、(2017 年)采用问卷方式对基金投资人进行适用性调查时，基金销售机构应当在问卷的显著位置提示基金投资人，在基金购买过程中注意核对自己的（）的匹配情况。A.风险承受能力和基金产品期限B.资金来源情况和基金产品期限C.资金使用期限和基金产品风险D.风险承受能力和基金产品风险【答案】D18

7、、基金管理人的股东、实际控制人可以有下列哪项行为？（）A.虚假出资B.经股东会或者董事会决议，影响基金管理人的基金经营活动C.要求基金管理人利用基金财产为他人牟取利益D.抽逃出资【答案】B19、申请公开募集基金应提交的主要文件不包括（）。A.基金募集申请报告B.招募说明书草案C.基金合同草案D.主要股东或者合伙人名单【答案】D20、以下哪项文件没有对公募基金管理人的法定职责进行具体规定？（）A.证券投资基金销售管理办法B.证券投资基金信息披露管理办法C.公开募集证券投资基金运作管理办法D.基金管理公司投资管理人员管理指导意见【答案】D21、（2016 年真题）证券交易所自律管理的内容不包括（）

8、。A.基金公司人员的聘任B.对基金上市交易的监控和管理C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理【答案】A22、下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是()。A.发售基金份额B.建立并管理投资者资金账户C.建立并保管基金投资者名册D.负责基金资产的保管【答案】C23、经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是（）。A.天骥基金B.淄博基金C.基金开元D.基金金泰【答案】B24、（2016 年真题）增长型基金的基本目标是（）。A.追求稳定的经常性收入B.追求资本增值C.追求超越市场表现的投资业绩D.经常性收入与资本增值兼顾【

9、答案】B25、（2017 年真题）下列关于证券投资基金对于证券市场的作用的说法中，错误的是（）。A.有助于推动市场价值判断体系的形成B.有助改善我国目前以机构投资者为主的投资者结构C.有助于推动上市公司完善治理结构D.有助于防止市场的过度投机【答案】B26、目前较为合理的评价基金业绩表现的指标是（）。A.加权平均份额本期利润B.期末基金份额净值C.期末可供分配份额利润D.净值增长指标【答案】D27、开放式基金由基金管理人在每个开放日后的第（）天进行基金资产净值公告。A.4B.3C.2D.1【答案】D28、（2016 年真题）QDII 定期报告中的特殊披露要求不包括（）。A.境外投资顾问和境外资

10、产托管人信息B.境外证券投资信息C.投资交易信息D.外币交易和外币折算相关的信息【答案】C29、2004 年年底，我国推出的首只交易型开放式指数基金（ETF）是（）。A.上证 180ETFB.上证 50ETFC.深证 100ETFD.上证红利 ETF【答案】B30、依据法律形式的不同，基金可以分为（）。A.契约型基金和公司型基金B.在岸基金和离岸基金C.封闭式基金和开放式基金D.股票型基金和债券型基金【答案】A31、运用（）寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便。A.德尔菲法B.缘故法C.介绍法D.陌生拜访法【答案】B32、关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的

11、是（）。A.不正当竞争B.公平合法有序竞争C.内幕交易和操纵市场D.欺诈客户【答案】B33、下列关于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的风险和收益的关系，说法正确的有（）。A.增值型基金的风险大，收益高B.收入型基金的风险大，收益高C.平衡型基金的风险小，收益较低D.收入型基金的风险、收益介于增长型基金与平衡型基金之间【答案】A34、（2019 年真题）关于基金管理公司治理结构的独立董事制度，如下说法正确的是（）。A.基金管理公司董事会必须有独立董事，但人员和比例由基金管理公司章程自主决定B.基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例由基金管理公司章程自主决定C.基金管理公

12、司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例应符合法规要求D.基金管理公司董事会必须有独立董事，且人员和比例应符合法规的要求【答案】D35、（）负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。A.研究委员会B.产品审批委员会C.投资委员会D.风控委员会【答案】B36、(2017 年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了 100 万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100 万元，但甲手头只有 60 万元。乙建议甲找其他人一起凑齐 100 万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有

13、 15 万元，丁只有 10 万元。甲将凑齐的 85 万元转账给了乙，乙自己出资 65 万元，以自己的名义购买了 150 万元的基金产品。A.、B.、C.、D.、【答案】D37、关于我国基金信息披露法规体系，以下描述错误的是（）。A.我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件和自律性规则四个层次B.国家法律对基金信息披露的规范主要体现在证券投资基金法C.基金信息披露的规范性文件主要包括“证券投资基金信息披露管理办法”和“基金信息披露编报规则”D.在证券交易所上市交易的基金信息披露还应遵守证券交易所的业务规则【答案】C38、证券投资基金在一 定程度上降低了金融行业系统性风险，具体

14、体现在证券投资基金（）。A.可以发挥专业理财优势、对证券进行深入分析B.为投资者带来长期稳定收益C.可以组合投资、分散投资风险D.扩大了直接融资比例并能分流储蓄资金【答案】D39、以下行为中，符合基金从业人员职业道德中专业审慎要求的是（）。A.、B.C.、D.【答案】B40、关于避险策略基金的宣传推介，正确的是（）。A.避险策略基金能保证最低收益B.避险策略基金与金融机构同业存款相似C.避险策略基金与银行存款相似D.避险策略基金仍存在本金损失的风险【答案】D41、董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括（）。A.决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。B.审议批准公司季度合

15、规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决C.审议批准公司年度合规报告D.决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员。【答案】B42、对履行基金托管职责的监督不包括（）。A.在监督基金投资运作中，是否在基金托管协议中事先与基金管理公司订明相关权责，是否建立并及时维护相关监督系统，是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会B.是否建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系C.在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立D.在办理与基金托管业务相关的信息披露事项中，是否及时、真实、准确、完整地履行信息披露业务，是否

16、在基金年度报告中的托管人报告中独立、客观地发表意见【答案】B43、货币市场工具通常指到期日不足（）的短期金融工具。A.1 个月B.3 个月C.6 个月D.1 年【答案】D44、(2016 年)公司型基金以（）的投资公司为代表。A.美国B.英国C.中国D.西欧【答案】A45、关于发起式基金基金合同生效及存续的条件，以下表述正确的是（）。A.受到募集份额不少于 2 亿份，份额持有人不少于 200 人的限额B.基金合同生效 3 年后，若基金资产净值低于 2 亿元，基金合同自动终止C.公司高级管理人员或基金经理认购基金金额不少于 100 万元D.公司股东资金认购基金超过 1000 万元且持有不少于 3

17、 年，不属于发起式基金基金合同生效的条件【答案】B46、潜在客户与营销人员关系主要有（）等类型。A.直接关系型B.间接关系型C.陌生关系型D.以上都是【答案】D47、下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述，不正确的是（）。A.书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局B.报证监局时应随附电子文档C.基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起 3 个工作日内递交报告材料D.负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见【答案】C48、如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的（）。A.基金持有人共同承担B.基金管理人负责承担C.基金发起人承担D.基金当事人共同承担【答案】A49、关于金融与居民理财，下列说法错误的是（）。A.所为金融，简单来讲即货币资金的通融，而货币资金的来源为居民（包括个人和企业）从事的生产活动B.居民的消费、储蓄与投资意愿跟金融市场的表现关联度较低C.居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类D.在生产经营活动中，收入产生盈余的居民希望将他们的货币盈余使用出去，以获得更多的回报，因此产生理财的需求【答案】B50、般来说，基金管理人合规部门的合规检査不包括（）。A.公司是否独立运作B.公司员工工资是否符合规定C.公平交易制度建设及执行情况D.风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节【答案】B