银行合规手册复习题库.pdf

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1、银行合规手册复习题库*单项选择题 1,建立有效的 D ，严格对违规行为的责任认定及追究，并实行有效的订正措施，刚好改良经营管理流程，适时修订相关政策,程序和操作指南。2,D 是员工全部职业行为的前提。3,坚持 B ，要本着为自己的职业生涯和家庭负责的看法，做到清正廉洁，坚守底线。4,坚持 A ，听从领导，听从指挥。在工作中做到不找任何借口，加强责任心，对交办的工作不打折扣,不找借口,不搞变通，想方设法高效高质完成任务。5,员工应当培育正直的品德，将 A 的核心价值观贯穿于职业行为的始终。6,公司授信不良资产责任认定工作遵循“有责必究,尽职免责,客观公正,D 的原那么。7,相关人员主观上存在一般

2、过失或疏忽，未能完整有效地履行其岗位职责，应发觉或未发觉业务中存在的风险，导致不良资产产生的行为指的是 B 。8,严禁长款隐匿，短款自补不报，或以长补短，属于C 十禁行为之一。9,案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违反法律法规,监管规章及标准性文件,自律性组织制定的有关准那么以及本行内部规章制度的行为，且该违法违规行为及案件发生存在联系的干脆责任人指的是 C A.作案人员 B.管理责任人 10,及客户或他人串通，参及或协作其利用银行资金从事不正值资金交易是公司授信业务中 A 环节相关人员的责任行为。11,自查发觉,主动揭露案件的，应当赐予 B 处理 *多项选择题 1,我行提倡并在全行推行 A,C

3、 的行为准那么和价值观，培育全行员工的合规遵遵守法律律意识，确立及推行合规理念。2,合规部门要保持及监管机构日常的工作联系，跟踪和评估 A 和 D 的落实状况。3,问责应遵循 的原那么。4,对有关责任人进展问责处理的方式包括：A,B,C 。5,严禁以 等手段骗取资金设立“小金库。6,内幕交易规定，制止以下行为，包括但不限于：7,案件问责的程序包括 。8,案件问责范围包括本行管理权限内 A 和 C 。9,向客户举荐产品或供应效劳时，制止以下行为，包括但不限于：A.为达成交易而隐瞒风险或进展虚假,误导性陈述 B.在业务活动中明示或示意诱导客户躲避金融,外汇监管规定 10,依据勤俭办行的原那么，严格

4、自律，不得申报不实费用，报销及我行业务无关的费用，包括但不限于 B.用公款游山玩水或以学习考察等名义出国境公款旅游 C.上下级机构及工作人员之间,行内部门之间用公款相互宴请或赠送礼品 11,不得收授 等违反商业习惯的礼物。*推断题 1,全体员工都是合规经营的践行者和干脆责任人。2,制止以员工亲友名义注册企业，但实际限制人或经营管理人可以为员工本人。3,严禁授意请托人以各种形式，将有关财物赐予特定关系人。4,上班时间，可以买卖股票,操作期货,买卖权证及其他相关行为。5,经客户允许，可以代客户保管银行卡,存折,存单，设置/重置/输入密码,办理网上银行等业务。6,合规是指银行的业务经营活动应及所适用

5、的法律,行政法规,部门规章及其他标准性文件,经营规那么,自律性组织的行业准那么,行为守那么和职业操守等相一样。7,业务关联方赐予的合法折扣,佣金或其他嘉奖，可以自己驾驭处理。8,不得以任何形式参加民间借贷,违规担保,非法集资活动，不得充当资金掮客。9,严禁以虚列利息支出,佣金手续费,业务及管理费,赔付退保支出等套取资金设立“小金库。10,离职人员对离职前的案件发生负有责任的，本行应当对其作出责任认定，并报告监管机构，案件责任人仍在银行业金融机构任职的，应当将认定结果及拟处理意见移送离职人员现任职单位。11,未经授权或批准，不得擅自代表所在机构承受新闻媒体采访，或对外发布信息。*填空题 1,公司

6、授信不良资产是指依据相关制度规定，经相关风险分类程序被认定为 次级类 ,可疑类 和 损失类 的公司类授信资产。2,全面遵循金融法规条例和规章制度及操作流程，依法合规开展经营管理和开展业务，做到 人人合规 ,事事合规 ,时时合规 。合规限制本钱,降低风险,创建效益。3,会见,邀请客户应在 工作场所 或符合 商业习惯 的场所。4,坚持 客户至上 ,客观公正 原那么，不轻慢任何投诉和建议。5,遵守反洗钱有关规定，熟知银行承当的反洗钱法定义务，在严守客户隐私的同时，刚好依据我行要求，报告 大额和可疑交易 。6,制止 违规搭售 ，通过协议或其他方式向客户施加不公允的义务。7,合规风险 是指银行因未能遵循法律,监管规定,规那么和准那么，而可能遭受法律制裁,监管处分,重大财务损失或声誉损失的风险。8,依据员工的主观成心,客观行为及产生后果等要件，将问责情节分为 重大 ,严峻 ,一般 ,略微 四个等级。被问责人涉及多项问责事由，同时违反多项管理规定的，可以依照处理较重的规定，从重处理。9,为打造银行百年老店，我们必需严守银行经营管理原那么，严格依据“八个坚持要求，回来 平安性 ,流淌性 ,效益性 的“三性原那么，回来 铁账本 ,铁算盘 ,铁规章 的“三铁要求，回来 贷前调查 ,贷时审查 ,贷后检查 的“三查制度，回来 前台 ,中台 ,后台 “三别离的内控支配。