金融突发事件应急预案[范文模版].docx

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1、金融突发事件应急预案范文模版 目 录 1总则 1.1编制目的、依据1.2适用范围1.3工作原则2预防预警2.1预防预警责任2.2预防预警行动2.3平时应急保障建设3金融突发事件的分级3.1金融突发事件等级判定3.2金融突发事件分级标准4信息报送与先期处理4.1信息报送4.2先期处理 5应急中的组织指挥体系与职责5.1XX县区金融突发事件应急领导小组5.2相关部门职责5.3乡镇人民政府职责6应急响应6.1i级响应6.2级响应 16.3级响应6.4应急保障7后期处置7.1善后工作7.2评估与总结7.3奖励与处罚7.4检查与审计8附则 21总则 1.1编制目的、依据 为迅速有效处置我县金融突发事件，

2、防范可能直接、间接波及我县的金融突发事件，最大程度地预防和减少金融突发事件对社会造成的危害和损失，维护经济、金融和社会稳定，依据国家突发公共事件总体应急预案、国家金融突发事件应急预案、XX省突发公共事件总体应急预案和XX省金融突发事件应急预案等法律法规和文件规定，制定本预案。 1.适用范围 本预案所称金融突发事件是指金融机构（银行、证券公司、保险公司等）、金融市场（股票市场、债券市场等）和市场基础设施（如支付体系等）突然发生的，无法预期或难以预期的，严重影响或可能严重影响金融稳定、需立即处置的金融事件。 本预案适用于在我县发生的、或极可能波及本地的金融突发事件。 1.3工作原则 （1）关口前置

3、，预防为主。（2）统一协作，责任明确。（3）快速高效，果断决策。（4）依法处置，维护稳定。2预防预警2.1预防预警责任 2.1.1人民银行XX县区支行负责牵头开展我县金融突发事件的预防预警工作。就相关工作，包括应急保障设施技术建设、人员骨干培训、面向社会公众的宣传教育、预案的演练、修订等，及时向县人民政 3府提出方案、意见和建议。 2.1.2县金融办负责组织建立我县保险机构、证券营业机构风险监测机制和突发事件应急预案，组织建立我县上市公司风险监测机制和突发事件应急预案，及时向县人民政府提出证券业应急工作有关意见和建议。 2.1.3各乡镇人民政府负责所辖区域金融突发事件预防预警工作的领导，组织建

4、立预防预警机制，开展预防预警行动，加强平时应急保障建设。 2.2预警预防机制和行动 2.2.1人行射洪支行要加强对各部门通报信息的汇总和分析，注重对金融突发事件的跟踪研究；重大事项及时报告县人民政府，并通报有关部门和乡镇政府。 2.2.2县直相关部门、金融机构应将其监管、协调领域内可能发生的特别重大、重大金融突发事件及时向县人民政府提出预警报告。人行射洪支行收集各方面信息，提出综合性预警报告报县人民政府。 2.3地方性金融机构风险防范 2.3.1县人民政府建立地方性法人金融机构风险监测和防范、化解机制，做好地方性金融机构风险防范和处置工作。 2.3.2县人民银行要加强对地方性金融机构风险的监管

5、工作，及时向县政府报告地方性金融机构风险状况，提出化解和处置建议。 2.3.3地方性法人金融机构要深化改革，完善产权制度、组织形式和内控机制，构筑起防范风险和案件的牢固屏障。 2.4平时应急保障建设 2.4.1县人民政府应急办、金融办、人行射洪支行以及各乡镇政府， 4建立突发事件信息共享平台，在满足相关保密规定的前提下，互通信息。 2.4.2各有关部门要确保本系统计算机设备及网络系统有足够的软硬件技术支持保证，有关信息有计算机备份。 2.4.3加强事故灾难备份机制建设与完善，做好事故灾难备份机制的维护和管理。 2.4.4县级各有关部门、各金融企业和乡镇政府应加强应急工作人员队伍建设，进行有关知

6、识的培训；加强对外宣传，面向社会公众开展有关知识、政策的宣传，增强社会公众金融风险意识和防范风险的能力。 2.4.5县级有关部门和乡镇政府做好本地区、本部门应急演练的准备，并在县政府的统一指挥下方可开展。应急预案演练方案由人行XX县区支行拟定。 3金融突发事件分级3.1金融突发事件等级判定 3.1.1为有效开展金融突发事件的处置工作，在金融突发事件发生时，必须迅速判定其等级。 3.1.2金融突发事件先期处置者（见“4.2先期处置”有关规定）在权限范围内判定事件等级；超出先期处置组织者权限的，迅速提请县政府、上级监管部门认定事件等级，组织处置。 3.1.3金融突发事件等级判定主要根据事件涉及面、

7、严重性，对照本预案设定分级标准，作出等级判定。当事件等级划分指标有交叉、难以判定时，按较高一级突发事件处理；当事件等级随时间推移上升时，及时按升级后的级别程序处理。 3.2金融突发事件的分级标准3.2.1特别重大金融突发事件（级） 5有下列情况之一的，为级事件。（1）具有全国性影响的金融突发事件。 （2）金融各行业已出现或将要出现连锁反应、需要各有关金融行业主管部门协同配合，共同处置的金融突发事件。 （3）国际上出现的，已经影响或极可能影响国内宏观金融稳定的金融突发事件。 （4）其他需要按级事件来对待的金融突发事件。 3.2.2重大金融突发事件（级）有下列情况之一的，为级事件： （1）对多个省

8、（区、市）或多个金融行业产生影响，但未造成全国性影响的金融突发事件。 （2）所涉及省（区、市）或监管部门不能单独应对，需进行跨省（区、市）或跨部门协调的金融突发事件。 （3）其他需要按级事件来对待的金融突发事件。 3.3较重大金融突发事件（级）有下列情况之一的，为级事件： （1）所涉及省（区、市）能单独应对，不需要进行跨省（区、市）协调的金融突发事件。 （2）所涉及监管部门能单独应对，不需要进行跨部门协调的金融突发事件。 （3）其他需要按级事件来对待的金融突发事件。4信息报送与先期处理4.1信息报送 4.1.1金融突发事件发生时，事发单位应立即（最迟不超过2小时） 6向其监管及管理部门、金融行

9、业管理机构报送信息，同时通报当地政府、人民银行和金融办。 4.1.2特别重大的金融事件发生后，金融监管及管理部门、金融行业管理机构、乡镇政府要按照规定最迟不超过2小时向县人民政府报送信息，同时通报人行射洪支行、县政府金融办。并在保密的原则下根据情况需要与有关部门实现信息共享。 4.1.3人行射洪支行在汇总、分析各部门的情况报告的基础上，对事件的性质及严重程度进行分析和判断，并及时将有关信息上报县人民政府，通报有关监管部门。 4.1.4报告的内容应包括。发生金融突发事件的机构名称、地点、时间；事件的原因、性质、等级、可能涉及的金额及人数、影响范围以及事件发生后的社会稳定情况；事态的发展趋势、可能

10、造成的损失；已采取的应对措施及拟进一步采取的措施；其他与本事件有关的内容。 4.2先期处理 4.2.1县政府、金融监管及管理部门、金融行业管理机构是金融突发事件先期处置组织者；必要时由县政府、金融监管及管理机构、金融行业管理机构共同直接组织先期处置。事发单位及其上级机构（行业主管部门），须全力配合。 4.2.2先期处置内容包括。迅速采取必要措施，掌握事件状况，控制事态恶化，维护社会稳定；就事件原因、严重性、趋势尽快作出初步调查、分析判断、判定等级；根据分级响应原则迅速报送信息。 4.2.3如果事件本身是由非法金融活动主体突然消失、责任人逃匿等情况造成，导致没有事发单位或事发单位未能报告的，由最

11、先获知事件发生的上述单位立即通报上述其他单位，并迅速开展先期处置工作。 75应急中的组织指挥与部门职责5.1XX县区金融突发事件应急领导小组 5.1.1金融突发事件发生后，县人民政府成立县金融突发事件应急领导小组。 组长：县人民政府分管金融副县长； 副组长：县金融办主任、人行XX县区支行行长； 成员单位。县政府办、人行XX县区支行、金融办、县财政局、县公安局、县人民政府法制办、突发事件所涉及金融机构（银行、证券公司、保险公司等）及地方性法人金融机构。成员单位组成可根据事件情况做适当调整。各成员单位应指定1至2名联络人员负责有关联络事宜，保证突发事件处置时期信息畅通。 县领导小组下设办公室。办公

12、室设在人行XX县区支行，办公室主任由人行XX县区支行分管副行长担任。 县领导小组视情况设立专家咨询组、信息发布组、治安维护组、风险处置组、法律咨询组等若干专门小组，分别负责各个专业范围内的工作事宜。在级突发事件（金融突发事件等级判定见“3.1金融突发事件等级判定”有关规定）处置过程中，县有关部门做好宣传、解释工作；在级、级金融突发事件处置过程中，有关部门应做好宣传、解释工作。 5.1.2县领导小组职责 （1）根据县人民政府决定，启动和终止本预案；统一领导、指挥特别重大、重大金融突发事件的应急处置工作。 （2）确定县级有关部门、乡镇政府在应急处置过程中的具体职责及分工。 8（3）分析、研究金融突

13、发事件的有关信息、制定应急措施，研究、拟定处置方案或处置方案建议意见。 （4）指挥协调县级有关部门、乡镇人民政府落实应急措施，实施或县人民政批准的处置方案，并商请司法机关予以配合。 （5）针对被关闭金融机构的个人债权，根据有关规定制定具体的兑付和补偿措施； （6）协调、指导有关金融机构的重组、关闭和破产事宜。 5.1.3县领导小组办公室职责 （1）收集、整理、上报有关信息资料，向有关部门通报金融突发事件信息。 （2）督促、检查、指导县级有关部门、乡镇政府应急措施、处置方案及相关工作落实情况，及时向县领导小组提出有关建议。（3）按照县领导小组的要求组织召集会议。（4）收集、保管并于事后移交有关档

14、案。（5）提出金融突发事件应急预案的修订建议。（6）完XX县区领导小组交办的其他事项。 5.2有关成员部门的职责 （1）县人民政府办公室及县政府金融办会同相关部门组织、指导、协调金融突发先期处置工作，提出是否启动本预案的建议。 （2）人行XX县区支行对县级各部门、乡镇政府通报的金融突发事件，及时做出综合性风险程度评估，向县人民政府报告有关信息；及时启动人民银行处置金融突发事件应急预案，或提出启动本预案的建议（在判定属于级、级事件时）；负责处理人行射洪支行职责范围内的事项；履行县领导小组办公室职责（在处置级、级事件中）。 9（3）县财政局根据XX省财政应急保障预案规定，拟定县财政应急保障预案，参

15、与处置金融突发事件，做好相关工作。对处置金融突发事件是否需要动用财政资金做出判断，如需国家财政出资救助，及时逐级上报救助方式及资金来源方案，按照上级部门批准的救助方案划拨专项经费；执行有关税费政策，并根据需要提出税费政策调整建议。（4）县公安局依法参与或指导、协调乡镇公安机关派出警力参与金融突发事件的应急处置工作，对有关犯罪嫌疑人进行调查取证，必要时采取强制措施，查处犯罪行为；协助地方政府和金融突发事件发生单位维护运行秩序，防止出现群体事件，保证处置工作的顺利开展。（5）县人民政府办公室发布工作预案，协助有关监管部门、金融企业制定宣传口径，组织记者采访，组织市内媒体播发新闻；根据金融突发事件的

16、严重程度或其他需要组织新闻发布会；及时搜集相关舆论情况，正确引导社会舆论，做好辟谣工作，澄清事实；组织有关部门做好政策的宣传和解释；加强对市内媒体和互联网的管理和引导，及时封堵和删除有害信息。 （6）县人民政府法制办负责研究处置金融突发事件中有关涉法问题，提出有关意见和建议；必要时与有关司法部门协商提出解决办法。（7）其他有关部门和突发事件所涉及金融企业根据本部门的职责规定参与金融突发事件的处置工作。 5.3乡镇人民政府职责 （1）报送金融突发事件有关信息、动态情况；指导、协调金融突发事件先期处置工作，或会同金融监管和管理部门、金融行业主管部门直接组织先期处置工作；及时启动应急预案；提出是否启

17、动本预案的建议。（2）按照分级响应原则及本预案其他要求，负责相应行政区域内应 10急处置工作的领导、组织、协调和开展；维护社会稳定。 （3）必要时按照有关规定负责组织、实施被关闭金融机构个人债权的甑别确认和应由本级政府负责的补偿工作。（4）及时向县人民政府报告事件动态及处置情况。6应急响应6.1级响应6.1.1响应程序 （1）本地发生级金融突发事件，县人民政府及时启动本预案，事件发生地各相关部门及时启动本部门的应急预案，确定应急组织机构和相关人员开展工作。 （2）县级有关部门迅速核实情况后，立即启动本部门的应急预案，指导本系统内的应急处置工作。 （3）必要时由县人民政府成立县金融突发事件应急领

18、导小组，启动XX县区金融突发事件应急预案开展处置工作。 6.1.2决策及应急措施 （1）各部门立即启动本部门的应急预案，在本部门的职责范围内指导处置工作，及时切断风险源，防止风险进一步扩散。 （2）领导小组召开成员单位会议，分析研究金融突发事件的基本情况、性质和成因，向县金融突发事件应急领导小组提出处置方案建议。处置方案的主要内容包括：金融突发事件的基本情况、事件的性质的严重程度、影响的范围、成员单位会议的讨论意见以及协调处置方式、方法和所采取的具体措施等。 （3）领导小组视情况设立专家咨询组、信息发布组、治安维护组、风险处置组、法律咨询组，分别负责各个专业范围内的工作事宜。 11（4）在处置

19、金融突发事件过程中，县人民政府办公室做好宣传、解释工作，加强舆论引导。 （5）人行XX县区支行、县直相关部门、金融行业管理机构以及风险所涉及部门应根据各自的授权和职责分工，加强协调和配合，共同维护金融稳定。 6.1.3落实措施 （1）正式处置方案经县人民政府批准后，由县金融突发事件应急领导小组办公室督促有关部门和单位组织实施。 （2）对经批准给予再贷款支持的，按照中国人民银行紧急再贷款管理暂行办法、地方政府向中央专项借款管理规定、中国人民银行成都分行短期再贷款管理暂定办法以及其他有关规定，由人行射洪支行负责办理发放再贷款的有关手续、监督再贷款的适用和收回。（3）对需要采取撤销（关闭）形式退出金

20、融市场的，应当按照中华人民共和国银行业监督管理法、中华人民共和国证券法、中华人民共和国保险法、金融机构撤销条例和期货交易管理暂行条例的有关规定，由监管部门依据其监管职责和权限对外发布撤销（关闭）公告，并由有关部门成立清算组进行清算。 （4）在处置金融突发事件过程中，对发现的涉嫌犯罪的事实，公安机关应依法立案侦查，并采取积极有销措施，严防犯罪嫌疑人潜逃，有关部门应予积极配合；需要派警力维持现场秩序的，由地方政府负责，上级公安机关应指导和协调事发地公安机关执行。对债权人、被保险人等的宣传、解释、说服工作，由地方政府及监管部门负责。 6.2级响应6.2.1响应程序 12（1）本地发生级金融突发事件，

21、县人民政府及时启动本预案，事件发生地各相关部门及时启动本部门的应急预案，确定应急组织机构和相关人员开展工作。 （2）县级有关部门迅速核实情况后，立即启动本部门的应急预案，指导本系统内的应急处置工作。 6.2.2决策及应急措施 （1）各部门立即启动本部门的应急预案，在本部门的职责范围内指导处置工作，及时切断风险源，防止风险进一步扩散。 （2）在处置金融突发事件过程中，县人民政府办公室要做好宣传、解释工作，加强舆论引导。 （3）人行射洪支行、县直相关部门、金融行业管理机构以及风险所涉及部门应根据各自的授权和职责分工，加强协调和配合，共同维护金融稳定。 6.1.3落实措施 县政府与其他相关省（区、市

22、）政府共同协商达成一致意见，确定正式处置方案后，由县领导小组办公室督促有关部门和单位组织实施。 6.3级响应6.3.1响应程序 （1）本地发生级金融突发事件，由县人民政府和事件所涉及的部门、乡镇政府启动应急预案进行处置。 （2）乡镇政府负责本行政区域内有关部门的应急工作协调，维护本行政区域内的社会稳定。 6.3.2决策及应急措施 （1）各部门立即启动本部门的应急预案，在本部门的职责范围内指 13导处置工作，及时切断风险源，防止风险进一步扩散。 （2）事发地乡镇政府负责制定金融突发事件处置方案，报乡县人民政府批准。 （3）在处置金融突发事件过程中，事发地政府要做好宣传、解释工作，加强舆论引导。

23、（4）人行射洪支行、县直相关部门、金融行业管理机构、突发事件涉及部门应根据各自的授权和职责分工，加强协调和配合，共同维护金融稳定。 6.3.3落实措施 正式处置方案报经县政府批准后，由事发地政府督促有关部门和单位组织实施。 6.4应急保障 6.4.1通信保障。领导小组成员单位相互之间应确保至少一种通信方式的稳定畅通；各成员单位和事件发生地乡镇政府保持必要的联系。 6.4.2安全、保密保障。各有关单位应确保工作场所的安全性和保密性，确保有关工作人员的人身安全，通信符合有关保密规定，核心账务数据应实现异地备份。 6.4.3财务、人力资源的保障。县级各有关部门和乡镇政府应确保应急工作所必需的行政经费

24、、人员力量配备、替换，确保在任何情况下不因人员缺岗而影响整个系统的正常运行。7后期处置7.1善后工作 按分级响应的职责分工，分别由有关行业主管部门和事发地政府负责落实。具体包括： 147.1.1对被关闭的金融机构的账目妥善保管并进行清理，对被关闭金融机构的个人债权进行核实，落实兑付和补偿措施。 7.1.2对金融突发事件的全过程进行彻底调查，查清事件的原因，按照“谁出事，谁负责”的原则，严格追究相关单位和工作人员的行政责任、经济责任，涉及违法犯罪的要依法追究刑事责任。 7.1.3对因金融突发事件而发生的直接损失和间接损失进行评估。 7.2评估与总结 7.2.1金融突发事件处置完毕后，参与处置的有

25、关部门、乡镇政府应对处置工作进行总结，并报告上级部门XX县区人民政府，同时抄送人行射洪支行。 7.2.2特别重大、重大金融突发事件处置完毕后，县领导小组办公室对事件的发生、处置、结果、损失及其他应当涉及的方面进行全面评估与总结，并将总结报告上报市政府。 7.2.3参与处置过程的乡镇政府、金融监管部门及其他有关部门，应针对处置金融突发事件过程中暴露的有关问题，改进自身工作，提出修订有关法律法规、政策措施、本预案及改进和加强有关工作的意见和建议。 7.3奖励与处罚 7.3.1对参与处置工作表现突出的人员，有关单位可按规定给予表彰和奖励。 7.3.2对参与处置工作不负责任、办事不力、扯皮推诿，造成严

26、重后果的人员，有关单位应依法追究其责任。 7.4检查与审计 7.4.1审计部门依法对金融突发事件处置工作中所动用的公共资金 15的使用情况进行检查。 7.4.2人行射洪支行根据有关规定对再贷款的使用情况进行检查。8附则 8.1各乡镇政府、县直相关部门、金融行业主管部门，根据本预案（以及本系统应急预案）制订本地区、本部门应急预案，各部门将应急预案报县金融办备案；各金融企业制订本单位的应急预案（程序、办法），报人行射洪支行备案。 8.2本预案由人行射洪支行负责解释。 8.3本预案自印发之日起实施。 第二篇：互联网金融突发事件应急预案互联网金融风险应急预案 一、总则 （一）编制目的 进一步加强本区互

27、联网金融安全工作，防范、化解互联网金融突发事件，明确各部门处置互联网金融风险的职责与分工，建立健全互联网金融突发事件快速反应机制，有效预防和科学处置互联网金融突发事件，最大限度减少互联网金融突发事件对经济社会造成的危害和损失，维护全市互联网金融稳定，确保经济安全和社会稳定 （二）适用范围 本预案适用于辖内互联网金融平台，因下列事项引起严重后果，确需有关部门给予支持和援助的突发事件。 1、因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件等不可抗力因素引起的、危及互联网金融平台安全与稳定的突发事件; 2、各互联网金融平台出现被冲击、被盗、被抢、被黑客袭击等突发事件; 3、互联网金融平台高级管理人员集体辞职、失踪

28、、发生重大意外事故或者高级管理人员、业务营销人员携巨款潜逃，发生特大互联网金融诈骗案件;4.互联网金融平台到期未能及时到账、互联网金融平台被公告撒销（关闭）或其他因素引发存款挤提、保证金挤提、其他债务挤兑、集体上访等规模较大的群体性事件; 5、互联网金融平台发生支付困难、偿付能力恶化或者出现巨额亏损; 6、出现对互联网金融平台进行负面失实报道，造成严重影响互联网金融平台健康发展的重大事件; 7、暴发区域性互联网金融平台风险或系统性互联网金融平台危机; 8、发生其他影响互联网金融平台稳定运行的事件。 二、组织机构与职责 （一）区互联网金融突发事件应急指挥办公室及职责成立互联网金融平台突发事件应急

29、指挥小组（以下简称“区应急指挥小组”），统一领导、指挥和协调全区互联网金融突发事件处置工作。 应急指挥小组主要职责。研究部署全区互联网金融平台突发事件应急工作，指导互联网金融平台突发事件应急预案的制定和实施;修订区互联网金融平台突发事件应急预案;根据情况和需要，在发生互联网金融平台突发事件时，决定是否启动本预案;负责组织、协调各互联网金融平台和相关部门，调动社会各方力量，协商应对策略，采取措施，妥善处置;围绕经济发展，社会安定，分析经济金融形势，消除社会不稳定因素，维护正常的经济金融秩序;根据互联网金融平台突发事件发展态势，决定是否终止本预案。 （二）各成员单位职责 区政法委（维稳办、综治办）

30、。及时了解区治安形势，掌握区里动态，金融突发事件发生时及时向区委提出建议，组织、协调和指导维护社会稳定。领导区内政法工作，密切配合、督促、推动互联网金融突发事件的处理工作，维护社会稳定和安全。 区委宣传部。根据互联网金融突发事件的严重程度和其他需要，视情适时组织相关部门召开媒体通气会或新闻发布会。指导、协助有关行业主管和监管部门统一口径，视情组织媒体刊播相关新闻。配合相关职能部门搜集舆情，并根据政府领导要求，正确引导网上舆论，澄清事实，解疑释惑。 XX县区公安分局：加强对互联网金融平台安全保卫工作的监督指导，派出警力参与互联网金融平台突发事件处置工作，对有关嫌疑人员采取控制措施;查处违法犯罪行

31、为，维护社会治安秩序;协助金融突发事件发生单位维护运行秩序，防止出现群体性事件和发生治安事件，保证互联网金融平台单位正常业务经营和员工人身及财产安全 区金融办。配合人民银行北京分行对本市跨市场、跨行业交叉性金融业务的监测分析；及时启动本部门互联网金融突发事件应急预案，负责处理职责范围内的事项；提出启动本预案建议。负责对本地区跨市场、跨行业交叉性互联网金融业务的监测分析；及时启动本系统处置互联网金融突发事件应急预案，负责处理职责范围内的事项；提出启动本预案建议。在本部门的职责范围内指导处置工作，及时切断风险源，防止风险进一步扩散。 属地政府、街道乡镇。按照属地管理原则，指导并加强辖区内互联网金融

32、机构的安全防范工作，配合金融监管部门、金融机构及市级有关部门落实互联网金融突发事件的处置措施，做好宣传解释工作，维护当地社会稳定。 区法院。依法处理互联网金融突发事件过程中的民事纠纷和刑事案件，惩办犯罪分子，维护社会主义法制和社会秩序，保护个人、集体财产和权利不受侵犯。 （三）各金融机构职责 银行负责组织制定本系统互联网金融突发事件应急处置预案，及时向相关监管部门报告发生的互联网金融突发事件;发生突发事件时，按区应急指挥部要求，共同开展处置工作。 （四）相关企业职责 相关企业负责及时向金融办汇报互联网金融突发事件发展态势，协助区区应急指挥小组开展工作。 三、预测、预警 各成员单位应将其监管职责

33、范围内发生的较大及以上互联网金融平台突发事件及时向区应急指挥部办公室提出预警报告，区应急指挥部办公室根据各部门通报的信息，提出综合性预警报告。 四、应急响应 （一）信息报告原则 互联网金融平台突发事件信息要按照分级负责、条块结合、逐级上报、及时准确的要求报送。 发生互联网金融平台突发事件时，事件发生单位应按照事件等级规定的时限要求立即向其上级主管单位、当地政府、金融监管部门和公安部门报告，同时组织应急工作组，开展处置工作。各接警单位、部门应按工作权限、职责，及时向本系统、本行业的上一级单位报告。 （二）信息报告内容主要包括互联网金融平台突发事件发生的时间、地点、性质、等级、原因、危害程度、影响

34、范围、涉及金额、涉及人数、可能造成的损失等情况;事件发展态势和拟采取的应急对策;其他与事件有关的内容。 （三）事件处置原则 处置互联网金融平台突发事件要反应迅速、专业对口、各方参与、相互配合，做到依法、快速、高效、稳妥和节约成本。同时工作人员要遵循保密原则，不得随意向外泄漏相关情况。 （四）与其他部门的协调 区应急指挥部协调法院、检察院、工商、税务、企业主管部门，依法维护互联网金融平台的合法权益，打击各类损害互联网金融平台的违法违规行为，并给予金融机构各类优惠政策，帮助其渡过难关。互联网金融平台出现支付风险时，各级财政部门及有关部门、单位应筹集资金进行救助。 （五）相关信息的对外发布 根据处置

35、互联网金融平台突发事件的需要，实行新闻发布制度，由区应急指挥部或各成员单位指定专门的新闻发言人，统一对外发布信息。未经授权，其他单位和个人不得接受采访或对外发布信息。区应急指挥部要协调各媒体，统一宣传口径，及时、准确报道事件的有关情况，澄清事实，正确引导舆论。 五、后期处置 （一）原因调查和责任追究 各成员单位按照各自权限、职责对互联网金融平台突发事件进行全面调查，追究相关人员责任。 相关监管部门对事件所涉及互联网金融平台的账目进行保管、清理，对关闭的互联网金融平台个人债权进行核实，落实兑付和补偿措施。 （二）损失评估 相关监管部门对事件所涉及互联网金融平台在突发事件中的直接损失和间接损失进行

36、评估，并报告区应急指挥部办公室。 （三）分析总结 互联网金融平台突发事件处置完毕，负责事件处置工作的成员单位应在处置工作完成后10个工作日内向区应急指挥部办公室提交书面报告。报告内容包括：基本情况、采取的措施、处置结果和防范措施。 （四）改进措施各成员单位应及时总结互联网金融平台突发事件处置经验，汲取教训，并针对事件暴露出的问题，找出差距，堵塞漏洞，制定和完善各项制度办法，并强化内部管理，加强外部监管，防止类似事件再次发生。同时，向区应急指挥部办公室提出预案修订的建议。 第三篇：金融突发事件应急预案专题金融突发事件应急预案 西安国投发20063号2006年1月13日印发 第一章总则 第一条目的

37、及依据 突发性金融风险是指突然发生危害金融安全和社会稳定的事件，它具有潜伏性、扩散性和破坏性等特点。建立完善的预警、防范、处置机制对现代金融企业显得尤为重要和十分必要。为维护西安金融稳定，保障公司稳健经营，切实防范和化解经营风险，确保金融突发事件发生后公司能够指挥有序、迅速有效地控制局面并进行妥善处理，把所造成的影响和损失降低到最低限度，根据中华人民共和国银行业监督管理法、中国银监会银行业突发事件应急预案和陕西银监局陕西银行业突发事件应急预案，结合公司实际情况，特制定本预案。 第二条工作目标 防止金融突发事件的发生，或在金融突发事件发生后，防止该事件的蔓延扩大，最大限度地降低由金融突发事件给公

38、司带来的经济损失，防止或最大限度地降低由金融突发事件给公司带来的负面影响。 第三条基本原则 金融突发事件应急工作应当按照“指挥统 一、责任明确、组织落实、反应及时、口径一致、保守秘密”的基本原则。 第四条适用范围 本预案适用于突发性兑付资金信托事件以及其他可能影响公司正常经营和提供正常金融服务的事件。 第二章组织指挥体系及职责 第五条组织指挥体系 1、为了加强对处理金融突发事件应急工作的组 织领导，确保此项工作有序、迅速开展，公司成立处理金融突发事件应急工作领导小组（以下简称公司领导小组）。 2、公司领导小组系非常设机构，组成人员相对固 定并随工作岗位的变化及时调整，公司领导小组下设办公室，日

39、常办公地点设在总经理办公室。 3、公司各部门负责人系负责金融突发事件应急工作的部门第一责任人，由公司领导小组办公室统一指挥、调动，形成公司防止、处理金融突发事件工作的组织体系。 第六条职责 1、公司领导小组职责。对处理金融突发事件工作总负责。建立并完善公司金融风险防范预警系统和风险应对处理机制，负责制定处理金融突发事件的工作预案，组织、指挥和统一处理金融突发事件工作的重大事项。 2、公司领导小组办公室职责。执行公司领导小组指令，负责组织、协调各部门具体实施工作预案；负责与各部门沟通协调，收集整理有关信息，为公司领导小组决策服务；负责宣传报道、新闻发布，充分运用舆论手段正确引导群众；负责与公安部

40、门联系沟通，维护公司正常经营秩序；处理公司领导小组日常工作。 3、各业务部门职责。根据公司领导小组的意见，组织实施各项具体措施。 4、其他部门职责。按照各自职责范围做好突发事件应急处理有关工作。 第三章预防和预警机制 第七条预防预警制度 公司建立金融突发事件的防范和预警机制，重点要将已成立的资金信托计划运行情况定期在公司营业场所、公司网站或监管部门指定的报纸上公告，信息披露必须完整、准确、及时，并对外公布固定咨询电话。 第八条预警系统建设 公司领导小组办公室要对全国信托行业情况密切关注，对同行业公司的违法违规行为、被监管当局通报的以及被新闻媒体报道的行业行为，及时进行分析，并初步做出判断，主动

41、补救，挽回不良影响；对发现的潜在隐患及可能发生的金融突发事件，及时处理，主动防止不良影响波及公司。 第九条预警信息处理 1、公司各部门或个人在得到相关金融突发事件信息后，应以最快的方式向公司领导小组办公室报告，公司领导小组根据信息性质，结合公司实际迅速做出决断，启动本预案。 2、本预案启动后，各部门应当根据本预案规定的职责要求，服从公司领导小组统一指挥，采取措施以控制事态发展。 3、公司领导小组办公室要与各部门密切联系，及时了解突发事件发展情况，收集汇总信息，随时掌握事态发展情况和趋势。 第四章突发事件类型划分 第十条类型划分 1、委托人质询； 2、群聚滋事； 3、重要原始凭证、资料、文件等失

42、窃或严重人为损毁； 4、办理购买、兑付资金信托计划时出现局面失控； 5、信托计划运行中出现风险； 6、其他可能发生金融突发事件的事项。 第五章应急响应 第十一条响应程序 1、针对委托人质询 1）有委托人（5人及其以下）前来公司质询的，信托经理为第一责任人，负责接待、答询、解释、疏导，做好相关文字记录，部门总经理必须赶赴现场，解决问题，并报告公司分管副总经理； 2）有委托人（5人以上、10人及其以下）前来公司质询的，信托部门总经理为第一责任人，负责接待、答询、解释、疏导，公司分管副总经理必须赶赴现场，解决问题，并将处理情况报告公司领导小组； 3）有委托人（10人以上）前来公司质询的，信托部门总经

43、理、分管副总经理共同负责接待、答询、解释、疏导，分管副总经理为第一责任人，公司领导小组副组长、组长必须到达现场，稳定委托人情绪，同时做好解释答疑工作，并规劝其有秩序离开，公司领导小组办公室应将处理情况报告陕西银监局。 4）有委托人来电、来函、来信质询公司的，由指定的专人负责受理解释，并做好详细的登记工作（内容包括时间、委托人姓名、事由、处理结果），并与相应的业务部门第一责任人联系解决，并将处理结果报告公司领导小组分管副总经理。 2、针对群聚滋事 有委托人群聚公司滋事（10人及其以上），公司领导小组副组长、组长必须在第一时间赶赴现场，除做好耐心劝阻、解释工作外，应立即向公安机关联系请求援助，防止

44、事态恶化；同时应在2小时内向陕西银监局报告事态发展情况。 3、针对重要原始凭证、资料、文件等失窃或严重人为损毁 1）各业务部门的业务资料要齐全完备，由具体部门第一责任人负责向要求查看的委托人提供，所有供查看的业务资料，必须用文件夹封装好，以防发生撕毁、哄抢等过激行为。 2）为防止局面失控，公司各部门的重要原始凭证、业务资料、合同和票据要及时收存，妥善保管，确保各类文件、资料、票据的完整安全。 3）若发生重要原始凭证、资料、文件等失窃或严重人为损毁，应立即向公司领导小组报告。 4）业务部门要严格按照“一法两规”的要求对资金信托业务开展自查，对所负责信托计划的设立、募集、管理、运用情况等要有规范完整的书面材料，以备查阅。 4、针对办理购买、兑付资金信托计划时出现局面失控 公司在办理购买、兑付资金信托计划前应做好充分准备，要在办理前一天由客户服务部门负责做好事前各项工作程序的检查；在办理购买、兑付资金信托计划时，客户服务部门要有专人负责维持现场秩序，组织前来办理购买、兑付的委托人自觉排队，依次进行办理，防止发生骚动。对故意拥挤、骟动群众者，要及时制止，必要时移交公安机关处理。 5、针对信托计划运行中出现风险 信托计划成立后，信托项目经理负责该信托计划的后期跟踪管理工作。信托计划风险出现时，必须