贵州省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务模拟题库及答案下载.doc

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1、贵州省贵州省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务模年证券投资顾问之证券投资顾问业务模拟题库及答案下载拟题库及答案下载单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、从业人员可以从（）方面帮助客户准确判断保险标的具体情况，进行综合的判断与分析，帮客户选择对其合适的保险产品，较好地回避各种风险。A.B.C.D.【答案】A2、调查研究法的特点是（）。A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.I、III、IVD.II、IV【答案】D3、证券公司、证券投资咨询机构可以通过（）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传。A.B.C.D.【答案】D4、融资融券业务的风险主要表现在（）。A.

2、B.C.D.【答案】C5、下列关于现值和终值的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D6、目前，证券投资分析所采用的方法主要有（）。A.B.C.D.【答案】A7、公司经理层应当具备()素质。A.、B.、C.、D.、【答案】A8、衍品类证券产品包括（）。A.B.C.D.【答案】A9、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】D10、投资规划的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】C11、根据家庭生命周期理论，适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D12、证券投资顾问业务签订协议应当（）。A.B.C.D.【答案】A13、公司的资本结构指

3、标不包括（）。A.股东权益比率B.资产负债比率C.长期负债比率D.产权比率【答案】D14、按交易的性质划分，关联交易可以划分为（）。A.B.C.D.【答案】A15、机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同，但一般具有（）的特点。A.I、B.I、C.I、D.、【答案】A16、套利定利理论的假设条件包括（）。A.B.C.D.【答案】B17、投资组合管理的目的为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A18、在构建证券投资组合时，投资者需要注意的问题有（）A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】D19、因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义

4、务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。A.系统风险B.非系统风险C.信用风险D.市场风险【答案】C20、下述关于行业的实际生命周期的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D21、从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。A.衰老期B.成熟期C.成长期D.形成期【答案】A22、下列关于系数含义的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C23、张某由于资金宽裕可以向朋友借出 50 万元。甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，其中甲是年利率 15(每年计息一次)，乙是年利率 147(每季度

5、计息一次)，丙是年利率 143(每月计息一次)，丁是年利率 14(连续复利)，如果不考虑信用风险，则对于张某而言，下列说法中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A24、大多数动态资产配置策略一般具有的共同特征包括（）。A.B.C.D.【答案】C25、目前我国接近完全垄断市场类型的行业包括（）。A.B.C.D.【答案】C26、政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）进行的分类。A.付息方式B.债券形态C.发行额度D.发行主体【答案】D27、某投资者将 5000 元投资于年息 10%、为期 5 年的债券（按年复利计息），则 5 年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。A.7500B.70

6、52.55C.8052.55D.8500【答案】C28、关于移动平均值背离指标（MACD）的说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D29、下列关于资产负债表的说法中，错误的是()。A.净资产就是资产减去负债的差额B.资产可以包括金融资产和实物资产C.投资性房地产属于个人的金融资产D.住房贷款属于个人家庭的负债项目【答案】C30、证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备A.3B.5C.7D.10【答案】B31、债项评级所计量和评价的特定风险因素有（）。A.B.C.D.【答案】A32、证券公司、证券投资咨询机构及其人

7、员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，中国证监会及其派出机构可以采取措施不包括（）。A.B.C.D.【答案】D33、关于年金的表述，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A34、道氏理论中的主要原理的趋势（）。A.B.C.D.【答案】B35、（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。A.金融泡沫B.虚假繁荣C.过度繁荣D.金融假象【答案】A36、孙先生有女儿、儿子、儿媳、孙子，某年儿子出车祸意外身故，孙先生在临终前立了一份遗嘱，把财产都留给女儿。孙先生的儿媳不服，向法院起诉要求继承孙先生财产。此例中涉及到()。A.、B.、C

8、.、D.、【答案】C37、金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件。在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】A38、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大是短期借款（负债）用于长期贷款（资产），即借短贷长，以下说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D39、下列关于有效边界的说法正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C40、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D41、某画家以出售本人的美术作品为主要收入来源，收入的变化幅度很大，证券投资顾问在预测其收入时，应该（）。A.B.C.D.【答案】A42、量化风险的手段和工具包括（

9、）。A.B.C.D.【答案】D43、证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D44、关于国债，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C45、制定有效的流动性风险应急计划应符合的要求包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】D46、从国际大环境来看，跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等，进行国际间的税务规划。A.B.C.D.【答案】D47、以下关于证券投资顾问的行为说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B48、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体建议有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D49、行业轮动的驱动因素包括（）。A.B.C.D.【答案】B50、申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A