辽宁省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关提分题库(考点梳理).doc

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1、辽宁省辽宁省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务通年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关提分题库关提分题库(考点梳理考点梳理)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D2、下列关于应收账款周转率的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B3、收益现值法中的主要指标有（）。A.B.C.D.【答案】C4、下列属于无形资产的是（）。A.商标权B.土地C.机器设备D.建筑物【答案】A5、客户王先生通过按揭贷款方式买房，计划贷款 30 万元，贷款期限 20 年，按月等额本息还款。他可以选择甲、

2、乙两家银行：甲银行贷款利率是 12%，按月计息；乙银行贷款利率是 12%，按半年计息。下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A6、下列关于客户信息收集的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D7、下列关于资产负债分布结构影响流动性机制的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C8、期限套利的理论依据是（）A.持有成本理论B.买入价差理论C.卖出价差理论D.杠杆原理【答案】A9、通常认为，现阶段属于行业生命周期中成长期的是（）。A.电子信息B.钟表C.太阳能D.石油冶炼【答案】A10、以下关于证券投资顾问的行为说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B11、在统计推断中，

3、常用的点估计法有（）。A.B.C.D.【答案】C12、“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行为金融概念。A.框定偏差B.心理账户C.证实偏差D.过度自信【答案】C13、以下关于应急资金管理的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B14、应用衍生金融工具对冲市场风险时，可能面临的问题有（）。A.B.C.D.【答案】D15、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】A16、（）即指一种或一系

4、列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。A.金融泡沬B.虚假繁荣C.过度繁荣D.金融假象【答案】A17、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）A.B.C.D.【答案】C18、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】D19、决定客户选择理财组合方式的因素包括（）。A.B.C.D.【答案】D20、下列关于影响个人信贷能力的因素，说法正确的是（）。A.I、B.I、VC.I、VD.I、V【答案】A21、下列关于 Stata 的说法,正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D22、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客

5、户的（）。A.B.C.D.【答案】D23、下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。A.总额差异的重要性低于细目差异B.若差异很大的需要各个项目同时进行改善C.不能调整收入D.依据预算的分类个别分析【答案】D24、从组合线的形状来看，相关系数越小，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B25、证券产品进场时机选择的要求（）。A.B.C.D.【答案】C26、证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。A.3 万元以上 20 万元以下B.5 万元以上 20 万元以下C.3 万元以上 50 万元以下D.5 万元以上 50 万元以下【答案】A27、资产负债分布结构不合理，

6、会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体有（）建议。A.B.C.D.【答案】D28、投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现，帮助客户实现资产保值增值，其投资可分为（）。A.B.C.D.【答案】B29、金融市场中的个体心理与行为偏差表现为（）A.B.C.D.【答案】C30、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】D31、制定保险规划的原则有（）。A.B.C.D.【答案】A32、信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属

7、于信用评分模型的是（）。A.死亡率模型B.Logit 模型C.线性概率模型D.线性辨别模型【答案】A33、申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件有（）。A.B.C.D.【答案】A34、套利定价模型在实践中的应用，通常包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C35、从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。A.衰老期B.成熟期C.成长期D.形成期【答案】A36、按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为（）。A.B.C.D.【答案】D37、风险识别的方法包括（）。A.B.C.D.【答案】B38、下列关于信用借款还款方式的说法，正确的是（）。

8、A.、B.、C.、D.、【答案】C39、如何进行教育投资规划的跟踪与执行（）。A.B.C.D.【答案】D40、按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。A.价值类B.非增长类C.投机类D.能源类【答案】D41、证券估值是对证券（）的评估。A.价格B.收益率C.波动性D.价值【答案】D42、根据证券业从业人员资格管理实施细则(试行)，执业人员出现()情形，不予通过年检。A.、B.、C.、D.、【答案】C43、下列关于增长型行业的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B44、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C45、债券的收

9、益性主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】A46、如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投资者选择期望收益率高的组合;如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则，叫做（）。A.有效组合规则B.共同偏好规则C.风险厌恶规则D.有效投资组合规则【答案】B47、由上而下分析法的主要步骤包括（）A.B.C.D.【答案】A48、下列属于短期目标的有（）。A.B.C.D.【答案】A49、某公司上一年度每股收益为 1 元，公司未来每年每股收益以 5的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为 35 元，并且必要收益率为 10，那么（）。A.B.C.D.【答案】C50、从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要利用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富的阶段属于（）。A.退休期B.高原期C.稳定期D.维持期【答案】D