客户资信管理制度.pdf

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1、客户资信管理制度 1 目的 为了集中、统一掌握客户信用信息，全面、准确地评估，预测客户的资信能力和信用风险，从而保证本企业各项交易决策具有科学依据，并不断改善客户资源的质量，特制定本制度。2 适用范围 制度适用于本公司客户资信管理工作。3 定义 3.1 信用信息：指记录、代表或反映客户信用状况的各类信息。3.2 信用等级：指依据一定方法和标准对客户的信用程度作出的评估。3.3 资信调查：指专门机构对客户的信用信息和资信状况进行的全面调查，资信调查的结果通常被编制成资信报告。3.4 客户：指所有与本企业有销售业务往来的经济实体，包括辅料配套厂家、给我们发运订单的中间客户或最终客户。4 职责 4.

2、1 合同管理部负责客户信息管理。4.2 供应部负责供应商信息管理。4.2 信用管理办公室负责对该项业务的审查和监督。5 程序 5.1.客户档案的建立 5.1.1 每发展、接触一个新客户，均应建立客户档案。客户档案包括：1）客户基础资料：即有关客户最基本的原始资料，包括客户的名称、地址、电话、所有者、经营管理者、法人代表等资料。这些资料是客户管理的起点和基础，由合同管理部业务人员对客户的访问收集而来。2）客户特征：主要包括市场区域、销售能力、发展潜力、经营方向、等。3）业务状况：包括客户的销售实绩、市场竞争力和市场地位、与竞争者的关系及与本公司的业务关系和合作情况。4）交易现状：主要包括客户的销

3、售活动现状、未来的展望及客户公司的声誉、账务状况、信用状况等。5.2 根据客户信息档案、历史交易记录、年交易额等，对客户实行分类管理，划分为AB、CD 四类。具体分类标准如下：1）A 类客户：商业信誉良好，严格执行销售合同，货款支付周期及时稳定。2)B 类客户：无不良商业信誉记录基本能按合同执行，货款支付 周期较长，偶尔需主动催款。3)C 类客户：业务量占公司总业务量比例很小，但又必须保持业 务往来关系之客户，必须采取款到发货。4)D 类客户：产生遗留拖欠货款，必须及时清欠之客户。5.3 签约时要对销售合同的各项条款进行逐一审查核对，合同的每一项内容，都有可能成为日后产生信用问题的凭证。合同是

4、解决应收账款追收的根本依据。5.4 信用档案的更新、修改 541 客户单位的重大变动事项、与本公司的业务交往，均须记入客户档案。5.4.2 记录客户年度业绩和财务状况报告 5.5 公司各部门与客户接触的重大事项，均须报告信用管理办公室。5.6 员工调离公司时，不得将客户资料带走，其销售公司会同信用管理办公室将其客户资料接收、整理、归档。5.7 建立客户信息查阅权限制，未经许可，不得随意调阅客户档案。5.8 客户管理 5.8.1 接待客户，按公司对外接待办法处理，对重要的客户按贵宾级别接待。582 与客户的信函、传真、长话交往，均应按公司各项管理办法记录在案，并整合在客户档案内。5.8.3 对一些较重要、未来将发展的新客户，公司要有两个以上的人员与之联系，并建立联系报告制。5.8.4 负责与客户联系的员工调离公司时，应由公司及时通知有关客户，并指派其员工顶替调离员工迅速与客户建立联系。6 记录 6.1 顾客台账清单 6.2 顾客电话记录 6.3 客户信息表 6.4 信息报备申请表