陕西省2023年中级银行从业资格之中级银行管理能力检测试卷A卷附答案.doc

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1、陕西省陕西省 20232023 年中级银行从业资格之中级银行管理能年中级银行从业资格之中级银行管理能力检测试卷力检测试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、银行业金融机构的市场准入不包括（）。A.信息收集B.机构设立C.调整业务范围D.高级管理人员任职资格许可【答案】A2、海运货物保险基本险的责任期限，如货物未抵达仓库或储存处所，以被保险货物在最后卸载港全部卸离海轮满()天为止。A.15B.30C.50D.60【答案】D3、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状

2、况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】A4、（）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】D5、下列不属于商业银行的关联方的是（）。A.持有或控制商业银行 1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】A6、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属转移管理【答案】C7、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事

3、会成员人数（）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】B8、在银团贷款的主要成员行中，专门负责对银团贷款事务管理和协调活动的银行是（）。A.银团牵头行B.银团代理行C.银团参加行D.银团承销行【答案】B9、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】B10、下列不属于按照本金与收益关系对理财产品进行分类的是（）。A.非保本浮动收益理财产品B.保本浮动收益理财产品C.保证收益理财产

4、品D.封闭式净值型产品【答案】D11、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】B12、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】B13、行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银保监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】A14、外汇业务中较独特的风

5、险是（）。A.流动性风险B.利率风险C.外汇风险D.信用风险【答案】C15、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则 4B.原则 5C.原则 6D.原则 7【答案】A16、()是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】B17、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括（）。A.评价收益B.评价对象C.评价指标D.评价报告【答案】A18、资本办法规定，符合条件的优先股属于（）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】C19、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（）

6、是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】A20、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】B21、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（）。A.法人单一客户业务集中度不高于 10%B.法人拨备覆盖率不低于 150%C.法人杠杆率不低于 6%D.集团合并杠杆率不低于 6%【答案】D22、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每

7、半年【答案】B23、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东 1 个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】B24、（）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】C25、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】A26、我国商业银行的利息收入通常占总收入的（）以上。A.50B.60C.70D.80【答案】C27、欧洲金融监管当局不包括（）。A.欧洲银行管理局B.欧洲证券和市场管理局C.职业养老金管理局D.欧洲银行【答案】D28、

8、()是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】D29、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（）。A.资产公司拥有 50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有 50%以上表决权的机构D.资产公司拥有 50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【

9、答案】B30、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】B31、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】C32、下列属于二级资产中 BB 级资产的是（）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】C33、我国商业银行建立的治理架

10、构不包括（）。A.以股东会为流动性风险管理的监督评价层B.以总行的高级管理层构成的执行和组织管理层面C.以总分行的各个风险管理职能部门为基础的风险管理执行和报告层面D.以董事会为流动性风险管理最终责任承担者的决策层面【答案】A34、（）是我国商业银行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】B35、（）被认为是现代内部审计的开始。A.1939 年B.1941 年C.1944 年D.1945 年【答案】B36、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则

11、，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】B37、非现场监管的特点不包括（）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】A38、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】C39、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根

12、据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】A40、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】D41、企业 A 要并购企业 B，两家企业同为在国内经营的企业，企业 A 向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（）。A.交易价格是否合理反映企业 B 价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业 A 和企业 B 能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获

13、得批准【答案】B42、与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系，且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是（）。A.执行董事B.董事会秘书C.独立董事D.董事长【答案】C43、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】D44、关于 SPV 说法不正确的是（）。A.SPV 指的是特殊目的公司B.SPV 实现了风险隔离C.SPV 提高了项目成本D.设立 SPV 开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】C45、在进行现场检查时，检查人员不得少于（）人。A.2B.3C.4D.5【

14、答案】A46、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014 年 1 月B.2014 年 5 月C.2014 年 7 月D.2014 年 10 月【答案】D47、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括()。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】D48、银行本票的提示付款期限为（）。A.1 周B.1 个月C.2 个月D.6 个月【答案】C49、（）是银行业监管的首要目标。A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信息C.增进公众对现代金融的了解D.减少金融犯罪【答案】A50、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配

15、置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】D多选题（共多选题（共 2020 题）题）1、现有的国内结算方式有（）。A.汇票B.本票C.支票D.汇款E.国内信用证【答案】ABC2、银保监会及其派出机构实施行政处罚的程序有（）。A.立案B.调查C.取证D.审理E.审议【答案】ABCD3、金融类不良资产主要操作模式的环节包括()。A.收购B.处置C.管理D.重组E.接管【答案】ABC4、金融稳定理事会成立以后，取得的重大进展有（）。A.督促修改国际会计标准B.加强宏观审慎监管C.扩大监管范围D.推进执行国际监管标准E.加强薪酬和激励机制的监管【答案】ABCD5、对于（）等涉及资

16、源和公共利益的合规审批手续，一定要作为出具承诺函首要考虑的因素。A.土地B.生态C.环保D.国防E.经济【答案】ACD6、仓储合同的存货人的主要义务有()。A.按合同约定包装仓储物B.按合同约定交付仓储物C.储存危险有害物品应履行告知义务D.按期提取仓储物E.保证仓储物完整无损【答案】ABCD7、商业银行对银行账簿利率风险的管理应包括利率风险的（）等全过程。A.识别B.度量C.计量D.监测E.控制【答案】ACD8、下列关于银行的支付结算业务说法正确的有（）。A.银行承兑汇票的出票人一般为银行B.信用证是一种有条件的银行支付承诺C.银行本票一般适用于单位和个人在同一交换区域支付各种款项D.托收银

17、行对托收的款项能否收到要承担责任E.现金支票既用于提取现金.也能用于转账【答案】BC9、信贷资产证券化是指以信贷资产作为基础资产的证券化，包括（）等信贷资产的证券化。A.汽车贷款B.消费信贷C.信用卡账款D.企业贷款E.住房抵押贷款【答案】ABCD10、商业银行对银行账户利率风险的管理应包括利率风险的（）等全过程。A.识别B.感知C.计量D.监测E.控制【答案】ACD11、欧盟金融监管体系现状包括（）。A.设立系统性风险委员会.加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局.加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制.赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.金融政策委员会E.审慎监管局【答案】ABC

18、12、信用风险缓释应遵循的原则有（）。A.合法性原则B.有效性原则C.审慎性原则D.一致性原则E.独立性原则【答案】ABCD13、作为未来网络技术的发展趋势，三网融合在概念上从不同角度和层次上分析，可以涉及技术融合、业务融合、行业融合、()及网络融合。A.信息融合B.资源融合C.基站融合D.终端融合【答案】D14、部分国家和地区为节约有限的监管资源由政府或监管部门发起成立了金融督察服务机构作为（）的庭外纠纷解决机构，金融督察服务机构不代表政府或金融机构任何一方的利益，中立、独立地解决金融纠纷。A.高效B.便捷C.独立D.成本较高E.成本较低【答案】AB15、下列属于成员单位作为财务公司出资人应

19、当具备的条件的有（）。A.经营管理良好，最近 3 年无重大违法违规经营记录B.具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录C.入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股D.最近 1 个会计年度末净资产不低于总资产的 30E.该项投资符合国家法律、法规规定【答案】BCD16、以下选项中，属于核心一级资本充足率监管要求的有（）。A.全球系统重要性银行附加资本要求 4%B.最低资本要求 5%C.储备资本要求 2.5%D.最低资本要求 6%E.国内系统重要性银行附加资本要求 1%【答案】BC17、银行业信息科技风险具有的特征主要包括（）。A.不确定性突出B.影响范围广C.风险外延性强D.风

20、险因素复杂E.损失难以计量【答案】ABCD18、目前，我国银行业信息科技呈现的特征主要有（）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合E.信息科技的外部性特点显著【答案】ACD19、我国银行业监管的新理念是（）。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度E.管合规【答案】ABCD20、目前，我国经济发展的内外部条件已经开始发生变化，资源环境的约束日益加大，人口红利逐渐消失，国际需求有所下降，经济开始进入新常态。我国经济新常态具有的特征包括（）等。A.消费需求B.投资需求C.出口和国际收支D.生产能力和产业组织方式E.生产要素相对优势【答案】ABCD