外汇货币入门知识.docx

《外汇货币入门知识.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《外汇货币入门知识.docx（7页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、外汇货币入门知识一国拥有的一切以外币表示的资产。是指货币在各国间的流动以及把一个国家的货币兑换成另一个国家的货币，借以清偿国际间债权、债务关系的一种专门性的经营活动。今天我就与大家共享外汇货币入门知识，仅供大家参考!中金所外汇期货仿真交易曾在2021年实行过仿真测试。当时欧元兑美元期货仿真合约的标的为欧元兑美元即期汇率，合约面值为10,000欧元，最小变动价位为0.01美元/100欧元，最低交易保证金为合约价值的3%。澳元兑美元期货仿真合约的标的为澳元兑美元即期汇率，合约面值为10,000澳元，最小变动价位为0.01美元/100澳元，最低交易保证金为合约价值的3%。欧元兑美元、澳元兑美元期货仿

2、真合约的交易结算和交割手续费标准均为每手1元。在中金所发起的一项调研显示，中国实体经济面临的穿插汇率风险规模中，其中，欧元兑美元风险规模为3153亿美元，澳元兑美元风险规模为1097亿美元。穿插汇率年波动约10%，远大于美元/人民币(2%)，给企业带来经营困难，中国有1/3企业面临穿插汇率风险。今天我们就来聊一聊这两种货币。01澳元澳大利亚元是外汇市场的主要货币之一，目前为交易量世界第五大的流通货币，位居美元、欧元、日元、英镑之后。同时，由于澳大利亚依靠商品出口，因而澳元还是商品货币之一，不过澳元不属于避险货币。(1)澳大利亚出口澳大利亚对外出口铁矿石、煤、黄金、羊毛、铝土、肉类、小麦、机械和

3、运输设备。WTO将澳大利亚出口的产品和服务分为如下几种类别：商品和货物农产品：15.2%燃料和矿产品：56.8%制造品：14.9%商业服务运输：12.5%旅游：15%其他商业服务：24.6%澳大利亚主要出口地：中国、日本、欧盟各国、韩国和印度等。(2)澳大利亚进口澳大利亚主要进口机械、运输设备、计算机、办公设备、通信设备及零件、原油和石油制品。WTO将澳大利亚进口的产品和服务分为如下几种类别：商品和货物农产品：6.2%燃料和矿产品：13.9%制造品：72.2%商业服务运输：25.3%旅游：44.1%其他商业服务：30.6%澳大利亚主要进口;：欧盟各国、中国、美国、日本及泰国等。澳大利亚政府并非

4、一个强势的货币操纵者。澳大利亚储备银行(RBA)关于货币政策的义务都记录在1959年（储备银行法案）第十章第二条和第十一章第一条中。作为澳大利亚储备银行的“宪章，法案规定“货币政策法定目的是为维护澳大利亚货币的稳定、充分就业、经济繁荣和国民福利做出奉献。截至2017年，澳大利亚储备银行持有577.97亿美元的外汇储备和72.84吨的黄金储备。02欧元欧元是欧元区的官方货币。这里需要注意的是不要混淆“欧元区与“欧盟两个概念，后者比前者拥有更多的成员国。欧元区共有19个成员国：包括德国、法国、意大利、荷兰、比利时、卢森堡、爱尔兰、西班牙、葡萄牙、奥地利、芬兰、立陶宛、拉脱维亚、爱沙尼亚、斯洛伐克、

5、斯洛文尼亚、希腊、马耳他、塞浦路斯。非欧元区欧盟国家：丹麦、瑞典、波兰、匈牙利、捷克、罗马尼亚、保加利亚、克罗地亚。在评估欧元时，重要的不仅是欧元区整体，还包括欧元区每个国家本身的健康度和稳定性。欧元区前三大经济体德国、法国、意大利主导了欧元区的经济活动。欧元区固然有统一的货币政策，但却没有统一的财政政策，因而尽管欧元成功主导了外汇市场，但还是面临着一些潜在风险。(1)欧元区前三大经济体的出口德国出口的产品包括机械、交通工具、化学品、金属、制造品、食品和纺织品。WTO将德国出口的商品和服务分为如下几种类别：商品和货物农产品：6.9%燃料和矿产品：4.7%制造品：86.1%商业服务运输：22.9

6、%旅游：15.3%其他商业服务：61.7%法国出口的产品包括机械、运输设备、飞机、塑料、化学品、医药品、钢铁和饮料。WTO将法国出口的商品和服务分为如下几种类别：商品和货物农产品：13.2%燃料和矿产品：5.8%制造品：79%商业服务运输：22.5%旅游：34.7%其他商业服务：42.8%意大利出口的产品包括工程产品、纺织品、服装、生产机械、汽车、运输设备、化学品、食品、饮料、烟草、矿产品和有色金属。WTO将意大利出口的商品和服务分为如下几种类别：商品和货物农产品：8.9%燃料和矿产品：5.5%制造品：83.5%商业服务运输：13.4%旅游：39.8%其他商业服务：46.8%这三个国家最大的出

7、口目的地均为：欧盟各国、美国、中国、瑞士、俄罗斯。(2)欧元区前三大经济体的进口德国进口的产品包括机械、交通工具、化学品、食品、纺织品和金属。主要进口;占比分布：欧盟各国58.3%，中国8.3%，美国5.9%，瑞士4.2%，俄罗斯3.7%。法国进口的产品包括机械设备、交通工具、原油、飞机、塑料和化学品。主要进口;：欧盟各国60.3%，中国7.6%，美国6.4%，瑞士2.5%，俄罗斯2.4%。意大利进口的产品包括工程产品、化学品、运输设备、能源产品、矿产品和有色金属、纺织品、服装、食品饮料和烟草。最大的进口;占比：欧盟各国57.1%,中国6.5%，俄罗斯4.1%，瑞士3.5%，利比亚3.4%。欧

8、盟和欧洲央行很少进行市场干涉，欧洲央行银行的首要目的是通过把通货膨胀率控制在靠近且低于2%，使货币价格到达稳定。截至2018年7月，欧元区官方储备资产671893百万欧元，黄金储备360446百万欧元，其他外汇储备24046百万欧元。当我们在查阅欧元区的经济数据时，需要重点关注如下数据：欧洲中央银行最低投标利率国内生产总值初值国际贸易收支德国失业率德国工业生产德国欧洲经济研究中心(ZEW)经济自信心指数德国经济研究所(IFO)商业景气指数消费者价格指数03货币对在一组货币对中，左边的货币被称为基准货币，右边的货币被称为计价货币。基准货币的强弱决定了货币对的走势，而计价货币的强弱则决定了货币对的价格。例如，最常见的货币对是欧元/美元，其中欧元是基准货币，美元是计价货币。欧元比照美元的强弱程度决定了货币对升值或贬值。假如欧元比美元强势，那么欧元/美元就会升值，反之则贬值。货币对主要分为三种：(1)主要货币对主要货币对是指由美元和六大货币所构成的货币对(2)新兴市场货币对新兴市场货币对是指由美元和世界上其他主要货币构成的货币对。(3)穿插货币穿插货币对表示基准货币和计价货币都不是美元的货币对。基准货币和计价货币任何一方的变化都会影响整个货币对的变化，基础货币强，计价货币弱，则货币对升值;反之，基准货币弱，计价货币强，则货币对贬值。外汇